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篇1

關鍵詞：中小企業 年金 發展 問題

一、我國中(zhong)小企(qi)業年金(jin)發展存在(zai)的問(wen)題

（一）法律法規不健全

目前，我(wo)國還(huan)沒(mei)有(you)一套(tao)完整的(de)(de)(de)(de)對(dui)于(yu)(yu)企(qi)業年(nian)金(jin)(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)(de)定(ding)位清晰的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)。對(dui)參與(yu)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)管理(li)機構、企(qi)業年(nian)金(jin)(jin)(jin)(jin)報(bao)備方案流程、基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)監(jian)管、養老(lao)金(jin)(jin)(jin)(jin)產(chan)品、投資范圍、的(de)(de)(de)(de)規(gui)(gui)(gui)定(ding)大(da)多都(dou)是(shi)以“通知”“辦法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)”的(de)(de)(de)(de)形(xing)式的(de)(de)(de)(de)，相比法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)，缺乏權(quan)威(wei)性和強制性。但是(shi)，國外企(qi)業年(nian)金(jin)(jin)(jin)(jin)制度(du)發(fa)展較好的(de)(de)(de)(de)國家都(dou)是(shi)立(li)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)先行，如美國《社會(hui)(hui)(hui)保(bao)障法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)案》、新加坡《中央公積金(jin)(jin)(jin)(jin)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、澳大(da)利亞《超級年(nian)金(jin)(jin)(jin)(jin)保(bao)證費(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)案》、等。首先，我(wo)國關(guan)于(yu)(yu)企(qi)業年(nian)金(jin)(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)還(huan)很欠缺這也是(shi)阻礙我(wo)國中小(xiao)企(qi)業年(nian)金(jin)(jin)(jin)(jin)發(fa)展的(de)(de)(de)(de)重要原因之一。現階段，我(wo)國只有(you)《關(guan)于(yu)(yu)進一步加強社會(hui)(hui)(hui)保(bao)險基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)管理(li)監(jian)督工作通知》、《企(qi)業年(nian)金(jin)(jin)(jin)(jin)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)管理(li)方法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》兩(liang)部法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)對(dui)企(qi)業年(nian)金(jin)(jin)(jin)(jin)發(fa)展有(you)一定(ding)的(de)(de)(de)(de)指(zhi)導作用(yong)。其次，我(wo)國勞動和社會(hui)(hui)(hui)保(bao)障部出臺的(de)(de)(de)(de)等法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)，基(ji)本都(dou)是(shi)圍繞(rao)著(zhu)大(da)企(qi)業所(suo)設計的(de)(de)(de)(de)，對(dui)于(yu)(yu)中小(xiao)企(qi)業的(de)(de)(de)(de)指(zhi)導極其有(you)限。在中小(xiao)企(qi)業建立(li)年(nian)金(jin)(jin)(jin)(jin)時，基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)運營沒(mei)有(you)統一的(de)(de)(de)(de)標準和沒(mei)有(you)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)的(de)(de)(de)(de)保(bao)障，從(cong)而產(chan)生管理(li)混亂，導致中小(xiao)企(qi)業發(fa)展緩慢。

（二）中小企(qi)業(ye)及其職工(gong)普遍對企(qi)業(ye)年金意識淡薄

首先，我國的基本養老保險相比外國替代率較高，是退休人員主要的經濟來源，基本上可以保障退休人員的溫飽，職工對其關注度較高。其次，金制度的企業少之又少，其職工對企業年金缺乏必要的了解，有的幾乎還一無所知。只有少數退休人員是企業年金的收益者，享有企業年金帶來的福利。再次，建立企業年享受企業年金的員工與(yu)不(bu)享受(shou)企(qi)業年金(jin)的(de)(de)(de)員工(gong)退休(xiu)后的(de)(de)(de)收入(ru)目前沒有形成強(qiang)烈(lie)的(de)(de)(de)反差，對職工(gong)工(gong)作的(de)(de)(de)積極性影響不(bu)大。最后，企(qi)業年金(jin)的(de)(de)(de)補充作用還沒有得到公眾的(de)(de)(de)認知，企(qi)業年金(jin)的(de)(de)(de)概念還沒有走入(ru)公眾的(de)(de)(de)視(shi)野。一系列因素導致中小企(qi)業及其職工(gong)普遍對企(qi)業年金(jin)意識淡薄。

（三）企業(ye)負(fu)擔重，積極(ji)性不高

首(shou)先，通貨膨脹(zhang)加(jia)劇(ju)，工(gong)人工(gong)資不(bu)斷上漲，致使(shi)中(zhong)小(xiao)(xiao)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)勞動(dong)成本不(bu)斷增加(jia)，大大增加(jia)了企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)負擔。其次，我國社(she)會保險(xian)體(ti)系(xi)日益完善(shan)(shan)，企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)不(bu)但要(yao)承(cheng)擔29%左(zuo)右社(she)會保險(xian)費用，還要(yao)改善(shan)(shan)職(zhi)工(gong)各項福利。再次，有(you)(you)(you)意愿(yuan)建立企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)年(nian)金的中(zhong)小(xiao)(xiao)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)由于(yu)規(gui)模相(xiang)對較小(xiao)(xiao)，財力(li)有(you)(you)(you)限，缺乏規(gui)模效(xiao)應和議(yi)價(jia)能力(li)，無(wu)法爭取(qu)最(zui)大利益。最(zui)后，對職(zhi)工(gong)來說，中(zhong)小(xiao)(xiao)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)建立企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)年(nian)金是屬于(yu)未來收益，風險(xian)性(xing)比較大，激勵(li)作(zuo)用比較有(you)(you)(you)限。經營(ying)管(guan)理者更(geng)傾向于(yu)發放獎(jiang)金激勵(li)員工(gong)。對于(yu)不(bu)能在(zai)當期發揮激勵(li)價(jia)值的企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)年(nian)金熱情較低。

二、緩解我國中(zhong)小企(qi)業年金發展的路徑(jing)

（一(yi)）加(jia)大(da)宣傳力度，提升(sheng)企業及員工的(de)重視程度

企業年金建立的主體是企業和員工。但是目前我國企業和員工對企業年金了解不夠，無法真正了解企業年金給其帶來的的好處。國家要想大力發展企業年金，改變企業與職工的認識，大力宣傳則必不可少。政府應該通過勞動社會保障部門、管理企業年金基金機構、融監管部門共同開展宣傳工作，促進企業年金的相關政策貫徹落實。對響應國家號召的企業，給以獎勵比如(ru)：國家把建立(li)企(qi)業(ye)年(nian)金作為評判(pan)企(qi)業(ye)優良的標準，從而提高其知名度，改(gai)變企(qi)業(ye)與職(zhi)工對年(nian)金的認識(shi)，調動(dong)員工的積極性。

（二）完善我國企業年(nian)金的(de)法律法規

國外一些高福利國家例如：澳大利、荷蘭、瑞士，從中小企業開始建立年金計劃起，全國范圍內建立一套統一而且相對完善的法律法規。從建立企業年金的條件、繳費數額、繳費年限、稅收優惠、基金的運營到收益的分配、年金的退出都作出明確的規定，讓企業年金制度趨向程序化、規范化、法律化。目前，我國關于中小企業年金計劃具有指導作用的法律僅有《關于企業年金集合計劃試點有關問題的通知》和《企業年金基金管理辦法》。已出臺(tai)的(de)(de)相關法律較為宏觀對企(qi)業年(nian)金(jin)定位不夠(gou)準確，導致年(nian)金(jin)建設指導作(zuo)用(yong)有限。國(guo)(guo)家(jia)要明確意識到(dao)，創造(zao)良好的(de)(de)法律環境才是發展企(qi)業年(nian)金(jin)計劃基礎。政府應該(gai)分析我國(guo)(guo)實際情況，借鑒國(guo)(guo)際先(xian)進經(jing)驗，取(qu)其精華，出臺(tai)符合我國(guo)(guo)中(zhong)小企(qi)業年(nian)金(jin)的(de)(de)法律法規(gui)。

（三）加強企業內(nei)部管理，建立中(zhong)小企業集(ji)合(he)年金制度

建(jian)立中小(xiao)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)集(ji)合(he)(he)(he)年(nian)金(jin)計劃(hua)可以有效發(fa)揮規(gui)模效應，首(shou)先，多家企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)共(gong)同建(jian)立集(ji)合(he)(he)(he)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)年(nian)金(jin)計劃(hua)，資(zi)(zi)金(jin)規(gui)模比較龐大，有利于(yu)(yu)提(ti)升了(le)集(ji)合(he)(he)(he)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)年(nian)金(jin)計劃(hua)的(de)(de)市場談判地位，減少年(nian)金(jin)在(zai)運行過程(cheng)當中的(de)(de)管理費用。其次，在(zai)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)年(nian)金(jin)基金(jin)投(tou)(tou)資(zi)(zi)方面，集(ji)合(he)(he)(he)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)年(nian)金(jin)計劃(hua)將資(zi)(zi)金(jin)匯集(ji)起來，進行集(ji)合(he)(he)(he)投(tou)(tou)資(zi)(zi)，不(bu)僅(jin)拓寬了(le)中小(xiao)規(gui)模資(zi)(zi)金(jin)的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)范(fan)圍攤薄了(le)投(tou)(tou)資(zi)(zi)中的(de)(de)各項成(cheng)本，而且，有助(zhu)于(yu)(yu)投(tou)(tou)資(zi)(zi)管理人實(shi)現分散(san)投(tou)(tou)資(zi)(zi)，從(cong)而降低企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)年(nian)金(jin)基金(jin)的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)風險，提(ti)高收益率。最(zui)后，在(zai)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)年(nian)金(jin)持(chi)續運營方面，如果一(yi)個企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)由(you)于(yu)(yu)經營不(bu)善(shan)而破(po)產只要終(zhong)止繳費。并不(bu)會影響整個集(ji)合(he)(he)(he)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)年(nian)金(jin)計劃(hua)的(de)(de)正常運營。

（四）促(cu)進企(qi)業發(fa)展，提高中小(xiao)企(qi)業年金繳(jiao)費(fei)能力

良好的(de)收(shou)益(yi)是中小企(qi)業(ye)建立和發展企(qi)業(ye)年金的(de)基(ji)礎。但(dan)是，我(wo)國中小企(qi)業(ye)普遍缺(que)少核(he)心競(jing)爭(zheng)力，在激烈的(de)市場(chang)競(jing)爭(zheng)中，經濟效益(yi)往往無(wu)法得到保障(zhang)。所(suo)以要想促(cu)進中小企(qi)業(ye)發展，提高(gao)企(qi)業(ye)收(shou)益(yi)才能從根本上(shang)解決企(qi)業(ye)年金發展緩慢(man)的(de)問題(ti)。

首先，在融資(zi)(zi)方面，國(guo)家(jia)給(gei)予扶持，完善融資(zi)(zi)體系，減少中小(xiao)企(qi)(qi)業融資(zi)(zi)壓(ya)力。其次，對創新性(xing)企(qi)(qi)業、技術性(xing)企(qi)(qi)業、環保性(xing)企(qi)(qi)業等一些(xie)有利于社會(hui)進步(bu)、發展(zhan)的(de)企(qi)(qi)業，給(gei)予政(zheng)策傾斜。再次，中小(xiao)企(qi)(qi)業自身要符合市場發展(zhan)的(de)需(xu)要，提(ti)高核心競爭了，努力轉型，提(ti)高經濟效益，有了經濟基礎(chu)，才有建立企(qi)(qi)業年金的(de)資(zi)(zi)本。最后，中小(xiao)企(qi)(qi)業應該不斷完善企(qi)(qi)業制度，建立企(qi)(qi)業年金獎勵(li)機制，對貢獻(xian)較(jiao)大、工(gong)(gong)齡較(jiao)長的(de)員工(gong)(gong)給(gei)以年金獎勵(li)，激發職工(gong)(gong)的(de)工(gong)(gong)作熱情，吸(xi)引并留住人才，提(ti)高企(qi)(qi)業效益，從而(er)形成良性(xing)循(xun)環。

參考文獻：

[1]王(wang)銳.完善我國(guo)企業(ye)年(nian)金(jin)制度的研究[D].江(jiang)西財經大(da)學(xue)，2010.

篇2

【關鍵詞(ci)】政策(ce)性股權基金 運作模式 市(shi)場(chang)機制

一、我國(guo)政策性股權基(ji)金(jin)概述及(ji)發展現(xian)狀

從廣(guang)義(yi)上講(jiang)，政(zheng)策(ce)性(xing)基金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)是由政(zheng)府(fu)主(zhu)導并(bing)通(tong)過各種方式(shi)(shi)支持企業(ye)投資(zi)(zi)(zi)(zi)的基金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)，主(zhu)要是針(zhen)對創業(ye)投資(zi)(zi)(zi)(zi)基金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)或直接投資(zi)(zi)(zi)(zi)創業(ye)企業(ye)，其(qi)中支持方式(shi)(shi)有(you)(you)風(feng)險補償、融資(zi)(zi)(zi)(zi)擔保以(yi)及(ji)權(quan)益性(xing)投資(zi)(zi)(zi)(zi)等；從狹義(yi)上講(jiang)，政(zheng)策(ce)性(xing)基金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)專指(zhi)以(yi)權(quan)益性(xing)投資(zi)(zi)(zi)(zi)方式(shi)(shi)支持早期(qi)投資(zi)(zi)(zi)(zi)基金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)以(yi)及(ji)創業(ye)企業(ye)的股(gu)權(quan)基金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)，即指(zhi)由國(guo)(guo)有(you)(you)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)主(zhu)導組建(jian)并(bing)發揮(hui)政(zheng)策(ce)性(xing)指(zhi)導作(zuo)用的股(gu)權(quan)基金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)，其(qi)中國(guo)(guo)有(you)(you)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)包括(kuo)政(zheng)府(fu)財政(zheng)性(xing)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)、國(guo)(guo)有(you)(you)企業(ye)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)以(yi)及(ji)國(guo)(guo)有(you)(you)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融機構資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)等。

目前，政(zheng)府(fu)(fu)引(yin)(yin)(yin)(yin)導(dao)(dao)(dao)(dao)(dao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)是(shi)我國主要的(de)(de)(de)政(zheng)策性(xing)股權基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)。2002年(nian)，中(zhong)關(guan)村創(chuang)業(ye)投(tou)資(zi)引(yin)(yin)(yin)(yin)導(dao)(dao)(dao)(dao)(dao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)成(cheng)立標(biao)志著我國政(zheng)府(fu)(fu)引(yin)(yin)(yin)(yin)導(dao)(dao)(dao)(dao)(dao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)發展(zhan)開端。2005年(nian)，《創(chuang)業(ye)投(tou)資(zi)企業(ye)管理(li)(li)暫(zan)行辦(ban)法》中(zhong)第一(yi)次正式出現(xian)引(yin)(yin)(yin)(yin)導(dao)(dao)(dao)(dao)(dao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)概念(nian)；2008年(nian)，《關(guan)于(yu)創(chuang)業(ye)投(tou)資(zi)引(yin)(yin)(yin)(yin)導(dao)(dao)(dao)(dao)(dao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)規(gui)范設立與運(yun)作的(de)(de)(de)指導(dao)(dao)(dao)(dao)(dao)意(yi)見(jian)》的(de)(de)(de)出臺，使創(chuang)業(ye)投(tou)資(zi)引(yin)(yin)(yin)(yin)導(dao)(dao)(dao)(dao)(dao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)發展(zhan)迎來了第一(yi)個；之后《政(zheng)府(fu)(fu)性(xing)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管理(li)(li)暫(zan)行辦(ban)法》、《政(zheng)府(fu)(fu)投(tou)資(zi)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)暫(zan)行管理(li)(li)辦(ban)法》等規(gui)范文(wen)件，使創(chuang)業(ye)投(tou)資(zi)引(yin)(yin)(yin)(yin)導(dao)(dao)(dao)(dao)(dao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)發展(zhan)達到一(yi)個新高度。據投(tou)中(zhong)統計（見(jian)圖1），截至2015年(nian)12月底(di)，國內(nei)成(cheng)立政(zheng)府(fu)(fu)引(yin)(yin)(yin)(yin)導(dao)(dao)(dao)(dao)(dao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)780只，總規(gui)模達到了21834.47億(yi)。其中(zhong)2015年(nian)新設立引(yin)(yin)(yin)(yin)導(dao)(dao)(dao)(dao)(dao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)297只，基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)規(gui)模為(wei)15089.96億(yi)元，引(yin)(yin)(yin)(yin)導(dao)(dao)(dao)(dao)(dao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)數量和規(gui)模是(shi)2014年(nian)的(de)(de)(de)2.83倍和5.24倍。

2015年1月14日設立的國(guo)家新興產業(ye)創業(ye)投資(zi)引(yin)導基金，并在2016年9月中下(xia)旬正式啟動(dong)運(yun)作，規模400億(yi)，按照1：4的比例撬動(dong)超2000億(yi)的社會總投資(zi)，是比較受關注的國(guo)家級的政(zheng)策(ce)性基金。

二、國外(wai)引(yin)導基金發展(zhan)情況(kuang)

美國的小企業投資(zi)(zi)(zi)公(gong)司（簡稱SBIC）被廣(guang)泛認(ren)為政府資(zi)(zi)(zi)本(ben)與(yu)社會資(zi)(zi)(zi)本(ben)結合比較成功的計(ji)劃。SBIC計(ji)劃運(yun)營模式為SBA通過(guo)為SBIC提供債權擔保融資(zi)(zi)(zi)和(he)股權擔保融資(zi)(zi)(zi)兩種杠桿融資(zi)(zi)(zi)模式。SBA、SBIC個人投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)、SBIC管(guan)理人各司其職，保證市場化(hua)運(yun)作(zuo)與(yu)政府監管(guan)相(xiang)結合。到(dao)2014年6月，SBIC計(ji)劃投資(zi)(zi)(zi)了16.6萬個小企業創新項目(mu)，累(lei)計(ji)投資(zi)(zi)(zi)金額達到(dao)670億美元(yuan)，成功培育了蘋果、因(yin)特爾(er)、惠普、聯邦快遞等國際知名企業。

1994年，以色(se)列政府撥款1億美元設立國(guo)有獨資(zi)(zi)形式的YOZMA基(ji)金，主要(yao)通(tong)過(guo)參(can)股(gu)子(zi)基(ji)金模式引(yin)導(dao)社會(hui)資(zi)(zi)本投入。1993年至(zhi)1997年，YOZMA基(ji)金成立10只參(can)股(gu)子(zi)基(ji)金服務高新技術初創企業，撬動(dong)社會(hui)資(zi)(zi)本1.63億美元。截至(zhi)1998年，10只參(can)股(gu)子(zi)基(ji)金中(zhong)YOZMA基(ji)金已實現完全(quan)退出。迄今為(wei)止(zhi)，全(quan)世界250多家跨國(guo)科技公司把研發(fa)中(zhong)心放在(zai)以色(se)列，以色(se)列成為(wei)了研發(fa)占GDP比例全(quan)球最高的地(di)方(fang)。

從上可(ke)以(yi)看(kan)出，以(yi)色列、美(mei)國政策性基金(jin)在(zai)受托管理人、退出機制、資金(jin)放大等方面高度市場化，其(qi)運(yun)作模式可(ke)供我國股權基金(jin)市場化運(yun)作借鑒。

三、我(wo)國政(zheng)策性股權基金市場化運作問題分析

以引導基(ji)金(jin)為代表的我國(guo)政策(ce)性基(ji)金(jin)經過近十年(nian)的發展(zhan)為國(guo)有(you)資(zi)金(jin)從事股(gu)權(quan)投資(zi)積累了豐富的經驗，但(dan)同時在(zai)市場化運作(zuo)方面(mian)也(ye)存在(zai)一些問題。

（一）政策性股權基金行政干預(yu)程度大

政(zheng)(zheng)策性股(gu)權(quan)基(ji)金(jin)(jin)(jin)每一次重要(yao)的(de)(de)決(jue)(jue)策，一般都采(cai)取(qu)(qu)行政(zheng)(zheng)手(shou)段(duan)。首先，政(zheng)(zheng)府通過行政(zheng)(zheng)手(shou)段(duan)決(jue)(jue)定政(zheng)(zheng)策性股(gu)權(quan)基(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)受托(tuo)管(guan)理(li)機構(gou)(gou)，多數委托(tuo)的(de)(de)國有基(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理(li)機構(gou)(gou)和(he)(he)事業單位由(you)于缺乏(fa)專(zhuan)業性無法對(dui)基(ji)金(jin)(jin)(jin)進行有效管(guan)理(li)；其(qi)次，政(zheng)(zheng)策性基(ji)金(jin)(jin)(jin)與(yu)民間資本(ben)組建(jian)一支參股(gu)基(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)決(jue)(jue)策方式也采(cai)取(qu)(qu)行政(zheng)(zheng)手(shou)段(duan)。政(zheng)(zheng)策性股(gu)權(quan)基(ji)金(jin)(jin)(jin)治理(li)機構(gou)(gou)除了受托(tuo)管(guan)理(li)機構(gou)(gou)外，還包括(kuo)理(li)事會和(he)(he)評審委員(yuan)會，主要(yao)以行政(zheng)(zheng)官(guan)員(yuan)為核心(xin)組建(jian)。管(guan)理(li)機構(gou)(gou)的(de)(de)行政(zheng)(zheng)化，導(dao)致基(ji)金(jin)(jin)(jin)決(jue)(jue)策效率低下、不(bu)專(zhuan)業。

（二(er)）政策(ce)性目(mu)標(biao)與商業性目(mu)標(biao)沖(chong)突

政策性股權(quan)基(ji)(ji)金(jin)政策性目標除(chu)體現(xian)在國(guo)有(you)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)引導(dao)(dao)放(fang)大(da)作(zuo)用外(wai)，還(huan)體現(xian)在區域(yu)引導(dao)(dao)基(ji)(ji)金(jin)“三限”，即(ji)限制投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)領域(yu)、投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)地域(yu)、投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)階段(duan)。這(zhe)在很大(da)程度上(shang)增加了投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)風(feng)險(xian)。與之相反的(de)(de)(de)是(shi)，社(she)資(zi)(zi)(zi)(zi)本的(de)(de)(de)商(shang)業(ye)性目標是(shi)追求投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)收益最大(da)化(hua)，把基(ji)(ji)金(jin)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)到更(geng)容易(yi)獲(huo)利(li)領域(yu)或者企業(ye)發(fa)展成熟(shu)階段(duan)。這(zhe)種不(bu)同資(zi)(zi)(zi)(zi)本的(de)(de)(de)不(bu)同目標，就會(hui)導(dao)(dao)致(zhi)國(guo)有(you)資(zi)(zi)(zi)(zi)本與社(she)會(hui)資(zi)(zi)(zi)(zi)本產生沖突，參(can)股基(ji)(ji)金(jin)的(de)(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)運作(zuo)過程中雙(shuang)方利(li)益訴(su)求不(bu)一(yi)致(zhi)，最終產生差別的(de)(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)理念，導(dao)(dao)致(zhi)社(she)會(hui)資(zi)(zi)(zi)(zi)本參(can)與的(de)(de)(de)積極性不(bu)高。

（三）政(zheng)策性股權(quan)基金市場化運營機制不健(jian)全(quan)

政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)性股權(quan)基(ji)(ji)金(jin)缺乏有(you)(you)效的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)決策(ce)(ce)機制。國有(you)(you)公司(si)作為政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)性基(ji)(ji)金(jin)名義出(chu)資(zi)(zi)(zi)主體，必須將其(qi)納入經營性國有(you)(you)資(zi)(zi)(zi)產(chan)進行管理，會(hui)受到國有(you)(you)資(zi)(zi)(zi)產(chan)監管的(de)(de)制約，有(you)(you)保值增(zeng)(zeng)值的(de)(de)目(mu)標(biao)實現，而創業項目(mu)本身帶有(you)(you)很(hen)大的(de)(de)不確定性，因(yin)此，政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)性股權(quan)基(ji)(ji)金(jin)會(hui)為其(qi)保值增(zeng)(zeng)值目(mu)標(biao)采取更為保守的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)策(ce)(ce)略(lve)；另外(wai)，政(zheng)(zheng)策(ce)(ce)性股權(quan)基(ji)(ji)金(jin)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)決策(ce)(ce)委員會(hui)對投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)事務(wu)行使決策(ce)(ce)權(quan)，成員行政(zheng)(zheng)化現象嚴重，導(dao)致投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)決策(ce)(ce)效率低下(xia)。

政(zheng)(zheng)策(ce)性(xing)股權基金(jin)缺乏有(you)(you)效(xiao)的激(ji)勵機制。政(zheng)(zheng)策(ce)性(xing)股權基金(jin)受(shou)托管(guan)理機構(gou)為國(guo)(guo)有(you)(you)基金(jin)管(guan)理機構(gou)，受(shou)國(guo)(guo)有(you)(you)企(qi)業(ye)(ye)管(guan)理相(xiang)關規(gui)定(ding)限(xian)制，政(zheng)(zheng)策(ce)性(xing)股權基金(jin)采取非(fei)市場化的薪資(zi)管(guan)理體制，市場化激(ji)勵約(yue)束機制方面難以實現(xian)。一般傳(chuan)統的激(ji)勵機制包括提(ti)(ti)高(gao)(gao)政(zheng)(zheng)策(ce)性(xing)股權基金(jin)負責人的行(xing)政(zheng)(zheng)級別或提(ti)(ti)高(gao)(gao)團隊(dui)中普通員工的待遇，提(ti)(ti)供獎勵補貼等(deng)。這種傳(chuan)統的、定(ding)額(e)的激(ji)勵機制只能短時間激(ji)勵管(guan)理團隊(dui)，不能形成長期激(ji)勵機制，無法吸引和留住高(gao)(gao)端專業(ye)(ye)人才。

（四）政(zheng)策(ce)性股權基(ji)金市場化退出機制不完(wan)善

政(zheng)(zheng)策(ce)性股權(quan)基(ji)(ji)金(jin)屬于國(guo)有(you)資(zi)本，其退(tui)(tui)(tui)(tui)(tui)出(chu)受(shou)到國(guo)資(zi)委的(de)(de)監管，受(shou)到國(guo)有(you)資(zi)產監管的(de)(de)制約。一是國(guo)資(zi)委會對所監管企業(ye)國(guo)有(you)資(zi)產有(you)保值增值的(de)(de)目(mu)(mu)標，而創業(ye)項(xiang)目(mu)(mu)本身帶有(you)很大(da)的(de)(de)不(bu)(bu)確定性。二是國(guo)有(you)投資(zi)公司作為名義出(chu)資(zi)人，按現(xian)行國(guo)有(you)資(zi)產管理辦(ban)法，引導基(ji)(ji)金(jin)退(tui)(tui)(tui)(tui)(tui)出(chu)時還受(shou)國(guo)企資(zi)產轉讓相關(guan)規定的(de)(de)約束，不(bu)(bu)能通(tong)過市(shi)場(chang)協議退(tui)(tui)(tui)(tui)(tui)出(chu)，需要通(tong)過特定的(de)(de)產權(quan)市(shi)場(chang)實現(xian)退(tui)(tui)(tui)(tui)(tui)出(chu)。三是政(zheng)(zheng)府資(zi)本有(you)可(ke)能會為了經(jing)濟利(li)益退(tui)(tui)(tui)(tui)(tui)出(chu)不(bu)(bu)及(ji)時。在資(zi)本市(shi)場(chang)容量(liang)一定情況下(xia)，如果政(zheng)(zheng)策(ce)性基(ji)(ji)金(jin)不(bu)(bu)及(ji)時退(tui)(tui)(tui)(tui)(tui)出(chu)就(jiu)會導致對政(zheng)(zheng)府資(zi)本的(de)(de)“擠出(chu)效應”，降低(di)了政(zheng)(zheng)府資(zi)金(jin)的(de)(de)利(li)用效率。因此，要迫切解決(jue)政(zheng)(zheng)策(ce)性股權(quan)基(ji)(ji)金(jin)退(tui)(tui)(tui)(tui)(tui)出(chu)問題(ti)，保證資(zi)金(jin)流動性。

四、結論

引導(dao)基金是(shi)我國主要的政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)性(xing)股(gu)(gu)權(quan)(quan)基金，其(qi)經(jing)過近十年的發展為(wei)國有(you)資金從事股(gu)(gu)權(quan)(quan)投資積累了豐(feng)富(fu)的經(jing)驗，但由于其(qi)運作(zuo)模式(shi)(shi)存在缺(que)陷導(dao)致(zhi)政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)性(xing)股(gu)(gu)權(quan)(quan)基金行政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)干預程度大、政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)性(xing)目標(biao)與(yu)商業(ye)目標(biao)沖(chong)突(tu)、對外投資機(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)、激勵(li)機(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)、退出機(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)等方(fang)面不完善，導(dao)致(zhi)政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)性(xing)股(gu)(gu)權(quan)(quan)基金市(shi)場(chang)化缺(que)乏機(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)。為(wei)解決政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)性(xing)股(gu)(gu)權(quan)(quan)基金運作(zuo)模式(shi)(shi)的根本問題，應(ying)借鑒母基金運作(zuo)方(fang)式(shi)(shi)，實現政(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)策(ce)性(xing)股(gu)(gu)權(quan)(quan)基金受(shou)托機(ji)(ji)構專(zhuan)業(ye)化的基礎(chu)上，從決策(ce)機(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)、激勵(li)機(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)、退出方(fang)式(shi)(shi)等方(fang)面實現市(shi)場(chang)化。

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篇3

同志們：

很高(gao)興(xing)參(can)加(jia)公司(si)20__年人力資(zi)源會議(yi)。這次會議(yi)對大(da)力推行人才強(qiang)(qiang)企(qi)戰略，全面加(jia)強(qiang)(qiang)“一強(qiang)(qiang)三優”現(xian)代公司(si)建(jian)設，促(cu)進公司(si)又(you)好又(you)快發展具有非常重(zhong)要的現(xian)實(shi)意義。

下(xia)面(mian)我講三(san)個方面(mian)的意(yi)見(jian)。

一、充分肯定(ding)過(guo)去一年來人力資源管理(li)工作取(qu)得的(de)(de)成績，堅定(ding)完成各項(xiang)工作的(de)(de)信心和決心

過去一年來，公(gong)司(si)(si)系統(tong)人力資(zi)源工作(zuo)，緊(jin)緊(jin)圍繞國網公(gong)司(si)(si)和省公(gong)司(si)(si)的(de)總體(ti)工作(zuo)部署，堅持以人為本(ben)，加(jia)強人才隊伍(wu)建設，加(jia)大人力資(zi)源開發力度，深化勞動、工資(zi)、分配制度改(gai)(gai)革，做(zuo)了大量卓有成效的(de)工作(zuo)，為公(gong)司(si)(si)改(gai)(gai)革、發展、穩定做(zuo)出(chu)了積極的(de)貢獻。

一是(shi)根(gen)據企(qi)業管理(li)(li)工作的(de)(de)需要(yao)，完(wan)成了(le)(le)政法(fa)部、規(gui)劃發展部和(he)資金管理(li)(li)中心職能的(de)(de)重新歸(gui)并，成立了(le)(le)機關工作部、基建(jian)部和(he)計劃部，組建(jian)了(le)(le)內審中心。根(gen)據省公(gong)司(si)文件精神(shen)，對公(gong)司(si)本部崗位崗級(ji)進(jin)行了(le)(le)調整和(he)規(gui)范。按照“公(gong)開(kai)招聘，逢進(jin)必考”的(de)(de)原(yuan)則，完(wan)成了(le)(le)機關本部15個(ge)空缺管理(li)(li)崗位的(de)(de)人員招聘。

二是加強了工資基金(jin)的(de)(de)管(guan)理(li)，從嚴控制了各(ge)單位的(de)(de)工資基金(jin)赤(chi)字，提(ti)高工資基金(jin)管(guan)理(li)的(de)(de)剛(gang)性。想方設法擠(ji)出資金(jin)，為基層單位減(jian)負消赤(chi)。職工年(nian)平均(jun)收入同比增(zeng)長18，是近幾(ji)年(nian)增(zeng)長幅度最大的(de)(de)一年(nian)。

三是規范了(le)(le)勞動(dong)用工(gong)(gong)管理，完(wan)成變電工(gong)(gong)區10運(yun)行工(gong)(gong)在(zai)城(cheng)區內的公開(kai)招(zhao)聘，實現員工(gong)(gong)在(zai)系(xi)統內部跨單位有序流動(dong)。對客(ke)(ke)戶服務中心的客(ke)(ke)服代表和(he)機關車隊司機進行了(le)(le)社會(hui)化招(zhao)聘嘗試，優(you)化人(ren)力資源配置。用好(hao)用足人(ren)力資源政策，加強畢業生(sheng)招(zhao)聘和(he)復退軍人(ren)安(an)置工(gong)(gong)作。重新修訂內退人(ren)員管理辦(ban)法(fa)，保持了(le)(le)職(zhi)工(gong)(gong)隊伍的穩(wen)定與企業的和(he)諧。

四是社保(bao)(bao)工(gong)作不(bu)斷強(qiang)化。完成了公(gong)司企(qi)業年金(jin)存量基(ji)金(jin)的(de)清查、存量基(ji)金(jin)和(he)增(zeng)量基(ji)金(jin)數據并庫工(gong)作，企(qi)業年金(jin)由原來的(de)分(fen)散管(guan)理(li)模式轉變為省(sheng)公(gong)司集中統一管(guan)理(li)模式，保(bao)(bao)障了職工(gong)利益。農電工(gong)的(de)基(ji)本醫療保(bao)(bao)險(xian)、工(gong)傷保(bao)(bao)險(xian)和(he)生育保(bao)(bao)險(xian)全面啟動，進一步提高了農電工(gong)的(de)社會保(bao)(bao)險(xian)待遇。

五是(shi)業績(ji)考(kao)核(he)工作不斷(duan)規范。各級人力資源(yuan)部門積極履行(xing)工作職責，科學修(xiu)訂(ding)和完善考(kao)核(he)指標(biao)及(ji)考(kao)核(he)辦法，不斷(duan)優(you)化考(kao)核(he)流程，進一步(bu)完善了考(kao)核(he)的(de)工作機(ji)制，促進了公司管理績(ji)效(xiao)和經(jing)營效(xiao)益(yi)的(de)全面提高。

六是加(jia)大了人才(cai)培(pei)養力度。全年共舉(ju)辦各類培(pei)訓班48期，培(pei)訓職工2993人次。全員培(pei)訓率達到97.79。公司(si)的人才(cai)密度由20__年的71.8，上升到91.63，上升19.83個百分(fen)點；高技(ji)能人才(cai)比例由20__年的65.7上升到69.01，上升3.31個百分(fen)點，人才(cai)強(qiang)企工程邁出可(ke)喜的一步。

這些(xie)成績(ji)的(de)(de)(de)(de)取得是各級領導關心(xin)和支(zhi)(zhi)持的(de)(de)(de)(de)結果，凝(ning)聚了公(gong)司系統人力資源工作者的(de)(de)(de)(de)智(zhi)慧和汗水。在此，我代(dai)表(biao)公(gong)司向一(yi)貫關心(xin)支(zhi)(zhi)持人力資源工作的(de)(de)(de)(de)各級領導表(biao)示衷心(xin)的(de)(de)(de)(de)感謝！向長期以(yi)來在人力資源戰線上(shang)辛勤工作、無私奉獻的(de)(de)(de)(de)同(tong)志(zhi)們(men)表(biao)示親切(qie)的(de)(de)(de)(de)慰問和崇(chong)高(gao)的(de)(de)(de)(de)敬意！

在(zai)看到(dao)成績的(de)同時，我(wo)們(men)也必須清醒地認(ren)識(shi)到(dao)當前人力資源(yuan)管理工作(zuo)(zuo)存在(zai)的(de)問(wen)題和不足，主要(yao)表現(xian)為：人才(cai)(cai)隊伍結構優化調整的(de)步(bu)伐還(huan)有待進(jin)一步(bu)加快；各類高層次的(de)科(ke)技人才(cai)(cai)、技能人才(cai)(cai)和管理人才(cai)(cai)匱(kui)乏(fa)問(wen)題急待解(jie)決；用(yong)人機制、用(yong)人環(huan)境和激勵政(zheng)策還(huan)需要(yao)進(jin)一步(bu)改革創新等(deng)等(deng)。這些問(wen)題都是事關公司(si)穩步(bu)發展的(de)核心問(wen)題與關鍵(jian)所在(zai)，需要(yao)我(wo)們(men)在(zai)今后工作(zuo)(zuo)中(zhong)真正將人力資源(yuan)管理工作(zuo)(zuo)放到(dao)企業發展的(de)戰(zhan)略高度去思考(kao)，采取(qu)得(de)力措施，制定針對性(xing)辦法(fa)，抓(zhua)好落實，逐步(bu)完善。

二(er)、認清形勢，提高認識，增強做好人(ren)力資(zi)源(yuan)工(gong)作的緊迫感(gan)和使命感(gan)

“國以才立、政以才治、業以才興(xing)”。人力資(zi)源(yuan)管理工(gong)(gong)作歷來是黨和(he)國家事業的(de)(de)重要組成(cheng)部分，也是一(yi)個(ge)地區(qu)、一(yi)個(ge)企(qi)業事業興(xing)衰(shuai)成(cheng)敗的(de)(de)關鍵所在。隨著市(shi)場經濟的(de)(de)不斷發(fa)展和(he)電力體制(zhi)改(gai)革的(de)(de)逐(zhu)步深(shen)化，電網(wang)經營企(qi)業所面臨的(de)(de)內、外部環境(jing)已經發(fa)生深(shen)刻變化，我(wo)們人力資(zi)源(yuan)管理工(gong)(gong)作必須認清形勢，提高認識，從全(quan)局(ju)、戰(zhan)略的(de)(de)高度出(chu)發(fa)，充(chong)分認識實施人才強企(qi)戰(zhan)略的(de)(de)極端重要性，進(jin)一(yi)步增強做好新時期(qi)人力資(zi)源(yuan)工(gong)(gong)作的(de)(de)責任(ren)感(gan)和(he)緊迫(po)感(gan)，加強人才資(zi)源(yuan)的(de)(de)開發(fa)和(he)利(li)用(yong)，更好地適應(ying)這種(zhong)變化。

（一）加強人(ren)力資源管(guan)理是適(shi)應公司發展的客觀要(yao)求

當(dang)今時(shi)代知識經(jing)濟迅猛發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)，國際國內的(de)(de)(de)競爭(zheng)(zheng)越來越激烈。競爭(zheng)(zheng)是多(duo)方面(mian)、全方位的(de)(de)(de)，但說(shuo)到底還(huan)是人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)才(cai)(cai)的(de)(de)(de)競爭(zheng)(zheng)。電網企(qi)業(ye)(ye)(ye)能否(fou)在競爭(zheng)(zheng)中保持領(ling)先(xian)優勢，能否(fou)在瞬(shun)息萬(wan)變的(de)(de)(de)市(shi)場競爭(zheng)(zheng)中立(li)于不敗之地(di)，關鍵取決于能否(fou)在激烈的(de)(de)(de)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)才(cai)(cai)競爭(zheng)(zheng)中獲勝。“十一五(wu)”時(shi)期，是電力(li)工(gong)業(ye)(ye)(ye)技術進步、產業(ye)(ye)(ye)升級和加快(kuai)發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)的(de)(de)(de)重(zhong)要(yao)階段，也(ye)是對各類人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)才(cai)(cai)特別是高層次、高素質(zhi)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)才(cai)(cai)需(xu)求(qiu)旺盛(sheng)的(de)(de)(de)重(zhong)要(yao)時(shi)期。沒有一大批各類專業(ye)(ye)(ye)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)才(cai)(cai)、技能人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)才(cai)(cai)和管(guan)理人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)才(cai)(cai)的(de)(de)(de)參與，我們(men)就難以迅速實現(xian)公(gong)司(si)發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)的(de)(de)(de)新(xin)跨越。這就要(yao)求(qiu)我們(men)必須全力(li)實施“人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)才(cai)(cai)強企(qi)”戰略，著力(li)搶占人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)才(cai)(cai)制(zhi)高點(dian)，積極(ji)(ji)打造人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)才(cai)(cai)新(xin)高地(di)，努力(li)掌握競爭(zheng)(zheng)的(de)(de)(de)主動(dong)權。緊(jin)緊(jin)抓住人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)才(cai)(cai)培養(yang)、吸引、使(shi)用、留(liu)住四個環節，逐步建立(li)廣納群賢、人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)盡其才(cai)(cai)、充滿活力(li)的(de)(de)(de)用人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)機制(zhi)和管(guan)理制(zhi)度，充分(fen)調動(dong)員工(gong)的(de)(de)(de)積極(ji)(ji)性和創造性，實現(xian)企(qi)業(ye)(ye)(ye)與員工(gong)和諧(xie)發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)，促進公(gong)司(si)又(you)快(kuai)又(you)好發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)。

（二）加強人力(li)資源管理(li)是適應電(dian)力(li)市場(chang)環(huan)境變化的必然選(xuan)擇

作為電網經營企(qi)業(ye)，我(wo)們(men)(men)在滿足社(she)會(hui)電力需(xu)求、為社(she)會(hui)提供(gong)優(you)質服務的(de)(de)(de)同時，也要謀取企(qi)業(ye)自(zi)身(shen)的(de)(de)(de)經濟利益。這既是(shi)我(wo)們(men)(men)企(qi)業(ye)自(zi)身(shen)生存(cun)發展的(de)(de)(de)需(xu)要，也是(shi)我(wo)們(men)(men)更好的(de)(de)(de)服務社(she)會(hui)的(de)(de)(de)要求。隨(sui)著(zhu)電力體(ti)制改革(ge)的(de)(de)(de)

不斷(duan)深入(ru)，市(shi)場(chang)環(huan)境時刻(ke)都(dou)處于變化之中，我(wo)們必須增強(qiang)對市(shi)場(chang)環(huan)境變化的(de)(de)適(shi)應(ying)能力(li)(li)(li)，確定我(wo)們的(de)(de)對策(ce)，找出我(wo)們在管(guan)理(li)(li)、生產、服(fu)務(wu)、營銷等工作中與之不相適(shi)應(ying)的(de)(de)環(huan)節，做(zuo)出調整(zheng)。人(ren)力(li)(li)(li)資(zi)源管(guan)理(li)(li)工作務(wu)必要服(fu)從(cong)和服(fu)務(wu)于這一(yi)要求(qiu)。要加大人(ren)力(li)(li)(li)資(zi)源開發(fa)力(li)(li)(li)度，著(zhu)力(li)(li)(li)打造一(yi)批善經營、懂專業、會管(guan)理(li)(li)的(de)(de)復(fu)合型人(ren)才，改善人(ren)才隊伍結構，以適(shi)應(ying)電力(li)(li)(li)市(shi)場(chang)發(fa)展環(huan)境的(de)(de)變化和企(qi)業自身長遠發(fa)展的(de)(de)需(xu)要。（三）加強(qiang)人(ren)力(li)(li)(li)資(zi)源管(guan)理(li)(li)是適(shi)應(ying)電力(li)(li)(li)體制改革的(de)(de)迫切需(xu)要

電(dian)(dian)(dian)力(li)(li)(li)(li)(li)體制改革的(de)(de)(de)(de)(de)逐步深入和(he)電(dian)(dian)(dian)力(li)(li)(li)(li)(li)企(qi)業重組后形(xing)成的(de)(de)(de)(de)(de)新格局，對(dui)人(ren)力(li)(li)(li)(li)(li)資源(yuan)(yuan)管(guan)理(li)(li)工作提出(chu)了新的(de)(de)(de)(de)(de)更(geng)(geng)高(gao)的(de)(de)(de)(de)(de)要求。一方(fang)面，在(zai)電(dian)(dian)(dian)力(li)(li)(li)(li)(li)系統(tong)內部，伴隨(sui)資源(yuan)(yuan)、市(shi)場、利益的(de)(de)(de)(de)(de)重組，各(ge)類(lei)電(dian)(dian)(dian)力(li)(li)(li)(li)(li)企(qi)業對(dui)優(you)(you)(you)秀人(ren)才的(de)(de)(de)(de)(de)競(jing)爭更(geng)(geng)趨激(ji)烈；另一方(fang)面，隨(sui)著(zhu)社會進(jin)(jin)步，國民經濟和(he)人(ren)民日常生活對(dui)電(dian)(dian)(dian)力(li)(li)(li)(li)(li)的(de)(de)(de)(de)(de)依賴程度(du)(du)越來越高(gao)，政府和(he)社會對(dui)電(dian)(dian)(dian)網經營企(qi)業的(de)(de)(de)(de)(de)管(guan)理(li)(li)和(he)優(you)(you)(you)質(zhi)服務水平要求更(geng)(geng)高(gao)了。同(tong)時，怎樣解決(jue)人(ren)員(yuan)(yuan)冗余和(he)結構性(xing)缺員(yuan)(yuan);怎樣在(zai)大力(li)(li)(li)(li)(li)發展(zhan)多產業的(de)(de)(de)(de)(de)同(tong)時穩(wen)步實現主(zhu)輔分離；怎樣在(zai)改革進(jin)(jin)程中保(bao)(bao)持員(yuan)(yuan)工隊伍(wu)的(de)(de)(de)(de)(de)穩(wen)定等等，已成為人(ren)力(li)(li)(li)(li)(li)資源(yuan)(yuan)管(guan)理(li)(li)工作研究(jiu)的(de)(de)(de)(de)(de)重點課(ke)題和(he)努力(li)(li)(li)(li)(li)方(fang)向。如何解決(jue)新問題，迎接新挑戰，把公(gong)司(si)發展(zhan)引入科(ke)學、協調(diao)、可持續的(de)(de)(de)(de)(de)良性(xing)軌道(dao)，既(ji)是形(xing)勢所逼，也(ye)是形(xing)勢所需。關鍵的(de)(de)(de)(de)(de)任務是要切實提高(gao)人(ren)力(li)(li)(li)(li)(li)資源(yuan)(yuan)工作者(zhe)的(de)(de)(de)(de)(de)能(neng)力(li)(li)(li)(li)(li)和(he)素(su)質(zhi)，通過(guo)加強制度(du)(du)機制建設，優(you)(you)(you)化(hua)流程，構建科(ke)學的(de)(de)(de)(de)(de)人(ren)力(li)(li)(li)(li)(li)資源(yuan)(yuan)開發與(yu)管(guan)理(li)(li)體系，建立(li)一支結構合(he)理(li)(li)、素(su)質(zhi)優(you)(you)(you)良、規(gui)模適(shi)當的(de)(de)(de)(de)(de)人(ren)才隊伍(wu)，大力(li)(li)(li)(li)(li)提高(gao)員(yuan)(yuan)工職業道(dao)德、管(guan)理(li)(li)水平和(he)業務技(ji)能(neng)水平，以確保(bao)(bao)企(qi)業改革發展(zhan)順(shun)利進(jin)(jin)行。

（四）加強人(ren)力資源管理是完成公司各(ge)項目標任務的(de)根本保證

今年(nian)以(yi)來，我們堅持以(yi)科學發展觀為(wei)(wei)指導，以(yi)開展“精(jing)細(xi)化管理(li)年(nian)”活動為(wei)(wei)載體，以(yi)落實(shi)重點工作(zuo)(zuo)督導制為(wei)(wei)抓手(shou)，加大各項工作(zuo)(zuo)的推(tui)進力(li)度，實(shi)現了全(quan)(quan)面(mian)工作(zuo)(zuo)的整體提升。元(yuan)(yuan)至5月份(fen)，公司安全(quan)(quan)生產保持穩定,電力(li)供應保障有序,電網建(jian)(jian)設(she)扎(zha)實(shi)推(tui)進,優(you)質服務(wu)全(quan)(quan)面(mian)提高,黨群建(jian)(jian)設(she)充滿(man)活力(li),經營指標全(quan)(quan)面(mian)提升,其中，完(wan)成售電量16.93億千(qian)瓦(wa)時(shi)，同(tong)比增長(chang)(chang)2億千(qian)瓦(wa)時(shi)，增長(chang)(chang)率(lv)為(wei)(wei)13.44％；完(wan)成售電均(jun)價503.32元(yuan)(yuan)／千(qian)千(qian)瓦(wa)時(shi)，同(tong)比增長(chang)(chang)28.14元(yuan)(yuan)／千(qian)千(qian)瓦(wa)時(shi)；預(yu)計(ji)完(wan)成線(xian)損率(lv)6.42％，比計(ji)劃降(jiang)低(di)0.33個百(bai)分點。

總體上(shang)看(kan)，公司(si)整個(ge)生產經營形勢(shi)是可喜的(de)(de)(de),但(dan)在看(kan)到(dao)成(cheng)(cheng)(cheng)績的(de)(de)(de)同時,我們(men)也(ye)要(yao)清醒地(di)認識(shi)到(dao)，公司(si)的(de)(de)(de)工(gong)(gong)作(zuo)還存在許多不(bu)足之(zhi)處，還面臨著(zhu)一(yi)些(xie)困(kun)難和(he)(he)(he)挑戰：一(yi)是安(an)全生產基(ji)礎仍然不(bu)牢。線(xian)路(lu)障礙呈上(shang)升(sheng)趨勢(shi)，有(you)(you)章(zhang)不(bu)循，有(you)(you)禁不(bu)止、違章(zhang)違紀(ji)現(xian)象仍較突出。二是完成(cheng)(cheng)(cheng)公司(si)的(de)(de)(de)售(shou)電(dian)量指標(biao)面臨著(zhu)地(di)方企業(ye)自(zi)發自(zi)用(yong)電(dian)量增(zeng)(zeng)長(chang)，導致公司(si)售(shou)電(dian)量市場占有(you)(you)率小(xiao)幅下降的(de)(de)(de)不(bu)利影(ying)響(xiang)。售(shou)電(dian)均(jun)價(jia)面臨著(zhu)農(nong)排和(he)(he)(he)化(hua)肥(fei)等(deng)低電(dian)價(jia)電(dian)量大幅增(zeng)(zeng)長(chang)，導致均(jun)價(jia)結構呈現(xian)劣化(hua)趨勢(shi)的(de)(de)(de)不(bu)利影(ying)響(xiang)。三是電(dian)網結構還存在諸多薄(bo)弱環節，確保(bao)電(dian)網的(de)(de)(de)可靠(kao)運行，不(bu)斷提高供(gong)電(dian)可靠(kao)性(xing)和(he)(he)(he)供(gong)電(dian)優質服(fu)務質量還面臨著(zhu)許多壓力(li)(li)。四是維護企業(ye)內部穩(wen)定面臨著(zhu)內退職(zhi)工(gong)(gong)要(yao)求提高待遇，農(nong)電(dian)工(gong)(gong)要(yao)求同工(gong)(gong)同酬和(he)(he)(he)職(zhi)工(gong)(gong)子女就業(ye)等(deng)不(bu)穩(wen)定因素。這些(xie)問題和(he)(he)(he)不(bu)利因素，給我們(men)的(de)(de)(de)人(ren)力(li)(li)資(zi)源(yuan)管理工(gong)(gong)作(zuo)帶來了全新(xin)的(de)(de)(de)挑戰。廣大人(ren)力(li)(li)資(zi)源(yuan)管理工(gong)(gong)作(zuo)者必(bi)須自(zi)覺(jue)地(di)樹立大局(ju)意識(shi)，把人(ren)力(li)(li)資(zi)源(yuan)管理工(gong)(gong)作(zuo)納入完成(cheng)(cheng)(cheng)公司(si)全年(nian)工(gong)(gong)作(zuo)目(mu)標(biao)、推(tui)進公司(si)發展戰略(lve)(lve)規劃實現(xian)的(de)(de)(de)大局(ju)中去謀劃和(he)(he)(he)部署。必(bi)須加強學(xue)習，拓(tuo)展視野，理清思(si)路(lu)，扎實工(gong)(gong)作(zuo)，明確責任(ren)，增(zeng)(zeng)強信(xin)心(xin)。必(bi)須推(tui)進管理創新(xin)、制度(du)創新(xin)，用(yong)卓有(you)(you)成(cheng)(cheng)(cheng)效的(de)(de)(de)工(gong)(gong)作(zuo)，為公司(si)戰略(lve)(lve)目(mu)標(biao)的(de)(de)(de)實現(xian)提供(gong)有(you)(you)力(li)(li)保(bao)證，為公司(si)今年(nian)各(ge)項(xiang)目(mu)標(biao)任(ren)務的(de)(de)(de)完成(cheng)(cheng)(cheng)提供(gong)堅實的(de)(de)(de)人(ren)才保(bao)障和(he)(he)(he)智力(li)(li)支持(chi)。

三(san)、突出重點(dian)，扎實工(gong)作，努力(li)開創人力(li)資源管理工(gong)作的新(xin)局(ju)面

第一(yi)(yi)(yi)、進一(yi)(yi)(yi)步(bu)實施人(ren)(ren)才(cai)(cai)強(qiang)企(qi)戰(zhan)略。我們要樹立“人(ren)(ren)力(li)資(zi)源是(shi)企(qi)業(ye)(ye)(ye)第一(yi)(yi)(yi)資(zi)源”的(de)(de)觀念，在深化電力(li)體制改革進程中，注重(zhong)實施人(ren)(ren)才(cai)(cai)強(qiang)企(qi)戰(zhan)略，加大人(ren)(ren)力(li)資(zi)源開(kai)發力(li)度(du)，建設(she)優(you)秀(xiu)的(de)(de)人(ren)(ren)才(cai)(cai)隊伍(wu)，全面提(ti)升員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)整體素質。一(yi)(yi)(yi)是(shi)按(an)照制定(ding)的(de)(de)里程碑計(ji)劃(hua)，重(zhong)點抓(zhua)好(hao)管(guan)理型、技(ji)術型和(he)技(ji)能型人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)的(de)(de)分(fen)層培(pei)訓，注意選(xuan)(xuan)(xuan)送骨干人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)參加省(sheng)公司組(zu)織的(de)(de)各類(lei)培(pei)訓；做好(hao)班組(zu)長，供電所長、農(nong)電工(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)的(de)(de)培(pei)訓工(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)作(zuo)；強(qiang)化現(xian)場培(pei)訓工(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)作(zuo)，積極(ji)開(kai)展(zhan)(zhan)(zhan)“師(shi)帶徒(tu)”活(huo)動。要調(diao)查研(yan)究(jiu)制定(ding)教育培(pei)訓考核和(he)激勵辦(ban)法，充分(fen)調(diao)動和(he)促進各單位(wei)(wei)培(pei)訓工(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)作(zuo)的(de)(de)積極(ji)性(xing)、主動性(xing)，形成有效的(de)(de)三(san)級培(pei)訓網(wang)絡(luo)，增強(qiang)培(pei)訓工(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)作(zuo)的(de)(de)力(li)度(du)和(he)實用(yong)性(xing)。二(er)是(shi)要應用(yong)現(xian)代(dai)職業(ye)(ye)(ye)生(sheng)涯設(she)計(ji)理念，繼續(xu)為(wei)不同類(lei)別人(ren)(ren)才(cai)(cai)開(kai)辟(pi)通道和(he)發展(zhan)(zhan)(zhan)空間，實現(xian)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)成長與企(qi)業(ye)(ye)(ye)發展(zhan)(zhan)(zhan)的(de)(de)協調(diao)統一(yi)(yi)(yi)。三(san)是(shi)繼續(xu)開(kai)展(zhan)(zhan)(zhan)優(you)秀(xiu)技(ji)師(shi)和(he)技(ji)術能手的(de)(de)評選(xuan)(xuan)(xuan)，通過激勵考核機制，使得(de)為(wei)企(qi)業(ye)(ye)(ye)做出突出貢獻的(de)(de)優(you)秀(xiu)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)獲得(de)成就感。四是(shi)繼續(xu)完(wan)善首席(xi)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)評選(xuan)(xuan)(xuan)辦(ban)法，將首席(xi)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)的(de)(de)評選(xuan)(xuan)(xuan)范圍(wei)擴(kuo)大到公司各類(lei)專業(ye)(ye)(ye)技(ji)術崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)，鼓勵員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)成才(cai)(cai)，不斷開(kai)辟(pi)新的(de)(de)員(yuan)(yuan)(yuan)(yuan)工(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)成才(cai)(cai)渠道，形成一(yi)(yi)(yi)種尊(zun)重(zhong)創造、尊(zun)重(zhong)才(cai)(cai)能，愛崗(gang)(gang)(gang)敬業(ye)(ye)(ye)的(de)(de)良(liang)好(hao)氛圍(wei)。

第(di)二、進一步加強(qiang)用(yong)工(gong)(gong)(gong)機制改革。要認真貫徹省公司(si)有關用(yong)人(ren)制度(du)改革的各(ge)項規定，結合(he)公司(si)實(shi)際，合(he)理(li)(li)選聘(pin)人(ren)才(cai)，適當增加實(shi)用(yong)型人(ren)才(cai)的招聘(pin)比例，優化公司(si)人(ren)員結構。進一步完善各(ge)類短期(qi)勞(lao)(lao)動(dong)(dong)用(yong)工(gong)(gong)(gong)管(guan)(guan)理(li)(li)，依法做好(hao)勞(lao)(lao)動(dong)(dong)用(yong)工(gong)(gong)(gong)的招聘(pin)和解(jie)聘(pin)工(gong)(gong)(gong)作。要通(tong)過人(ren)員的合(he)理(li)(li)流(liu)動(dong)(dong)、員工(gong)(gong)(gong)的技能培訓、畢業生(sheng)的招聘(pin)分(fen)配、復(fu)退軍人(ren)安(an)置等手段，著(zhu)重解(jie)決(jue)或緩解(jie)結構性缺員問題(ti)。要鼓勵新進畢業生(sheng)到一線工(gong)(gong)(gong)作，不斷充(chong)實(shi)一線生(sheng)產人(ren)員隊伍。加大農(nong)(nong)(nong)電(dian)(dian)工(gong)(gong)(gong)勞(lao)(lao)動(dong)(dong)管(guan)(guan)理(li)(li)的工(gong)(gong)(gong)作力度(du)，不斷研究(jiu)農(nong)(nong)(nong)電(dian)(dian)工(gong)(gong)(gong)勞(lao)(lao)動(dong)(dong)管(guan)(guan)理(li)(li)中(zhong)存在的新問題(ti)和新動(dong)(dong)向，防(fang)范農(nong)(nong)(nong)電(dian)(dian)工(gong)(gong)(gong)勞(lao)(lao)動(dong)(dong)用(yong)工(gong)(gong)(gong)風險。加強(qiang)農(nong)(nong)(nong)電(dian)(dian)工(gong)(gong)(gong)勞(lao)(lao)動(dong)(dong)合(he)同管(guan)(guan)理(li)(li)，對合(he)同到期(qi)的，要及時做好(hao)終止(zhi)或續簽工(gong)(gong)(gong)作；對不合(he)格的農(nong)(nong)(nong)電(dian)(dian)工(gong)(gong)(gong)，要堅決(jue)依法解(jie)除(chu)勞(lao)(lao)動(dong)(dong)合(he)同；工(gong)(gong)(gong)作內容發生(sheng)變化的，要及時變更(geng)勞(lao)(lao)動(dong)(dong)合(he)同。

第(di)三、進一步完善人(ren)(ren)才(cai)(cai)培(pei)(pei)養(yang)(yang)機制。要(yao)以(yi)培(pei)(pei)養(yang)(yang)高層次和高技(ji)能(neng)(neng)人(ren)(ren)才(cai)(cai)為重點(dian)，加(jia)快制定有(you)(you)針對(dui)性(xing)和可操作(zuo)的(de)(de)人(ren)(ren)才(cai)(cai)培(pei)(pei)養(yang)(yang)計劃。要(yao)在全(quan)公司范圍內大(da)力(li)倡導人(ren)(ren)才(cai)(cai)投資的(de)(de)理念，鼓勵(li)企業(ye)投資于員(yuan)(yuan)工的(de)(de)技(ji)能(neng)(neng)培(pei)(pei)訓(xun)(xun)與(yu)學歷(li)培(pei)(pei)訓(xun)(xun)，尤其要(yao)注(zhu)重加(jia)強對(dui)高技(ji)能(neng)(neng)人(ren)(ren)才(cai)(cai)的(de)(de)培(pei)(pei)養(yang)(yang)，鼓勵(li)職工參(can)加(jia)社會專業(ye)部門的(de)(de)技(ji)術等(deng)級(ji)認證，推(tui)進高級(ji)技(ji)工與(yu)科研人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)在技(ji)術成果轉化(hua)過(guo)程中的(de)(de)有(you)(you)機結(jie)合(he)。要(yao)加(jia)大(da)培(pei)(pei)訓(xun)(xun)基地建設(she)力(li)度，根據市(shi)場(chang)需(xu)求和工作(zuo)需(xu)要(yao)，積極開展(zhan)中短期(qi)職工應用技(ji)能(neng)(neng)培(pei)(pei)訓(xun)(xun)教(jiao)育，不斷提高企業(ye)員(yuan)(yuan)工的(de)(de)專業(ye)技(ji)術水平(ping)與(yu)綜合(he)素質能(neng)(neng)力(li)。

第(di)四、進一步加大(da)人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)激勵(li)力(li)(li)度。針對(dui)各(ge)類人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)的(de)(de)(de)特(te)點，建(jian)立健全與(yu)(yu)市場(chang)經濟體制相適應、與(yu)(yu)工(gong)作(zuo)業績緊密聯系、鼓勵(li)人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)創(chuang)新創(chuang)業的(de)(de)(de)分(fen)(fen)(fen)配(pei)制度和激勵(li)機(ji)制。開展(zhan)全員(yuan)績效(xiao)管理，調(diao)整工(gong)資分(fen)(fen)(fen)配(pei)結構，按崗(gang)位重要(yao)程度、承擔風險大(da)小、做(zuo)出(chu)貢獻多(duo)少進行(xing)分(fen)(fen)(fen)配(pei)，將工(gong)資增量，向(xiang)關鍵(jian)崗(gang)位、關鍵(jian)人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)傾斜。要(yao)以市場(chang)化(hua)、職業化(hua)為導向(xiang)，建(jian)立科學、系統的(de)(de)(de)人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)衡(heng)量和篩選標準，進一步推行(xing)競(jing)爭上崗(gang)制度，及時(shi)把那(nei)些綜(zong)合素質好、發展(zhan)潛力(li)(li)大(da)、工(gong)作(zuo)能力(li)(li)強的(de)(de)(de)優秀(xiu)人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)選拔到關鍵(jian)崗(gang)位委以重任，讓優秀(xiu)人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)創(chuang)業有(you)激情、發展(zhan)有(you)前景，盡(jin)快脫(tuo)穎而出(chu)。要(yao)堅(jian)持物質獎(jiang)勵(li)和精(jing)神(shen)獎(jiang)勵(li)相結合，對(dui)為企(qi)業發展(zhan)作(zuo)出(chu)杰出(chu)貢獻的(de)(de)(de)各(ge)類人(ren)(ren)才(cai)(cai)(cai)給予更(geng)(geng)高榮譽并實(shi)行(xing)重獎(jiang)。同時(shi)，還要(yao)通過(guo)精(jing)神(shen)激勵(li)、職位晉升激勵(li)等各(ge)種行(xing)之(zhi)有(you)效(xiao)的(de)(de)(de)激勵(li)手段與(yu)(yu)方法(fa)，激勵(li)員(yuan)工(gong)取得更(geng)(geng)大(da)的(de)(de)(de)成

功(gong)，實現(xian)職業生(sheng)涯夢想。第五、進一(yi)步(bu)(bu)(bu)加強調研(yan)和(he)(he)政(zheng)策(ce)宣貫工作(zuo)。調查研(yan)究(jiu)(jiu)是(shi)深(shen)入(ru)(ru)(ru)實際、掌握情(qing)(qing)況、解(jie)決問(wen)題(ti)(ti)的(de)(de)基(ji)本方法(fa)。當(dang)前(qian)，無論是(shi)人(ren)事(shi)制(zhi)度改革，還是(shi)人(ren)才隊(dui)伍建(jian)設，都面臨(lin)著許多(duo)新情(qing)(qing)況、新問(wen)題(ti)(ti)。人(ren)力資源工作(zuo)者要深(shen)入(ru)(ru)(ru)基(ji)層(ceng)，深(shen)入(ru)(ru)(ru)群眾，深(shen)入(ru)(ru)(ru)一(yi)線，針對(dui)工作(zuo)中(zhong)的(de)(de)矛盾和(he)(he)問(wen)題(ti)(ti)，積極開(kai)展(zhan)(zhan)(zhan)(zhan)前(qian)瞻性研(yan)究(jiu)(jiu)，認真解(jie)剖(pou)“麻(ma)雀”，找出問(wen)題(ti)(ti)的(de)(de)癥(zheng)結和(he)(he)深(shen)層(ceng)次原因(yin)。要善(shan)于(yu)吃透(tou)“上(shang)(shang)頭政(zheng)策(ce)”，把握“基(ji)層(ceng)實情(qing)(qing)”，發揮主觀能動性，解(jie)決好重點、難點問(wen)題(ti)(ti)。在(zai)(zai)學習研(yan)究(jiu)(jiu)的(de)(de)基(ji)礎(chu)上(shang)(shang)，要開(kai)展(zhan)(zhan)(zhan)(zhan)針對(dui)性的(de)(de)政(zheng)策(ce)宣傳活動，使(shi)各種人(ren)力資源和(he)(he)社會(hui)保(bao)險政(zheng)策(ce)深(shen)入(ru)(ru)(ru)人(ren)心，家喻戶曉(xiao)。各單位要立足公司改革與(yu)發展(zhan)(zhan)(zhan)(zhan)的(de)(de)實際，堅持(chi)勤(qin)于(yu)思考，深(shen)入(ru)(ru)(ru)政(zheng)策(ce)研(yan)究(jiu)(jiu)，在(zai)(zai)政(zheng)策(ce)許可(ke)范圍內(nei)盡可(ke)能地提高職工收入(ru)(ru)(ru)水平和(he)(he)保(bao)險水平。在(zai)(zai)發展(zhan)(zhan)(zhan)(zhan)生(sheng)產經營的(de)(de)前(qian)提下，要想法(fa)設法(fa)化解(jie)工資赤字，減(jian)輕企業負擔，要逐(zhu)步(bu)(bu)(bu)提高工資基(ji)金(jin)積累，使(shi)職工收入(ru)(ru)(ru)穩步(bu)(bu)(bu)增(zeng)長，構(gou)建(jian)和(he)(he)諧企業。

第六，進一(yi)步(bu)(bu)完善各類(lei)保(bao)(bao)險體(ti)系建(jian)設。圍繞構建(jian)和(he)(he)諧企業(ye)這個中心(xin)(xin)，不斷(duan)完善公司社會保(bao)(bao)障(zhang)體(ti)系。要(yao)進一(yi)步(bu)(bu)健全(quan)和(he)(he)完善社會保(bao)(bao)險登記、申報、核定(ding)、征繳(jiao)、記錄、審核、發放(fang)和(he)(he)基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理(li)等方(fang)(fang)面的(de)(de)(de)制度(du)(du)建(jian)設，規范業(ye)務流程(cheng)，實(shi)現(xian)(xian)制度(du)(du)創(chuang)新和(he)(he)管(guan)理(li)創(chuang)新。大力實(shi)施“愛心(xin)(xin)平安工(gong)(gong)程(cheng)”，強化企業(ye)年金(jin)(jin)的(de)(de)(de)管(guan)理(li)，繼續穩定(ding)職工(gong)(gong)醫療保(bao)(bao)障(zhang)水平，重點(dian)抓好社保(bao)(bao)基(ji)金(jin)(jin)的(de)(de)(de)按時(shi)征繳(jiao)工(gong)(gong)作(zuo)，確(que)保(bao)(bao)征繳(jiao)率達到(dao)100。要(yao)深(shen)入研究農電工(gong)(gong)社會保(bao)(bao)險管(guan)理(li)問題(ti)，進一(yi)步(bu)(bu)理(li)順農電工(gong)(gong)作(zuo)社會保(bao)(bao)險基(ji)金(jin)(jin)來(lai)源、參(can)保(bao)(bao)方(fang)(fang)式、管(guan)理(li)模式，既(ji)不增加(jia)(jia)企業(ye)負擔，又維護農電工(gong)(gong)合(he)法利益(yi)。要(yao)加(jia)(jia)強對社會保(bao)(bao)險基(ji)金(jin)(jin)內部(bu)審計力度(du)(du)，嚴格執行國(guo)家有關基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理(li)的(de)(de)(de)各項(xiang)制度(du)(du)和(he)(he)規定(ding)，定(ding)期開展財(cai)務檢查，杜絕違(wei)紀違(wei)規擠占挪用(yong)社會保(bao)(bao)險基(ji)金(jin)(jin)的(de)(de)(de)現(xian)(xian)象。

第七，進(jin)一(yi)步提高(gao)人(ren)力(li)資源(yuan)(yuan)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)隊伍(wu)素(su)質(zhi)(zhi)。人(ren)力(li)資源(yuan)(yuan)工(gong)作，事關(guan)廣(guang)大(da)職工(gong)的(de)(de)(de)切身利(li)益，事關(guan)公司(si)改(gai)革發展(zhan)穩(wen)(wen)定(ding)的(de)(de)(de)大(da)局(ju)，政(zheng)策性(xing)、原則性(xing)很強。因此，塑(su)造一(yi)支(zhi)素(su)質(zhi)(zhi)優良、結(jie)構(gou)合理(li)(li)(li)、業務精通和具有(you)創新(xin)(xin)精神的(de)(de)(de)人(ren)力(li)資源(yuan)(yuan)專業化管(guan)(guan)理(li)(li)(li)隊伍(wu)的(de)(de)(de)重要性(xing)就不言(yan)而喻了。各級人(ren)力(li)資源(yuan)(yuan)工(gong)作者(zhe)首先要加強政(zheng)治(zhi)(zhi)理(li)(li)(li)論(lun)學(xue)習，講(jiang)政(zheng)治(zhi)(zhi)、講(jiang)正氣、講(jiang)團結(jie)、講(jiang)奉獻，不斷增強政(zheng)治(zhi)(zhi)敏(min)銳性(xing)。其次，要善于(yu)學(xue)習借鑒(jian)現代企(qi)業人(ren)力(li)資源(yuan)(yuan)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)的(de)(de)(de)先進(jin)理(li)(li)(li)論(lun)，樹(shu)立新(xin)(xin)觀念(nian)、掌握新(xin)(xin)知識、分析新(xin)(xin)情(qing)況、總結(jie)新(xin)(xin)經驗、提出新(xin)(xin)措施，不斷提高(gao)工(gong)作效率和水(shui)平。同時，要深(shen)入基層、深(shen)入實(shi)際、聯(lian)系群眾，當好溝通公司(si)黨委、行政(zheng)與廣(guang)大(da)員工(gong)思(si)(si)想(xiang)(xiang)的(de)(de)(de)橋(qiao)梁和紐帶，準確(que)把(ba)握職工(gong)思(si)(si)想(xiang)(xiang)脈搏，及時化解矛盾，維(wei)護企(qi)業安全生產(chan)局(ju)面的(de)(de)(de)穩(wen)(wen)定(ding)，維(wei)護經營管(guan)(guan)理(li)(li)(li)秩序的(de)(de)(de)穩(wen)(wen)定(ding)，維(wei)護員工(gong)隊伍(wu)思(si)(si)想(xiang)(xiang)情(qing)緒的(de)(de)(de)穩(wen)(wen)定(ding)。

篇4

關鍵(jian)詞(ci)：地方政府；投融(rong)資平臺；金融(rong)創新(xin)

文(wen)章編號：1003-4625(2010)12-0035-05　中圖(tu)分類號：F830.45　文(wen)獻標識碼：A

2009年3月23日，中國人民(min)銀行和銀監(jian)會(hui)聯合出臺(tai)(tai)(tai)了(le)《進一步加強信貸結(jie)構調整促進國民(min)經濟平(ping)穩較快發(fa)展(zhan)的(de)(de)(de)(de)指導(dao)意見(jian)》，提到要(yao)支持有(you)條件的(de)(de)(de)(de)地(di)(di)(di)方政(zheng)府(fu)組建投融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)平(ping)臺(tai)(tai)(tai)，發(fa)行企業債、中期票據等融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)工具，拓寬中央(yang)政(zheng)府(fu)投資(zi)(zi)(zi)項目的(de)(de)(de)(de)配(pei)套資(zi)(zi)(zi)金融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)渠(qu)道(dao)。這被(bei)視(shi)為對地(di)(di)(di)方政(zheng)府(fu)投融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)平(ping)臺(tai)(tai)(tai)的(de)(de)(de)(de)肯(ken)定和鼓勵，于(yu)是，全國各地(di)(di)(di)紛紛創新(xin)(xin)發(fa)展(zhan)理念(nian)，努(nu)力(li)(li)打造新(xin)(xin)形勢下政(zheng)府(fu)主(zhu)導(dao)的(de)(de)(de)(de)新(xin)(xin)型投融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)平(ping)臺(tai)(tai)(tai)。在經歷了(le)2009年的(de)(de)(de)(de)信貸大(da)潮和“4萬億”的(de)(de)(de)(de)投資(zi)(zi)(zi)刺激之后，大(da)量(liang)的(de)(de)(de)(de)銀行新(xin)(xin)增貸款流向了(le)地(di)(di)(di)方政(zheng)府(fu)投融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)平(ping)臺(tai)(tai)(tai)。與(yu)此同時，地(di)(di)(di)方政(zheng)府(fu)投融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)平(ping)臺(tai)(tai)(tai)的(de)(de)(de)(de)發(fa)展(zhan)也面臨著一些問(wen)題和困難：銀行負債多；融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)渠(qu)道(dao)和方式還有(you)待創新(xin)(xin)；融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)平(ping)臺(tai)(tai)(tai)本身(shen)可持續發(fa)展(zhan)能力(li)(li)弱，還款來源主(zhu)要(yao)依賴于(yu)財政(zheng)逐年積累；風險(xian)放大(da)等。2010年“兩會(hui)”期間，對地(di)(di)(di)方政(zheng)府(fu)投融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)平(ping)臺(tai)(tai)(tai)的(de)(de)(de)(de)爭議(yi)成為最(zui)大(da)的(de)(de)(de)(de)熱(re)點(dian)之一，其存在的(de)(de)(de)(de)風險(xian)及如何發(fa)展(zhan)問(wen)題引起了(le)有(you)關(guan)部門和專(zhuan)家學者(zhe)的(de)(de)(de)(de)高度重視(shi)。

我國(guo)正處于(yu)工業化、城市化的快速(su)發展階段，各地城市基礎設(she)施、公共(gong)服(fu)務(wu)設(she)施建(jian)設(she)投(tou)資(zi)需(xu)(xu)求比較旺盛，有序利用(yong)地方政府(fu)投(tou)融(rong)資(zi)平(ping)臺(tai)，是促進我國(guo)經(jing)濟快速(su)穩定發展的重要手段。鑒(jian)于(yu)地方政府(fu)投(tou)融(rong)資(zi)平(ping)臺(tai)在經(jing)濟生活中(zhong)發揮的積極(ji)作用(yong)和地位，國(guo)家已(yi)經(jing)明(ming)確表示不會采用(yong)“一刀切(qie)”的方式“停掉(diao)政府(fu)投(tou)融(rong)資(zi)平(ping)臺(tai)”，因此，規(gui)范地方政府(fu)投(tou)融(rong)資(zi)平(ping)臺(tai)建(jian)設(she)，創(chuang)新發展途徑將是急需(xu)(xu)重點解決的問題。

一、河南地方政府投融資平(ping)臺(tai)發展概況(kuang)

河(he)南(nan)(nan)省(sheng)在(zai)新(xin)型(xing)(xing)投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)建設(she)(she)方面(mian)進行了許多探(tan)索(suo)，借鑒重(zhong)(zhong)慶市和(he)上海市投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)的(de)(de)(de)構建經驗，河(he)南(nan)(nan)地方政(zheng)(zheng)府投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)的(de)(de)(de)依托主體是組建設(she)(she)立綜(zong)合(he)(he)性投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)集團，打造專(zhuan)業(ye)性的(de)(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)。投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)集團之間(jian)實行專(zhuan)業(ye)化運作(zuo)，主業(ye)突(tu)出。主要(yao)的(de)(de)(de)國有投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)集團共(gong)同構成地方政(zheng)(zheng)府投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)的(de)(de)(de)主體公(gong)(gong)司(si)。近年來(lai)，河(he)南(nan)(nan)省(sheng)相繼建立了不同類(lei)型(xing)(xing)的(de)(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)，比如，河(he)南(nan)(nan)省(sheng)整合(he)(he)政(zheng)(zheng)府資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)源(yuan)，搭建投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)大平(ping)(ping)(ping)臺(tai)，成立河(he)南(nan)(nan)省(sheng)投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)集團，經營省(sheng)政(zheng)(zheng)府授權范圍內的(de)(de)(de)國有資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產，成為(wei)省(sheng)政(zheng)(zheng)府的(de)(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)主體，目的(de)(de)(de)就是要(yao)擴大政(zheng)(zheng)府的(de)(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)作(zuo)用(yong)，優化政(zheng)(zheng)府的(de)(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)能力，集河(he)南(nan)(nan)全省(sheng)之力，形成一(yi)個投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)大平(ping)(ping)(ping)臺(tai)，運用(yong)多種(zhong)財政(zheng)(zheng)金(jin)融(rong)(rong)(rong)手(shou)段促進區域經濟發展。而一(yi)些小規(gui)模的(de)(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)公(gong)(gong)司(si)也通過聯合(he)(he)的(de)(de)(de)方式，壯大公(gong)(gong)司(si)規(gui)模，尋求更好的(de)(de)(de)發展。這(zhe)些不同類(lei)型(xing)(xing)的(de)(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)在(zai)加快城市基礎設(she)(she)施建設(she)(she)和(he)產業(ye)升級，改善居(ju)民(min)生活環(huan)境等(deng)方面(mian)，發揮了重(zhong)(zhong)要(yao)的(de)(de)(de)籌資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)作(zuo)用(yong)，于是一(yi)批省(sheng)重(zhong)(zhong)大項目建設(she)(she)進程(cheng)(cheng)(cheng)得以加快推進，民(min)生工程(cheng)(cheng)(cheng)、生態(tai)工程(cheng)(cheng)(cheng)等(deng)體現科學(xue)發展觀的(de)(de)(de)重(zhong)(zhong)大建設(she)(she)項目投(tou)(tou)(tou)(tou)入大幅增加。

但是，目前河南(nan)(nan)(nan)(nan)政(zheng)(zheng)(zheng)府(fu)(fu)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)(tai)也面(mian)臨著(zhu)一些困(kun)難(nan)和問題，傳統的(de)(de)政(zheng)(zheng)(zheng)府(fu)(fu)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)模式(shi)將越來越難(nan)以滿足(zu)河南(nan)(nan)(nan)(nan)地方(fang)(fang)建設(she)的(de)(de)需求。一方(fang)(fang)面(mian)，從(cong)注(zhu)冊(ce)資(zi)(zi)(zi)(zi)本(ben)上看，實(shi)力(li)(li)較小(xiao)，河南(nan)(nan)(nan)(nan)最大(da)的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)機(ji)(ji)構――河南(nan)(nan)(nan)(nan)省(sheng)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)集團注(zhu)冊(ce)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)也只(zhi)有(you)120億(yi)元(yuan)，與外省(sheng)相比(bi)，如四(si)川(chuan)(chuan)省(sheng)政(zheng)(zheng)(zheng)府(fu)(fu)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)(tai)的(de)(de)四(si)川(chuan)(chuan)發展(控股(gu))公司注(zhu)冊(ce)資(zi)(zi)(zi)(zi)本(ben)為(wei)(wei)800億(yi)元(yuan)，差(cha)距很(hen)明(ming)顯。根據(ju)河南(nan)(nan)(nan)(nan)省(sheng)鐵路、民航發展規(gui)(gui)劃，2009―2015年河南(nan)(nan)(nan)(nan)省(sheng)共(gong)有(you)15個鐵路項目，總投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)約(yue)2760億(yi)元(yuan)，需河南(nan)(nan)(nan)(nan)出資(zi)(zi)(zi)(zi)約(yue)371億(yi)元(yuan)：鄭州機(ji)(ji)場二(er)期(qi)擴建總投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)90億(yi)元(yuan)，需籌措資(zi)(zi)(zi)(zi)本(ben)金(jin)(jin)(jin)45億(yi)元(yuan)，資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)缺口很(hen)大(da)。另一方(fang)(fang)面(mian)，河南(nan)(nan)(nan)(nan)政(zheng)(zheng)(zheng)府(fu)(fu)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)(tai)的(de)(de)主要(yao)(yao)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)渠道集中在債(zhai)務(wu)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)方(fang)(fang)面(mian)，債(zhai)務(wu)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)中銀行債(zhai)務(wu)占60％左(zuo)右(you)，風險比(bi)較集中。同(tong)時，投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)(tai)募集到的(de)(de)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)主要(yao)(yao)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)向公益性項目或與平(ping)(ping)(ping)臺(tai)(tai)自身經(jing)營無(wu)關的(de)(de)項目，致(zhi)使盈利水平(ping)(ping)(ping)普遍(bian)欠佳(jia)。再者，還存在投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)渠道和方(fang)(fang)式(shi)有(you)待創(chuang)新(xin)，投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)(tai)本(ben)身可持續發展能(neng)力(li)(li)弱(ruo)等(deng)問題。因此，以現(xian)有(you)政(zheng)(zheng)(zheng)府(fu)(fu)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)(tai)為(wei)(wei)基礎，探(tan)索(suo)更(geng)加科學和有(you)效的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)(tai)運營模式(shi)，盡快完善(shan)和搭建一批有(you)經(jing)濟實(shi)力(li)(li)和核心競爭(zheng)力(li)(li)的(de)(de)河南(nan)(nan)(nan)(nan)政(zheng)(zheng)(zheng)府(fu)(fu)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)集團，形成比(bi)較完善(shan)的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)(tai)體系勢在必行。河南(nan)(nan)(nan)(nan)政(zheng)(zheng)(zheng)府(fu)(fu)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)(tai)要(yao)(yao)在規(gui)(gui)范中發展，更(geng)要(yao)(yao)在創(chuang)新(xin)中發展，需要(yao)(yao)通(tong)過(guo)不斷創(chuang)新(xin)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)方(fang)(fang)式(shi)，努(nu)力(li)(li)拓寬平(ping)(ping)(ping)臺(tai)(tai)的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)渠道。

二、河南地方政府(fu)投融資平(ping)臺(tai)創新途徑

(一)整(zheng)合資(zi)源，組建金融控股集團

根據國際(ji)巴塞爾銀(yin)行(xing)(xing)監(jian)管(guan)委(wei)員(yuan)會、國際(ji)證券聯合委(wei)員(yuan)會、國際(ji)保(bao)險監(jian)管(guan)委(wei)員(yuan)會1999年的(de)《對(dui)金(jin)融(rong)控(kong)股(gu)集(ji)(ji)團(tuan)的(de)監(jian)管(guan)原則》，金(jin)融(rong)控(kong)股(gu)公(gong)(gong)(gong)司(si)指一(yi)個(ge)公(gong)(gong)(gong)司(si)在擁(yong)有(you)實(shi)業(ye)的(de)基礎上，可跨(kua)行(xing)(xing)業(ye)控(kong)股(gu)或(huo)參股(gu)，在同一(yi)控(kong)制(zhi)權(quan)下(xia)完全或(huo)主要(yao)在銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)、證券業(ye)、保(bao)險中至少兩個(ge)不(bu)同的(de)金(jin)融(rong)業(ye)大規(gui)模提供服務的(de)金(jin)融(rong)集(ji)(ji)團(tuan)公(gong)(gong)(gong)司(si)。金(jin)融(rong)控(kong)股(gu)公(gong)(gong)(gong)司(si)最主要(yao)的(de)特(te)點是“集(ji)(ji)團(tuan)混業(ye)，經(jing)(jing)營分(fen)業(ye)”，它通(tong)過(guo)對(dui)商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)、證券公(gong)(gong)(gong)司(si)、保(bao)險公(gong)(gong)(gong)司(si)和非(fei)金(jin)融(rong)子公(gong)(gong)(gong)司(si)的(de)股(gu)權(quan)控(kong)制(zhi)和對(dui)各(ge)子公(gong)(gong)(gong)司(si)進行(xing)(xing)資本(ben)調度，并通(tong)過(guo)制(zhi)定(ding)各(ge)種(zhong)長期發展規(gui)劃來實(shi)現(xian)各(ge)子公(gong)(gong)(gong)司(si)間(jian)在資金(jin)、業(ye)務和技(ji)術(shu)上的(de)合作，從而實(shi)現(xian)資源的(de)有(you)效配(pei)置，降(jiang)低成(cheng)本(ben)，提高效率，獲(huo)得混業(ye)經(jing)(jing)營的(de)正面效應。

金(jin)融控股集(ji)(ji)團作為(wei)一種(zhong)(zhong)(zhong)有效的(de)金(jin)融組(zu)織形式，是(shi)金(jin)融機構(gou)綜(zong)合經(jing)(jing)(jing)(jing)營(ying)(ying)(ying)的(de)必(bi)然選擇。從國(guo)(guo)(guo)際金(jin)融業(ye)(ye)的(de)發(fa)(fa)展(zhan)歷(li)史看，綜(zong)合經(jing)(jing)(jing)(jing)營(ying)(ying)(ying)在(zai)大(da)(da)部分時期被(bei)多數國(guo)(guo)(guo)家(jia)所(suo)采(cai)用，是(shi)金(jin)融業(ye)(ye)發(fa)(fa)展(zhan)的(de)常態；而分業(ye)(ye)經(jing)(jing)(jing)(jing)營(ying)(ying)(ying)只是(shi)特定國(guo)(guo)(guo)家(jia)特定階段的(de)產物，屬于(yu)一種(zhong)(zhong)(zhong)特殊形態。當今(jin)天下，綜(zong)合經(jing)(jing)(jing)(jing)營(ying)(ying)(ying)在(zai)中國(guo)(guo)(guo)以外的(de)世界主(zhu)要經(jing)(jing)(jing)(jing)濟(ji)體已(yi)基(ji)本成為(wei)現(xian)實。而我國(guo)(guo)(guo)金(jin)融業(ye)(ye)由于(yu)種(zhong)(zhong)(zhong)種(zhong)(zhong)(zhong)原(yuan)因(yin)目前(qian)仍為(wei)分業(ye)(ye)經(jing)(jing)(jing)(jing)營(ying)(ying)(ying)體制。但(dan)從發(fa)(fa)展(zhan)趨勢(shi)看，綜(zong)合經(jing)(jing)(jing)(jing)營(ying)(ying)(ying)今(jin)后將是(shi)中國(guo)(guo)(guo)金(jin)融業(ye)(ye)發(fa)(fa)展(zhan)的(de)必(bi)經(jing)(jing)(jing)(jing)之(zhi)路。從目前(qian)河(he)南省投融資(zi)平臺建設(she)發(fa)(fa)展(zhan)來看，金(jin)融控股集(ji)(ji)團雛形漸現(xian)，但(dan)是(shi)與國(guo)(guo)(guo)內較(jiao)為(wei)成熟的(de)金(jin)融控股集(ji)(ji)團如中信控股、光大(da)(da)集(ji)(ji)團相比，還有一定的(de)差距。

1.控股金(jin)融企(qi)(qi)業(ye)中(zhong)缺強(qiang)有力(li)的銀(yin)(yin)行(xing)。無論從資產(chan)規(gui)模、業(ye)務(wu)規(gui)模、客戶規(gui)模、支付結算和資源配置的功(gong)能以及風(feng)險控制的能力(li)上，銀(yin)(yin)行(xing)在(zai)較(jiao)(jiao)長一(yi)段時期還將在(zai)我國(guo)的金(jin)融體系中(zhong)處于(yu)主導地位，這也決定了(le)不能拋開銀(yin)(yin)行(xing)組(zu)建金(jin)融控股集團。國(guo)內比較(jiao)(jiao)成功(gong)的中(zhong)信控股、光(guang)大集團等金(jin)融控股集團均以銀(yin)(yin)行(xing)為主干。河南地方政(zheng)府投融資平臺目(mu)前尚(shang)缺乏控制一(yi)個強(qiang)有力(li)的商業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)作(zuo)為核(he)心企(qi)(qi)業(ye)來(lai)整(zheng)合金(jin)融資源。

2.金(jin)融(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股(gu)公(gong)司(si)(si)在(zai)國內處于實踐摸索階(jie)(jie)段(duan)，無明確政(zheng)策和成(cheng)熟的(de)(de)理論(lun)為依據，同時也沒(mei)(mei)有(you)(you)成(cheng)功(gong)的(de)(de)企業(ye)可借鑒(jian)，特(te)別(bie)是(shi)區域性的(de)(de)金(jin)融(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股(gu)公(gong)司(si)(si)。目(mu)前(qian)我國的(de)(de)金(jin)融(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股(gu)集(ji)團(tuan)主要還停留在(zai)理論(lun)研討和實踐摸索階(jie)(jie)段(duan)，尚未出臺有(you)(you)關金(jin)融(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股(gu)集(ji)團(tuan)的(de)(de)法律(lv)，也沒(mei)(mei)有(you)(you)明確的(de)(de)司(si)(si)法解釋。金(jin)融(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股(gu)集(ji)團(tuan)作為一(yi)類(lei)(lei)特(te)殊的(de)(de)公(gong)司(si)(si)，沒(mei)(mei)有(you)(you)金(jin)融(rong)(rong)企業(ye)資格，通常被視(shi)為一(yi)般工(gong)商企業(ye)，除可以適(shi)用《公(gong)司(si)(si)法》的(de)(de)一(yi)般規定外，沒(mei)(mei)有(you)(you)專(zhuan)門適(shi)用的(de)(de)法律(lv)制(zhi)度；金(jin)融(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股(gu)集(ji)團(tuan)的(de)(de)定義、類(lei)(lei)型、法律(lv)地位等基礎問題也沒(mei)(mei)有(you)(you)解決，使得其發展受(shou)到限(xian)制(zhi)。

金融控股集團的公司治理機制和健全的內控制度也正處(chu)于(yu)探索階段。

3.監(jian)管(guan)(guan)部門(men)監(jian)管(guan)(guan)導向(xiang)傾向(xiang)于提(ti)高金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)企業(ye)經(jing)營獨立性(xing)，通過限制(zhi)單一最大(da)股東持股比例等方式削(xue)弱大(da)股東對金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)構的控制(zhi)力，對今(jin)后金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)控股公(gong)司(si)管(guan)(guan)控控股金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)企業(ye)提(ti)高了難度。

4.金(jin)融企(qi)業管理經(jing)驗相(xiang)對(dui)(dui)較(jiao)少(shao)，金(jin)融人才儲備(bei)相(xiang)對(dui)(dui)不足(zu)。河(he)南省雖然已有一定的金(jin)融、財務人才儲備(bei)，但是在組建大型金(jin)融控(kong)股集團(tuan)的過程中，金(jin)融人才仍(reng)相(xiang)對(dui)(dui)不足(zu)。

今(jin)后，河南政府應在全面清理現有的地方政府投(tou)融(rong)(rong)資(zi)平(ping)臺，防止平(ping)臺數(shu)量盲目增加的基礎(chu)上，整合資(zi)源組建金融(rong)(rong)控(kong)股集(ji)團，建立(li)統一的新型(xing)投(tou)融(rong)(rong)資(zi)平(ping)臺，使投(tou)資(zi)、融(rong)(rong)資(zi)、項(xiang)(xiang)目規(gui)劃(hua)和(he)管理、項(xiang)(xiang)目維護、監(jian)管這(zhe)些(xie)職(zhi)能在統一的政府投(tou)融(rong)(rong)資(zi)體(ti)制機制下協調運行(xing)。

1.整合地方(fang)城市商業(ye)銀(yin)行和(he)城市信用社，引進國(guo)內外(wai)戰略投資者(zhe)，組建具有河(he)南(nan)品牌、機構逐步延(yan)伸全國(guo)的(de)股(gu)份制商業(ye)銀(yin)行。

2.加(jia)快(kuai)組建中原(yuan)財產(chan)保(bao)(bao)險(xian)公(gong)司，通過(guo)保(bao)(bao)險(xian)公(gong)司籌(chou)集長(chang)期規(gui)(gui)模化資(zi)金(jin)(jin)，投資(zi)于資(zi)金(jin)(jin)需(xu)求(qiu)規(gui)(gui)模大、投資(zi)周期相(xiang)對較(jiao)長(chang)的基礎設(she)施、公(gong)用(yong)事(shi)業(ye)等領域，為產(chan)業(ye)發展(zhan)提(ti)供(gong)長(chang)期、穩定(ding)的資(zi)金(jin)(jin)支持。

3.著手控(kong)股(gu)(gu)金(jin)融企業(ye)戰(zhan)(zhan)略投資者和財務投資者的(de)(de)尋(xun)找。為滿足監管部門對于金(jin)融企業(ye)股(gu)(gu)權分散(san)的(de)(de)監管要求(qiu)，保持金(jin)融控(kong)股(gu)(gu)集(ji)團對控(kong)股(gu)(gu)金(jin)融企業(ye)的(de)(de)控(kong)制力度，防(fang)止(zhi)產生股(gu)(gu)權糾(jiu)紛，需(xu)要從現在著手尋(xun)找具(ju)有參股(gu)(gu)省內(nei)金(jin)融機(ji)構意愿(yuan)，以(yi)獲(huo)取收益為主要目(mu)的(de)(de)，不介(jie)入具(ju)體經營(ying)管理的(de)(de)戰(zhan)(zhan)略投資者和財務投資者。

4.及(ji)(ji)早(zao)探索研究金融控股集(ji)團的(de)管理及(ji)(ji)內(nei)控機制。鑒(jian)于國內(nei)金融控股集(ji)團仍處于探索階段(duan)，各項(xiang)政策尚不完(wan)善(shan)，需及(ji)(ji)時跟蹤(zong)國家在金融綜合經營方(fang)面的(de)政策方(fang)針，盡早(zao)研究借鑒(jian)國內(nei)金融控股集(ji)團的(de)經營管理經驗(yan)，探索研究金融控股集(ji)團的(de)管理及(ji)(ji)內(nei)部(bu)機制。

5.加強(qiang)金融(rong)(rong)人(ren)(ren)才(cai)(cai)的培養(yang)和引進，做好(hao)人(ren)(ren)才(cai)(cai)儲備(bei)。一(yi)方面(mian)在(zai)現有地(di)方政府投融(rong)(rong)資(zi)平臺(tai)內部培養(yang)鍛煉懂(dong)金融(rong)(rong)、懂(dong)管理的員工(gong)隊伍，另(ling)一(yi)方面(mian)積極引進金融(rong)(rong)管理人(ren)(ren)才(cai)(cai)，為組建(jian)金融(rong)(rong)投資(zi)集團做好(hao)人(ren)(ren)才(cai)(cai)儲備(bei)。

(二)設立股權投(tou)資(zi)基金(jin)，拓寬(kuan)融(rong)資(zi)渠(qu)道

河(he)南(nan)政府投(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)資(zi)(zi)平(ping)臺發展過程中最(zui)大的(de)問題(ti)是投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)規模與(yu)資(zi)(zi)金(jin)來源(yuan)(yuan)不(bu)匹配，融(rong)(rong)資(zi)(zi)渠道(dao)單(dan)一，風(feng)險分散程度(du)小。要(yao)解決這(zhe)一問題(ti)就(jiu)必(bi)須(xu)著眼于(yu)拓(tuo)寬投(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)資(zi)(zi)平(ping)臺的(de)資(zi)(zi)金(jin)來源(yuan)(yuan)，改善平(ping)臺公司單(dan)純依賴銀(yin)行信貸(dai)的(de)間(jian)接融(rong)(rong)資(zi)(zi)格局，打通直接融(rong)(rong)資(zi)(zi)渠道(dao)。設立(li)股權投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)基金(jin)應作為(wei)河(he)南(nan)政府投(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)資(zi)(zi)平(ping)臺直接融(rong)(rong)資(zi)(zi)的(de)有效措施之一，以(yi)便形成包括間(jian)接融(rong)(rong)資(zi)(zi)和直接融(rong)(rong)資(zi)(zi)在內的(de)多元化融(rong)(rong)資(zi)(zi)結(jie)構(gou)。

股權投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)，又稱私募股權投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(PrivateEquity Funds)是通過非公開(kai)方(fang)式募集(ji)機構投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者或個(ge)人(ren)的(de)(de)資(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)，一般(ban)對(dui)非上(shang)市(shi)進行權益性(xing)投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)，通過控制(zhi)或管理使所投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)公司(si)獲得價值增值，最終(zhong)以上(shang)市(shi)、并購(gou)或管理層回購(gou)等(deng)(deng)方(fang)式出(chu)售(shou)持(chi)股獲利(li)。該基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)在組建(jian)方(fang)式上(shang)分為公司(si)制(zhi)、合伙(huo)制(zhi)等(deng)(deng)組織形(xing)式，是由(you)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)管理、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)托管人(ren)托管，并由(you)投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者按(an)照其出(chu)資(zi)(zi)(zi)(zi)份額分享投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)收益，承(cheng)擔(dan)投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)風(feng)險的(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)。

從20世紀70年代各(ge)國開始放松機構投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)者投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)限制后，全(quan)球私募(mu)股(gu)(gu)(gu)權基(ji)(ji)(ji)金(jin)蓬勃發(fa)展，目前已經(jing)發(fa)展成為僅次于銀行貸款和IPO的(de)(de)重要融資(zi)(zi)(zi)(zi)手段。近年來，隨著“金(jin)磚(zhuan)四國”經(jing)濟持續、高速增長，海(hai)外(wai)的(de)(de)私募(mu)股(gu)(gu)(gu)權基(ji)(ji)(ji)金(jin)紛(fen)紛(fen)把目標轉向這些新興市(shi)場，中國的(de)(de)私募(mu)股(gu)(gu)(gu)權基(ji)(ji)(ji)金(jin)表現得異常活躍。但就(jiu)河(he)南省的(de)(de)發(fa)展狀況來看，雖(sui)已經(jing)和省外(wai)的(de)(de)各(ge)類投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)進行了多種類型的(de)(de)合(he)作，但投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)數量少、規模小，一般都屬于投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)于企業(ye)初創(chuang)期的(de)(de)風險(xian)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(VC)性(xing)質，投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)于成長期的(de)(de)股(gu)(gu)(gu)權投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(PE)和產業(ye)基(ji)(ji)(ji)金(jin)性(xing)質的(de)(de)股(gu)(gu)(gu)權投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)尚屬空白(bai)。設立(li)股(gu)(gu)(gu)權投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)對(dui)河(he)南政府投(tou)(tou)(tou)融資(zi)(zi)(zi)(zi)平(ping)臺建設意義重大。

1.河南政府投融資平臺設立股(gu)權投資基(ji)金的可行性

設立(li)股權(quan)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)基金是政(zheng)府(fu)(fu)(fu)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融資(zi)(zi)平(ping)臺(tai)向市(shi)場化邁(mai)出的(de)重(zhong)要一步(bu)，應(ying)作為(wei)河南政(zheng)府(fu)(fu)(fu)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融資(zi)(zi)平(ping)臺(tai)在新形勢下的(de)戰略(lve)選擇。按照傳統的(de)思想(xiang)觀念，政(zheng)府(fu)(fu)(fu)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融資(zi)(zi)平(ping)臺(tai)是“官辦公(gong)司(si)(si)”，與股權(quan)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)基金的(de)利(li)益是沖突的(de)。其實不然，因為(wei)政(zheng)府(fu)(fu)(fu)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融資(zi)(zi)平(ping)臺(tai)分(fen)別隸屬于(yu)不同國(guo)有(you)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)公(gong)司(si)(si)，從職能定(ding)位上(shang)看，國(guo)有(you)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)公(gong)司(si)(si)應(ying)定(ding)位于(yu)企業層面，不是政(zheng)府(fu)(fu)(fu)機(ji)構，應(ying)享有(you)《公(gong)司(si)(si)法(fa)》所賦予的(de)權(quan)力和(he)承擔相(xiang)應(ying)的(de)責任。地方(fang)政(zheng)府(fu)(fu)(fu)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融資(zi)(zi)平(ping)臺(tai)設立(li)股權(quan)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)基金是通過地方(fang)政(zheng)府(fu)(fu)(fu)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)融資(zi)(zi)平(ping)臺(tai)公(gong)司(si)(si)與基金管理公(gong)司(si)(si)共同設立(li)，一般采用合伙制，通過契約約定(ding)相(xiang)關的(de)權(quan)利(li)和(he)義(yi)務，只(zhi)需在地方(fang)政(zheng)府(fu)(fu)(fu)發改委、工商局(ju)登記備案即可。

股(gu)權(quan)(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)基(ji)金(jin)的(de)(de)(de)資(zi)(zi)金(jin)來(lai)源主要是長期(qi)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)者，如風險(xian)基(ji)金(jin)、養(yang)老(lao)基(ji)金(jin)、保險(xian)公司(si)(si)等(deng)。從國際(ji)上的(de)(de)(de)普遍做法(fa)看，股(gu)權(quan)(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)基(ji)金(jin)的(de)(de)(de)機構投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)人(ren)(ren)主要是保險(xian)、社保、銀(yin)行等(deng)。我國由于民(min)間資(zi)(zi)金(jin)非常豐富，富有的(de)(de)(de)個人(ren)(ren)、民(min)營(ying)企業(ye)、一(yi)些國有企業(ye)都可成(cheng)為(wei)股(gu)權(quan)(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)基(ji)金(jin)的(de)(de)(de)認(ren)(ren)購人(ren)(ren)。盡管我國目前銀(yin)行、證券、保險(xian)不(bu)能直接作(zuo)為(wei)股(gu)權(quan)(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)基(ji)金(jin)的(de)(de)(de)認(ren)(ren)購人(ren)(ren)，但這些機構都有投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)公司(si)(si)，可以通過它們進行直接股(gu)權(quan)(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)，或(huo)通過它們對高(gao)端客(ke)戶發行理財產(chan)品、集合(he)(he)信托、集合(he)(he)資(zi)(zi)產(chan)管理計劃進行直接股(gu)權(quan)(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)。相信國家一(yi)旦出臺金(jin)融機構作(zuo)為(wei)股(gu)權(quan)(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)基(ji)金(jin)合(he)(he)格投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)人(ren)(ren)的(de)(de)(de)政策(ce)，股(gu)權(quan)(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)基(ji)金(jin)將迎來(lai)快(kuai)速發展的(de)(de)(de)時(shi)期(qi)。

2.河南政府投融資平臺設立(li)股權投資基金的相關政策(ce)依據

2009年10月23日，重慶高速(su)(su)集團(tuan)首次嘗試(shi)境外(wai)股(gu)權(quan)融資(zi)(zi)，它通過國(guo)際(ji)市場的(de)(de)招標、轉讓高速(su)(su)公路的(de)(de)經營權(quan)，建立(li)起一種新的(de)(de)基(ji)礎建設(she)融資(zi)(zi)模式，這是中國(guo)首例高速(su)(su)公路實現境外(wai)融資(zi)(zi)，為河南政府投融資(zi)(zi)平臺(tai)設(she)立(li)股(gu)權(quan)投資(zi)(zi)基(ji)金提供了很好的(de)(de)先例。

目前，國(guo)(guo)(guo)家有(you)關股權投(tou)資基(ji)金管(guan)理(li)的各(ge)項政(zheng)策正在加緊制定(ding)中，國(guo)(guo)(guo)家發改委會同國(guo)(guo)(guo)務院有(you)關部門(men)制定(ding)的《股權投(tou)資基(ji)金管(guan)理(li)辦(ban)法》經(jing)過十年(nian)的準備，已基(ji)本(ben)成形，將在征(zheng)求有(you)關部門(men)意(yi)見(jian)基(ji)礎上呈(cheng)報國(guo)(guo)(guo)務院，有(you)望很快出(chu)臺。

同時(shi)，國(guo)家對公司上(shang)市(包括創業板)相(xiang)關法規和(he)制度(du)已逐步完善，比如中國(guo)證監會(hui)最近(jin)宣(xuan)布，擬擴(kuo)大(da)開(kai)(kai)立證券賬戶的投(tou)資者范(fan)圍，允許合伙企業等組織形式的投(tou)資者依法開(kai)(kai)戶，再加上(shang)不少地(di)方政府(fu)投(tou)融資平臺屬下都有上(shang)市公司，這就為股權投(tou)資基(ji)金的順利退出提供了保障。

3.對河南政府投融(rong)資平(ping)臺在(zai)融(rong)資方(fang)面(mian)的意(yi)義

企(qi)(qi)業(ye)(ye)的(de)(de)(de)(de)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)方式主(zhu)要包括：銀行貸款、發行債(zhai)(zhai)(zhai)券(quan)、股(gu)票(piao)市(shi)場融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)、吸收(shou)股(gu)權(quan)投(tou)資(zi)(zi)四類。根據(ju)企(qi)(qi)業(ye)(ye)價(jia)值(zhi)(zhi)理論：V=(K+1)E，根據(ju)資(zi)(zi)本(ben)預算和(he)(he)風(feng)(feng)險偏好(hao)理論，K為企(qi)(qi)業(ye)(ye)根據(ju)風(feng)(feng)險偏好(hao)事先確定的(de)(de)(de)(de)負債(zhai)(zhai)(zhai)與資(zi)(zi)本(ben)比例，V為企(qi)(qi)業(ye)(ye)價(jia)值(zhi)(zhi)，E為股(gu)權(quan)資(zi)(zi)本(ben)價(jia)值(zhi)(zhi)。可(ke)見對任何企(qi)(qi)業(ye)(ye)來講，壯大股(gu)權(quan)資(zi)(zi)本(ben)價(jia)值(zhi)(zhi)是提(ti)高(gao)企(qi)(qi)業(ye)(ye)價(jia)值(zhi)(zhi)的(de)(de)(de)(de)根本(ben)。股(gu)權(quan)資(zi)(zi)本(ben)價(jia)值(zhi)(zhi)的(de)(de)(de)(de)提(ti)高(gao)主(zhu)要靠(kao)外(wai)部資(zi)(zi)本(ben)投(tou)入和(he)(he)自身盈利(li)形成(cheng)的(de)(de)(de)(de)資(zi)(zi)本(ben)積(ji)累。由于我國(guo)股(gu)票(piao)資(zi)(zi)本(ben)市(shi)場的(de)(de)(de)(de)不健全，政(zheng)府(fu)投(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)平臺(tai)在(zai)股(gu)票(piao)市(shi)場上擴大資(zi)(zi)本(ben)比較困(kun)難。另外(wai)，地方政(zheng)府(fu)投(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)平臺(tai)發行企(qi)(qi)業(ye)(ye)債(zhai)(zhai)(zhai)券(quan)、非(fei)金融(rong)(rong)(rong)企(qi)(qi)業(ye)(ye)債(zhai)(zhai)(zhai)務融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)工具，也必須(xu)取得國(guo)家相(xiang)關主(zhu)管部門的(de)(de)(de)(de)批復，同(tong)時涉及主(zhu)承銷商、會計師事務所、律(lv)師事務所、評級機構、債(zhai)(zhai)(zhai)券(quan)登記公(gong)司、托管人、信(xin)息披露等許(xu)多環節，周期長，成(cheng)本(ben)較高(gao)。因此，適當吸收(shou)股(gu)權(quan)投(tou)資(zi)(zi)對提(ti)升政(zheng)府(fu)投(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)平臺(tai)價(jia)值(zhi)(zhi)，減少(shao)銀行系統(tong)風(feng)(feng)險的(de)(de)(de)(de)積(ji)聚，提(ti)高(gao)融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)能(neng)力都(dou)具有非(fei)常現(xian)實的(de)(de)(de)(de)意(yi)義(yi)。

4.對河(he)南政府投融(rong)資平臺(tai)在投資方面(mian)的(de)意義

目(mu)(mu)前河南(nan)政府投融(rong)資平臺在(zai)(zai)投資方面主(zhu)要是為省政府的投資決策服務(wu)，但同時也應看到(dao)，在(zai)(zai)面向政府的同時不(bu)能背(bei)對市場(chang)，也應具(ju)備在(zai)(zai)市場(chang)中選擇(ze)項(xiang)目(mu)(mu)、運(yun)作項(xiang)目(mu)(mu)進(jin)而(er)盈利的能力(li)，設(she)立股權(quan)基(ji)金，在(zai)(zai)滿足政府投融(rong)資平臺一定投資需求(qiu)的基(ji)礎上，還可進(jin)行市場(chang)化的項(xiang)目(mu)(mu)操(cao)作，適應資本市場(chang)的游戲(xi)規則，從而(er)更好(hao)地(di)運(yun)作政府交辦的各(ge)類項(xiang)目(mu)(mu)。

5.對河南政府投融(rong)資平臺在吸(xi)引戰(zhan)略(lve)投資者方面的(de)意義

由于政(zheng)府(fu)投融(rong)資(zi)(zi)(zi)平(ping)臺的地方(fang)政(zheng)府(fu)背景，平(ping)臺公司在吸引戰略投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)方(fang)面(mian)難(nan)免有許多(duo)顧(gu)慮(lv)和限制。組建股(gu)權(quan)(quan)基(ji)金，一方(fang)面(mian)可以吸收(shou)外來(lai)投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)的資(zi)(zi)(zi)金，同時股(gu)權(quan)(quan)基(ji)金并(bing)不謀求(qiu)對投資(zi)(zi)(zi)企業(ye)的控股(gu)權(quan)(quan)，可以滿足(zu)政(zheng)府(fu)投融(rong)資(zi)(zi)(zi)平(ping)臺資(zi)(zi)(zi)金需求(qiu)，免除有關顧(gu)慮(lv)和限制。利用股(gu)權(quan)(quan)基(ji)金可以作為吸引全國投資(zi)(zi)(zi)資(zi)(zi)(zi)金的運作平(ping)臺，加強政(zheng)府(fu)投融(rong)資(zi)(zi)(zi)平(ping)臺與國內外財團(tuan)的合作與交(jiao)流。

河南地方政府投融資平(ping)臺設(she)立(li)股權(quan)投資基(ji)金過程(cheng)中應注(zhu)意的問題：

1。尋找合適的基金管理公司

股權(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)運(yun)作(zuo)本身涉及項(xiang)目管(guan)(guan)理(li)(li)(li)、公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)財務(wu)(wu)、企業(ye)(ye)(ye)價值(zhi)評(ping)價、金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)工程(cheng)、證券發行承銷、國際金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)市場等較為(wei)(wei)前沿的(de)(de)(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)、經濟實(shi)務(wu)(wu)，對(dui)操作(zuo)人(ren)員的(de)(de)(de)理(li)(li)(li)論(lun)和(he)(he)實(shi)務(wu)(wu)都有(you)(you)(you)很(hen)高(gao)的(de)(de)(de)要求，因(yin)此需要引進(jin)國內外知名基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)合(he)(he)(he)(he)作(zuo)。在(zai)股權(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)有(you)(you)(you)限(xian)合(he)(he)(he)(he)伙制(zhi)組(zu)建(jian)模(mo)式中(zhong)(zhong)，根據《中(zhong)(zhong)華(hua)人(ren)民共(gong)和(he)(he)國合(he)(he)(he)(he)伙企業(ye)(ye)(ye)法(修訂)》規(gui)定(ding)，地(di)方政(zheng)府投(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)平臺(tai)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)只能(neng)作(zuo)為(wei)(wei)有(you)(you)(you)限(xian)合(he)(he)(he)(he)伙人(ren)對(dui)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)有(you)(you)(you)限(xian)合(he)(he)(he)(he)伙企業(ye)(ye)(ye)債(zhai)務(wu)(wu)承擔有(you)(you)(you)限(xian)責(ze)任(ren)，基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)作(zuo)為(wei)(wei)一(yi)般合(he)(he)(he)(he)伙人(ren)對(dui)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)有(you)(you)(you)限(xian)合(he)(he)(he)(he)伙企業(ye)(ye)(ye)債(zhai)務(wu)(wu)承擔無限(xian)責(ze)任(ren)，股權(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)通過基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)實(shi)現(xian)“集合(he)(he)(he)(he)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)、專家(jia)理(li)(li)(li)財”的(de)(de)(de)功(gong)能(neng)。在(zai)出資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)額(e)上(shang)，按(an)照(zhao)慣例，基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)出資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)占基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)規(gui)模(mo)的(de)(de)(de)百分之一(yi)。在(zai)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)收益上(shang)，基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)按(an)照(zhao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)募(mu)集資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)額(e)的(de)(de)(de)1％～2.5％收取(qu)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)費，并按(an)照(zhao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)收益的(de)(de)(de)10％-20％提取(qu)業(ye)(ye)(ye)績(ji)(ji)獎勵。在(zai)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)事(shi)(shi)務(wu)(wu)執行上(shang)，按(an)照(zhao)項(xiang)目投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)額(e)度的(de)(de)(de)大(da)(da)小，在(zai)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)的(de)(de)(de)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)決策(ce)委(wei)員會(hui)(hui)、董事(shi)(shi)會(hui)(hui)、股東會(hui)(hui)、基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)事(shi)(shi)務(wu)(wu)執行合(he)(he)(he)(he)伙人(ren)、基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)持有(you)(you)(you)人(ren)大(da)(da)會(hui)(hui)上(shang)實(shi)行分權(quan)制(zhi)。由于基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)在(zai)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)組(zu)建(jian)方案設(she)計(ji)、牽頭發起設(she)立(li)、項(xiang)目選(xuan)擇(ze)、投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)、基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)到期清算(suan)中(zhong)(zhong)發揮(hui)重要的(de)(de)(de)作(zuo)用，直接影響到基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)人(ren)的(de)(de)(de)收益和(he)(he)到期投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)現(xian)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)回(hui)報率，影響政(zheng)府投(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)平臺(tai)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)未來的(de)(de)(de)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)能(neng)力，因(yin)此，政(zheng)府投(tou)(tou)(tou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)平臺(tai)設(she)立(li)股權(quan)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)必須選(xuan)擇(ze)好基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)，應重點(dian)關注基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)的(de)(de)(de)以往業(ye)(ye)(ye)績(ji)(ji)、高(gao)管(guan)(guan)團隊(dui)素質和(he)(he)過往簡(jian)歷，關注基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)的(de)(de)(de)項(xiang)目選(xuan)擇(ze)標準(zhun)(zhun)、項(xiang)目評(ping)估標準(zhun)(zhun)、投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)決策(ce)程(cheng)序、項(xiang)目管(guan)(guan)理(li)(li)(li)模(mo)式、增值(zhi)服務(wu)(wu)計(ji)劃、基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)退(tui)出渠道等方面，加強與基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)有(you)(you)(you)效合(he)(he)(he)(he)作(zuo)。

2.尋(xun)找(zhao)合(he)適的基(ji)金合(he)伙人

成立股(gu)(gu)權(quan)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)核心困難是要找到合(he)(he)適的(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)合(he)(he)伙(huo)人(ren)(ren)。股(gu)(gu)權(quan)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)本身具有一(yi)定的(de)風(feng)險(xian)性(xing)，因此如果由某一(yi)公(gong)(gong)司(si)全額出資(zi)(zi)(zi)的(de)話，將會承擔全部風(feng)險(xian)。因此建議尋找合(he)(he)適的(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)合(he)(he)伙(huo)人(ren)(ren)共同組建公(gong)(gong)司(si)制股(gu)(gu)權(quan)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)。目(mu)(mu)前河(he)南(nan)省等待(dai)證(zheng)監會批準上市的(de)企(qi)業(ye)有75家左右(you)，考慮到可以在(zai)中小板(ban)、海外市場上市的(de)公(gong)(gong)司(si)，全省可以優選(xuan)100-200家左右(you)的(de)企(qi)業(ye)作為目(mu)(mu)標客戶(hu)，開展股(gu)(gu)權(quan)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)業(ye)務。此外，基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)合(he)(he)伙(huo)人(ren)(ren)最好(hao)分布在(zai)適合(he)(he)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)的(de)領域，一(yi)般包括高(gao)科(ke)技、高(gao)級技術裝備、生物(wu)工(gong)程、房(fang)地產(chan)、電子科(ke)技等，這樣有利(li)于(yu)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)把握產(chan)業(ye)動態。選(xuan)擇(ze)好(hao)合(he)(he)適的(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)合(he)(he)伙(huo)人(ren)(ren)對(dui)做(zuo)好(hao)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)極為重要。

3.適時(shi)成立河(he)南(nan)風(feng)險(xian)投資集團和河(he)南(nan)產業基金

中期來看，成(cheng)立(li)(li)河南(nan)風(feng)險投資(zi)(zi)(zi)集(ji)團(tuan)和河南(nan)產業基(ji)(ji)金都會是河南(nan)政府(fu)投融資(zi)(zi)(zi)平(ping)臺(tai)擴(kuo)大融資(zi)(zi)(zi)渠道、優(you)化投資(zi)(zi)(zi)結構、發展(zhan)金融產業的重要途徑，都需要分別設(she)立(li)(li)。可以(yi)(yi)在成(cheng)立(li)(li)股權投資(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)金的同時(shi)(shi)，不斷(duan)完善論證工作，待條件成(cheng)熟(shu)時(shi)(shi)，吸(xi)收其(qi)他(ta)社會資(zi)(zi)(zi)本(ben)成(cheng)立(li)(li)河南(nan)省風(feng)險投資(zi)(zi)(zi)集(ji)團(tuan)，作為全省高(gao)科技企業的股權投資(zi)(zi)(zi)平(ping)臺(tai)；同時(shi)(shi)，積極籌備組(zu)建(jian)設(she)立(li)(li)河南(nan)產業基(ji)(ji)金，如基(ji)(ji)礎產業投資(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)金或(huo)倡(chang)議設(she)立(li)(li)中部崛起基(ji)(ji)金，以(yi)(yi)此(ci)開拓出(chu)河南(nan)政府(fu)投融資(zi)(zi)(zi)平(ping)臺(tai)新的融資(zi)(zi)(zi)空間，尋找良好(hao)的投資(zi)(zi)(zi)機會。

(三)各平臺公司內部組建(jian)財務公司，加強資金管理

財(cai)務(wu)公司是在市場經(jing)濟運行(xing)(xing)機(ji)理的(de)(de)作(zuo)用下，由企業集團(tuan)以產(chan)權(quan)結合、建(jian)立(li)資本紐帶為基礎形(xing)成(cheng)(cheng)(cheng)的(de)(de)實現(xian)產(chan)融(rong)(rong)結合的(de)(de)金(jin)融(rong)(rong)組(zu)織(zhi)形(xing)式(shi)，它是由大(da)(da)型企業集團(tuan)投(tou)資成(cheng)(cheng)(cheng)立(li)，為本集團(tuan)提供金(jin)融(rong)(rong)服務(wu)的(de)(de)非銀行(xing)(xing)金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構。隨著(zhu)大(da)(da)型企業集團(tuan)發(fa)展到一定程度(du)和規模(mo)，內生(sheng)型的(de)(de)產(chan)融(rong)(rong)結合方(fang)式(shi)――集團(tuan)財(cai)務(wu)公司就應運而生(sheng)。財(cai)務(wu)公司以其(qi)獨特的(de)(de)優勢和功能，已(yi)經(jing)成(cheng)(cheng)(cheng)為我國現(xian)階段大(da)(da)企業集團(tuan)實現(xian)產(chan)融(rong)(rong)結合、快(kuai)速發(fa)展的(de)(de)最佳(jia)金(jin)融(rong)(rong)組(zu)織(zhi)形(xing)式(shi)。各投(tou)融(rong)(rong)資平臺公司內部(bu)成(cheng)(cheng)(cheng)立(li)財(cai)務(wu)公司，擁有強(qiang)大(da)(da)的(de)(de)金(jin)融(rong)(rong)資本后盾，應該成(cheng)(cheng)(cheng)為河南政府投(tou)融(rong)(rong)資平臺建(jian)設今后發(fa)展的(de)(de)一項重大(da)(da)舉措。

目前，河南政(zheng)府大(da)(da)型投(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)平臺(tai)公司(si)的(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)實行(xing)的(de)(de)(de)是(shi)(shi)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)相對集(ji)(ji)(ji)中(zhong)管(guan)(guan)理(li)(li)的(de)(de)(de)模式(shi)(shi)(shi)。通(tong)過(guo)“跨銀行(xing)現金(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)平臺(tai)”，以銀企(qi)(qi)(qi)直連的(de)(de)(de)方式(shi)(shi)(shi)實現與各合作(zuo)(zuo)銀行(xing)數據系統的(de)(de)(de)對接，各集(ji)(ji)(ji)團(tuan)每個成(cheng)員(yuan)企(qi)(qi)(qi)業(ye)都在集(ji)(ji)(ji)團(tuan)公司(si)結算(suan)(suan)中(zhong)心開戶，把閑(xian)置資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)存放在結算(suan)(suan)中(zhong)心，集(ji)(ji)(ji)團(tuan)本(ben)部(bu)(bu)和各企(qi)(qi)(qi)業(ye)在內(nei)(nei)部(bu)(bu)的(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)系統內(nei)(nei)進(jin)行(xing)結算(suan)(suan)、投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)、融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)、預(yu)算(suan)(suan)、審批(pi)、核算(suan)(suan)等各種業(ye)務(wu)管(guan)(guan)理(li)(li)。該模式(shi)(shi)(shi)目前沒有(you)(you)完(wan)全將成(cheng)員(yuan)企(qi)(qi)(qi)業(ye)的(de)(de)(de)所(suo)(suo)有(you)(you)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)都集(ji)(ji)(ji)中(zhong)到各集(ji)(ji)(ji)團(tuan)，而是(shi)(shi)將部(bu)(bu)分(fen)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)集(ji)(ji)(ji)中(zhong)，資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)所(suo)(suo)有(you)(you)權(quan)不(bu)(bu)變(bian)，投(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)體(ti)制(zhi)不(bu)(bu)變(bian)，資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)支配(pei)權(quan)不(bu)(bu)變(bian)，資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)收益權(quan)不(bu)(bu)變(bian)，雖有(you)(you)效調劑了(le)各集(ji)(ji)(ji)團(tuan)總部(bu)(bu)與成(cheng)員(yuan)企(qi)(qi)(qi)業(ye)、成(cheng)員(yuan)企(qi)(qi)(qi)業(ye)與成(cheng)員(yuan)企(qi)(qi)(qi)業(ye)之間的(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)余缺，促(cu)進(jin)了(le)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)運(yun)轉(zhuan)，實現了(le)集(ji)(ji)(ji)團(tuan)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)的(de)(de)(de)內(nei)(nei)部(bu)(bu)良性循環。但要使(shi)各平臺(tai)公司(si)在較(jiao)短的(de)(de)(de)時間內(nei)(nei)做大(da)(da)做強，實現跨越式(shi)(shi)(shi)發(fa)展，現有(you)(you)的(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)模式(shi)(shi)(shi)已(yi)經不(bu)(bu)能(neng)滿足其發(fa)展的(de)(de)(de)投(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)和資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)本(ben)運(yun)作(zuo)(zuo)的(de)(de)(de)需求。據統計，世界500強中(zhong)，擁有(you)(you)自己的(de)(de)(de)財務(wu)公司(si)的(de)(de)(de)已(yi)超過(guo)三分(fen)之二(er)。在國內(nei)(nei)，海爾(er)、中(zhong)石(shi)化等大(da)(da)型企(qi)(qi)(qi)業(ye)均成(cheng)立(li)了(le)自己的(de)(de)(de)財務(wu)公司(si)。以財務(wu)公司(si)為(wei)平臺(tai)，以資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)集(ji)(ji)(ji)中(zhong)管(guan)(guan)理(li)(li)為(wei)手段(duan)，以為(wei)地方政(zheng)府服務(wu)為(wei)宗旨，以實現資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)效益最大(da)(da)化為(wei)目標將成(cheng)為(wei)各投(tou)(tou)融(rong)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)集(ji)(ji)(ji)團(tuan)今后的(de)(de)(de)主要資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)(li)模式(shi)(shi)(shi)。

1.財務公司(si)和(he)結算中心的優(you)勢互補，進一(yi)步強化資金管理

鑒(jian)于財務(wu)公司與原有的結算中心兩(liang)種機制(zhi)各有千秋，各投融(rong)(rong)資(zi)集(ji)(ji)團(tuan)可(ke)以(yi)(yi)同時設立財務(wu)公司與結算中心，實(shi)行(xing)一套班子兩(liang)塊牌(pai)子，充分利用(yong)兩(liang)者的優勢(shi)對資(zi)金(jin)進(jin)行(xing)管(guan)(guan)理，一方面通(tong)過財務(wu)公司規范(fan)集(ji)(ji)團(tuan)的業(ye)務(wu)流(liu)程、拓寬業(ye)務(wu)范(fan)圍和(he)融(rong)(rong)資(zi)渠道(dao)，另一方面通(tong)過結算中心強化(hua)對下屬企業(ye)的管(guan)(guan)控和(he)監督，節約財務(wu)費用(yong)，以(yi)(yi)及合理避稅等。既可(ke)以(yi)(yi)強化(hua)各投融(rong)(rong)資(zi)集(ji)(ji)團(tuan)集(ji)(ji)中資(zi)金(jin)管(guan)(guan)理的力度(du)，又(you)充分發揮了對外融(rong)(rong)資(zi)的渠道(dao)。

2.構建(jian)封(feng)閉結算網絡，進一步(bu)完善資(zi)金集中管理的基礎

在(zai)(zai)(zai)(zai)繼續沿用(yong)現有結算中(zhong)心管理(li)模(mo)式的基礎(chu)上(shang)，各(ge)(ge)(ge)投(tou)融(rong)資(zi)集團需進(jin)(jin)一步加大(da)對(dui)參控股企業(ye)(ye)(ye)的資(zi)金歸(gui)集力度(du)，所有下屬控股企業(ye)(ye)(ye)必須在(zai)(zai)(zai)(zai)財(cai)務公司(si)開(kai)立內部(bu)(bu)賬戶，形成(cheng)(cheng)(cheng)結算網絡，同時可(ke)以在(zai)(zai)(zai)(zai)當(dang)地(di)外(wai)部(bu)(bu)商業(ye)(ye)(ye)銀(yin)行保留個(ge)別專用(yong)賬戶，但是各(ge)(ge)(ge)集團對(dui)成(cheng)(cheng)(cheng)員企業(ye)(ye)(ye)在(zai)(zai)(zai)(zai)外(wai)部(bu)(bu)商業(ye)(ye)(ye)銀(yin)行的存款實行限額集中(zhong)管理(li)，企業(ye)(ye)(ye)超限額富(fu)余資(zi)金也要上(shang)存集團公司(si)，各(ge)(ge)(ge)下級單(dan)位(wei)需用(yong)資(zi)金時隨時調回。內部(bu)(bu)成(cheng)(cheng)(cheng)員單(dan)位(wei)之間的產(chan)品銷(xiao)售統一在(zai)(zai)(zai)(zai)財(cai)務公司(si)內部(bu)(bu)結算網絡中(zhong)進(jin)(jin)行，一般不對(dui)外(wai)進(jin)(jin)行現金結算。

3.建立新(xin)的體制構建模式，拓(tuo)寬融資渠(qu)道

財務公司(si)(si)成(cheng)立后(hou)，融(rong)資渠道(dao)進一步拓寬，經(jing)申請(qing)不(bu)但(dan)可以在成(cheng)員(yuan)單位內部開展(zhan)協助實(shi)現交(jiao)易款項的收(shou)付、票據承(cheng)兌與貼現、吸收(shou)存款，而且(qie)還可以對外進行(xing)(xing)同業拆借(jie)、發(fa)行(xing)(xing)債(zhai)(zhai)券(quan)等(deng)。發(fa)行(xing)(xing)財務公司(si)(si)債(zhai)(zhai)券(quan)是財務公司(si)(si)拓展(zhan)融(rong)資渠道(dao)的主(zhu)要(yao)方式(shi)。目前企業的流動資金(jin)來源主(zhu)要(yao)集中(zhong)于銀行(xing)(xing)的短(duan)期(qi)流動資金(jin)貸款，具(ju)有(you)期(qi)限較短(duan)、利(li)用(yong)困難的特點，企業發(fa)展(zhan)中(zhong)技術改造、中(zhong)長(chang)期(qi)發(fa)展(zhan)戰略所需(xu)中(zhong)長(chang)期(qi)資金(jin)無法滿足。財務公司(si)(si)的債(zhai)(zhai)券(quan)發(fa)行(xing)(xing)不(bu)但(dan)可以擴大財務公司(si)(si)的中(zhong)長(chang)期(qi)資金(jin)來源，還可以為(wei)財務公司(si)(si)債(zhai)(zhai)券(quan)進入銀行(xing)(xing)間債(zhai)(zhai)券(quan)市場和同業拆借(jie)市場奠定基礎。

4.有效利用自有資金拓展(zhan)對外投資業(ye)務

一方面(mian)(mian)，財(cai)務公(gong)司(si)利用自(zi)身(shen)金(jin)融專(zhuan)業(ye)(ye)優勢(shi)，借助(zhu)熟悉(xi)金(jin)融運作(zuo)(zuo)規律的(de)(de)專(zhuan)業(ye)(ye)人才，企(qi)業(ye)(ye)集(ji)團(tuan)(tuan)和(he)(he)成員(yuan)企(qi)業(ye)(ye)進入(ru)證券市場，進行(xing)專(zhuan)家理財(cai)，提高各集(ji)團(tuan)(tuan)資(zi)本(ben)運作(zuo)(zuo)能力(li)和(he)(he)盈利水平，最終(zhong)實(shi)現集(ji)團(tuan)(tuan)內部業(ye)(ye)務的(de)(de)專(zhuan)業(ye)(ye)化分工，幫助(zhu)和(he)(he)促進集(ji)團(tuan)(tuan)業(ye)(ye)務向多元(yuan)化發展。另一方面(mian)(mian)，各集(ji)團(tuan)(tuan)可(ke)(ke)(ke)以通(tong)過(guo)財(cai)務公(gong)司(si)對高速發展的(de)(de)行(xing)業(ye)(ye)進行(xing)股權投資(zi)，甚至(zhi)興辦(ban)中外合資(zi)金(jin)融機構，使(shi)集(ji)團(tuan)(tuan)進入(ru)新(xin)興或高端金(jin)融領域，實(shi)現金(jin)融投資(zi)的(de)(de)多元(yuan)化，創造財(cai)務公(gong)司(si)及(ji)其(qi)集(ji)團(tuan)(tuan)新(xin)的(de)(de)利潤增長點。而且(qie)，還(huan)可(ke)(ke)(ke)以通(tong)過(guo)滲透(tou)于集(ji)團(tuan)(tuan)成員(yuan)單(dan)位，在很大程度(du)上完善公(gong)司(si)的(de)(de)股權結構，提高集(ji)團(tuan)(tuan)的(de)(de)投資(zi)能力(li)，也可(ke)(ke)(ke)以為被投資(zi)單(dan)位的(de)(de)規范發展奠定基(ji)礎(chu)。

參考文獻：

[1]鄒曉(xiao)峰等，地(di)方投(tou)融資體(ti)系建設的(de)基本(ben)方向和政府角(jiao)色定位[J],中國集體(ti)經濟,2009,(16)，

[2]鄒宇，加快政府投融(rong)資平臺轉型是實現可持續發展的必(bi)然選擇一由政府主(zhu)導向(xiang)市(shi)場(chang)驅動轉變[J]，城市(shi),2008,(11).

[3]余(yu)萍地方政府投融資平(ping)臺建設(she)研究[J]，黑龍(long)江對外(wai)經貿(mao),2009,(5).

[4]譚長路，地方(fang)政府(fu)投融資平臺建設的(de)模式(shi)分析[J].甘肅(su)金(jin)融，2009，(12).

篇5

乙方（受委托方）：_________物業管理公司(si)

為加強_________小區(qu)（大廈）的(de)物業(ye)管理，保(bao)障房屋和(he)公用(yong)設施的(de)正常(chang)使用(yong)，為業(ye)主(zhu)創造優美、整潔、安全、方便、舒適、文明(ming)的(de)居住(zhu)環境，根據_________市物業(ye)管理方面的(de)法規和(he)政策，經(jing)雙方友好協商，達成如(ru)下協議，以便共同遵守。

第一條　物業管理內容

1．甲(jia)方將(jiang)位于_________區_________路的(de)_________范圍內的(de)物業委托給乙(yi)方實行統一管理，綜合服務(wu)。

2．管(guan)理事項包括(kuo)：

（1）房屋的(de)使用、維修(xiu)、養(yang)護；

（2）物業(ye)范圍(wei)的公用(yong)設施、設備及場所(suo)（地）（消防、電(dian)梯、機電(dian)設備、路燈、走廊、自行車、房、棚、園林(lin)綠化地、溝、渠、池、井、道(dao)路、停(ting)車場等）的使用(yong)、維修(xiu)、養護和(he)管理；

（3）清潔衛生（不(bu)含垃圾運到(dao)中轉站后的工(gong)作）；

（4）公共(gong)生(sheng)活秩序；

（5）文娛活動場(chang)所；

（6）便(bian)民服務網點及物業范(fan)圍內所有營業場所；

（7）車輛行使(shi)及停(ting)泊；

（8）物(wu)業檔案管(guan)理；

（9）授權由物業管理公司管理的其他事項。

第二條　委托物業(ye)管(guan)理形式(shi)

承包經營、自(zi)負盈虧。

第三條(tiao)　物業管理(li)期限

委(wei)托(tuo)管(guan)理期限為_________年，自_________年_________月(yue)_________日(ri)起到(dao)_________年_________月(yue)_________日(ri)止。

第四條　雙方權(quan)利、義務

1．甲方權利(li)、義務：

（1）根(gen)據本合同規定(ding)甲方將住(zhu)宅區委托乙方實行物(wu)業(ye)管理；

（2）監(jian)督乙方對公(gong)用(yong)設施(shi)專用(yong)基金的合(he)理使用(yong)，并按公(gong)用(yong)設施(shi)專用(yong)基金管理辦法撥付(fu)給乙方。

（3）按市政府規定的比例提供商業用(yong)房（總建設面積的_________％）_________平方米給乙方，按月(yue)租金_________元租用(yong)，并負責辦理使用(yong)手續(xu)；

（4）給乙(yi)方提(ti)供管理(li)用(yong)房(fang)_________平(ping)(ping)方米（其中辦公(gong)用(yong)房(fang)_________平(ping)(ping)方米，員工(gong)宿(su)舍_________平(ping)(ping)方米），按(an)月租(zu)金_________元租(zu)用(yong)；

（5）負責向(xiang)乙(yi)方提供本住宅區工(gong)程建設竣工(gong)資料一(yi)套并在(zai)乙(yi)方管理期(qi)滿時予以收回；

（6）不得干涉乙方依法(fa)或(huo)依本合同規定內容所進行的管(guan)理(li)和經營活動(dong)；

（7）對乙(yi)方的管理(li)實施監督檢查(cha)，每半年(nian)一次考(kao)核(he)評定(ding)，如因(yin)乙(yi)方完不成(cheng)(cheng)第六條(tiao)規定(ding)的目標(biao)(biao)和指標(biao)(biao)或管理(li)不善造成(cheng)(cheng)重大經濟損失，有權終(zhong)止合同(tong)；

（8）負責(ze)確(que)定本(ben)住宅(zhai)區(qu)管理服(fu)務(wu)費收(shou)費標準；

（9）委托乙(yi)方對(dui)違反物業(ye)管(guan)理(li)法規和規章制度(du)以(yi)(yi)及業(ye)主(zhu)公(gong)約的行(xing)(xing)(xing)為進(jin)行(xing)(xing)(xing)處理(li)：包括予以(yi)(yi)罰款、責令停工(gong)、責令賠償經濟損失(shi)，以(yi)(yi)停水、停電等措(cuo)施(shi)對(dui)無故(gu)不繳有關費用(yong)或拒不改(gai)正違章行(xing)(xing)(xing)業(ye)責任人進(jin)行(xing)(xing)(xing)催(cui)交、催(cui)改(gai)；

（10）協(xie)助乙方做好(hao)宣傳(chuan)教(jiao)育、文化活動，協(xie)調(diao)乙方與行政管理部門(men)、業主間的關系；

（11）政策(ce)規定由甲(jia)方承(cheng)擔的其他責任。

2．乙方(fang)責任(ren)、權(quan)利、義(yi)務(wu)：

（1）根據有關法(fa)律(lv)、法(fa)規，結合實際情況，制訂本住宅區物業管理的(de)各項規章制度；

（2）遵(zun)守各項管(guan)理法規和合同規定的責(ze)任(ren)(ren)要(yao)求，根據甲方(fang)授權，對本住(zhu)宅區物業實(shi)施綜合管(guan)理，確保(bao)實(shi)現管(guan)理目標、經濟(ji)指標，并承擔相應責(ze)任(ren)(ren)，自覺(jue)接受(shou)甲方(fang)檢查監(jian)督；

（3）根據住(zhu)宅區內大、中修(xiu)(xiu)的需(xu)(xu)要制訂維修(xiu)(xiu)方案，報(bao)甲方審議(yi)通過(guo)后，從公用(yong)設施專用(yong)基金中領(ling)取所需(xu)(xu)的維修(xiu)(xiu)經費；

（4）接受甲方對經營管(guan)理過程中(zhong)財(cai)務帳(zhang)目(mu)的監督并報(bao)告工作，每月(yue)向甲方和住宅區管(guan)理部門(men)報(bao)送(song)一(yi)次財(cai)務報(bao)表，每三個(ge)月(yue)向全體業主張榜公布一(yi)次管(guan)理費收支帳(zhang)目(mu)；

（5）對住(zhu)宅區的(de)公(gong)用設施不得(de)擅(shan)自占用和(he)改變其(qi)使用功能，乙(yi)方(fang)如在住(zhu)宅區內改擴建完(wan)善(shan)配(pei)套項目(mu)，須報甲(jia)方(fang)和(he)有關部門批準后方(fang)可實施；

（6）乙方須本著高效、精干的原則在(zai)本住宅(zhai)區設置管理(li)機構和人(ren)員；

（7）建立本(ben)住(zhu)宅區物業管理檔案并負責(ze)及時記載有關變更情況(kuang)；

（8）負(fu)責測算(suan)住宅區管理(li)服務費(fei)收費(fei)標準并向甲方提供測算(suan)標準與依據，嚴格按照甲方審議通過的收費(fei)標準收取，不(bu)得擅自加價(jia)；

（9）有權依照甲方委托和(he)業主公約的規定對物(wu)業主公約和(he)物(wu)業管理規章(zhang)制度進行處(chu)理；

（10）在管理期(qi)滿(man)時向甲方移交全部專用房屋及有關(guan)財產、全部物(wu)業管理檔案及有關(guan)資(zi)料；

（11）開展卓有成效的社區文化活動和便民服務(wu)工作；

（12）有權(quan)選聘專(zhuan)營公司承擔住宅區物業(ye)(ye)管理(li)的(de)專(zhuan)項業(ye)(ye)務并(bing)支(zhi)付費用，但不得將住宅區物業(ye)(ye)管理(li)的(de)整(zheng)體(ti)責任及利益轉讓給其(qi)他人或單位(wei)。

第五(wu)條(tiao)　物業管(guan)理目標和經(jing)濟指標

1．各項管(guan)理指標執行物業(ye)行政主(zhu)管(guan)部門規定的各項標準(zhun)，要求住(zhu)宅區在乙方接管(guan)后(hou)_________年內達到_________標準(zhun)。

2．確保年完成各項收費指標(biao)_________元，合理支出(chu)_________元，乙方(fang)可提成所收取管理費的(de)_________％作為經營收入。

第六條　風險抵押

1．乙方在合同簽訂之(zhi)日(ri)起三(san)日(ri)內向甲(jia)方一次性支付人(ren)民幣_________元，作為風險抵(di)押金(jin)。

2．乙方完成合(he)同規定(ding)的管(guan)理目標和經濟指(zhi)標，甲方在合(he)同期滿后三日(ri)內(nei)退還(huan)全部抵押金及(ji)銀(yin)行活期存款利(li)息(xi)。

3．如(ru)由于甲方(fang)過錯(cuo)致(zhi)使本合同不(bu)能履行，由甲方(fang)雙倍返還抵押金并(bing)賠償乙方(fang)經濟損(sun)失。

4．如(ru)由于(yu)乙方(fang)過錯致(zhi)使本合(he)同不(bu)能履行，乙方(fang)無權(quan)要求返還抵押金，并(bing)應(ying)賠償甲方(fang)經濟損(sun)失。

第七條　獎罰措施

1．在(zai)各(ge)項管理(li)目標、經濟指標全面完成(cheng)的前提下，管理(li)費如有節余(yu)，甲方按節余(yu)額_________％獎勵乙方。

2．如該住(zhu)宅區被評為全(quan)國、省、市(shi)文明住(zhu)宅小區，甲(jia)方分別獎勵乙方人民(min)幣_________元（全(quan)國）、_________元（省）、_________元（市(shi)）；獲得(de)上(shang)級部門單項獎或有(you)關榮譽的(de)獎金另訂；如在乙方管理期間，由乙方獲得(de)的(de)文明小區稱號被上(shang)級部門取消，則(ze)乙方應全(quan)部返(fan)還上(shang)述獎金及銀(yin)行活(huo)期存款利息。

3．如果甲方(fang)不完成(cheng)應負的(de)(de)合同責(ze)任(ren)，由此(ci)而影(ying)響乙(yi)方(fang)的(de)(de)承包管理(li)目標和(he)經濟指標，或給(gei)乙(yi)方(fang)造成(cheng)直接經濟損(sun)失(shi)，甲方(fang)應當給(gei)予補償或承擔相應責(ze)任(ren)。

4．如果乙(yi)方沒有完成(cheng)合同責(ze)任(ren)或管(guan)理目標(biao)和經濟指標(biao)，甲方應當責(ze)成(cheng)乙(yi)方限期(qi)改正，情節嚴重的(de)(de)處以人民(min)幣(bi)_________至_________元(yuan)的(de)(de)罰款(kuan)，直至終止合同，經濟損失由乙(yi)方承擔。

5．由乙方管理(li)不善或重大(da)失(shi)誤，造(zao)成住戶(hu)經(jing)濟損失(shi)或生活嚴重不便的(de)，應當賠償甲方或業主及使用人的(de)經(jing)濟損失(shi)。

第八條　合同更(geng)改、補充與終止(zhi)

1．經雙(shuang)方協(xie)商一(yi)致，可對本合同條(tiao)款進(jin)行修訂(ding)更改(gai)或補充，以書面(mian)合同為準。

2．合(he)同(tong)規定的管理(li)期滿，本合(he)同(tong)自然終止，各方(fang)如(ru)欲續訂(ding)合(he)同(tong)，須(xu)于期滿前(qian)三(san)個月(yue)向對方(fang)提出(chu)書面意見。

3．合同終止后，乙方可(ke)參(can)加甲方的管理招(zhao)標并(bing)在同等(deng)條(tiao)件下優先承包管理。

第九條　其他事項

1．本合同執行期間，如遇不可抗拒的(de)自然災害(hai)（臺風、洪水(shui)、地(di)震等），造成(cheng)經濟損失的(de)，雙方應相互體諒，共同協商(shang)，合理(li)分(fen)攤。

2．本合同自簽訂之日(ri)起生效(xiao)；附件1、2、_________、_________為合同的有效(xiao)組成部(bu)分(fen)。

3．本合同正(zheng)式一式三(san)份，甲、乙雙方和物業管理部(bu)門各執一份，具有(you)同等(deng)法律約束力。

4．雙(shuang)方如對合同發生爭議，協商不(bu)成(cheng)的，可提請物(wu)業管(guan)理部門調解，或訴至人民法(fa)院。

甲方（蓋(gai)章）：_________乙方（蓋(gai)章）：_________

代表人（簽(qian)字）：_________　代表人（簽(qian)字）：_________

_________年____月____日(ri)_________年____月____日(ri)

附件

篇6

摘 要 本文闡述了中小(xiao)企業在發展過程中還面臨著諸多困(kun)(kun)難(nan)和(he)問(wen)題(ti)，集(ji)中分析了目前我國(guo)中小(xiao)企業財務管理中的(de)種(zhong)種(zhong)問(wen)題(ti)，包括融資(zi)困(kun)(kun)難(nan)、投(tou)資(zi)環境(jing)急(ji)待(dai)改善(shan)、財務控制體系不(bu)健全(quan)等等，并提出了相應的(de)對策。

關鍵詞 中(zhong)小企業 財務管理 對策

一(yi)、中(zhong)小企業在(zai)財務方(fang)面(mian)主要存(cun)在(zai)的(de)問題

（一）融(rong)資(zi)困難，融(rong)資(zi)環(huan)境急待(dai)改(gai)善

目(mu)前我國中(zhong)小企(qi)業(ye)初步建立了(le)較(jiao)為獨(du)立、渠道多元的(de)融資(zi)體(ti)系。但是，中(zhong)小企(qi)業(ye)在資(zi)金(jin)融通方(fang)面受到了(le)較(jiao)大的(de)限制，從有效(xiao)需求(qiu)來(lai)看(kan)，占全國企(qi)業(ye)總數99%以上的(de)中(zhong)小企(qi)業(ye)占有的(de)貸款資(zi)源(yuan)不超過20%，其它(ta)融資(zi)方(fang)式幾(ji)乎與中(zhong)小企(qi)業(ye)無緣(yuan)。

（二）渴望好的投(tou)資環境

我國中小(xiao)企(qi)業的投(tou)(tou)資(zi)有以下(xia)特點(dian)。第一(yi)，在中小(xiao)企(qi)業面(mian)臨(lin)投(tou)(tou)資(zi)選擇時(shi)，直接投(tou)(tou)資(zi)和租(zu)賃(lin)是(shi)主要的選擇方案。第二，在對投(tou)(tou)資(zi)項目評(ping)價分析(xi)時(shi)，選擇需要分析(xi)的企(qi)業要遠遠大于(yu)不需要進(jin)行分析(xi)的企(qi)業。第三，在對投(tou)(tou)資(zi)決策(ce)方法(fa)的選擇上，保(bao)持謹慎(shen)態度，但還有一(yi)部分企(qi)業沒有具(ju)體的投(tou)(tou)資(zi)決策(ce)方法(fa)。

（三(san)）財務控(kong)制體系(xi)不(bu)健(jian)全

完善的(de)財(cai)務(wu)控(kong)制(zhi)體系是現(xian)代(dai)企(qi)業經營管理(li)的(de)重要(yao)組成部分。財(cai)務(wu)控(kong)制(zhi)制(zhi)度是以(yi)授權管理(li)制(zhi)度為核心連同(tong)具體的(de)財(cai)務(wu)控(kong)制(zhi)制(zhi)度組成的(de)貫穿于(yu)各(ge)項經濟活動(dong)的(de)財(cai)務(wu)管理(li)制(zhi)度。

（四）企(qi)業管理制度滯后

一方(fang)面，中小企(qi)業典型(xing)的(de)管(guan)(guan)理模式是(shi)所有權(quan)與經營權(quan)的(de)高度統一，企(qi)業的(de)投資者同(tong)時就是(shi)經營者，這種(zhong)模式給企(qi)業的(de)財務管(guan)(guan)理帶來了負(fu)面影響。另一方(fang)面，企(qi)業管(guan)(guan)理者的(de)管(guan)(guan)理能力(li)和管(guan)(guan)理素(su)質差，管(guan)(guan)理思想(xiang)落(luo)后。

二、解(jie)決中小企(qi)業(ye)財務管理中存在(zai)問題的(de)對策

（一）加快(kuai)建立中(zhong)小企業融(rong)資體系(xi)

1．根據《中小企(qi)(qi)業(ye)促(cu)進(jin)(jin)法(fa)》，加大對中小企(qi)(qi)業(ye)資金支持力度(du)，抓緊(jin)制(zhi)定《中小企(qi)(qi)業(ye)發展基金管(guan)(guan)理(li)辦(ban)法(fa)》和《中小企(qi)(qi)業(ye)信(xin)用擔保管(guan)(guan)理(li)辦(ban)法(fa)》等法(fa)律法(fa)規；盡快(kuai)出(chu)臺中小企(qi)(qi)業(ye)信(xin)用擔保管(guan)(guan)理(li)工作暫行辦(ban)法(fa)，依(yi)法(fa)推進(jin)(jin)融資環境改善。

2．推(tui)進信(xin)(xin)用體(ti)系建設。中(zhong)小(xiao)(xiao)企業(ye)信(xin)(xin)用體(ti)系未(wei)建立(li)是(shi)造成融資難的原(yuan)因之一。除企業(ye)自身努(nu)力外，相關部門要(yao)推(tui)進中(zhong)小(xiao)(xiao)企業(ye)信(xin)(xin)用制度建設，加快建立(li)中(zhong)小(xiao)(xiao)企業(ye)信(xin)(xin)用信(xin)(xin)息征集(ji)、信(xin)(xin)用等級評價體(ti)系，實(shi)現中(zhong)小(xiao)(xiao)企業(ye)信(xin)(xin)用信(xin)(xin)息查詢、服務的社會化(hua)。

3．應加快(kuai)中小企業信用(yong)(yong)(yong)(yong)擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)體(ti)系建(jian)設。運用(yong)(yong)(yong)(yong)必(bi)要的(de)政(zheng)策扶持，創(chuang)造條件重點扶持一(yi)批經營業績(ji)突出、制(zhi)度健全(quan)、管理規范的(de)擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)機(ji)構，加快(kuai)組建(jian)中小企業信用(yong)(yong)(yong)(yong)再擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)機(ji)構。抓緊提出擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)機(ji)構風險控制(zhi)和信用(yong)(yong)(yong)(yong)擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)資金補償(chang)、獎勵(li)機(ji)制(zhi)政(zheng)策，推(tui)動信用(yong)(yong)(yong)(yong)擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)評估和行業自(zi)律制(zhi)度，引導和規范信用(yong)(yong)(yong)(yong)擔(dan)(dan)(dan)(dan)保(bao)(bao)行業發展。

4．政府(fu)應為中(zhong)小(xiao)(xiao)企業(ye)(ye)發展(zhan)安排專項資金，加大支持(chi)力度(du)。這是中(zhong)小(xiao)(xiao)企業(ye)(ye)發展(zhan)的重要措施，也是世界各(ge)國(guo)支持(chi)中(zhong)小(xiao)(xiao)企業(ye)(ye)發展(zhan)的通行做法。要盡快推動設立中(zhong)小(xiao)(xiao)企業(ye)(ye)發展(zhan)基金。

（二）創造良好的投資環境(jing)

1．制定中(zhong)小(xiao)企(qi)(qi)(qi)(qi)業投(tou)資(zi)(zi)優(you)惠政策。對中(zhong)小(xiao)企(qi)(qi)(qi)(qi)業的(de)(de)初(chu)始投(tou)資(zi)(zi)和擴(kuo)大(da)再生產應該給予政策的(de)(de)支(zhi)持與(yu)扶持。中(zhong)小(xiao)企(qi)(qi)(qi)(qi)業的(de)(de)發(fa)展(zhan)主要(yao)靠投(tou)資(zi)(zi)，因此要(yao)促進中(zhong)小(xiao)企(qi)(qi)(qi)(qi)業的(de)(de)發(fa)展(zhan)必須刺激中(zhong)小(xiao)企(qi)(qi)(qi)(qi)業投(tou)資(zi)(zi)。另(ling)外，在對中(zhong)小(xiao)企(qi)(qi)(qi)(qi)業的(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)扶植政策上存在對非公有制企(qi)(qi)(qi)(qi)業的(de)(de)歧視。

2．通過(guo)立法手段(duan)對利用(yong)貸款(kuan)資(zi)(zi)金進行(xing)投(tou)資(zi)(zi)的(de)(de)(de)業主行(xing)為(wei)進行(xing)約(yue)束和限制(zhi)，以保(bao)護債(zhai)(zhai)權人(ren)的(de)(de)(de)利益，促(cu)進中小企業投(tou)資(zi)(zi)的(de)(de)(de)健康發展(zhan)。我們應盡量(liang)限制(zhi)債(zhai)(zhai)務人(ren)的(de)(de)(de)道德(de)風險和逆向選擇行(xing)為(wei)，保(bao)證投(tou)資(zi)(zi)業務的(de)(de)(de)健康發展(zhan)。

3．建立中小(xiao)企(qi)業(ye)風(feng)(feng)險投(tou)(tou)資體系，促進中小(xiao)企(qi)業(ye)的投(tou)(tou)資。中小(xiao)企(qi)業(ye)投(tou)(tou)資的特點是(shi)風(feng)(feng)險性大(da)，尤(you)其(qi)是(shi)投(tou)(tou)資于高新技(ji)術領域。經(jing)過改(gai)革(ge)開放二十多年的發展，我國的居民存款有(you)了較大(da)幅(fu)度的增加，加入WTO，為國外(wai)資金進入我國提供了條件。

4．企(qi)業應(ying)(ying)以對(dui)(dui)內投(tou)(tou)資(zi)方式為主。對(dui)(dui)內投(tou)(tou)資(zi)主要有以下幾個方面：一是(shi)對(dui)(dui)新產品試制(zhi)(zhi)的(de)投(tou)(tou)資(zi)。二(er)是(shi)對(dui)(dui)技術設備更新改造的(de)投(tou)(tou)資(zi)。三是(shi)人(ren)力(li)資(zi)源(yuan)的(de)投(tou)(tou)資(zi)。目前應(ying)(ying)特別注(zhu)意人(ren)力(li)資(zi)源(yuan)的(de)投(tou)(tou)資(zi)，從某種(zhong)角度說，加(jia)強人(ren)力(li)資(zi)源(yuan)的(de)投(tou)(tou)資(zi)，擁有一定的(de)高素質的(de)管理(li)及技術型人(ren)才(cai)，是(shi)企(qi)業制(zhi)(zhi)勝的(de)法(fa)寶。

（三）建立財務控制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度

1．財(cai)務(wu)(wu)信息(xi)系(xi)統是實施財(cai)務(wu)(wu)控(kong)制(zhi)(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)的(de)最佳手段(duan)。通過財(cai)務(wu)(wu)信息(xi)系(xi)統可(ke)以將各(ge)項(xiang)財(cai)務(wu)(wu)控(kong)制(zhi)(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)固化在系(xi)統流程之中，從而保證各(ge)項(xiang)財(cai)務(wu)(wu)控(kong)制(zhi)(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)能得以貫徹和執行。通過財(cai)務(wu)(wu)信息(xi)系(xi)統的(de)實施和改進，還可(ke)推動財(cai)務(wu)(wu)管(guan)理(li)的(de)改善、提高，有助于各(ge)項(xiang)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)的(de)完善。

2．要建(jian)立財(cai)(cai)務(wu)控(kong)(kong)制(zhi)反饋機(ji)制(zhi)。財(cai)(cai)務(wu)控(kong)(kong)制(zhi)反饋機(ji)制(zhi)的根本目的是更好地(di)做好財(cai)(cai)務(wu)控(kong)(kong)制(zhi)工作，達(da)到(dao)企業的預(yu)期目標。財(cai)(cai)務(wu)控(kong)(kong)制(zhi)反饋機(ji)制(zhi)是為對財(cai)(cai)務(wu)控(kong)(kong)制(zhi)效果進(jin)行(xing)調控(kong)(kong)的機(ji)制(zhi)。

（四(si)）優化財務結構，平衡高成長和穩健發展

1.優化(hua)資(zi)本(ben)結構。企(qi)業應在權益(yi)資(zi)本(ben)和債(zhai)務資(zi)本(ben)之間確(que)定一個合適(shi)的(de)比例結構，使負(fu)(fu)債(zhai)水平(ping)始終保持(chi)在一個合理的(de)水平(ping)上(shang)，不能(neng)超(chao)過自(zi)身的(de)承受能(neng)力。負(fu)(fu)債(zhai)經營的(de)臨(lin)界(jie)點是全部資(zi)金的(de)息(xi)稅前利潤等(deng)于負(fu)(fu)債(zhai)利息(xi)。在達到臨(lin)界(jie)點之前，提高負(fu)(fu)債(zhai)將使股東獲得更多的(de)財務杠桿(gan)利益(yi)。

2.優(you)化負債(zhai)結構。負債(zhai)結構性管理(li)的(de)(de)重點是(shi)負債(zhai)的(de)(de)到(dao)期結構。由于預(yu)期現(xian)金流量很難與債(zhai)務(wu)的(de)(de)到(dao)期及數量保(bao)持協調一致，這就(jiu)要求企業在(zai)允許現(xian)金流量波動的(de)(de)前提下，確定(ding)負債(zhai)到(dao)期結構應保(bao)持安全邊(bian)際。

3.優化資(zi)(zi)產(chan)結構。資(zi)(zi)產(chan)結構的(de)優化主要是確定一個既能(neng)(neng)維持企業正常生產(chan)經(jing)營，又(you)能(neng)(neng)在減少或(huo)不增加風險(xian)的(de)前提下給企業帶來盡(jin)可能(neng)(neng)多利潤的(de)流動(dong)資(zi)(zi)金水(shui)平，其(qi)核心指標(biao)是反映流動(dong)資(zi)(zi)產(chan)與流動(dong)負債間差額的(de)“凈營運資(zi)(zi)本”。

4.優化投(tou)資結(jie)構。主要是從提高(gao)投(tou)資回(hui)報的(de)角度看企(qi)業(ye)(ye)抵御風險(xian)能(neng)(neng)力。市場經濟(ji)復雜多變，報酬(chou)(chou)與風險(xian)共存，一(yi)般情況下，報酬(chou)(chou)越(yue)大(da)，風險(xian)越(yue)大(da)，報酬(chou)(chou)的(de)增(zeng)加是以(yi)風險(xian)的(de)增(zeng)加為代價的(de)，高(gao)回(hui)報可以(yi)增(zeng)強企(qi)業(ye)(ye)的(de)持續發(fa)展(zhan)能(neng)(neng)力，而高(gao)風險(xian)則會削弱持續發(fa)展(zhan)能(neng)(neng)力，甚至使(shi)這(zhe)種(zhong)能(neng)(neng)力喪(sang)失殆盡。

（五）提高員工(gong)及(ji)管理者的素質

目前，不(bu)少中小(xiao)企(qi)業(ye)(ye)會(hui)(hui)計賬(zhang)目不(bu)清，信息失真，財(cai)務管(guan)理混(hun)亂；企(qi)業(ye)(ye)領(ling)導營私舞弊、行賄受賄的(de)(de)現象時(shi)有發生；企(qi)業(ye)(ye)設(she)置賬(zhang)外賬(zhang)，弄(nong)虛作假(jia)，造成(cheng)虛盈實虧或(huo)虛虧實盈的(de)(de)假(jia)象等(deng)等(deng)。要(yao)解決好上(shang)述問題(ti)，必(bi)須加強財(cai)會(hui)(hui)隊伍建設(she)，對財(cai)會(hui)(hui)人員進行專業(ye)(ye)培訓和政(zheng)治思想教(jiao)育，增強財(cai)會(hui)(hui)人員的(de)(de)監督意識(shi)。加強全員素質教(jiao)育，首先從(cong)企(qi)業(ye)(ye)領(ling)導做起，不(bu)斷提高(gao)全員法律意識(shi)，增強法制(zhi)觀念。

參考文獻：

[1]石琴(qin).中小企業融資:現狀分析與(yu)模式構建.財經(jing)理(li)論與(yu)實踐.2004(2).

篇7

內(nei)控達標年自(zi)查(cha)(cha)(cha)(cha)報(bao)告范(fan)文(一)根據《中國銀監會(hui)(hui)辦公廳關于內(nei)控風(feng)險提示及開展內(nei)控檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)工作的(de)(de)通知》(銀監辦發(2019)408號)文件精(jing)神，我行營業部對(dui)2019年2月(yue)6日至2019年3月(yue)4日期間的(de)(de)業務(wu)經營狀況、文明服(fu)務(wu)及行風(feng)紀律等進行了全(quan)面(mian)認真的(de)(de)自(zi)查(cha)(cha)(cha)(cha)，通過選擇檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)要點、確定檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)方案(an)，以(yi)現(xian)(xian)場查(cha)(cha)(cha)(cha)看業務(wu)操作流(liu)程、審核(he)會(hui)(hui)計(ji)(ji)憑證、查(cha)(cha)(cha)(cha)閱(yue)各類交接登記簿、調閱(yue)錄像(xiang)及檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)計(ji)(ji)算(suan)(suan)機運行等方式，分別對(dui)現(xian)(xian)金(jin)(jin)區和非現(xian)(xian)金(jin)(jin)區大額取(qu)款(kuan)的(de)(de)登記審核(he)、會(hui)(hui)計(ji)(ji)專用核(he)算(suan)(suan)印章的(de)(de)管(guan)理、賬務(wu)核(he)對(dui)管(guan)理、重要事項核(he)準報(bao)備管(guan)理、重要空白憑證及密鑰交接登記管(guan)理、業務(wu)操作流(liu)程管(guan)理進行了全(quan)面(mian)檢(jian)(jian)查(cha)(cha)(cha)(cha)和整(zheng)改(gai)。現(xian)(xian)將自(zi)查(cha)(cha)(cha)(cha)情況報(bao)告如下：

(一(yi))思想(xiang)道德方面(mian)：

1、在日常工作(zuo)(zuo)中，我(wo)部(bu)門(men)成員工作(zuo)(zuo)態度端(duan)正(zheng)，對于本職工作(zuo)(zuo)認真(zhen)負(fu)責、積極(ji)進取，差錯率(lv)低、任務完成及時，未出現(xian)敷衍、推諉等責任心不強、作(zuo)(zuo)風不扎實的(de)行為(wei);

2、工(gong)作期間，員工(gong)遵章守紀(ji)，未有經常遲到、曠工(gong)、早退等不遵守勞動紀(ji)律和情緒低落、工(gong)作消極的行(xing)為;

3、我部門每周(zhou)一(yi)三五晚(wan)上(shang)營業(ye)結束(shu)以及周(zhou)六的上(shang)午都組(zu)織業(ye)務學習(xi)和(he)操(cao)作技能(neng)培訓，員工都能(neng)積(ji)極參與，新入職員刻苦練(lian)習(xi)、虛心(xin)求教、態度端正(zheng)。

(二)業務(wu)管理方面(mian)

 1、我部(bu)門對金融(rong)規章制度及(ji)上級(ji)的精神都進行認真傳達(da)學習(xi)和貫徹落實，明確本部(bu)門各業務操作崗位職責;

2、對(dui)業務工作中存(cun)在的(de)漏洞能(neng)做到及(ji)時發現、及(ji)時制止、報告和處理;

3、未(wei)有辦(ban)理業(ye)務(wu)越權(quan)行事的行為，未(wei)有柜員、會計主管違(wei)法(fa)違(wei)規辦(ban)理業(ye)務(wu)的情況;

4、會(hui)計主管、部門經理、主管行(xing)長堅(jian)持每(mei)周、每(mei)旬(xun)、每(mei)月、每(mei)季對所有(you)尾箱現金、重(zhong)要(yao)空白(bai)憑證進行(xing)清(qing)點(dian);

5、本部門按規定實行對重要崗位(wei)進行輪崗安(an)排(pai)。

(三(san))業務操(cao)作(zuo)方(fang)面：

1、通過對柜員(yuan)尾箱(xiang)現(xian)(xian)金(jin)及重要空(kong)白憑證的檢查，未(wei)發現(xian)(xian)有不按規(gui)定(ding)對賬(zhang)(zhang)(zhang)而出現(xian)(xian)賬(zhang)(zhang)(zhang)賬(zhang)(zhang)(zhang)、賬(zhang)(zhang)(zhang)實(shi)、賬(zhang)(zhang)(zhang)表不符的情況;通過對會計憑證的審(shen)查，未(wei)有未(wei)經(jing)會計主管審(shen)核或授權，擅自辦理入賬(zhang)(zhang)(zhang)、提出交(jiao)換的行為;

2、未(wei)有(you)偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xian)象;

3、檢查開戶(hu)申(shen)請書(shu)、預留銀行印鑒卡(ka)片上應由(you)客(ke)(ke)戶(hu)填寫或簽(qian)字的(de)部分(fen)，沒有(you)銀行內部員工的(de)簽(qian)名;通(tong)過調(diao)閱監控(kong)錄像資料檢查賬(zhang)戶(hu)的(de)開立、變(bian)(bian)更和撤銷、密碼變(bian)(bian)更時，客(ke)(ke)戶(hu)都在場，相(xiang)關業務由(you)客(ke)(ke)戶(hu)發(fa)起(qi)。

4、柜員和主管安(an)全意識有所(suo)加強(qiang)，無違反(fan)規(gui)定辦理印鑒卡、重要憑(ping)證等業(ye)務的情(qing)況;每天營業(ye)終了都執行雙人清點尾(wei)箱且(qie)清點后進行登記(ji)、簽名(ming)，明(ming)確責(ze)任;

5、未有擅(shan)自動用庫存款(kuan)墊(dian)付其他款(kuan)項(xiang)、白條抵庫的(de)行(xing)為。無收、付款(kuan)時偷張(zhang)換張(zhang)，隱瞞不報長短款(kuan)的(de)現象;未有擅(shan)自保(bao)管客戶存折(單(dan))、銀行(xing)卡及密碼的(de)行(xing)為，并替代儲(chu)戶取(qu)款(kuan)現象;

6、風險防范意識得到(dao)加強，操(cao)作規范度也有大(da)幅提(ti)高，單位和個人(ren)(ren)(ren)(ren)超額提(ti)現(xian)或對大(da)額提(ti)現(xian)都(dou)能按(an)規定報告(gao)、報批;大(da)額取款柜員都(dou)能夠(gou)嚴(yan)格做到(dao)雙人(ren)(ren)(ren)(ren)卡把復核(he)，規范操(cao)作，主管把關審查。未(wei)有開戶審查不嚴(yan)、違反個人(ren)(ren)(ren)(ren)存(cun)(cun)款實名制規定辦(ban)理個人(ren)(ren)(ren)(ren)儲蓄開戶手續(xu)辦(ban)理公款私存(cun)(cun)的(de)行為;

7、未(wei)有未(wei)按(an)規定私自為客(ke)戶辦理(li)掛失手續，盜(dao)取(qu)客(ke)戶資金的現象(xiang)，無(wu)不(bu)按(an)規定辦理(li)業務授權的情況(kuang);不(bu)存在混崗(gang)操作(zuo)現象(xiang);

8、通過對對公業務結算(suan)賬戶(hu)開(kai)戶(hu)資料中人(ren)行(xing)(xing)核準的(de)開(kai)戶(hu)許可(ke)證的(de)檢查，和對網點《開(kai)銷戶(hu)登(deng)記簿》和人(ren)行(xing)(xing)賬戶(hu)管理系統相核對的(de)結果，發(fa)現對公開(kai)戶(hu)存在2 個(ge)久(jiu)懸戶(hu)且有11戶(hu)無(wu)法在人(ren)民銀行(xing)(xing)賬戶(hu)管理系統登(deng)記(由于(yu)農商行(xing)(xing)更名)，現已(yi)著(zhu)手處理。

9、在(zai)審查對公業務(wu)過(guo)程中，相關(guan)柜(ju)員都能做到辦理(li)轉賬業務(wu)執行(xing)先記借后(hou)記貸，先記賬后(hou)簽發回(hui)單;受理(li)他行(xing)票據時都能遵守收(shou)妥入賬原則。

 10、通過(guo)對單(dan)位(wei)銀行結算賬戶申(shen)(shen)請(qing)(qing)書(shu)、單(dan)位(wei)開戶資料證明文件的檢(jian)查(cha)，上面都有審核(he)人簽(qian)章(zhang)(zhang)(zhang);單(dan)位(wei)銀行結算賬戶申(shen)(shen)請(qing)(qing)書(shu)上有業務(wu)主管(guan)和(he)部(bu)門(men)業務(wu)公章(zhang)(zhang)(zhang)，在檢(jian)查(cha)網點留存的變(bian)更單(dan)位(wei)銀行結算賬戶申(shen)(shen)請(qing)(qing)書(shu)和(he)撤銷單(dan)位(wei)銀行結算賬戶申(shen)(shen)請(qing)(qing)書(shu)上都有業務(wu)主管(guan)審批簽(qian)章(zhang)(zhang)(zhang)和(he)部(bu)門(men)的業務(wu)公章(zhang)(zhang)(zhang)。

11、 檢(jian)查(cha)現場有開(kai)戶業務時，印押(ya)證三分離(li)情況良好;《開(kai)戶申請(qing)書(shu)》都(dou)有柜面受理人員(yuan)、網點審(shen)批人員(yuan)簽章。

12、檢(jian)查貸款借據與相(xiang)應(ying)科目分戶(hu)賬、定期(qi)存(cun)款證(zheng)實書(及(ji)單(dan)位定期(qi)存(cun)單(dan))與相(xiang)應(ying)科目分戶(hu)賬余額都能(neng)相(xiang)符(fu)。

13、辦理同城票據交換時(shi)，我行雖人員(yuan)(yuan)(yuan)緊張，但仍堅持(chi)實行經辦員(yuan)(yuan)(yuan)、復核(he)員(yuan)(yuan)(yuan)、交換員(yuan)(yuan)(yuan)三(san)分離制度，相互制約(yue)，不兼崗(gang)混崗(gang)。

14、現(xian)金(jin)(jin)區(qu)每日兩次進行(xing)碰賬，柜員出入現(xian)金(jin)(jin)區(qu)都需復核現(xian)金(jin)(jin)，離開柜臺(tai)操(cao)作界(jie)面(mian)鎖定

15、早(zao)晚現(xian)金(jin)進(jin)出(chu)現(xian)金(jin)區都已(yi)做到雙(shuang)(shuang)人鎖箱(xiang)雙(shuang)(shuang)人押運(yun)(yun)，并(bing)能每日認真(zhen)審(shen)核押運(yun)(yun)鈔票者是指定人選。

16、早(zao)晚尾箱出入(ru)金庫都能做到(dao)三人同開庫門(卡(ka)、鑰(yao)匙、密(mi)碼分管(guan))，柜(ju)員出箱入(ru)箱都需要登記(ji)，嚴格遵守規章(zhang)制度。

17、業(ye)務(wu)公章(zhang)(zhang)、本票(piao)專用章(zhang)(zhang)、三省一市匯票(piao)章(zhang)(zhang)、全國匯票(piao)章(zhang)(zhang)由(you)主(zhu)管(guan)保(bao)管(guan)，只(zhi)在(zai)結算業(ye)務(wu)、掛失業(ye)務(wu)及(ji)單位(wei)對(dui)賬(zhang)及(ji)證明(ming)中(zhong)使(shi)用;大額(e)取現由(you)主(zhu)管(guan)或行長授(shou)權(quan)并(bing)加(jia)蓋(gai)授(shou)權(quan)章(zhang)(zhang)，以(yi)明(ming)責任。本票(piao)章(zhang)(zhang)及(ji)匯票(piao)章(zhang)(zhang)都由(you)主(zhu)管(guan)保(bao)管(guan)，審核無(wu)誤(wu)后才能在(zai)相應業(ye)務(wu)中(zhong)使(shi)用，在(zai)平時的(de)保(bao)管(guan)中(zhong)做到章(zhang)(zhang)在(zai)人在(zai)，人離開章(zhang)(zhang)入箱保(bao)管(guan)并(bing)鎖(suo)好。

18、在文(wen)明服(fu)務和大堂(tang)管(guan)理方(fang)面，大堂(tang)經理盡心盡職(zhi)，文(wen)明服(fu)務，做到"來有(you)迎聲(sheng)，問有(you)答聲(sheng)，走有(you)送聲(sheng)".

19、。我部門負責反洗(xi)錢(qian)(qian)信息數(shu)據的(de)采集、分析、審核和報送等工作，配合業務(wu)管理部行使全行反洗(xi)錢(qian)(qian)工作的(de)監督檢查職責，履行良好。

20、我行建立(li)身(shen)份(fen)核查(cha)制度，通過檢查(cha)發現我部門能(neng)嚴格遵守《個人存款賬戶(hu)實名(ming)制規(gui)定(ding)》和(he)《人民幣結算賬戶(hu)管理方(fang)法》等相關(guan)規(gui)定(ding)，對要求建立(li)業務關(guan)系(xi)或辦理規(gui)定(ding)金(jin)額以上(shang)的一次性金(jin)融服務的客(ke)戶(hu)身(shen)份(fen)進(jin)(jin)行識別，要求客(ke)戶(hu)出示真實有(you)效的身(shen)份(fen)證件(jian)或其(qi)他身(shen)份(fen)證明文件(jian)，并通過聯網核查(cha)系(xi)統進(jin)(jin)行核實并登(deng)記。

(四)檢查小結

由于大家(jia)的(de)(de)共同努力以及(ji)積極配合，內控檢(jian)查得以順利完成。我部在自(zi)查的(de)(de)過(guo)程(cheng)中(zhong)(zhong)，發現(xian)存在的(de)(de)問題：一是學習不(bu)夠(gou)深入(ru)，員工(gong)在學習中(zhong)(zhong)缺乏(fa)全面性;二是員工(gong)的(de)(de)內控管(guan)理學習不(bu)夠(gou)務實，要從(cong)其思想入(ru)手(shou)，狠抓落實，樹立并加強員工(gong)的(de)(de)內控管(guan)理能力。

針對問(wen)題，制定對策。我部門(men)組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度，嚴謹作(zuo)風，在(zai)規范服務(wu)標準的具體(ti)學習措施上下功夫。為確保(bao)達標，我部門(men)制定了具體(ti)的工作(zuo)計劃，并按計劃進行(xing)相(xiang)應的學習、規范業務(wu)核算，力求鍛(duan)造一支高水平(ping)的員工隊伍，建立健全(quan)各(ge)項規章制度，完善內控(kong)制度，全(quan)面構建風險防范的長(chang)效(xiao)機制。

內控達標年自(zi)查(cha)報告(gao)范文(二)根據市(shi)(shi)社(she)保局《關(guan)于(yu)轉發(fa)省社(she)保中心〈開展社(she)會保險經(jing)辦機(ji)構內部控制工作檢查(cha)評(ping)(ping)估(gu)的通(tong)知(zhi)〉的通(tong)知(zhi)》(贛市(shi)(shi)社(she)險字(zi)23號)文件要求(qiu)，我局高度重視，抽調精干人員組成檢查(cha)評(ping)(ping)估(gu)小組，認真自(zi)查(cha)評(ping)(ping)估(gu)，現就自(zi)查(cha)有關(guan)情(qing)況(kuang)匯(hui)報如下(xia)：

一、自查情況

加(jia)強社會保(bao)險經辦機(ji)構內部控制(zhi)工作(zuo)(zuo)，是確保(bao)社會保(bao)險基金安全(quan)的(de)本質要(yao)求，也(ye)是規范(fan)經辦機(ji)構各種行為，實(shi)施自動防(fang)錯、查錯和糾錯，實(shi)現自我(wo)約束、自我(wo)控制(zhi)的(de)重要(yao)手(shou)段。為切(qie)實(shi)做好這項工作(zuo)(zuo)，我(wo)局從(cong)社會保(bao)險工作(zuo)(zuo)制(zhi)度化、規范(fan)化、科學化出發，形成了(le)一套事(shi)事(shi)有復核、人人有監(jian)督(du)，行之有效、科學規范(fan)的(de)社保(bao)工作(zuo)(zuo)內控制(zhi)度和業務流程，建立對社保(bao)基金事(shi)前、事(shi)中、事(shi)后全(quan)過程的(de)監(jian)督(du)機(ji)制(zhi)。

1、合理(li)設置崗位(wei)，明確責(ze)任分工，建立內部制(zhi)衡機制(zhi)

根據工作需(xu)要(yao)(yao)，按照不(bu)相容崗(gang)(gang)位不(bu)能一人兼(jian)任的原則(ze)，設置了財務、業務、稽核和待(dai)遇(yu)審批等(deng)部門(men)(men)。在各部門(men)(men)內部再進行崗(gang)(gang)位細分，財務部門(men)(men)要(yao)(yao)求會計與(yu)出(chu)納分設，業務部門(men)(men)要(yao)(yao)求設立業務受理、復(fu)核、系統(tong)管理員等(deng)崗(gang)(gang)位，待(dai)遇(yu)審批部門(men)(men)要(yao)(yao)求設立受理、復(fu)核崗(gang)(gang)位，建立崗(gang)(gang)位責任制度，形成責任明確，相互制約的內部制衡機(ji)制。

突出(chu)加強(qiang)對(dui)(dui)(dui)資(zi)金結(jie)算(suan)過程(cheng)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)監督(du)。一是靠財務(wu)(wu)(wu)部(bu)(bu)門(men)內(nei)部(bu)(bu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)監督(du)，出(chu)納(na)經手的(de)(de)(de)(de)(de)(de)每(mei)(mei)一筆資(zi)金收付業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)必須經另(ling)一財務(wu)(wu)(wu)人員(yuan)復核(he)(he)，每(mei)(mei)天下(xia)班(ban)前，另(ling)一財務(wu)(wu)(wu)人員(yuan)對(dui)(dui)(dui)出(chu)納(na)當天收繳的(de)(de)(de)(de)(de)(de)社會(hui)保險費(fei)存入(ru)開戶(hu)銀行的(de)(de)(de)(de)(de)(de)情況(kuang)要再次進行復核(he)(he);二是靠對(dui)(dui)(dui)賬(zhang)制度來約(yue)束，每(mei)(mei)天、每(mei)(mei)月(yue)、全(quan)年(nian)都要進行對(dui)(dui)(dui)賬(zhang)，業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)部(bu)(bu)門(men)每(mei)(mei)天開出(chu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)票據與(yu)(yu)財務(wu)(wu)(wu)部(bu)(bu)門(men)實(shi)際收到的(de)(de)(de)(de)(de)(de)資(zi)金核(he)(he)對(dui)(dui)(dui)一致，不一致的(de)(de)(de)(de)(de)(de)查(cha)明(ming)原因及時解決，月(yue)份、年(nian)度終(zhong)了，財務(wu)(wu)(wu)和業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)部(bu)(bu)門(men)分別(bie)由不同的(de)(de)(de)(de)(de)(de)人員(yuan)核(he)(he)對(dui)(dui)(dui)月(yue)份和年(nian)度發(fa)生額，確保月(yue)發(fa)生額與(yu)(yu)當期(qi)日(ri)發(fa)生額累(lei)計數核(he)(he)對(dui)(dui)(dui)一致;三是靠內(nei)部(bu)(bu)稽(ji)核(he)(he)來監督(du)，充分發(fa)揮稽(ji)核(he)(he)部(bu)(bu)門(men)職能作用，采(cai)取定期(qi)檢查(cha)和不定期(qi)抽查(cha)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)方式(shi)，對(dui)(dui)(dui)社保基金的(de)(de)(de)(de)(de)(de)運行進行稽(ji)核(he)(he)，提出(chu)稽(ji)核(he)(he)意見(jian)和改進建議，促進內(nei)控(kong)制度的(de)(de)(de)(de)(de)(de)不斷(duan)完(wan)善。形成(cheng)了對(dui)(dui)(dui)社保基金全(quan)方位、全(quan)過程(cheng)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)監督(du)。

2、工作(zuo)程序化、規(gui)范化，建立組(zu)織嚴密(mi)、可操(cao)作(zuo)性(xing)強的(de)工作(zuo)流(liu)程和業務規(gui)范

按照既(ji)高(gao)效(xiao)、便捷又安全、嚴密的(de)(de)原則(ze)，建(jian)立涵蓋社(she)保(bao)基金從進口到出口，涉及財務、業務、待遇(yu)、稽核等各部(bu)門的(de)(de)。要(yao)求加大復核、審核、稽核作用，強化內部(bu)控制(zhi)功能(neng)，最終(zhong)達到一(yi)個人不能(neng)辦理社(she)保(bao)業務的(de)(de)要(yao)求。

參保(bao)單(dan)位到業務(wu)部(bu)門(men)(men)(men)(men)辦(ban)理(li)繳費(fei)基數調(diao)整、社(she)(she)保(bao)待(dai)(dai)遇(yu)調(diao)整等業務(wu)，受理(li)人(ren)(ren)(ren)審(shen)核(he)(he)(he)(he)后(hou)，必須經(jing)復(fu)核(he)(he)(he)(he)人(ren)(ren)(ren)復(fu)核(he)(he)(he)(he)，并經(jing)稽(ji)(ji)核(he)(he)(he)(he)部(bu)門(men)(men)(men)(men)稽(ji)(ji)核(he)(he)(he)(he)后(hou)，方能辦(ban)理(li);業務(wu)經(jing)辦(ban)人(ren)(ren)(ren)每(mei)月(yue)都要(yao)對(dui)(dui)社(she)(she)會(hui)保(bao)險(xian)(xian)待(dai)(dai)遇(yu)本月(yue)發放情(qing)況與上月(yue)發放情(qing)況進(jin)行對(dui)(dui)比分析，并經(jing)復(fu)核(he)(he)(he)(he)人(ren)(ren)(ren)、業務(wu)負責人(ren)(ren)(ren)、財(cai)務(wu)負責人(ren)(ren)(ren)復(fu)核(he)(he)(he)(he)，稽(ji)(ji)核(he)(he)(he)(he)部(bu)門(men)(men)(men)(men)稽(ji)(ji)核(he)(he)(he)(he)，局領(ling)導審(shen)核(he)(he)(he)(he)后(hou)轉財(cai)務(wu)部(bu)門(men)(men)(men)(men)辦(ban)理(li)支付(fu)(fu)。財(cai)務(wu)部(bu)門(men)(men)(men)(men)出納(na)收取社(she)(she)會(hui)保(bao)險(xian)(xian)費(fei)、撥付(fu)(fu)社(she)(she)保(bao)待(dai)(dai)遇(yu)必須經(jing)另一(yi)財(cai)務(wu)人(ren)(ren)(ren)員復(fu)核(he)(he)(he)(he);財(cai)務(wu)專(zhuan)用(yong)章和個人(ren)(ren)(ren)名章由兩(liang)人(ren)(ren)(ren)分開管(guan)理(li);安排專(zhuan)人(ren)(ren)(ren)從源頭(tou)抓好社(she)(she)會(hui)保(bao)險(xian)(xian)費(fei)專(zhuan)用(yong)收款票據的管(guan)理(li);每(mei)月(yue)與開戶銀(yin)行和財(cai)政部(bu)門(men)(men)(men)(men)對(dui)(dui)賬(zhang)，財(cai)務(wu)負責人(ren)(ren)(ren)對(dui)(dui)對(dui)(dui)賬(zhang)情(qing)況進(jin)行復(fu)核(he)(he)(he)(he)。待(dai)(dai)遇(yu)審(shen)批(pi)部(bu)門(men)(men)(men)(men)應建立檔(dang)案聯合審(shen)查制(zhi)度(du)，審(shen)批(pi)社(she)(she)保(bao)待(dai)(dai)遇(yu)必須經(jing)四人(ren)(ren)(ren)審(shen)核(he)(he)(he)(he)小組共同審(shen)查檔(dang)案，經(jing)稽(ji)(ji)核(he)(he)(he)(he)部(bu)門(men)(men)(men)(men)稽(ji)(ji)核(he)(he)(he)(he)后(hou)，報局領(ling)導召開辦(ban)公會(hui)審(shen)批(pi)。

 3、加強內部稽(ji)核，確保(bao)各項規(gui)范和流程(cheng)得到貫(guan)徹落(luo)實

有(you)了(le)好(hao)的(de)規范和(he)流程是做好(hao)工(gong)作的(de)基(ji)礎，但把規范和(he)流程貫徹落實好(hao)則是關鍵所在。根(gen)據社(she)會(hui)保險(xian)政(zheng)策(ce)法規，對(dui)照《內部社(she)會(hui)保險(xian)業務(wu)規范和(he)流程》，采取(qu)定期(qi)檢查(cha)和(he)不(bu)定期(qi)抽查(cha)的(de)方法，對(dui)財務(wu)部門、業務(wu)部門、待遇審批部門執行社(she)保政(zheng)策(ce)和(he)工(gong)作流程情況(kuang)進行稽(ji)(ji)核。稽(ji)(ji)核完(wan)畢后，向單位領導匯報(bao)、分析(xi)稽(ji)(ji)核發現的(de)問題，并(bing)提出改進意見，向被稽(ji)(ji)核部門反(fan)饋稽(ji)(ji)核情況(kuang)，促(cu)進社(she)會(hui)保險(xian)管理水平的(de)不(bu)斷提高。

4、建立工作流程運行(xing)分析(xi)制(zhi)度

社(she)會(hui)保險工(gong)(gong)作(zuo)政策性(xing)強，制度不斷(duan)發(fa)展完善，必須根據出現(xian)的(de)新情況(kuang)、新問題不斷(duan)修(xiu)訂完善。我局(ju)從(cong)自身工(gong)(gong)作(zuo)實際出發(fa)，在已(yi)有的(de)業(ye)務(wu)(wu)規范、工(gong)(gong)作(zuo)流(liu)(liu)(liu)程基礎上，應建立工(gong)(gong)作(zuo)流(liu)(liu)(liu)程運(yun)行(xing)分析制度，主(zhu)要領(ling)導親自抓。定(ding)期召(zhao)開(kai)會(hui)議，財務(wu)(wu)、業(ye)務(wu)(wu)、稽核、信息網絡(luo)技術人(ren)員等相關人(ren)員參加，工(gong)(gong)作(zuo)人(ren)員結合工(gong)(gong)作(zuo)分工(gong)(gong)，對(dui)當期工(gong)(gong)作(zuo)流(liu)(liu)(liu)程運(yun)行(xing)情況(kuang)進行(xing)分析，逐條梳(shu)理(li)，對(dui)發(fa)現(xian)的(de)不能適(shi)應當前工(gong)(gong)作(zuo)的(de)流(liu)(liu)(liu)程，及時(shi)進行(xing)修(xiu)改，從(cong)而保證了工(gong)(gong)作(zuo)流(liu)(liu)(liu)程的(de)嚴密性(xing)和適(shi)用性(xing)。

5、加強隊伍(wu)建設，提高(gao)社保基(ji)金管理能力

社會保(bao)(bao)險干(gan)部隊伍(wu)是社保(bao)(bao)基(ji)金的(de)直(zhi)(zhi)接管(guan)理(li)者(zhe)，其整體素質(zhi)高(gao)低，直(zhi)(zhi)接影響著社保(bao)(bao)基(ji)金管(guan)理(li)的(de)質(zhi)量(liang)。結(jie)合我局(ju)工(gong)作實(shi)際，將定期組(zu)織人(ren)員進(jin)(jin)行培訓，進(jin)(jin)行適當的(de)崗位(wei)交(jiao)流，熟悉社保(bao)(bao)基(ji)金從(cong)入口(kou)到出口(kou)的(de)業務流程(cheng)，加深(shen)對(dui)社保(bao)(bao)政(zheng)策的(de)理(li)解。平時要(yao)注重(zhong)利用反面教材開(kai)展警示教育(yu)，通(tong)過分(fen)析經濟案件犯罪心理(li)、犯罪過程(cheng)，加深(shen)對(dui)經濟性(xing)犯罪危害性(xing)的(de)認識，保(bao)(bao)持警鐘長鳴，使每一(yi)(yi)位(wei)工(gong)作人(ren)員都成(cheng)為“政(zheng)治過硬、業務熟練、一(yi)(yi)專多(duo)能、廉潔勤政(zheng)”的(de)工(gong)作能手。

二、存在問題

社(she)保經(jing)辦機構(gou)內(nei)(nei)部控(kong)制(zhi)尚處于初(chu)級(ji)發展階 段，對于社(she)保經(jing)辦機構(gou)，內(nei)(nei)部控(kong)制(zhi)可以說是一個新的(de)課題，部分人對內(nei)(nei)部控(kong)制(zhi)的(de)重要性認識程度(du)不高。內(nei)(nei)部控(kong)制(zhi)與(yu)長(chang)期(qi)形(xing)成的(de)習慣和思(si)維(wei)定勢必然會有沖突,形(xing)成各(ge)種各(ge)樣的(de)矛盾(dun)和問題，內(nei)(nei)部控(kong)制(zhi)建設需要解決(jue)好這些矛盾(dun)和問題。

1、控(kong)制執(zhi)行人與控(kong)制對象之間的矛盾

控(kong)制(zhi)執行(xing)(xing)人(ren)即社(she)(she)(she)保(bao)(bao)經(jing)(jing)辦(ban)(ban)(ban)機構(gou)(gou)的(de)(de)(de)(de)稽核(he)(he)(he)部(bu)門及稽核(he)(he)(he)人(ren)員(yuan)，控(kong)制(zhi)對(dui)象是社(she)(she)(she)保(bao)(bao)經(jing)(jing)辦(ban)(ban)(ban)機構(gou)(gou)業務(wu)經(jing)(jing)辦(ban)(ban)(ban)人(ren)員(yuan)(包括負(fu)有審(shen)批職(zhi)責(ze)的(de)(de)(de)(de)人(ren)員(yuan))、參(can)保(bao)(bao)單位等。這方(fang)(fang)面的(de)(de)(de)(de)矛(mao)盾(dun)表(biao)(biao)現(xian)在：當(dang)社(she)(she)(she)保(bao)(bao)經(jing)(jing)辦(ban)(ban)(ban)機構(gou)(gou)和(he)經(jing)(jing)辦(ban)(ban)(ban)人(ren)員(yuan)以習慣(guan)思維處理(li)業務(wu)分工和(he)辦(ban)(ban)(ban)理(li)各(ge)項社(she)(she)(she)會(hui)(hui)保(bao)(bao)險(xian)業務(wu)，處理(li)和(he)辦(ban)(ban)(ban)理(li)的(de)(de)(de)(de)方(fang)(fang)式(shi)、方(fang)(fang)法(fa)(fa)和(he)結(jie)果不(bu)符合內部(bu)控(kong)制(zhi)的(de)(de)(de)(de)要(yao)求(qiu)時，由于稽核(he)(he)(he)人(ren)員(yuan)按工作職(zhi)責(ze)進(jin)行(xing)(xing)糾正(zheng)、要(yao)求(qiu)整改而產(chan)生(sheng)的(de)(de)(de)(de)對(dui)立和(he)沖突。如繳(jiao)(jiao)費基數核(he)(he)(he)定(ding)，大(da)多數社(she)(she)(she)保(bao)(bao)經(jing)(jing)辦(ban)(ban)(ban)機構(gou)(gou)和(he)經(jing)(jing)辦(ban)(ban)(ban)人(ren)員(yuan)仍然沿襲參(can)保(bao)(bao)單位申報多少即核(he)(he)(he)定(ding)多少。因此而產(chan)生(sheng)錯核(he)(he)(he)、漏核(he)(he)(he)，產(chan)生(sheng)少報、瞞(man)報，這種核(he)(he)(he)定(ding)方(fang)(fang)式(shi)違反了《經(jing)(jing)辦(ban)(ban)(ban)業務(wu)規(gui)程(cheng)(cheng)》的(de)(de)(de)(de)規(gui)定(ding)和(he)上級文件的(de)(de)(de)(de)要(yao)求(qiu)。又(you)如社(she)(she)(she)會(hui)(hui)保(bao)(bao)險(xian)待遇(yu)支(zhi)付環節(jie)的(de)(de)(de)(de)審(shen)核(he)(he)(he)，內部(bu)控(kong)制(zhi)要(yao)求(qiu)嚴格覆(fu)行(xing)(xing)審(shen)核(he)(he)(he)職(zhi)責(ze)，不(bu)僅要(yao)核(he)(he)(he)查(cha)待遇(yu)審(shen)批表(biao)(biao)、養老金發(fa)(fa)放名冊，還(huan)必須核(he)(he)(he)查(cha)相關的(de)(de)(de)(de)支(zhi)付依據和(he)計(ji)算過程(cheng)(cheng)，以控(kong)制(zhi)經(jing)(jing)辦(ban)(ban)(ban)環節(jie)的(de)(de)(de)(de)舞弊(bi)和(he)失誤。但現(xian)實(shi)中審(shen)核(he)(he)(he)、復核(he)(he)(he)、簽批流于形式(shi)，經(jing)(jing)辦(ban)(ban)(ban)環節(jie)出現(xian)的(de)(de)(de)(de)失誤得(de)不(bu)到(dao)及時發(fa)(fa)現(xian)和(he)糾正(zheng)的(de)(de)(de)(de)現(xian)象依然存在。另外，參(can)保(bao)(bao)單位瞞(man)報繳(jiao)(jiao)費基數、人(ren)數，少繳(jiao)(jiao)社(she)(she)(she)會(hui)(hui)保(bao)(bao)險(xian)費，或是惡(e)意欠費，也屬于控(kong)制(zhi)執行(xing)(xing)人(ren)與控(kong)制(zhi)對(dui)象的(de)(de)(de)(de)矛(mao)盾(dun)。解決這類矛(mao)盾(dun)需要(yao)剛性(xing)的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)律支(zhi)持(chi)，但是社(she)(she)(she)保(bao)(bao)經(jing)(jing)辦(ban)(ban)(ban)機構(gou)(gou)僅有稽核(he)(he)(he)檢(jian)查(cha)權，沒有行(xing)(xing)政處罰(fa)權，糾正(zheng)的(de)(de)(de)(de)難度(du)大(da)，這又(you)形成了矛(mao)盾(dun)的(de)(de)(de)(de)另一方(fang)(fang)面。

2、專業人員不足的(de)(de)客觀現實與實際需(xu)求(qiu)之間(jian)的(de)(de)矛盾

內部控(kong)制(zhi)要(yao)(yao)(yao)(yao)求(qiu)科學合(he)(he)理(li)(li)設置崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)、不相容崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)分離;要(yao)(yao)(yao)(yao)求(qiu)部分崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)專(zhuan)職、不得兼任(ren)和包辦(ban)風險控(kong)制(zhi)崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)的(de)(de)工作;要(yao)(yao)(yao)(yao)求(qiu)崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)與崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)之(zhi)間(jian)要(yao)(yao)(yao)(yao)形成(cheng)必(bi)要(yao)(yao)(yao)(yao)的(de)(de)相互(hu)制(zhi)約關系，這(zhe)(zhe)是社會保險發展的(de)(de)必(bi)然要(yao)(yao)(yao)(yao)求(qiu)。也就是說(shuo)，社保經辦(ban)機構需要(yao)(yao)(yao)(yao)足夠的(de)(de)人(ren)員編(bian)制(zhi)，能夠合(he)(he)理(li)(li)地設置崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)(wei)(wei)，配置人(ren)員，才能滿足內部控(kong)制(zhi)基本的(de)(de)條件。而目(mu)前(qian)我(wo)縣專(zhuan)業人(ren)員不足又是客觀存在的(de)(de)現(xian)實。因此，內部控(kong)制(zhi)建(jian)設還(huan)必(bi)須解決好這(zhe)(zhe)個問題。

三、加強(qiang)社保經(jing)辦(ban)機構內(nei)部(bu)控制建設的建議

1、加大執法力(li)度。根(gen)據勞(lao)動保(bao)(bao)障部頒發的(de)(de)(de)《社會保(bao)(bao)險稽核(he)辦(ban)法》的(de)(de)(de)規定，社會保(bao)(bao)險經辦(ban)機構是稽核(he)的(de)(de)(de)責任人，所(suo)以我們社保(bao)(bao)機構必須運用該(gai)《辦(ban)法》賦予的(de)(de)(de)權力(li)，加大宣傳力(li)度，鼓勵職(zhi)工來監督(du)企(qi)業申(shen)報(bao)(bao)繳費(fei)基數，讓他們知道企(qi)業少報(bao)(bao)、瞞報(bao)(bao)的(de)(de)(de)后果。加大執法力(li)度，真正有效(xiao)遏制(zhi)瞞報(bao)(bao)、冒領等違(wei)規行為。

2、加(jia)快(kuai)制度規(gui)范。建議盡(jin)快(kuai)建立社(she)(she)會保(bao)(bao)險(xian)稽(ji)核(he)工(gong)作規(gui)范，從制度上、程序上、處(chu)(chu)罰(fa)上進一步規(gui)范社(she)(she)會保(bao)(bao)險(xian)稽(ji)核(he)行(xing)為，使社(she)(she)會保(bao)(bao)險(xian)經辦機構的稽(ji)核(he)行(xing)為規(gui)范化(hua)，切實做到依法稽(ji)核(he)、依法處(chu)(chu)罰(fa)。同時，建議勞動保(bao)(bao)障(zhang)行(xing)政部門授權社(she)(she)保(bao)(bao)機構對稽(ji)核(he)中發現(xian)的問題行(xing)使行(xing)政處(chu)(chu)罰(fa)。

3、健全和(he)(he)完善內(nei)(nei)(nei)部(bu)(bu)控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度(du)(du)。內(nei)(nei)(nei)部(bu)(bu)控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度(du)(du)必須(xu)在工作實踐中不斷補充、修(xiu)(xiu)改完善，以保(bao)持其時效(xiao)性(xing)。就我州目(mu)前的情(qing)(qing)況(kuang)來說(shuo)，除(chu)了按實際情(qing)(qing)況(kuang)的變化修(xiu)(xiu)改、補充現有的內(nei)(nei)(nei)控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)度(du)(du)外，還應增加(jia)部(bu)(bu)分內(nei)(nei)(nei)控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)度(du)(du)。一(yi)是(shi)(shi)建立(li)不相(xiang)容(rong)崗(gang)位(wei)(wei)分離制(zhi)(zhi)度(du)(du)，明確規定(ding)哪(na)(na)些(xie)崗(gang)位(wei)(wei)是(shi)(shi)不相(xiang)容(rong)崗(gang)位(wei)(wei)，要嚴(yan)格分離。哪(na)(na)些(xie)崗(gang)位(wei)(wei)要專職，不得兼職。哪(na)(na)些(xie)職位(wei)(wei)不得兼任和(he)(he)包辦其他職位(wei)(wei)的工作。二是(shi)(shi)建立(li)審(shen)(shen)批(pi)制(zhi)(zhi)度(du)(du)，規定(ding)哪(na)(na)部(bu)(bu)分業務必須(xu)經過審(shen)(shen)批(pi)，哪(na)(na)些(xie)職位(wei)(wei)的人(ren)員(yuan)承擔審(shen)(shen)核(he)、復核(he)、審(shen)(shen)批(pi)的職責。經辦人(ren)員(yuan)必須(xu)提供哪(na)(na)些(xie)資(zi)料(liao)給審(shen)(shen)核(he)、復核(he)、審(shen)(shen)批(pi)人(ren)，審(shen)(shen)核(he)、復核(he)、審(shen)(shen)批(pi)人(ren)必須(xu)核(he)查哪(na)(na)些(xie)資(zi)料(liao)后(hou)才(cai)能(neng)簽(qian)字。三(san)是(shi)(shi)建立(li)執(zhi)行(xing)(xing)內(nei)(nei)(nei)控(kong)(kong)獎懲制(zhi)(zhi)度(du)(du)，規定(ding)部(bu)(bu)門(men)和(he)(he)個人(ren)定(ding)期對執(zhi)行(xing)(xing)內(nei)(nei)(nei)控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)度(du)(du)情(qing)(qing)況(kuang)進行(xing)(xing)自查和(he)(he)自評(ping)，稽核(he)部(bu)(bu)門(men)定(ding)期開(kai)展內(nei)(nei)(nei)控(kong)(kong)執(zhi)行(xing)(xing)情(qing)(qing)況(kuang)檢查，并(bing)綜合自查自評(ping)和(he)(he)檢查情(qing)(qing)況(kuang)作出評(ping)價。執(zhi)行(xing)(xing)內(nei)(nei)(nei)控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)度(du)(du)好的部(bu)(bu)門(men)和(he)(he)個人(ren)給予(yu)獎勵。執(zhi)行(xing)(xing)內(nei)(nei)(nei)控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)度(du)(du)差，或(huo)是(shi)(shi)業務操作違(wei)反(fan)內(nei)(nei)(nei)控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)度(du)(du)規定(ding)，造成社(she)保(bao)基金(jin)損失的，視情(qing)(qing)節(jie)給予(yu)戒(jie)勉談話、通報批(pi)評(ping)、責令追(zhui)回損失、賠償、警告、記過等處分，直至追(zhui)究刑事責任。

4、建議組織異(yi)地交(jiao)叉(cha)稽(ji)核(he)(he)(he)。在(zai)稽(ji)核(he)(he)(he)工作中，大多數(shu)能夠客(ke)觀公正核(he)(he)(he)定單位和個(ge)人(ren)的繳費基數(shu)。但(dan)是(shi)有時(shi)侯，“人(ren)情基數(shu)”也可能發生，另外碰到“釘子戶(hu)”拒絕(jue)或(huo)阻礙(ai)稽(ji)核(he)(he)(he)工作也有可能發生。杜絕(jue)此(ci)類事件(jian)發生最好的辦法是(shi)異(yi)地交(jiao)叉(cha)稽(ji)核(he)(he)(he)。

5、加強隊伍建設。一方面要加強和(he)充實專業化(hua)的稽核工作(zuo)人員隊伍;另一方面要對現有人員進行專業培(pei)訓。

內控達標年(nian)自(zi)(zi)查報告范文(三)公司自(zi)(zi)上市以來，董(dong)事會(hui)一直(zhi)嚴格按照中國證(zheng)監會(hui)、深圳(zhen)交易所的有關(guan)(guan)規定，注重(zhong)改進和(he)完善公司的治理結(jie)構。在浙江監管局轄區內曾率先引入符(fu)合有關(guan)(guan)條(tiao)件和(he)專業能力(li)很強的四(si)位獨立(li)(li)董(dong)事;人數(shu)(shu)所占比例為(wei)(wei)公司董(dong)事會(hui)總人數(shu)(shu)的三分之一以上;并較(jiao)早設(she)立(li)(li)了董(dong)事會(hui)四(si)個專業委員會(hui)，每年(nian)能按有關(guan)(guan)規定正常開(kai)展活(huo)動;為(wei)(wei)積(ji)極(ji)發(fa)揮(hui)獨立(li)(li)董(dong)事的作用提供機制和(he)工(gong)作平臺。

報告期內，為加強(qiang)和(he)改善(shan)公(gong)司治理結構及內部控制(zhi)制(zhi)度(du)的建立和(he)健(jian)全，公(gong)司主(zhu)要做(zuo)了以下幾(ji)方面工作(zuo)：

1、成立(li)(li)了(le)(le)以董(dong)事(shi)長聶忠海為組長的(de)(de)公(gong)司(si)治(zhi)理(li)專項活動領導(dao)小組,通過認真學習有(you)關文件精神;制定詳細的(de)(de)專項工作實施計劃;對(dui)照(zhao)公(gong)司(si)治(zhi)理(li)現狀(zhuang)進(jin)行自查，形成了(le)(le)《公(gong)司(si)“關于(yu)加強上(shang)市公(gong)司(si)治(zhi)理(li)專項活動”的(de)(de)自查報告及整改計劃》,經公(gong)司(si)第三屆(jie)董(dong)事(shi)會十三次會議審(shen)議通過,于(yu)2019年6月16日(ri)在上(shang)公(gong)布(bu)。同時設立(li)(li)并公(gong)告了(le)(le)專門的(de)(de)電話、傳真和網絡平臺聽取投資者和社會公(gong)眾的(de)(de)意見和建(jian)議。

2、按照深圳交(jiao)易所《上市公(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)內(nei)部(bu)控(kong)制指引》和中國證監會(hui)《關于開展加強上市公(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)治理(li)專項(xiang)活動有(you)關事項(xiang)的(de)通(tong)知》中自查(cha)事項(xiang)和公(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)《關于內(nei)部(bu)控(kong)制體(ti)(ti)系(xi)基本規范(fan)》，已重(zhong)新修訂及制定了《公(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)信(xin)息(xi)披露管(guan)(guan)理(li)制度(du)》、《關于外派(pai)董(dong)事、監事的(de)管(guan)(guan)理(li)辦(ban)法(fa)》、《關于控(kong)股(參(can)股)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)的(de)管(guan)(guan)理(li)辦(ban)法(fa)》、《關于內(nei)部(bu)控(kong)制體(ti)(ti)系(xi)基本規范(fan)》、《公(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)募集資金(jin)管(guan)(guan)理(li)制度(du)》、《公(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)內(nei)部(bu)審計制度(du)》、《公(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)內(nei)部(bu)審計制度(du)實(shi)(shi)施細(xi)(xi)則(ze)(ze)》、《公(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)關于累積投(tou)票實(shi)(shi)施細(xi)(xi)則(ze)(ze)》、《公(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)股東大(da)會(hui)網絡投(tou)票實(shi)(shi)施細(xi)(xi)則(ze)(ze)》，并獲公(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)董(dong)事會(hui)或股東大(da)會(hui)審議通(tong)過。

3、同時，公司(si)還在《“關于加強上市公司(si)治(zhi)理(li)(li)專項活動”的(de)自查報(bao)告及(ji)整改(gai)計劃》中對每一項需整改(gai)的(de)內(nei)容明確了由(you)董(dong)事牽(qian)頭的(de)責任落實人。日前，已經(jing)制(zhi)訂(ding)或正在制(zhi)訂(ding)的(de)內(nei)部(bu)控制(zhi)制(zhi)度(du)有：《董(dong)事會審計委(wei)員會工作(zuo)(zuo)規程》、《獨立董(dong)事年報(bao)工作(zuo)(zuo)制(zhi)度(du)》、《總經(jing)理(li)(li)工作(zuo)(zuo)制(zhi)度(du)》、《公司(si)財(cai)務(wu)預(yu)算管理(li)(li)》、《職務(wu)授權制(zhi)度(du)》、《危機管理(li)(li)、風險防(fang)范制(zhi)度(du)》等(deng)。這些(xie)制(zhi)度(du)的(de)制(zhi)訂(ding)，將(jiang)為建立、健全內(nei)部(bu)審計、內(nei)部(bu)控制(zhi)體(ti)系(xi)和保證正常運作(zuo)(zuo)提供良好的(de)基礎。

4、公(gong)(gong)(gong)司(si)一(yi)直遵循公(gong)(gong)(gong)平、公(gong)(gong)(gong)開、公(gong)(gong)(gong)允的(de)原則，所(suo)制訂(ding)的(de)《公(gong)(gong)(gong)司(si)關(guan)聯(lian)(lian)交易(yi)的(de)管(guan)理(li)辦(ban)法(fa)》，對關(guan)聯(lian)(lian)交易(yi)的(de)原則、關(guan)聯(lian)(lian)人和關(guan)聯(lian)(lian)關(guan)系、關(guan)聯(lian)(lian)交易(yi)的(de)決策(ce)程序、關(guan)聯(lian)(lian)交易(yi)的(de)信息披露(lu)等作(zuo)了詳盡的(de)規定(ding)。公(gong)(gong)(gong)司(si)每年發(fa)生的(de)日常關(guan)聯(lian)(lian)交易(yi)，嚴格依照公(gong)(gong)(gong)司(si)《公(gong)(gong)(gong)司(si)關(guan)聯(lian)(lian)交易(yi)的(de)管(guan)理(li)辦(ban)法(fa)》的(de)規定(ding)公(gong)(gong)(gong)告，并經公(gong)(gong)(gong)司(si)年度股東大會審(shen)議通過后執行。

5、公司章程(cheng)中還明(ming)確規定(ding)了對(dui)(dui)外(wai)擔(dan)保(bao)的(de)(de)基本(ben)原(yuan)則(ze)、提出(chu)和(he)審(shen)議程(cheng)序(xu)、公告披露等。報告期內，公司沒(mei)有除控(kong)(kong)股子(zi)公司以外(wai)的(de)(de)對(dui)(dui)外(wai)擔(dan)保(bao)事(shi)項。公司對(dui)(dui)子(zi)公司的(de)(de)擔(dan)保(bao)，嚴格遵守(shou)、履行(xing)相應的(de)(de)審(shen)批(pi)和(he)授權(quan)程(cheng)序(xu)。對(dui)(dui)照(zhao)深交(jiao)所(suo)(suo)《內部(bu)(bu)控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)指(zhi)引》的(de)(de)有關規定(ding)，公司內部(bu)(bu)嚴格控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)、審(shen)核對(dui)(dui)外(wai)擔(dan)保(bao)的(de)(de)事(shi)項，從(cong)未(wei)發生違反《內部(bu)(bu)控(kong)(kong)制(zhi)(zhi)指(zhi)引》的(de)(de)情形。公司財務處理(li)實行(xing)審(shen)慎原(yuan)則(ze)，負責進行(xing)審(shen)計(ji)(ji)公司財務會(hui)(hui)計(ji)(ji)報告的(de)(de)浙江(jiang)東方會(hui)(hui)計(ji)(ji)師(shi)事(shi)務所(suo)(suo)及上海普華(hua)永道(dao)會(hui)(hui)計(ji)(ji)師(shi)事(shi)務所(suo)(suo)連續多年(nian)來均出(chu)具了無保(bao)留意見的(de)(de)審(shen)計(ji)(ji)報告。

6、公司(si)(si)建立(li)了對(dui)高(gao)管(guan)以《公司(si)(si)高(gao)管(guan)年(nian)薪(xin)考核(he)(he)方案》為依(yi)據，以公司(si)(si)經營責(ze)任目標為主要內容(rong)的(de)考評、激勵和(he)約束(shu)機制。相關(guan)的(de)獎勵制度從上(shang)市之(zhi)初就建立(li)起來并(bing)根據實際情況不斷地進(jin)行修改和(he)完善，實施至今。報(bao)告期內，公司(si)(si)四屆(jie)二次(ci)董事(shi)會(hui)審議(yi)通(tong)過的(de)《公司(si)(si)高(gao)管(guan)年(nian)薪(xin)考核(he)(he)方案》(2019年(nian)修訂)，在(zai)該方案中修訂了具體考核(he)(he)指標，進(jin)一(yi)步明確了公司(si)(si)高(gao)管(guan)人(ren)員的(de)責(ze)權(quan)、薪(xin)酬之(zhi)間的(de)約束(shu)機制。

7、四屆二次董(dong)事(shi)(shi)會(hui)(hui)(hui)表決通過(guo)了董(dong)事(shi)(shi)會(hui)(hui)(hui)審(shen)(shen)(shen)(shen)計委(wei)員(yuan)(yuan)會(hui)(hui)(hui)提出的“健全完善內(nei)部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)審(shen)(shen)(shen)(shen)計機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)”的議案，主要內(nei)容有：(1)公(gong)(gong)司(si)內(nei)部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)審(shen)(shen)(shen)(shen)計機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)直接向(xiang)董(dong)事(shi)(shi)會(hui)(hui)(hui)負責，并向(xiang)董(dong)事(shi)(shi)會(hui)(hui)(hui)匯報工作(zuo);(2)公(gong)(gong)司(si)內(nei)部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)審(shen)(shen)(shen)(shen)計機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)在(zai)董(dong)事(shi)(shi)會(hui)(hui)(hui)授權范圍內(nei)，在(zai)董(dong)事(shi)(shi)會(hui)(hui)(hui)審(shen)(shen)(shen)(shen)計委(wei)員(yuan)(yuan)會(hui)(hui)(hui)指導下(xia)具體開展工作(zuo);(3)公(gong)(gong)司(si)內(nei)部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)審(shen)(shen)(shen)(shen)計機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)隸屬部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)門暫掛董(dong)事(shi)(shi)會(hui)(hui)(hui)辦公(gong)(gong)室，待(dai)基本(ben)條件成熟時設立(li)為獨(du)立(li)的部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)門;(4)公(gong)(gong)司(si)內(nei)部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)審(shen)(shen)(shen)(shen)計機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)配(pei)置一名(ming)負責人，職級建議為公(gong)(gong)司(si)處級。內(nei)部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)審(shen)(shen)(shen)(shen)計機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)工作(zuo)人員(yuan)(yuan)不(bu)低于三名(ming)，在(zai)2019年底前基本(ben)到(dao)位;(5)公(gong)(gong)司(si)監事(shi)(shi)會(hui)(hui)(hui)在(zai)公(gong)(gong)司(si)內(nei)審(shen)(shen)(shen)(shen)功能(neng)的機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)設置、人員(yuan)(yuan)配(pei)置，以及執行《公(gong)(gong)司(si)內(nei)部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)審(shen)(shen)(shen)(shen)計制度(du)》、《公(gong)(gong)司(si)內(nei)部(bu)(bu)(bu)(bu)(bu)審(shen)(shen)(shen)(shen)計實施細則》的情況實行有效(xiao)的監督。

8、2019年9月(yue)14日浙江證監(jian)局監(jian)管處有關領導(dao)來公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)就“公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)治(zhi)理(li)(li)(li)專(zhuan)項活動(dong)”進行了(le)現(xian)場回訪檢(jian)查，對(dui)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)進一步(bu)深化公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)治(zhi)理(li)(li)(li)提出(chu)了(le)意見及(ji)要求。浙證監(jian)上市字[2019]172號《關于對(dui)杭(hang)汽輪公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)治(zhi)理(li)(li)(li)情況(kuang)綜合評價和整改建議(yi)的(de)通知》的(de)文件(jian)中對(dui)我公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)自上市以來，在公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)治(zhi)理(li)(li)(li)結構、三會決策制(zhi)度、內(nei)控制(zhi)度、會計核算、信息(xi)披露(lu)方面作(zuo)了(le)充(chong)分的(de)肯定，但同時指出(chu)：公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)應(ying)進一步(bu)完善內(nei)審部(bu)門的(de)人員構成和職能(neng)，充(chong)分發揮內(nei)審部(bu)門的(de)作(zuo)用。

目前，公司高(gao)管層已按(an)照監管部(bu)門及董事(shi)會(hui)(hui)審(shen)計(ji)委(wei)員(yuan)會(hui)(hui)提出的(de)“健全完善內部(bu)審(shen)計(ji)機構”的(de)意見和要求基(ji)(ji)本落實了整改(gai)，2019年一季度末已按(an)有關規(gui)定成(cheng)立了隸(li)屬董事(shi)會(hui)(hui)領導的(de)內部(bu)審(shen)計(ji)機構，配備了專職人員(yuan)，基(ji)(ji)本具備開(kai)展相對獨立的(de)內部(bu)審(shen)計(ji)工作(zuo)，實施(shi)公司內部(bu)控制(zhi)的(de)監察的(de)職能(neng)。

公司(si)內部控(kong)制(zhi)情況自(zi)我(wo)評價:

1、公(gong)司(si)(si)已基(ji)本(ben)建立了符合(he)現代管理(li)要(yao)求(qiu)的(de)(de)法(fa)人治理(li)結構及內(nei)部(bu)組織結構，形成的(de)(de)決策(ce)機(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)、執行機(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)和監督機(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)，基(ji)本(ben)能(neng)(neng)夠保證公(gong)司(si)(si)經營管理(li)目標的(de)(de)實現，基(ji)本(ben)能(neng)(neng)夠確(que)(que)(que)保公(gong)司(si)(si)信息(xi)披露的(de)(de)真實、準確(que)(que)(que)、完整和公(gong)平，基(ji)本(ben)能(neng)(neng)夠確(que)(que)(que)保國家有關法(fa)律(lv)法(fa)規和公(gong)司(si)(si)內(nei)部(bu)控制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)度(du)的(de)(de)貫徹執行。

2、公(gong)司建(jian)立(li)的風險(xian)控(kong)制系統基(ji)本(ben)健(jian)全且行之有效，基(ji)本(ben)能(neng)夠保證公(gong)司各項(xiang)業務活動的健(jian)康運行。

篇8

乙方（受托方）：_________（物業管理公司）

為加強(qiang)_________（物業(ye)(ye)(ye)名(ming)稱(cheng)）的(de)(de)物業(ye)(ye)(ye)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)，保(bao)障(zhang)房(fang)屋和(he)(he)(he)公用設施(shi)的(de)(de)正(zheng)常使用，為業(ye)(ye)(ye)主創造優美(mei)、整潔、安全、方(fang)便、舒適、文(wen)明的(de)(de)居住環境，根據《中華人民共和(he)(he)(he)國合同法》、建設部第33號令《城市(shi)新建住宅小區(qu)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)辦(ban)法》等國家、地方(fang)有(you)關物業(ye)(ye)(ye)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)法律、法規和(he)(he)(he)政策，在平等、自愿、協(xie)商一(yi)致的(de)(de)基(ji)礎上，就甲方(fang)委托乙方(fang)對_________（物業(ye)(ye)(ye)名(ming)稱(cheng)）實行專業(ye)(ye)(ye)化、一(yi)體化的(de)(de)物業(ye)(ye)(ye)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)訂立本合同。

第(di)一條(tiao)　物業管(guan)理內容

1.物業基本情況

（1）物業類型：_________.

（2）座落位置：_________市_________區_________路（街道）_________號(hao)。

（3）四至：東_________，南(nan)_________，西_________，北_________.

（4）占地(di)面積：_________平方米。

（5）建筑面(mian)積(ji)：_________平(ping)方米(mi)。

2.委托管理事項

（1）房(fang)屋建(jian)筑(zhu)本(ben)體共用部(bu)位(wei)（樓(lou)蓋、屋頂、梁、柱、內(nei)外墻體和(he)基礎等承重結構部(bu)位(wei)、外墻面、樓(lou)梯問、走廊通(tong)道、門廳、設備機房(fang)、）的維(wei)修、養護和(he)管理。

（2）房屋建筑本體共(gong)用設施設備（共(gong)用的上下水(shui)管(guan)(guan)道(dao)、落水(shui)管(guan)(guan)、垃圾道(dao)、煙囪、共(gong)用照明、天線(xian)、中央空調、暖(nuan)氣干(gan)線(xian)、供(gong)暖(nuan)鍋(guo)爐房、加壓供(gong)水(shui)設備、配(pei)電系統、樓(lou)內消防設施設備、電梯、中水(shui)系統等）的維修、養(yang)護、管(guan)(guan)理和運行服務。

（3）本物業規劃內附(fu)屬物業管(guan)(guan)理范圍的市政公用設(she)施(shi)（道(dao)路、室外上下水管(guan)(guan)道(dao)、化(hua)糞池(chi)、溝渠(qu)、池(chi)、井、綠化(hua)、室外泵(beng)房、路燈、自行(xing)車房棚、停車場）的維修、養護和(he)管(guan)(guan)理。

（4）本物業(ye)規劃(hua)內(nei)的(de)附屬配套服務(wu)設施（網(wang)球場、游泳池、商業(ye)網(wang)點）的(de)維修(xiu)、養護和管理。

（5）公(gong)共(gong)環境（包括公(gong)共(gong)場地、房屋建筑物共(gong)用部位）的清潔衛生、垃(la)圾的收集、清運。

（6）交通、車(che)輛行(xing)駛及停(ting)泊。

（7）配合(he)和(he)(he)協助當地(di)公安機關進行安全監控和(he)(he)巡視等保(bao)安工作（但不含人身、財(cai)產保(bao)險保(bao)管責任）。

（8）社區(qu)文化娛(yu)樂活動。

（9）物(wu)業(ye)及物(wu)業(ye)管理檔案、資料；

（10）法(fa)規和政策規定及授權由物業管(guan)理公司管(guan)理的其它事項。

第二條(tiao)　委托物業(ye)管理形(xing)式(shi)

承包經營，自負盈虧。

第三(san)條(tiao)　物業管(guan)理(li)服務費(fei)用和住(zhu)宅公共維修(xiu)基(ji)金

1.本物(wu)業的管理服務費按下列第_________項執行(xing)：

（1）按(an)政府規定(ding)的標(biao)準向業主（住(zhu)用戶）收取，即(ji)每月每平(ping)方米(mi)建筑面積(ji)_________元；

（2）按(an)雙方協商的標準向業主（住用戶(hu)）收取，即每月每平(ping)方米(mi)建筑面積_________元；

（3）由甲(jia)方(fang)按統一標準直接支付(fu)給乙方(fang)，即每年（月(yue)）每平方(fang)米建筑面(mian)積_________元。

2.管(guan)理(li)服(fu)務費標準的調整(zheng)按下列第_________項執行：

（1）按政府規定的標準(zhun)調整；

（2）按(an)每年_________%的幅(fu)度上(shang)調；

（3）按每年_________%的幅度下調；

（4）按每(mei)年當地政(zheng)府公布的物價漲跌幅度調(diao)整；

（5）按雙(shuang)方(fang)議(yi)定的標準調整_________.

3.住(zhu)宅共用(yong)部位(wei)共用(yong)設施設備維修基金

（1）共(gong)用(yong)部位(wei)共(gong)用(yong)設(she)施設(she)備維修基(ji)金的歸集、使用(yong)和(he)管理按政府有關文件執行。

（2）共用部位共用設(she)施設(she)備維(wei)修(xiu)基金(jin)不敷使用時，經(jing)房(fang)地產(chan)

行政主管(guan)部門或物業管(guan)理委員會研究決定(ding)，按建筑面積比例向產權人續籌或由產權人按實分攤。

（3）產權人在(zai)出(chu)售(shou)、轉讓或(huo)饋贈其單元或(huo)因其他原(yuan)因房屋產權轉移(yi)時(shi)，所(suo)繳交(jiao)的共(gong)用(yong)部位共(gong)用(yong)設施設備(bei)維(wei)修基金不予退還，隨(sui)房屋所(suo)有權同時(shi)過(guo)戶(hu)。

4.乙方在接管本物業中發生(sheng)的前(qian)期管理費用_________元，按(an)下列第_________項(xiang)執行：

（1）由(you)甲方(fang)在本合同生效之(zhi)日起_________日內向乙方(fang)支付；

（2）由乙(yi)方(fang)承擔(dan)；

（3）在_________費用中支付(fu)。

5.因甲(jia)方責任而造成的物業(ye)空置并產(chan)生的管理費用，按(an)下列第_________項執行：

（1）由甲方(fang)承擔全部空置物業的管理(li)成本費用，即每平方(fang)米建筑面積(ji)每月_________元；

（2）由甲(jia)方(fang)承擔上(shang)述(shu)管理成本費用的_________%.

第四條　其他有償服務費用

1.車位及其使用管理服(fu)務費用：

（1）機(ji)動車：_________；

（2）非機動車：_________；

2.有線電(dian)視：_________；

3._________.

第五條　代收代繳收費服務

受有關部門或單位的委托，乙方可提供水費、電費、燃（煤）氣費、熱(re)費、房租等(deng)代(dai)(dai)收(shou)代(dai)(dai)繳(jiao)收(shou)費服(fu)務（代(dai)(dai)收(shou)代(dai)(dai)繳(jiao)費用不屬(shu)于物業管理服(fu)務費用），收(shou)費標準執(zhi)行政(zheng)府規定。

第六條(tiao)　物業管理期限

委(wei)托管理期限為(wei)_________年(nian)，自(zi)_________年(nian)_________月_________日起到_________年(nian)_________月_________日止。

第七(qi)條　雙方權利、義務

1.甲方(fang)權利義務：

（1）根據(ju)本合同(tong)規定(ding)甲方將住(zhu)宅區委托乙方實行物(wu)業管(guan)理；

（2）監督乙(yi)方對公(gong)用(yong)設(she)施專用(yong)基金的合理(li)使(shi)用(yong)，并(bing)按公(gong)用(yong)設(she)施專用(yong)基金管(guan)理(li)辦法撥付給乙(yi)方。

（3）按(an)市政府規(gui)定的(de)比例提供商業(ye)用房（總建設面積(ji)的(de)_________%）_________平(ping)方(fang)米給乙方(fang)，按(an)月(yue)租金_________元租用，并(bing)負責辦理使用手續(xu)；

（4）給乙方提供管理用(yong)房(fang)_________平(ping)方米（其(qi)中辦公用(yong)房(fang)_________平(ping)方米，員工宿舍(she)_________平(ping)方米），按月租(zu)金(jin)_________元租(zu)用(yong)；

（5）負責向(xiang)乙方提供本住宅(zhai)區(qu)工程建(jian)設竣工資料(liao)一套并在乙方管(guan)理期滿時予以收回；

（6）不得干涉(she)乙(yi)方依法或(huo)依本合同(tong)規定內容(rong)所(suo)進(jin)行的管理和經營活動；

（7）對乙(yi)方(fang)的管(guan)理(li)(li)實(shi)施監督檢查(cha)，就物業管(guan)理(li)(li)的有關問題(ti)向(xiang)乙(yi)方(fang)提出(chu)意(yi)見和(he)建(jian)議(yi)。每半(ban)年一次考核評定(ding)，如因乙(yi)方(fang)完不成第(di)六條規定(ding)的目標和(he)指標或管(guan)理(li)(li)不善(shan)造成重大經(jing)濟損失，有權終止合同(tong)；

（8）負責確定本住宅區(qu)管理服務費(fei)(fei)收費(fei)(fei)標準；

（9）委托(tuo)乙(yi)方對違反物業(ye)管(guan)理法規和規章制度以(yi)及業(ye)主公約的行(xing)(xing)為進行(xing)(xing)處理：包括予以(yi)罰款、責令停(ting)(ting)工(gong)、責令賠(pei)償(chang)經濟損失，以(yi)停(ting)(ting)水、停(ting)(ting)電(dian)等措(cuo)施對無故不繳有(you)關費用或拒不改正違章行(xing)(xing)業(ye)責任人進行(xing)(xing)催(cui)(cui)交、催(cui)(cui)改；

（10）協助乙方(fang)做好宣傳教育、文(wen)化活(huo)動(dong)，協調(diao)乙方(fang)與行政管理部門(men)、業(ye)主間的關系(xi)；

（11）政策規定由(you)甲方承擔的(de)其他責(ze)任。

2.乙方權利(li)義務(wu)：

（1）根據有(you)關法律、法規，結(jie)合(he)實際(ji)情(qing)況，制(zhi)(zhi)訂本(ben)住宅區(qu)物業管理的各項規章(zhang)制(zhi)(zhi)度；

（2）遵守各項管(guan)理法規和合(he)同規定的責任要求，根據甲(jia)方授(shou)權，對本住(zhu)宅區物業實施綜合(he)管(guan)理，確(que)保(bao)實現管(guan)理目標、經濟指標，并(bing)承擔(dan)相應責任，自覺(jue)接受(shou)甲(jia)方檢查監督；

（3）根據住宅(zhai)區內大、中修(xiu)的(de)需(xu)要制訂維修(xiu)方(fang)案，報甲(jia)方(fang)審議(yi)通過后，從公用設施專用基金中領(ling)取所需(xu)的(de)維修(xiu)經費；

（4）接(jie)受甲方對經營(ying)管(guan)理(li)過程(cheng)中財(cai)務帳目的監督并報告(gao)工作，每(mei)月(yue)向(xiang)(xiang)甲方和住宅區管(guan)理(li)部門報送一次(ci)(ci)財(cai)務報表，每(mei)三個月(yue)向(xiang)(xiang)全(quan)體(ti)業主張榜公(gong)布(bu)一次(ci)(ci)管(guan)理(li)費收支(zhi)帳目；

（5）對住宅區的(de)公用設施不得(de)擅自占用和改變其使用功(gong)能，乙方如在住宅區內改擴(kuo)建完善配套(tao)項目，須報甲(jia)方和有關部(bu)門批準后方可實(shi)施；

（6）乙方須本著(zhu)高(gao)效(xiao)、精(jing)干的原則在本住(zhu)宅區設置管理機構(gou)和人員；

（7）建(jian)立本住宅區(qu)物業管(guan)理檔案并負責及時記載有(you)關變更情況；

（8）負(fu)責測算(suan)住(zhu)宅區管理服務(wu)費(fei)(fei)收費(fei)(fei)標(biao)準(zhun)并(bing)向甲方提供測算(suan)標(biao)準(zhun)與依據，嚴格(ge)按(an)照甲方審議通過的收費(fei)(fei)標(biao)準(zhun)收取(qu)，不得擅自加價；

（9）有權依照甲方(fang)委托(tuo)和業(ye)主公約(yue)的規定(ding)對物(wu)業(ye)主公約(yue)和物(wu)業(ye)管理規章制度進行(xing)處(chu)理；

（10）在管(guan)理期滿(man)時向(xiang)甲方移交(jiao)全部(bu)專用(yong)房屋(wu)及有關財產、全部(bu)物業管(guan)理檔(dang)案(an)及有關資料；

（11）開展卓有成效的(de)社區(qu)文化(hua)活動和(he)便民服務(wu)工(gong)作；

 （12）有權(quan)選(xuan)聘專營公司(si)承擔住(zhu)宅區物業(ye)管理的專項業(ye)務并支付(fu)費用(yong)，但(dan)不得將住(zhu)宅區物業(ye)管理的整(zheng)體責任及利益(yi)轉讓給其他(ta)人或單位。

第八條　物業管理(li)目標和經濟(ji)指標

1.各(ge)項管理(li)指標執行(xing)物業行(xing)政主管部門規定(ding)的各(ge)項標準，要求(qiu)住宅區在乙方接(jie)管后(hou)_________年(nian)內達到_________標準。

2.確保年完(wan)成各項收(shou)費指標_________元，合理支出_________元，乙方(fang)可提(ti)成所(suo)收(shou)取管理費的_________%作為經營(ying)收(shou)入。

第九條　風險抵押

1.乙方在(zai)合同簽(qian)訂(ding)之(zhi)日起三日內向甲方一次性(xing)支付人(ren)民幣_________元(yuan)，作為風險抵押金。

2.乙方完成合(he)同(tong)規定的管理(li)目標(biao)和經濟指標(biao)，甲方在合(he)同(tong)期滿(man)后三日內退還全部抵押(ya)金及銀(yin)行活期存款利息(xi)。

3.如由于甲方過錯致使(shi)本(ben)合同不能履行，由甲方雙倍返還抵押金(jin)并賠償乙方經濟(ji)損失。

4

.如由于乙(yi)方過(guo)錯(cuo)致(zhi)使本合同不能履行，乙(yi)方無權要求返(fan)還抵押(ya)金，并(bing)應賠償甲方經濟(ji)損失。

第十條　獎罰措施

1.在各項(xiang)管理(li)目標、經濟指標全面完成的前提下，管理(li)費(fei)如有節余(yu)，甲方按節余(yu)額_________%獎(jiang)勵(li)乙方。

2.如該住宅區被(bei)評為全(quan)國(guo)、省、市(shi)文明(ming)(ming)住宅小區，甲方分別(bie)獎(jiang)勵乙方人民幣(bi)_________元（全(quan)國(guo)）、_________元（省）、_________元（市(shi)）；獲得(de)上級部(bu)(bu)門(men)單項獎(jiang)或有關榮譽(yu)的(de)獎(jiang)金(jin)另訂；如在乙方管理(li)期(qi)間，由乙方獲得(de)的(de)文明(ming)(ming)小區稱(cheng)號被(bei)上級部(bu)(bu)門(men)取消，則乙方應(ying)全(quan)部(bu)(bu)返還上述獎(jiang)金(jin)及銀行活(huo)期(qi)存款利息。

3.如果甲方(fang)(fang)不完成應負的合(he)同(tong)責(ze)任(ren)，由此而影(ying)響(xiang)乙方(fang)(fang)的承包管理目標和經濟指標，或給乙方(fang)(fang)造成直(zhi)接經濟損(sun)失，甲方(fang)(fang)應當給予補償或承擔相應責(ze)任(ren)。

4.如果乙方(fang)沒有完成合同(tong)(tong)責(ze)任或(huo)管(guan)理目標(biao)和經濟指標(biao)，甲(jia)方(fang)應當責(ze)成乙方(fang)限期(qi)改(gai)正，情節嚴重的處以人民幣_________元至_________元的罰款，直至終(zhong)止合同(tong)(tong)，經濟損失由乙方(fang)承擔。

5.由乙方管理不善(shan)或重(zhong)大(da)失誤，造成住戶(hu)經濟(ji)損失或生活嚴重(zhong)不便(bian)的，應當賠償甲方或業主及使用人(ren)的經濟(ji)損失。

第十一條　合同更改、補充與(yu)終止

1.經雙(shuang)方協(xie)商(shang)一(yi)致，可對本合同(tong)條款進行修訂更改(gai)或補(bu)充，補(bu)充協(xie)議與本合同(tong)具(ju)有同(tong)等效力。

2.合同規定的管理期滿(man)，本合同自(zi)然終止，各方(fang)如欲續訂合同，須于(yu)期滿(man)前的_________個月向對方(fang)提出書(shu)面意(yi)見。

3.合同終止(zhi)后，乙方(fang)可參加甲(jia)方(fang)的管理招標(biao)并在同等條件(jian)下優先承包管理。

第十二條　聲明及保(bao)證

甲方：

1.甲方為(wei)一(yi)家依法設(she)立并合法存(cun)續的企業，有權簽(qian)署并有能力(li)履行(xing)本合同(tong)。

2.甲方簽署和(he)履行本(ben)合同(tong)所(suo)需的一切手續_________均已辦(ban)妥(tuo)并合法有效。

3.在簽署本(ben)合同時，任何(he)法院、仲裁機構、行政(zheng)機關或監管機構均(jun)未作出任何(he)足(zu)以對(dui)甲方履(lv)行本(ben)合同產生重(zhong)大不利影響的判決(jue)、裁定(ding)、裁決(jue)或具體行政(zheng)行為。

4.甲方為簽(qian)署(shu)本(ben)合(he)同所(suo)需的內部授權程序均已完成，本(ben)合(he)同的簽(qian)署(shu)人(ren)是甲方的法(fa)定代表人(ren)或授權代表人(ren)。本(ben)合(he)同生效后即(ji)對合(he)同雙(shuang)方具(ju)有法(fa)律約束力。

乙方：

1.乙(yi)方為一家依法設立并(bing)合法存續的企業，有權簽署并(bing)有能力履行(xing)本合同。

2.乙方簽署和履行(xing)本合同所需的一(yi)切(qie)手續_________均已辦妥并合法有效。

3.在簽(qian)署本合同時，任何(he)法院(yuan)、仲裁(cai)機構、行(xing)(xing)政機關或監管機構均未作出任何(he)足以對乙方(fang)履行(xing)(xing)本合同產生(sheng)重大(da)不(bu)利(li)影響(xiang)的判決、裁(cai)定、裁(cai)決或具體行(xing)(xing)政行(xing)(xing)為(wei)。

4.乙(yi)方為簽署(shu)本(ben)(ben)合同(tong)所(suo)需的(de)內部(bu)授權(quan)程序(xu)均已完成，本(ben)(ben)合同(tong)的(de)簽署(shu)人是乙(yi)方的(de)法定代表人或(huo)授權(quan)代表人。本(ben)(ben)合同(tong)生效(xiao)后即對合同(tong)雙方具有法律約(yue)束力。

第十三條　保密

雙方(fang)(fang)(fang)保證對從另(ling)一(yi)方(fang)(fang)(fang)取得(de)且無法(fa)自(zi)公開渠(qu)道獲得(de)的商(shang)(shang)業秘密（技術信息、經營信息及其他商(shang)(shang)業秘密）予(yu)以(yi)保密。未經該商(shang)(shang)業秘密的原提供方(fang)(fang)(fang)同意，一(yi)方(fang)(fang)(fang)不得(de)向任何第三方(fang)(fang)(fang)泄露該商(shang)(shang)業秘密的全部或部分內容(rong)。但法(fa)律(lv)、法(fa)規(gui)另(ling)有規(gui)定或雙方(fang)(fang)(fang)另(ling)有約定的除外。保密期限為_________年。

一方違反上(shang)述保密(mi)義務的，應承(cheng)擔相應的違約(yue)責任并(bing)賠償由此造成的損失。

第十四條　不可抗力(li)

本合同所稱不(bu)可抗力(li)是指(zhi)不(bu)能(neng)預見，不(bu)能(neng)克(ke)服、不(bu)能(neng)避免并(bing)對一(yi)方當事(shi)人(ren)造成重大影響的客觀事(shi)件(jian)，包括但不(bu)限于自然災害如洪水(shui)、地震、火災和風暴等以及社會(hui)事(shi)件(jian)如戰爭(zheng)、動(dong)亂、政(zheng)府(fu)行為等。

如因(yin)不可(ke)抗(kang)力(li)事(shi)件(jian)的(de)發生導致合(he)(he)同無法履(lv)行(xing)時，遇不可(ke)抗(kang)力(li)的(de)一方應立即將事(shi)故情況書(shu)面(mian)告知(zhi)另一方，并應在_________天(tian)內，提供事(shi)故詳情及(ji)合(he)(he)同不能履(lv)行(xing)或(huo)者需要延期履(lv)行(xing)的(de)書(shu)面(mian)資料，雙(shuang)方認可(ke)后協(xie)商終止(zhi)合(he)(he)同或(huo)暫時延遲合(he)(he)同的(de)履(lv)行(xing)。

第十五條　通知

根(gen)據本合同需(xu)要(yao)發出的全部(bu)通知以(yi)及雙方(fang)(fang)(fang)的文件(jian)往(wang)來及與本合同有(you)關的通知和要(yao)求等，必須(xu)用書(shu)面(mian)形式(shi)，可采用_________（書(shu)信、傳真、電報、當面(mian)送(song)交(jiao)等）方(fang)(fang)(fang)式(shi)傳遞。以(yi)上方(fang)(fang)(fang)式(shi)無法(fa)送(song)達的，方(fang)(fang)(fang)可采取(qu)公(gong)告送(song)達的方(fang)(fang)(fang)式(shi)。

各方通訊(xun)地址(zhi)如(ru)下：_________.

一(yi)方變更通(tong)知(zhi)或(huo)通(tong)訊地址，應自變更之日(ri)起(qi)_________日(ri)內(nei)，以書面形式通(tong)知(zhi)對方；否則，由(you)未通(tong)知(zhi)方承擔由(you)此而引起(qi)的相(xiang)應責(ze)任。

第十六條　爭議的(de)處理

1.本合同受_________國法律管轄(xia)并按其進行解釋(shi)。

2.本合(he)同在履行(xing)過程中發生的(de)(de)爭議，由雙方當事(shi)人協(xie)商(shang)解(jie)(jie)決(jue)，也可由有關部門(men)調(diao)解(jie)(jie)；協(xie)商(shang)或調(diao)解(jie)(jie)不成的(de)(de)，按下列第(di)_________種方式解(jie)(jie)決(jue)：

（1）提交(jiao)_________仲裁(cai)委(wei)員會仲裁(cai)；

（2）依(yi)法向人民法院。

第十七條　解釋

本合(he)(he)同的理解與解釋(shi)應(ying)依據(ju)合(he)(he)同目的和文本原義進行，本合(he)(he)同的標題僅是為了(le)閱(yue)讀(du)方便而設，不應(ying)影(ying)響本合(he)(he)同的解釋(shi)。

第十八條　補充與附件

本(ben)(ben)合(he)同未(wei)盡事宜，依照有關法(fa)律、法(fa)規執行，法(fa)律、法(fa)規未(wei)作規定的(de)，甲乙雙方(fang)可以達成(cheng)書(shu)面(mian)補充協議。本(ben)(ben)合(he)同的(de)附件(jian)和補充協議均為(wei)本(ben)(ben)合(he)同不可分割的(de)組成(cheng)部分，與本(ben)(ben)合(he)同具有同等的(de)法(fa)律效(xiao)力。

第十九條　合同效力

本(ben)合(he)同自雙(shuang)方(fang)或(huo)(huo)雙(shuang)方(fang)法定代表(biao)人或(huo)(huo)其授權代表(biao)人簽(qian)字并加蓋公章之日(ri)起生(sheng)效(xiao)。有效(xiao)期為(wei)_________年(nian)，自_________年(nian)_________月_________日(ri)至_________年(nian)_________月_________日(ri)。本(ben)合(he)同正本(ben)一式(shi)_________份(fen)，雙(shuang)方(fang)各執_________份(fen)，具有同等法律效(xiao)力(li)；合(he)同副本(ben)_________份(fen)，送(song)_________留存一份(fen)。

甲方（蓋章）：_________

乙(yi)方（蓋章）：_________

代表（簽(qian)字）：_________

代(dai)表（簽字）：_________

_________年____月____日

_________年(nian)____月____日

簽訂地點：_________

篇9

小區(qu)物業管理(li)承包合同范本一(yi)

甲(jia)方(fang)(委托方(fang))：_________(業主管理委員會)

乙方(受托方)：_________(物業(ye)管理(li)公司)

為加(jia)強_________(物(wu)業(ye)(ye)名稱)的(de)物(wu)業(ye)(ye)管理(li)，保障(zhang)房(fang)屋和公用(yong)設施的(de)正常(chang)使(shi)用(yong)，為業(ye)(ye)主(zhu)創造(zao)優美、整潔、安全、方便(bian)、舒適、文明的(de)居住(zhu)(zhu)環境，根(gen)據(ju)《中華人民共和國合同法(fa)》、建設部(bu)第33號(hao)令《城市新建住(zhu)(zhu)宅小區(qu)管理(li)辦法(fa)》等(deng)(deng)國家、地方有關(guan)物(wu)業(ye)(ye)管理(li)法(fa)律(lv)、法(fa)規和政策，在平等(deng)(deng)、自愿(yuan)、協商(shang)一致的(de)基礎上，就(jiu)甲(jia)方委(wei)托乙方對_________(物(wu)業(ye)(ye)名稱)實行專業(ye)(ye)化、一體化的(de)物(wu)業(ye)(ye)管理(li)訂立本合同。

第一(yi)條 物(wu)業管(guan)理內容

1.物業基本情況

(1)物(wu)業類型(xing)：_________。

(2)座(zuo)落位置：_________市_________區(qu)_________路(街道(dao))_________號。

(3)四至：東(dong)_________，南_________，西_________，北_________。

(4)占地面(mian)積(ji)：_________平方米。

(5)建筑面(mian)積(ji)：_________平方米。

2.委托管理事項

(1)房屋建筑本(ben)體共(gong)用(yong)部位(樓蓋、屋頂、梁(liang)、柱、內外(wai)墻(qiang)(qiang)體和(he)基礎(chu)等承重結構部位、外(wai)墻(qiang)(qiang)面(mian)、樓梯問、走廊(lang)通道、門廳、設備(bei)機房、)的維修、養護和(he)管理。

(2)房(fang)屋(wu)建(jian)筑本體共(gong)用(yong)設(she)施設(she)備(共(gong)用(yong)的(de)上(shang)下水(shui)管(guan)(guan)道、落水(shui)管(guan)(guan)、垃圾道、煙囪、共(gong)用(yong)照明、天線(xian)、中(zhong)央(yang)空(kong)調、暖(nuan)氣干線(xian)、供暖(nuan)鍋爐房(fang)、加壓供水(shui)設(she)備、配電(dian)系統、樓內消防設(she)施設(she)備、電(dian)梯、中(zhong)水(shui)系統等)的(de)維修、養護、管(guan)(guan)理和運行服務。

(3)本物(wu)業規劃(hua)內附屬物(wu)業管理(li)范圍(wei)的市政公用(yong)設施(道(dao)路(lu)、室(shi)外上下(xia)水管道(dao)、化糞池、溝渠、池、井、綠(lv)化、室(shi)外泵房(fang)、路(lu)燈、自行車房(fang)棚、停車場)的維修、養護和管理(li)。

(4)本物業規劃內(nei)的(de)附屬配套服務設施(shi)(網球場(chang)、游泳(yong)池、商業網點(dian))的(de)維修、養護和管理。

(5)公共環境(包括公共場地、房屋建筑物共用部位)的(de)清潔(jie)衛(wei)生、垃圾(ji)的(de)收集(ji)、清運(yun)。

(6)交通、車輛(liang)行駛(shi)及停泊。

(7)配合和(he)(he)協助當地公安機(ji)關進行安全監控和(he)(he)巡(xun)視等保(bao)安工作(但不含人身、財產(chan)保(bao)險保(bao)管(guan)責任)。

(8)社區(qu)文化娛樂活動(dong)。

(9)物業及物業管理(li)檔案、資(zi)料;

(10)法規(gui)和政(zheng)策規(gui)定及授權由物業管理公司(si)管理的其它事項。

第二(er)條 委托物業(ye)管理(li)形式(shi)

承包經營，自負盈虧(kui)。

第(di)三條 物業管(guan)理服(fu)務費(fei)用和住宅公共(gong)維修基金

1.本(ben)物業的管理服務費按下列(lie)第_________項執行：

(1)按(an)政府規定(ding)的標準向業主(住用戶)收取，即每(mei)月每(mei)平方米建筑(zhu)面積_________元;

(2)按雙方協商的標準向(xiang)業主(住用戶)收取，即每月每平方米建(jian)筑面積(ji)_________元;

(3)由甲方(fang)按統一標(biao)準直接支付給乙方(fang)，即每年(月)每平(ping)方(fang)米建(jian)筑面積(ji)_________元。

2.管理(li)服(fu)務(wu)費標(biao)準的(de)調整按下列(lie)第_________項執(zhi)行：

(1)按政府規(gui)定的標(biao)準調整;

(2)按每年_________%的幅度上調;

(3)按(an)每年_________%的幅度下調(diao);

(4)按每(mei)年當(dang)地(di)政(zheng)府公布的物價(jia)漲跌幅度調(diao)整;

(5)按(an)雙方議定的標準調整_________。

3.住宅(zhai)共(gong)用部位共(gong)用設施(shi)設備(bei)維修(xiu)基金

(1)共(gong)用部位(wei)共(gong)用設施設備維修基(ji)金的歸集、使用和管理(li)按(an)政府有關文件執行(xing)。

(2)共(gong)用部位共(gong)用設(she)施(shi)設(she)備維修(xiu)基金不敷使用時，經房地產(chan)行政主(zhu)管(guan)部門(men)或物業(ye)管(guan)理委員會(hui)研究決定，按建筑面積比例向產(chan)權(quan)(quan)人(ren)續籌或由(you)產(chan)權(quan)(quan)人(ren)按實分(fen)攤。

(3)產權人在出售、轉讓或饋贈(zeng)其單元(yuan)或因(yin)其他原(yuan)因(yin)房(fang)屋產權轉移時(shi)，所(suo)繳(jiao)交的共(gong)用(yong)部位共(gong)用(yong)設(she)施設(she)備維修(xiu)基金不(bu)予退還，隨(sui)房(fang)屋所(suo)有權同時(shi)過戶。

4.乙方在接管本物業(ye)中發(fa)生(sheng)的前(qian)期管理費用(yong)_________元，按下(xia)列第_________項(xiang)執行：

(1)由甲方(fang)在(zai)本合(he)同生效之日起_________日內向乙(yi)方(fang)支付(fu);

(2)由(you)乙方(fang)承擔;

(3)在_________費用(yong)中支付。

5.因甲方責任而造成的物業空(kong)置并產生的管理費用，按下列第_________項執行：

(1)由甲(jia)方承(cheng)擔全部空置(zhi)物業(ye)的管理成(cheng)本費用，即(ji)每(mei)平方米建筑面積(ji)每(mei)月_________元;

(2)由甲(jia)方承(cheng)擔(dan)上述(shu)管理成本(ben)費用的(de)_________%。

第四條 其(qi)他有償服務費(fei)用

1.車位及其使用(yong)管理服務費用(yong)：

(1)機動車：_________;

(2)非機動車(che)：_________;

2.有線電視：_________;

3._________。

第五條 代收(shou)代繳收(shou)費服(fu)務

受(shou)有(you)關(guan)部門(men)或(huo)單(dan)位的(de)委托，乙方可提供水費(fei)(fei)(fei)、電費(fei)(fei)(fei)、燃(ran)(煤)氣費(fei)(fei)(fei)、熱費(fei)(fei)(fei)、房(fang)租等代收(shou)代繳(jiao)收(shou)費(fei)(fei)(fei)服(fu)(fu)務(wu)(代收(shou)代繳(jiao)費(fei)(fei)(fei)用不屬于(yu)物業(ye)管(guan)理服(fu)(fu)務(wu)費(fei)(fei)(fei)用)，收(shou)費(fei)(fei)(fei)標準執行政(zheng)府規定(ding)。

第六條 物業(ye)管理期限

委托管理期限為_________年(nian)，自_________年(nian)_________月(yue)_________日(ri)(ri)起(qi)到_________年(nian)_________月(yue)_________日(ri)(ri)止。

第七條 雙方權利、義務(wu)

1.甲方權利義務：

(1)根(gen)據本合同(tong)規定甲(jia)方(fang)將(jiang)住宅區委托乙方(fang)實行物(wu)業(ye)管(guan)理;

(2)監督乙方對公(gong)用(yong)設(she)施(shi)專(zhuan)用(yong)基金的(de)合理使用(yong)，并(bing)按公(gong)用(yong)設(she)施(shi)專(zhuan)用(yong)基金管理辦法撥付給乙方。

(3)按市政府(fu)規定(ding)的(de)比例提供商業用房(fang)(總建(jian)設面(mian)積的(de)_________%)_________平方米(mi)給乙方，按月租(zu)金_________元(yuan)租(zu)用，并負責辦(ban)理使用手續;

(4)給乙方(fang)提供(gong)管(guan)理(li)用房(fang)_________平方(fang)米(其中辦(ban)公用房(fang)_________平方(fang)米，員工(gong)宿舍_________平方(fang)米)，按月租(zu)金_________元(yuan)租(zu)用;

(5)負責向乙方提供本住宅區(qu)工(gong)程建設竣工(gong)資料一套并在乙方管理期滿時予以收回;

(6)不得干涉乙方依(yi)法或依(yi)本合同規(gui)定內容(rong)所進行(xing)的(de)管理和經營活動(dong);

(7)對(dui)乙(yi)方的管理(li)實施監督檢查，就物(wu)業管理(li)的有關問題(ti)向乙(yi)方提出意見和建議。每(mei)半年(nian)一次考核評(ping)定，如因乙(yi)方完不成第六(liu)條規(gui)定的目標和指標或管理(li)不善(shan)造成重大經濟損失，有權終止合同;

(8)負責(ze)確(que)定本住宅(zhai)區管理(li)服務費收費標準;

(9)委(wei)托乙(yi)方對違(wei)反物(wu)業(ye)管理法(fa)規和規章制度以及業(ye)主公(gong)約(yue)的行(xing)為進(jin)行(xing)處理：包括予以罰款(kuan)、責(ze)(ze)令停工、責(ze)(ze)令賠償經濟損失，以停水、停電等措施對無(wu)故不繳有(you)關費用或拒不改正違(wei)章行(xing)業(ye)責(ze)(ze)任人進(jin)行(xing)催交、催改;

(10)協助乙方做好宣傳教育、文化活動(dong)，協調乙方與行政管(guan)理部(bu)門、業(ye)主間的關系;

(11)政策規定由(you)甲(jia)方承擔的(de)其(qi)他責(ze)任(ren)。

2.乙(yi)方權(quan)利義務：

(1)根據(ju)有(you)關(guan)法律、法規，結合實際情況，制(zhi)訂本住宅區物業管理(li)的(de)各項(xiang)規章制(zhi)度;

(2)遵守各(ge)項管(guan)(guan)(guan)理法(fa)規和合同規定的責任要求，根據甲方授權，對本住宅區(qu)物(wu)業實施綜合管(guan)(guan)(guan)理，確保實現管(guan)(guan)(guan)理目標、經濟指標，并承擔(dan)相應責任，自(zi)覺接受甲方檢查(cha)監督(du);

(3)根據住宅區內大、中修的需要制訂維修方案，報甲方審議通過后，從公用設(she)施專用基金(jin)中領取所需的維修經費;

(4)接受甲方(fang)對經營管理(li)(li)過程中財務(wu)帳(zhang)目(mu)(mu)的監督并報(bao)告(gao)工作，每月(yue)向(xiang)甲方(fang)和住(zhu)宅區(qu)管理(li)(li)部門報(bao)送(song)一次(ci)財務(wu)報(bao)表，每三個月(yue)向(xiang)全體業主張榜公(gong)布一次(ci)管理(li)(li)費(fei)收支帳(zhang)目(mu)(mu);

(5)對住宅(zhai)區的公(gong)用設施(shi)不得擅自占用和(he)改(gai)(gai)變其(qi)使用功能，乙方(fang)如在住宅(zhai)區內(nei)改(gai)(gai)擴建完(wan)善配套項目，須報甲(jia)方(fang)和(he)有關(guan)部門批準后(hou)方(fang)可(ke)實施(shi);

(6)乙方須本著高效、精干的原則在(zai)本住宅(zhai)區設置管理(li)機構和(he)人員;

(7)建立本住宅(zhai)區物(wu)業管理檔(dang)案并(bing)負責及時記載有關變更情況;

(8)負責(ze)測(ce)算住宅區(qu)管理(li)服(fu)務費(fei)收(shou)費(fei)標(biao)(biao)準(zhun)(zhun)并向(xiang)甲方(fang)提供測(ce)算標(biao)(biao)準(zhun)(zhun)與依(yi)據，嚴格按照(zhao)甲方(fang)審議通過的收(shou)費(fei)標(biao)(biao)準(zhun)(zhun)收(shou)取(qu)，不得擅自加(jia)價;

(9)有(you)權依照甲方委托和業(ye)主公(gong)(gong)約(yue)的規(gui)定(ding)對(dui)物業(ye)主公(gong)(gong)約(yue)和物業(ye)管(guan)理(li)規(gui)章制度(du)進(jin)行(xing)處理(li);

(10)在管理期滿時向甲方移交全部專(zhuan)用房屋及有關(guan)財產(chan)、全部物(wu)業管理檔案(an)及有關(guan)資料;

(11)開(kai)展卓有成效的社區文(wen)化活動和便民服務工作;

(12)有權選聘(pin)專營(ying)公(gong)司承擔住宅區(qu)物(wu)業管理的專項業務(wu)并支付費(fei)用(yong)，但不得將住宅區(qu)物(wu)業管理的整體責任及利益轉(zhuan)讓(rang)給其他人(ren)或(huo)單位。

第八(ba)條 物業管(guan)理(li)目標(biao)和(he)經濟指標(biao)

1.各(ge)項(xiang)管(guan)(guan)理指標執行物業行政主管(guan)(guan)部門(men)規(gui)定的各(ge)項(xiang)標準，要求住宅區在(zai)乙方(fang)接(jie)管(guan)(guan)后_________年內達(da)到_________標準。

2.確保年完成各(ge)項收(shou)(shou)費指標_________元，合(he)理支(zhi)出_________元，乙方可提成所(suo)收(shou)(shou)取管理費的_________%作為經(jing)營收(shou)(shou)入。

第九條 風險抵押

1.乙方在合同簽訂之日起三(san)日內向甲(jia)方一(yi)次性(xing)支付人民(min)幣_________元，作為風險(xian)抵押金(jin)。

2.乙方完成合同(tong)規定(ding)的管理(li)目標和經濟指標，甲方在合同(tong)期(qi)滿后(hou)三日內退還全部抵押金及(ji)銀行活期(qi)存款(kuan)利息(xi)。

3.如由(you)于甲(jia)方(fang)過錯致使本合(he)同不能履行，由(you)甲(jia)方(fang)雙(shuang)倍(bei)返還抵押(ya)金并(bing)賠償乙(yi)方(fang)經濟損失。

4.如由于乙方過錯(cuo)致(zhi)使本合同不能(neng)履行(xing)，乙方無權要求(qiu)返還抵押金，并應賠償甲方經濟(ji)損失(shi)。

第十條 獎罰措施

1.在(zai)各項管(guan)理(li)目標、經(jing)濟(ji)指標全面完(wan)成(cheng)的前提下，管(guan)理(li)費如(ru)有(you)節(jie)余(yu)，甲方按節(jie)余(yu)額_________%獎勵乙(yi)方。

2.如該住宅區(qu)被評為(wei)全(quan)國(guo)、省、市(shi)文明(ming)住宅小(xiao)區(qu)，甲(jia)方(fang)(fang)分別獎(jiang)勵乙(yi)(yi)方(fang)(fang)人(ren)民(min)幣_________元(yuan)(全(quan)國(guo))、_________元(yuan)(省)、_________元(yuan)(市(shi));獲得上(shang)(shang)級部(bu)門(men)單項(xiang)獎(jiang)或有(you)關榮(rong)譽(yu)的獎(jiang)金(jin)另(ling)訂;如在乙(yi)(yi)方(fang)(fang)管理(li)期(qi)間，由(you)乙(yi)(yi)方(fang)(fang)獲得的文明(ming)小(xiao)區(qu)稱號被上(shang)(shang)級部(bu)門(men)取消，則乙(yi)(yi)方(fang)(fang)應全(quan)部(bu)返還上(shang)(shang)述獎(jiang)金(jin)及(ji)銀行活期(qi)存(cun)款利(li)息。

3.如果甲方(fang)不完成(cheng)應(ying)負的(de)合(he)同責任，由此而影響乙(yi)方(fang)的(de)承(cheng)包(bao)管理目標(biao)和(he)經濟指(zhi)標(biao)，或(huo)(huo)給(gei)乙(yi)方(fang)造成(cheng)直接經濟損失，甲方(fang)應(ying)當給(gei)予(yu)補償(chang)或(huo)(huo)承(cheng)擔相應(ying)責任。

4.如果(guo)乙(yi)方沒有完成(cheng)合(he)同責任或管理目(mu)標(biao)和經(jing)濟指(zhi)標(biao)，甲方應當(dang)責成(cheng)乙(yi)方限期改正，情節嚴重的處以人民幣_________元至(zhi)_________元的罰款，直至(zhi)終(zhong)止合(he)同，經(jing)濟損失由乙(yi)方承擔。

5.由(you)乙方管(guan)理不善或重(zhong)大失(shi)誤(wu)，造成住戶經(jing)濟(ji)損失(shi)或生活嚴重(zhong)不便的(de)，應當賠償甲(jia)方或業主及使用人的(de)經(jing)濟(ji)損失(shi)。

第十一(yi)條 合(he)同更改(gai)、補充與終(zhong)止

1.經(jing)雙(shuang)方協商一致，可(ke)對(dui)本(ben)合同(tong)條(tiao)款(kuan)進行修訂更改或補充，補充協議與(yu)本(ben)合同(tong)具有同(tong)等效力(li)。

2.合(he)同規定的(de)管(guan)理期滿(man)，本合(he)同自然終止，各(ge)方(fang)如欲續訂合(he)同，須(xu)于(yu)期滿(man)前的(de)_________個(ge)月向對(dui)方(fang)提(ti)出書面意見。

3.合同終止后(hou)，乙方可參加甲方的管理(li)(li)招標并在同等(deng)條件(jian)下優先承(cheng)包管理(li)(li)。

第(di)十二條 聲明(ming)及保證

甲方：

1.甲方為一家依(yi)法設立并合(he)法存續的企業，有權簽署并有能力履行本合(he)同。

2.甲方簽署(shu)和履行(xing)本(ben)合同所需的一(yi)切手(shou)續_________均已(yi)辦妥并合法有(you)效。

3.在(zai)簽署本合同時，任何法院、仲裁(cai)機構(gou)、行政(zheng)機關或(huo)監管(guan)機構(gou)均未作出任何足以對(dui)甲方履行本合同產生(sheng)重大(da)不利(li)影響的判決(jue)、裁(cai)定、裁(cai)決(jue)或(huo)具(ju)體行政(zheng)行為(wei)。

4.甲(jia)方為簽署本合(he)同(tong)所需(xu)的(de)內部授(shou)權程序(xu)均已完成，本合(he)同(tong)的(de)簽署人(ren)是甲(jia)方的(de)法定代(dai)表(biao)人(ren)或授(shou)權代(dai)表(biao)人(ren)。本合(he)同(tong)生效(xiao)后(hou)即對合(he)同(tong)雙方具有法律(lv)約束力。

乙方：

1.乙(yi)方為一(yi)家依法(fa)設立并(bing)合法(fa)存續的企(qi)業(ye)，有(you)權簽署并(bing)有(you)能力履行本(ben)合同。

2.乙方(fang)簽署和履行本合同所(suo)需(xu)的一切手續_________均(jun)已辦妥并合法有效(xiao)。

3.在簽署(shu)本合同(tong)(tong)時，任何法院、仲裁機(ji)構(gou)、行政機(ji)關或(huo)監管機(ji)構(gou)均未作出任何足以對乙方履(lv)行本合同(tong)(tong)產生重大不利影(ying)響的(de)判(pan)決、裁定、裁決或(huo)具體行政行為。

4.乙方(fang)為(wei)簽署本(ben)合(he)同所(suo)需的內部授權程序均已完成，本(ben)合(he)同的簽署人(ren)(ren)是乙方(fang)的法定(ding)代(dai)表人(ren)(ren)或授權代(dai)表人(ren)(ren)。本(ben)合(he)同生效后即對(dui)合(he)同雙方(fang)具(ju)有(you)法律約束力。

第十三條 保密

雙(shuang)方(fang)保證對從另(ling)一(yi)方(fang)取得(de)且(qie)無法(fa)(fa)自(zi)公開渠道獲得(de)的(de)(de)(de)商(shang)業秘密(mi)(技術(shu)信息、經營信息及其他商(shang)業秘密(mi))予(yu)以保密(mi)。未(wei)經該商(shang)業秘密(mi)的(de)(de)(de)原提供(gong)方(fang)同意，一(yi)方(fang)不(bu)得(de)向任何(he)第三方(fang)泄露該商(shang)業秘密(mi)的(de)(de)(de)全(quan)部(bu)(bu)或(huo)部(bu)(bu)分內容。但法(fa)(fa)律(lv)、法(fa)(fa)規另(ling)有規定或(huo)雙(shuang)方(fang)另(ling)有約定的(de)(de)(de)除外(wai)。保密(mi)期限為_________年。

一方(fang)違反(fan)上述保(bao)密義務的，應(ying)承擔(dan)相(xiang)應(ying)的違約責任并賠償(chang)由(you)此(ci)造成的損失。

第(di)十四(si)條 不可(ke)抗力

本合同所稱不(bu)可抗(kang)力是指不(bu)能預見，不(bu)能克服、不(bu)能避免并對一方當事人造成重大影響的客觀事件，包括但不(bu)限于自(zi)然(ran)災(zai)害如(ru)洪水、地震、火災(zai)和風暴等以及社會事件如(ru)戰爭(zheng)、動亂(luan)、政府(fu)行為(wei)等。

如因不可抗(kang)力事件的(de)(de)發生(sheng)導(dao)致合(he)同(tong)無(wu)法履行(xing)時(shi)，遇不可抗(kang)力的(de)(de)一方(fang)應立即將(jiang)事故情(qing)況(kuang)書面告知(zhi)另一方(fang)，并應在_________天內，提供事故詳情(qing)及合(he)同(tong)不能履行(xing)或者需要延期履行(xing)的(de)(de)書面資料，雙方(fang)認可后協商終止合(he)同(tong)或暫時(shi)延遲合(he)同(tong)的(de)(de)履行(xing)。

第十五條 通知

根據本(ben)合同需要發出的全部通知以及雙方(fang)(fang)(fang)的文(wen)件往來及與本(ben)合同有關(guan)的通知和要求(qiu)等(deng)，必須(xu)用書(shu)面形式，可采用_________(書(shu)信、傳真、電(dian)報、當面送交等(deng))方(fang)(fang)(fang)式傳遞。以上方(fang)(fang)(fang)式無法送達的，方(fang)(fang)(fang)可采取(qu)公告送達的方(fang)(fang)(fang)式。

各(ge)方(fang)通訊地址如下：_________。

一方變更通(tong)知或通(tong)訊地(di)址，應自變更之日起(qi)_________日內，以書面形(xing)式通(tong)知對方;否則，由(you)未通(tong)知方承擔由(you)此而引起(qi)的(de)相應責任。

第十六條 爭議的處理

1.本合同受_________國法律管轄并按其進行解釋。

2.本合同(tong)在履行過程(cheng)中發生的爭議，由雙(shuang)方當(dang)事人(ren)協(xie)商解(jie)(jie)(jie)決，也可由有關部門調解(jie)(jie)(jie);協(xie)商或調解(jie)(jie)(jie)不(bu)成的，按下列(lie)第_________種方式解(jie)(jie)(jie)決：

(1)提(ti)交(jiao)_________仲(zhong)(zhong)裁(cai)委員會仲(zhong)(zhong)裁(cai);

(2)依法向人(ren)民法院起訴。

第十七條 解釋

本(ben)(ben)合(he)同(tong)的(de)理解與解釋應(ying)依(yi)據合(he)同(tong)目(mu)的(de)和文本(ben)(ben)原義進(jin)行，本(ben)(ben)合(he)同(tong)的(de)標題(ti)僅是為了閱讀方(fang)便而設(she)，不應(ying)影響(xiang)本(ben)(ben)合(he)同(tong)的(de)解釋。

第十八條 補充與附(fu)件(jian)

本(ben)合同未盡事宜，依照有(you)關(guan)法律(lv)、法規執行，法律(lv)、法規未作規定的(de)，甲乙雙方可以達成書面補(bu)充協議(yi)。本(ben)合同的(de)附(fu)件和補(bu)充協議(yi)均為本(ben)合同不可分割的(de)組(zu)成部分，與本(ben)合同具(ju)有(you)同等的(de)法律(lv)效(xiao)力。

第十九條 合同(tong)效力

本(ben)合同自雙方(fang)或雙方(fang)法定(ding)代(dai)表人或其(qi)授權代(dai)表人簽字(zi)并加蓋公(gong)章之日(ri)(ri)起生效。有效期為_________年，自_________年_________月(yue)_________日(ri)(ri)至_________年_________月(yue)_________日(ri)(ri)。本(ben)合同正本(ben)一式_________份，雙方(fang)各執_________份，具(ju)有同等法律效力;合同副本(ben)_________份，送_________留存一份。

甲方(蓋章(zhang))：_________乙方(蓋章(zhang))：_________

代表(簽(qian)字)：_________代表(簽(qian)字)：_________

_________年____月(yue)____日_________年____月(yue)____日

簽訂地點：_________簽訂地點：_________

小(xiao)區物業(ye)管(guan)理承包合同范本(ben)二

甲方：________________計劃財務(wu)部

乙方(fang)：________________物業(ye)(ye)服(fu)(fu)務中心為進一步做好學(xue)院(yuan)的(de)(de)物業(ye)(ye)管(guan)理(li)，物業(ye)(ye)服(fu)(fu)務工作，需(xu)明(ming)確甲，乙雙(shuang)方(fang)的(de)(de)責(ze)任(ren)、權利、義務，立此合同，以(yi)供雙(shuang)方(fang)共同遵守。一、管(guan)理(li)服(fu)(fu)務的(de)(de)范圍(wei)：負(fu)責(ze)除學(xue)生(sheng)生(sheng)活服(fu)(fu)務中心轄(xia)區以(yi)外(wai)區域，空間(jian)的(de)(de)各(ge)項物業(ye)(ye)服(fu)(fu)務，管(guan)理(li)工作。

(一)全(quan)院(yuan)的供電(dian)供水服務(wu)管理。

(二(er))綠化，美化，保潔服務管理。

(三)高(gao)職中心樓住宿學(xue)生的服務管理(li)。

(四(si))向學院交納管理費用。

(五(wu))醫務室(shi)，收發室(shi)，接送(song)教工(gong)子女入托上學服務管理。

(六(liu))水電，校(xiao)產(chan)維修(xiu)服務管理。

 (七)文印部，儲蓄所，招待(dai)所，學(xue)院快餐廳等原物業下(xia)屬實(shi)體的服務管理(li)。

二、服務(wu)(wu)管理(li)項(xiang)目應達到的要求及(ji)服務(wu)(wu)管理(li)費用。

(一(yi))服務(wu)區內應經(jing)常保持衛生，清(qing)潔，院內垃圾及時清(qing)運，下(xia)水管(guan)道及時疏通(tong)，達到師(shi)生滿(man)意。此項總費(fei)用(yong)為(wei)_________萬(wan)(wan)元(包括勞(lao)務(wu)費(fei)及衛生工具費(fei)_________萬(wan)(wan)元，_________萬(wan)(wan)元垃圾清(qing)運費(fei)，_________萬(wan)(wan)元管(guan)道疏通(tong)費(fei)及化糞池窨(yin)井(jing)清(qing)污)。

甲(jia)方(fang)進(jin)行經常(chang)檢查，用戶經常(chang)性(xing)監督。滿意率(lv)為_______%不獎(jiang)不罰;_________以(yi)下，給(gei)(gei)予(yu)_________元(yuan)以(yi)內罰款;_______%以(yi)上(shang)，給(gei)(gei)予(yu)_________元(yuan)以(yi)內獎(jiang)勵。如乙(yi)方(fang)達不到(dao)要求或工作(zuo)完成突(tu)出，視具體情況，每(mei)次在_________元(yuan)以(yi)內予(yu)以(yi)獎(jiang)懲。

(二)院內(nei)(nei)現有綠地，草(cao)坪，樹木(mu)(mu)等(deng)(deng)的(de)日常維護，花木(mu)(mu)的(de)調整(zheng)移(yi)栽，節(jie)日及(ji)要求(qiu)時(shi)(shi)，院內(nei)(nei)集中擺放盆景等(deng)(deng)，現有綠化面積約(yue)_______萬平方米，種植(zhi)樹木(mu)(mu)約(yue)_________株，管護費(fei)用_________萬元(yuan)(包括全(quan)部勞務費(fei)，工(gong)具費(fei)等(deng)(deng))。院內(nei)(nei)花草(cao)樹木(mu)(mu)成活率達_________%以(yi)上，及(ji)時(shi)(shi)澆水滅蟲(chong)修剪、整(zheng)治，因管理不善，出現死亡，按(an)面積大小、樹木(mu)(mu)棵數，除重新載(zai)植(zhi)外，另給予(yu)成本費(fei)用_________倍以(yi)內(nei)(nei)罰款。滿意率為_________%不獎(jiang)不罰;_________%以(yi)下(xia)，給予(yu)_________元(yuan)以(yi)內(nei)(nei)罰款;_________%以(yi)上，給予(yu)_________元(yuan)以(yi)內(nei)(nei)獎(jiang)勵。

(三(san))收發(fa)室服務(wu)全(quan)院師生，保證發(fa)送及時無差(cha)錯(cuo)，假期(qi)中，每周不(bu)少于_________次發(fa)送報紙(zhi)信件等，總費(fei)用_________萬元(yuan)。滿意率為(wei) ________%不(bu)獎不(bu)罰;_________%以(yi)下(xia)，給予_________元(yuan)以(yi)內(nei)罰款(kuan);_________%以(yi)上，給予_________元(yuan)以(yi)內(nei)獎勵。

(四)醫務室，保證為師生(sheng)24小時值(zhi)班服(fu)務，做好學生(sheng)的(de)(de)體(ti)檢工作(zuo)，重病(bing)號的(de)(de)轉送工作(zuo)，辦理公療人員的(de)(de)有關手續，全(quan)院的(de)(de)衛生(sheng)宣(xuan)傳(chuan)，防疫工作(zuo)等。服(fu)務費(fei)為_________萬(wan)元/年，學生(sheng)體(ti)檢另付費(fei)用。要求醫務室建立正(zheng)規財(cai)務帳。

(五)宇通車(che)接送教(jiao)工(gong)子(zi)女上學(xue)，每(mei)天(tian)必須按時，不丟(diu)不掉學(xue)生。接送保證每(mei)天(tian)不少于_____次，服務(wu)費共________萬元(包括(kuo)司機(ji)工(gong)資，汽油(you)費，養路費，保險費，車(che)輛維(wei)修費等全部費用。如(ru)遇國家政策作重大調整，則其(qi)費用作相應增減。現里程(cheng)為______公里)。每(mei)學(xue)期向學(xue)生家求一次綜合意(yi)見，測評，滿(man)意(yi)率低于_____%者，給予(yu)_______元以內罰款;滿(man)意(yi)率高于_____%者，給予(yu)_______元以內獎(jiang)勵。其(qi)它方面(mian)按《南陽(yang)理工(gong)學(xue)院車(che)輛管理辦法》執(zhi)行(xing)。

(六)學(xue)院倉庫保管(guan)。應按學(xue)院關于(yu)《倉庫管(guan)理辦法》執行，按照學(xue)院下達購(gou)置計(ji)劃，做到物美價廉。損(sun)耗乙(yi)方負擔(dan)，勞務等相關費用_________萬元。

(七)供電(dian)服務管理，供水(shui)服務管理，應做到(dao)供電(dian)供水(shui)及時，保證(zheng)師生(sheng)員工(gong)的正常學習、工(gong)作、生(sheng)活用(yong)(yong)水(shui)用(yong)(yong)電(dian)。

具體要求：事先未接到通知(zhi)條件(jian)下，外(wai)電(dian)停(ting)半(ban)小時(shi)后(hou)，應立即啟動自備電(dian)源，院內早上(shang)_______點半(ban)至晚_______點之間，一般情況(kuang)連(lian)續(xu)停(ting)電(dian)不得超過_______小時(shi)，原(yuan)則上(shang)全天24小時(shi)供(gong)水(shui)(shui)。有(you)特(te)殊情況(kuang)，需提前通知(zhi)。若達(da)不到上(shang)述(shu)要求，每次(ci)扣減費(fei)用(yong)_______元(yuan)以(yi)(yi)內。滿意率為(wei)(wei)_________%不獎不罰(fa);_________%以(yi)(yi)下，給予(yu)_________元(yuan)以(yi)(yi)內罰(fa)款;_________%以(yi)(yi)上(shang)，給予(yu)_________元(yuan)以(yi)(yi)內獎勵。學(xue)院內：電(dian)價為(wei)(wei)_________元(yuan)/度，水(shui)(shui)價為(wei)(wei)_________元(yuan)/噸(承(cheng)包單(dan)位除外(wai))。電(dian)費(fei)：_________萬元(yuan)(如遇國家政策作重大變化(hua)，由(you)甲乙雙方(fang)(fang)作相應調整;對(dui)于實驗室，微機房，多媒體教室等本年度新增的(de)用(yong)戶，由(you)乙方(fang)(fang)裝(zhuang)表計(ji)(ji)(ji)量(liang)，由(you)甲方(fang)(fang)核定用(yong)電(dian)計(ji)(ji)(ji)劃，計(ji)(ji)(ji)劃內部分由(you)學(xue)院另行撥付，超計(ji)(ji)(ji)劃部分由(you)乙方(fang)(fang)向用(yong)電(dian)單(dan)位收取電(dian)費(fei);對(dui)于在(zai)承(cheng)擔正常教學(xue)，科研任務之外(wai)，開展(zhan)有(you)償服務的(de)，由(you)學(xue)院下達(da)用(yong)電(dian)計(ji)(ji)(ji)劃，超計(ji)(ji)(ji)劃部分由(you)乙方(fang)(fang)向使用(yong)單(dan)位收取)。水(shui)(shui)費(fei)：_________萬元(yuan)(含綠(lv)化(hua)用(yong)水(shui)(shui))。高壓 修(xiu)及(ji)水(shui)(shui)電(dian)運(yun)行，勞務及(ji)小件(jian)工具等費(fei)用(yong)：_________萬元(yuan)。

(八)做好(hao)高職中心樓(lou)住宿學生管(guan)理(li)服務工(gong)作(住宿人數由甲乙雙方共(gong)同核定)，每生每年(nian)撥付_________元(yuan)，實習不(bu)住校(xiao)而留有床位的學生，每生每年(nian)撥付_________元(yuan)。

(九)學生管理

1.加強學生日常基本道德(de)行為規范的(de)教育和管理。

(1)嚴格按照《南陽理工學(xue)院(yuan)學(xue)生操行成績(ji)評定(ding)細則》修訂稿(gao)的要求，抓好學(xue)生操行評定(ding)工作。

(2)采(cai)取有效措施，使學(xue)生不文明率(lv)年均(jun)控制在_________%以內。

2.加(jia)強學生(sheng)紀(ji)律教育(yu)，嚴肅(su)處理違(wei)紀(ji)學生(sheng)。

(1)要(yao)采取有(you)力措施，使違(wei)紀率年(nian)均控(kong)制在_________%以(yi)內。

(2)對違紀學(xue)生的處(chu)(chu)理(li)，要及時準(zhun)確(que)地做好(hao)原始材(cai)料(liao)的調(diao)查取(qu)證，堅(jian)持(chi)在事(shi)實清楚，證據(ju)確(que)鑿，定性準(zhun)確(que)，處(chu)(chu)理(li)恰當，手續完備(本人檢查，證言(yan)等(deng)(deng))的基(ji)礎(chu)上，寫出書(shu)面(mian)處(chu)(chu)理(li)意見(含錯誤事(shi)實，性質(zhi)，參(can)加研究(jiu)人員和處(chu)(chu)理(li)結(jie)果等(deng)(deng))。

 (3)嚴(yan)禁對(dui)違紀事件隱瞞(man)真情，弄虛作假(jia)，不及(ji)時處理或不上報。

(4)每幢宿(su)舍樓每晚(wan)要(yao)有專(zhuan)人值班(ban)，保(bao)證(zheng)新生報到，每學(xue)期開學(xue)和(he)系一起安排學(xue)生住宿(su)，定期檢查(cha)學(xue)生晚(wan)歸(gui)和(he)外宿(su)，將晚(wan)歸(gui)和(he)外宿(su)學(xue)生名單一式兩份報學(xue)生工作部及(ji)學(xue)生所在系，并協助查(cha)處和(he)處理。

(5)謹(jin)防重(zhong)大(da)惡(e)性事(shi)件發生，若發生重(zhong)大(da)惡(e)性事(shi)故，除承擔相應的責任外，每次處(chu)以(yi)_________元(yuan)以(yi)下的罰款，并予以(yi)通(tong)報批評(ping)。

3.狠抓學(xue)生(sheng)干(gan)部隊伍的教育(yu)和(he)(he)管理，每學(xue)期對所有學(xue)生(sheng)干(gan)部進行(xing)一(yi)次集(ji)中培訓(xun)和(he)(he)一(yi)次考評(ping)，及時(shi)清(qing)除不(bu)合格，違法亂紀(ji)的學(xue)生(sheng)干(gan)部。

4.服務熱情，態度和藹。若服務人員與學(xue)生謾(man)罵，打架(jia)，視情節輕重一(yi)次罰款(kuan)_________元。

5.保持(chi)學(xue)生公寓內務整(zheng)潔，環境干凈，培(pei)養(yang)學(xue)生講衛生的良(liang)好(hao)習慣，保持(chi)學(xue)生公寓的衛生狀況(kuang)良(liang)好(hao)。檢查不(bu)合(he)格，每(mei)(mei)(mei)次每(mei)(mei)(mei)棟處以(yi)_________元(yuan)(yuan)以(yi)下罰(fa)款。學(xue)生測評滿意率在(zai)_________%，不(bu)獎(jiang)不(bu)罰(fa);每(mei)(mei)(mei)低于一個百(bai)點罰(fa)款_________元(yuan)(yuan)，每(mei)(mei)(mei)高一個百(bai)分點獎(jiang)勵_________元(yuan)(yuan)。

(十(shi))及(ji)時足額(e)向學院交納管理(li)費_________萬(wan)元(yuan)(酒樓以后的改(gai)造(zao)，裝修等費用由乙方(fang)負擔)。

(十一)關于校產，水(shui)電等(deng)維修(xiu)工作：全年水(shui)電及校產維修(xiu)費(fei)_________萬元(yuan)(yuan)按月撥(bo)付(含液化氣站維護，運行(xing)費(fei)，__ ______元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)下現(xian)有(you)設施的(de)維修(xiu)，單(dan)項_________元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)下的(de)新建和改造)。若(ruo)不(bu)(bu)能及時維修(xiu)或維修(xiu)質量較(jiao)差，視檢查情(qing)況(kuang)，每次給予(yu)_________元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)內處(chu)罰(fa)。(維修(xiu)范圍另行(xing)界定)滿意率為_________%不(bu)(bu)獎(jiang)不(bu)(bu)罰(fa)，否則給予(yu)_________元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)內獎(jiang)罰(fa)。

(十(shi)二)乙方(fang)(fang)有權對轄區內學生(sheng)損壞(huai)公物等(deng)行為進行處罰(fa)，有責(ze)任(ren)阻止(zhi)學生(sheng)踐(jian)踏草坪(ping)，損壞(huai)公物等(deng)不(bu)文明行為，若甲方(fang)(fang)發(fa)現上述不(bu)文明行為發(fa)生(sheng)而乙方(fang)(fang)無人(ren)制止(zhi)，一次扣罰(fa)乙方(fang)(fang)_________元(yuan)-_________元(yuan)。

(十三(san))若乙方出現重大責任(ren)，安全事故，除給予經濟處罰外，還要追究(jiu)相應責任(ren)。

上(shang)述第九(jiu)項(xiang)由(you)學生工作(zuo)部監控(kong)，其余項(xiang)目由(you)計劃財務部監控(kong)。三、甲方的責任、權利、義(yi)務

(一)為(wei)乙方(fang)開展服務管理提供(gong)必要(yao)的設施，條件。

(二)固定性的勞務(wu)費(fei)，每(mei)月按(an)時撥付。

(三(san))對于大宗購置，甲(jia)方應監督乙方的招標工作。

(四)對(dui)于物資(zi)采購等事(shi)宜(yi)，甲(jia)方(fang)應及時督查(cha)。

(五)甲(jia)方有(you)權從撥(bo)付的勞務費(fei)中扣繳(jiao)應繳(jiao)的費(fei)用。四(si)、乙(yi)方的責任、權利、義務

(一)對于雙(shuang)方認(ren)定的目標要求，乙方應全力組(zu)織實(shi)施。

(二)乙方有責任(ren)更新學生食(shi)堂的餐廚具，以(yi)改(gai)善(shan)衛生狀(zhuang)況。

(三)經(jing)甲(jia)方同(tong)意，乙方有權(quan)利用學院(yuan)的名義，在院(yuan)內外依(yi)法進行經(jing)營活動，但一切責(ze)任由乙方負(fu)責(ze)。乙方自籌(chou)資金所(suo)建房屋(wu)，自購設備，乙方具有其所(suo)有權(quan)和處(chu)置權(quan)。

(四)乙方在(zai)力所能及的條(tiao)件下，參(can)加院(yuan)內維修等項目的競(jing)標。

(五(wu))上級有關(guan)部門(men)到乙方檢查工作等事宜，乙方應承擔相(xiang)應的責任和義(yi)務。五(wu)、違約責任

合同(tong)(tong)條款(kuan)甲(jia)乙雙方共同(tong)(tong)遵(zun)守，除(chu)人力不可抗拒外，不得單方解除(chu)合同(tong)(tong)，否則視為(wei)違(wei)約，則應(ying)追究違(wei)約責(ze)任。六、其它

(一)甲方(fang)對乙方(fang)各項管理服務工作進行經常性監督(du)檢查，并嚴格兌現獎懲。年終(zhong)綜合考(kao)評(ping)，結果優秀者，再給予_________元以(yi)內的獎勵。

篇10

乙方(fang)（受托人）：_________物業管理(li)公(gong)司(si)

為加強_________住宅(zhai)(zhai)區牧業(ye)管(guan)理(li)(li)，保障(zhang)區內房(fang)屋和公用設施(shi)的(de)正常使用權用，為業(ye)主創造(zao)優美(mei)、整潔、安全、方便、舒適(shi)、文明(ming)的(de)居住環境，根據《_________市住宅(zhai)(zhai)區物業(ye)管(guan)理(li)(li)條(tiao)例(li)》（以下簡(jian)稱(cheng)住宅(zhai)(zhai)區條(tiao)例(li)）及其配套實施(shi)細則（以下簡(jian)稱(cheng)住宅(zhai)(zhai)區細則）和市政府有關規定，經(jing)雙方充分協商，同(tong)意簽訂本招手管(guan)理(li)(li)合(he)同(tong)，以便共(gong)同(tong)遵守。合(he)同(tong)書面如下：

一(yi)、物業(ye)管理范圍及內容

（一）甲方(fang)將位于_________區_________路的_________住宅區范(fan)圍內的物業委托給乙(yi)方(fang)實行統一管理，綜合(he)服務(wu)，承(cheng)包經營，自負(fu)盈虧。

（二）管理事項包括：

1．房(fang)屋(wu)的使用、維修、養護；

2．區(qu)內公用(yong)(yong)設施、設備及場(chang)所（地(di)）［消防、電梯、機電設備、路(lu)燈、連廊、自行車(che)房（棚）、園(yuan)林綠化地(di)、溝、渠、池(chi)、井、道(dao)路(lu)、停車(che)場(chang)等］的(de)使用(yong)(yong)、維修(xiu)、養護和管理；

3．清潔衛生（不含垃圾運到中轉(zhuan)站(zhan)后的工作）；

4．公共生活(huo)秩序；

5．文娛活動場所；

6．便民(min)服務網(wang)點及住宅區內(nei)所有(you)營業場(chang)所（不含肉菜市(shi)場(chang)）；

7．車輛行駛及停泊；

8．住(zhu)宅(zhai)區檔案管理；

9．政策規定由物業管理公(gong)司管理的其(qi)他事項。

二、委托管理原則

以社會效益、環境效益為主，經濟效益為輔，相互促(cu)進，體現為業主提供優(you)質服務(wu)和責、權、利(li)相統一原則。

三、委托管理期限

確定(ding)管理(li)目(mu)標(biao)、經濟指示，實行(xing)風險抵押經濟承包責任制(zhi)。

四、委托管理期限

委(wei)托(tuo)管理期限為_________年(nian)，自_________年(nian)_________月_________日(ri)起至_________年(nian)_________月_________日(ri)止。

五、雙方責任、權利、義務

（一）甲方責任、權利、義務

1．依照住(zhu)宅區條(tiao)例和本(ben)合同(tong)規定將_________住(zhu)宅區委托乙方實行物業(ye)管理；

2．監(jian)督乙(yi)方(fang)對公(gong)用(yong)(yong)設(she)施專(zhuan)用(yong)(yong)基金的合理使用(yong)(yong)，并按公(gong)用(yong)(yong)設(she)施專(zhuan)用(yong)(yong)基金管理辦法(fa)付給乙(yi)方(fang)；

3．按市政府規定的(de)比(bi)例提供(gong)商業用房（總建設面(mian)積的(de)0．5％）_________平方米給乙(yi)方，按商品房租金(jin)標準租賃租用，并負(fu)責(ze)辦理使用手續；

4．給乙方提供管理用房(fang)(fang)_________平(ping)方米(mi)（其中辦公用房(fang)(fang)_________平(ping)方米(mi)，員工(gong)宿舍_________平(ping)方米(mi)），按微利房(fang)(fang)租金標(biao)準租用；

5．負責向乙方提供本住宅區工程建設竣工資料一套并(bing)在乙方管理期(qi)滿時予以收回；

6．不(bu)得干涉乙方依法(fa)本合(he)同規(gui)定(ding)內容所進(jin)行的管(guan)理和經營活動；

7．對乙方的(de)管理實(shi)施監督檢查，每半(ban)年一次考核評定(ding)，如因乙方管理不善造成重大經濟損失，有(you)權終止合同；

8．負責(ze)確定本住(zhu)宅(zhai)區管理服務費收(shou)費標準；

9．委托乙(yi)方對(dui)違(wei)反住宅區(qu)條例(li)和住宅區(qu)細則以及業主公約的進(jin)行(xing)處(chu)理：包括予以罰款(kuan)、責(ze)令停(ting)(ting)工、責(ze)令賠償經濟損失，以集水(shui)、停(ting)(ting)電等措施對(dui)無故不繳(jiao)有(you)關費用或拒(ju)不改正違(wei)章行(xing)為(wei)的責(ze)任進(jin)行(xing)催交(jiao)、催改；

10．協助(zhu)乙(yi)方做好宣傳教(jiao)育．文化活動和物業管理工作(zuo)；

11．政策規定由甲方承(cheng)擔的其他(ta)責任。

（二）乙方責任、權利、義(yi)務(wu)

1．根據有關法(fa)律、法(fa)規(gui)，結(jie)合實際情況，制訂本住宅區(qu)物業管理辦法(fa)；

2．遵守(shou)各(ge)項管理(li)法規(gui)和合同規(gui)定(ding)的(de)責(ze)任(ren)要(yao)求(qiu)，根(gen)據(ju)甲方授權(quan)，對本(ben)住(zhu)宅(zhai)區(qu)物業實施綜合管理(li)，確保實現(xian)管理(li)目標、經(jing)濟(ji)指標，并(bing)承擔相應責(ze)任(ren)，自(zi)覺接受甲方檢(jian)查監督；  1  

3．根(gen)據(ju)住(zhu)宅區內大、中修的需(xu)要(yao)制訂(ding)維修方案，報甲方審議通過后，從公用設(she)施專用基金中支出所需(xu)的維修經費；

4．接受(shou)甲方(fang)對(dui)經營管理(li)過程中財務帳目的(de)監督并報(bao)告工(gong)作，每月勝敗(bai)甲方(fang)和區住(zhu)宅管理(li)部門報(bao)送一次財務報(bao)表，每三個月向全體業主張榜公(gong)布一次管理(li)費收(shou)支帳目；

5．對(dui)住(zhu)宅區的公用(yong)(yong)設施不得(de)擅自占用(yong)(yong)和改變其(qi)使用(yong)(yong)功能，乙方(fang)(fang)如在住(zhu)宅區內改擴(kuo)建完善配套項目，須報甲方(fang)(fang)和有關部門批準后方(fang)(fang)可實施；

6．乙方須本(ben)著高效、精干的原則在本(ben)住宅(zhai)區設置管理處；

7．建(jian)立本(ben)住宅區物業管理檔案并負責及時記載有關變更情況(kuang)；

8．負(fu)責測(ce)算(suan)住(zhu)宅區管(guan)理服務費(fei)收費(fei)標準(zhun)并向甲方(fang)提(ti)供測(ce)算(suan)標準(zhun)與依據；嚴格按照甲方(fang)審(shen)議通過的(de)收費(fei)標準(zhun)收取，不得擅自加價。每三個月向區住(zhu)宅管(guan)理部門繳(jiao)交一次(ci)50％商業用(yong)房的(de)租金，作為公(gong)用(yong)設施專用(yong)基金的(de)回收；

9．有權依照甲方(fang)委(wei)托和業(ye)主公(gong)約(yue)(yue)的(de)規定對(dui)違反業(ye)主公(gong)約(yue)(yue)和住宅(zhai)區管(guan)理法規政策的(de)行為進行處理；

10．在(zai)管(guan)理期滿時(shi)向甲(jia)方(fang)移交全部(bu)專用房屋及有關(guan)財產、全部(bu)牧業管(guan)理檔案及有關(guan)資料；

11．開展卓有成(cheng)效的社區文(wen)化(hua)活動和(he)便(bian)民(min)服(fu)務工作(zuo)；

12．有(you)權選聘(pin)專營公司承擔住宅區(qu)物(wu)業管理的專項業務(wu)并(bing)支付費用，但不得(de)將住宅區(qu)物(wu)業管理的整體責任及利益轉(zhuan)讓給其(qi)他人或單位

六、管理目標和(he)經(jing)濟指標

（一）各(ge)項(xiang)管理(li)指標(biao)執(zhi)行《_________市(shi)住宅(zhai)區物(wu)業管理(li)標(biao)準》及市(shi)、區住宅(zhai)管理(li)部(bu)門規(gui)定的(de)各(ge)項(xiang)標(biao)準，要求住宅(zhai)區在乙方(fang)接管后_________年(nian)內達到(dao)_________標(biao)準。

（二(er)）確保年完成各項收費(fei)指標_________萬元(yuan)，合理(li)支出_________萬元(yuan)，乙方(fang)可提成所收取管理(li)費(fei)的_________％作(zuo)為經營收入。

七、風險抵押

（一）乙方(fang)在合同(tong)簽訂之日起三(san)日內向甲方(fang)一次性(xing)支付人民幣(bi)_________元(yuan)，作為風險(xian)抵押(ya)金；

（二）乙方在合同規定的(de)管理(li)目標(biao)和經濟指標(biao)，甲方在合同期滿后三日內退還(huan)全(quan)部(bu)抵押(ya)金及銀(yin)行活期存款(kuan)利息；

（三）如由于甲方過錯致使本合同(tong)不能履行，由甲方雙倍返還抵押金并賠(pei)償乙方經濟損失(shi)；

（四）如由于乙方(fang)過錯致(zhi)辭使合同不能履行，乙方(fang)無權(quan)要(yao)求返還抵押金，并應賠償甲方(fang)經(jing)濟損失。

八、獎罰措施

1．在各項管(guan)理目(mu)標、經(jing)濟指標全面完成的(de)前提下，管(guan)理費用如有節余，甲(jia)方按節余額_________％獎勵乙方。

2．如該(gai)住宅區被(bei)評為全(quan)國(guo)、省、市文明住宅小區，甲方(fang)分別獎(jiang)勵乙(yi)方(fang)人(ren)民(min)幣_________元(yuan)（全(quan)國(guo)）、_________元(yuan)（省）、_________元(yuan)（市）；獲(huo)得上級部(bu)門單項獎(jiang)或有關榮譽的獎(jiang)金(jin)另訂(ding)；如在(zai)乙(yi)方(fang)管理期間，由乙(yi)方(fang)獲(huo)得的文明小區稱(cheng)號(hao)被(bei)上級部(bu)門取消，則乙(yi)方(fang)應全(quan)部(bu)返還(huan)上述獎(jiang)金(jin)及(ji)銀行活期存款利息。

3．如果(guo)甲方(fang)不(bu)完成(cheng)應負的合同責任，由此而影響乙方(fang)承包管(guan)理目標和經(jing)濟(ji)指(zhi)標，或給乙方(fang)造成(cheng)直接(jie)經(jing)濟(ji)損失，甲方(fang)應當給予(yu)補償或承擔相應責任；

4．如果乙(yi)方沒(mei)有完(wan)成合(he)同責任或管(guan)理目(mu)標和經濟指標，甲方應(ying)當責成乙(yi)方限(xian)期改正，情節嚴重的處以人(ren)民幣_________至(zhi)_________元的罰款，直(zhi)至(zhi)終止(zhi)合(he)同，經濟損失由乙(yi)方承擔；

5．由乙方(fang)管理(li)不(bu)善或(huo)重大失(shi)誤(wu)，造成(cheng)住戶經濟(ji)損失(shi)或(huo)生活(huo)嚴重不(bu)便的，應當(dang)賠(pei)償甲方(fang)或(huo)業主及(ji)使(shi)用人的經濟(ji)損失(shi)（以市住宅主管部(bu)門的鑒(jian)定結論為準）。

九、合同更改(gai)、補(bu)充與終止

（一）經雙方(fang)協商(shang)一致，可對本合同條款進行修(xiu)訂更改或(huo)補充，以書面合同為準；

（二）合(he)同規定(ding)的管理期滿，本(ben)合(he)同自然終止，各方(fang)(fang)如欲續訂合(he)同，須于期滿前六個月向對方(fang)(fang)提出書(shu)面意見(jian)；

（三）合同終止后，乙方可參加甲方的管(guan)理招標并在同等條件下優(you)先承包管(guan)理，但根據住宅(zhai)區條例和住宅(zhai)區細(xi)則規定被取消優(you)先承包理資格(ge)的除外(wai)。

十、其他事項

（一）本合同(tong)執行期(qi)間，如(ru)遇不可(ke)抗拒的(de)自(zi)然災害（臺風、洪水、地震等），造(zao)成經濟損失的(de)，雙方應相(xiang)互體諒，共同(tong)協商(shang)，合理分(fen)攤。

（二）本合同(tong)自簽訂之日起生效，附件1、2、3、_________為合同(tong)的(de)有效組成部(bu)分。

（三）本合同(tong)正本一式三份，甲(jia)、乙(yi)雙方(fang)和(he)區(qu)住宅管理(li)部門各執一份，具有同(tong)等法(fa)律效力。

（四(si)）雙方如對合(he)同發(fa)生(sheng)爭議(yi)，協(xie)商不成的，提請市住(zhu)宅(zhai)主(zhu)管部門或區住(zhu)宅(zhai)管理(li)部門調解，或由(you)_________中(zhong)級人民法院(yuan)裁決。

甲方(fang)（蓋章）：_________                乙(yi)方(fang)（蓋章）：_________

代(dai)(dai)表人（簽(qian)字(zi)）：_________　            代(dai)(dai)表人（簽(qian)字(zi)）：_________

_________年____月____日(ri)               _________年____月____日(ri)

簽(qian)(qian)訂地點(dian)：_________                   簽(qian)(qian)訂地點(dian)：_________

附件

附件一：住戶手冊

目錄

一、前言

二、簡介

三、物業管理

四、管理費用

五、設備及服務

六、裝修管理

七、入住前期的特別服務

八(ba)、業主及用(yong)戶的其(qi)它(ta)責任

九、保安／安全

十、關于防盜門(men)、窗安裝的(de)有關辦法

十一、防火

十二、清潔

十三(san)、衛生管理細則

十四、保險

十五(wu)、常用電話號(hao)碼(ma)

十六、結語

一、前言

為了便(bian)于業(ye)(ye)主／用戶進一(yi)步了解(jie)小(xiao)區管(guan)理公約的內容及運作情況，管(guan)理公司物編寫(xie)此(ci)住戶手岫，以供參考之用。小(xiao)區住戶手冊根據管(guan)理公約而制定(ding)，其目的在于保證小(xiao)區所有精(jing)度及用戶能有效地(di)使用其購(gou)置之物業(ye)(ye)，而并非對(dui)業(ye)(ye)主及用戶加(jia)以約束(shu)。管(guan)理公司將竭誠為各業(ye)(ye)主用戶提供盡善盡美的管(guan)理服務。

二、小區簡介

小區(qu)占地(di)_________公頃，總建筑(zhu)面積_________平方(fang)米(mi)，綠(lv)化面積_________平方(fang)米(mi)，綠(lv)化率(lv)為_________。物業管(guan)理(li)公司以(yi)現代(dai)的(de)意(yi)識、全(quan)方(fang)面的(de)構思(si)服(fu)務于(yu)業主(zhu)，使業主(zhu)在物業管(guan)理(li)公司的(de)服(fu)務下，充(chong)分(fen)享(xiang)受(shou)舒適、寧靜、祥和的(de)生活，創造出一(yi)個溫(wen)馨、各(ge)諧(xie)、全(quan)新的(de)花園式(shi)住宅。

1．按照(zhao)建設(she)國際化大(da)都市的(de)要求注意提高小區的(de)整體居住環境質量。

2．注(zhu)意加(jia)強(qiang)物業管理，保(bao)持住(zhu)宅小(xiao)區建(jian)設整(zheng)體環境和使(shi)用(yong)功(gong)能長久良好。

3．實行超前管(guan)理(li)，參照新加坡(po)、香港(gang)的屋村式(shi)管(guan)理(li)，使物業(ye)管(guan)理(li)奠定良(liang)好的基礎(chu)，以優質高效的服務，得(de)到廣大業(ye)主的認(ren)可。

4．物業管理(li)有限公司小區管理(li)處主要負(fu)責如下工作(zuo)：

（1）管理：具有嚴格和管理制(zhi)度，做到違(wei)者必罰，獎罰分明。

（2）保安：小區(qu)有專門(men)保安力量，實行(xing)24小時(shi)晝夜值班(ban)。

（3）清(qing)潔：保(bao)潔員(yuan)定時清(qing)掃和(he)清(qing)運(yun)垃(la)圾，保(bao)持(chi)小區內地(di)(di)段衛生，做到地(di)(di)面(mian)無煙頭(tou)，無紙(zhi)屑，地(di)(di)痰跡(ji)，無污(wu)印，垃(la)圾清(qing)運(yun)采用(yong)塑料(liao)袋(dai)，以防垃(la)圾清(qing)運(yun)時再污(wu)染。

（4）綠化：負(fu)責小區(qu)綠化，四季(ji)維(wei)護樹(shu)木，花草，修剪(jian)花木，維(wei)護綠化景觀。

（5）車(che)輛交通管理：對機動車(che)輛進入(ru)小區加以(yi)限制，保持小區寧(ning)靜的氣氛。

（6）有償服務：代(dai)請(qing)保姆，代(dai)為購物，你訂機(ji)票，接送孩子，照(zhao)顧老幼，病(bing)殘，打掃(sao)客戶衛生(sheng)，成立老年活動中心(xin)等(deng)生(sheng)活服務系(xi)列(lie)。

（7）有償中(zhong)介(jie)服務：代業主出租(zu)、出售小(xiao)區住房。

（8）設(she)立(li)便(bian)民的小型超市、便(bian)民商店等。

三、物業管理

1．管理公司

根(gen)據(ju)管(guan)理公(gong)(gong)約的條文，_________物業(ye)管(guan)理有限公(gong)(gong)司(si)已被委聘為小(xiao)區之(zhi)物業(ye)管(guan)理公(gong)(gong)司(si)。

2．管(guan)理公司之代(dai)表權(quan)

管(guan)理(li)公(gong)司有絕對的權力代表各業主及用戶就有關(guan)管(guan)理(li)本小(xiao)區之一般事(shi)務與(yu)政(zheng)府(fu)公(gong)共事(shi)業機構和(he)團體進行(xing)磋商及處理(li)有關(guan)問(wen)題。

3．公共地(di)方及(ji)設(she)施管理

管理公(gong)(gong)司(si)根據(ju)管理公(gong)(gong)約條文(wen)所賦予的(de)權力，將(jiang)管理及(ji)負責所有公(gong)(gong)共地(di)方、小區結構(gou)、電梯、泵(beng)房、綠化及(ji)其他公(gong)(gong)共設(she)施(shi)及(ji)設(she)備之保養、維修及(ji)管理。

4．管理職員

為提(ti)供完善(shan)之管(guan)(guan)理(li)服(fu)務(wu)，管(guan)(guan)理(li)公(gong)司雇有(you)(you)專(zhuan)業(ye)管(guan)(guan)理(li)人(ren)員及(ji)(ji)專(zhuan)業(ye)維(wei)修承(cheng)造商負責小區(qu)一(yi)切(qie)日常管(guan)(guan)理(li)及(ji)(ji)維(wei)修事務(wu)。請各(ge)業(ye)主及(ji)(ji)用戶(hu)切(qie)勿要求任(ren)(ren)何管(guan)(guan)理(li)公(gong)司職員做個(ge)人(ren)性質服(fu)務(wu)，所有(you)(you)管(guan)(guan)理(li)員工一(yi)律不準向業(ye)主，租戶(hu)。住客或任(ren)(ren)何承(cheng)造商取管(guan)(guan)理(li)賞賜或其他利益。

5．建議及投訴

任何人士若對小區環(huan)境及管理(li)(li)欲作(zuo)出建議或投訴，請(qing)以書面(mian)形式通知管理(li)(li)公司(si)。

6．小區管(guan)理(li)處辦公時間

小區管(guan)理處(chu)辦(ban)公時間為(wei)上午9：00-12：00，下午13：30-17：30，在(zai)上述時間以外，小區監控中心仍有值班職(zhi)員為(wei)客戶服(fu)務(wu)。管(guan)理公司(si)電(dian)話（辦(ban)公時間）：_________；管(guan)理處(chu)電(dian)話（二十四小時服(fu)務(wu)）：_________。

四、管理費用

1．管理費

管(guan)(guan)理(li)費(fei)(fei)乃根據每年度之管(guan)(guan)理(li)開支預算(suan)而(er)(er)制定(ding)，計有(you)管(guan)(guan)理(li)員工薪酬，稅收，公共(gong)(gong)地(di)方(fang)水電費(fei)(fei)、公共(gong)(gong)地(di)方(fang)之清潔費(fei)(fei)用(yong)(yong)，公共(gong)(gong)設施維修費(fei)(fei)，法律及其(qi)他專業咨詢費(fei)(fei)用(yong)(yong)、小區保險(xian)、第三(san)者保險(xian)及管(guan)(guan)理(li)公司酬金(jin)等。管(guan)(guan)理(li)費(fei)(fei)金(jin)額將根據日后實際支出需要而(er)(er)調(diao)整，調(diao)整前(qian)各業主(zhu)將獲(huo)預先通(tong)知(zhi)。

2．管理(li)保(bao)證金及(ji)管理(li)基(ji)金

各業(ye)(ye)(ye)主應于(yu)(yu)驗收其單位(wei)合格后，立即向管(guan)(guan)理(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)支付數(shu)額(e)相當于(yu)(yu)三個月(yue)的管(guan)(guan)理(li)費(fei)用(yong)(yong)作(zuo)為履約保證金(jin)(jin)(jin)。同時(shi)亦(yi)需支付數(shu)額(e)相當于(yu)(yu)三個月(yue)的管(guan)(guan)理(li)費(fei)作(zuo)為管(guan)(guan)理(li)基(ji)金(jin)(jin)(jin)，以支付日常性(xing)之管(guan)(guan)理(li)維修開支。當管(guan)(guan)理(li)基(ji)金(jin)(jin)(jin)不足時(shi)，管(guan)(guan)理(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)可發也通(tong)知，要求各業(ye)(ye)(ye)主增(zeng)繳管(guan)(guan)理(li)基(ji)金(jin)(jin)(jin)。各業(ye)(ye)(ye)主不得動用(yong)(yong)保證金(jin)(jin)(jin)或管(guan)(guan)理(li)基(ji)金(jin)(jin)(jin)，作(zuo)為抵扣管(guan)(guan)理(li)公(gong)(gong)(gong)約內所指(zhi)定各項應付費(fei)用(yong)(yong)。

3．繳付管理費

樓宇(yu)管(guan)(guan)理(li)費于(yu)每月10日(ri)前繳付，管(guan)(guan)理(li)公(gong)司為(wei)各用戶專責(ze)管(guan)(guan)理(li)本小區，任何(he)租(zu)戶延期繳交管(guan)(guan)理(li)費，管(guan)(guan)理(li)公(gong)司有(you)機根據公(gong)約賦(fu)予(yu)的權力征收利息(xi)、催(cui)繳手續費用，甚至停(ting)止(zhi)供應(ying)水(shui)，電及采(cai)取(qu)適(shi)當(dang)的法律行動追(zhui)討。付款時間：星(xing)(xing)期一至星(xing)(xing)期五(wu)08：30-20：30； 星(xing)(xing)期六、星(xing)(xing)期日(ri)及假期09：00-17：30； 付款辦法：以支票或(huo)現金形式直接交往(wang)小區管(guan)(guan)理(li)處。

4．管理費盈虧

小區之(zhi)管理(li)公約內訂明，如(ru)管理(li)費不足以應(ying)付各(ge)項開支時(shi)，各(ge)業主(zhu)(zhu)須按(an)比例交付不足之(zhi)數目，如(ru)有盈余，則(ze)將會撥(bo)入下(xia)年(nian)度帳(zhang)目。各(ge)業主(zhu)(zhu)與(yu)用戶(hu)床相(xiang)互協(xie)調(diao)使用期間(jian)的費用分攤比例，管理(li)公司最終(zhong)將以物業業主(zhu)(zhu)為法定負(fu)責人，而不涉入業主(zhu)(zhu)與(yu)用戶(hu)之(zhi)間(jian)之(zhi)關系(xi)。

5．管理帳項

管理帳(zhang)(zhang)(zhang)項以實(shi)報實(shi)銷方式(shi)處理，收入(ru)及支出帳(zhang)(zhang)(zhang)項將按時向各業主／租戶通知(zhi)。各業主在繳足所有應付管理費用(yong)的，有權向管理公司索取(qu)有關(guan)帳(zhang)(zhang)(zhang)單副本作為參考(kao)。

6．業權轉讓

如有更改或轉讓業權(quan)，原業主(zhu)必須以書(shu)面形式通知管理(li)(li)(li)公司，否(fou)則仍須負責該單位之管理(li)(li)(li)費(fei)用(yong)。業權(quan)轉讓時，管理(li)(li)(li)費(fei)保證金及管理(li)(li)(li)基金，應按管理(li)(li)(li)公司所指定應辦之妥善(shan)手續，轉讓予新業主(zhu)名下。賣(mai)方業主(zhu)自行安排向(xiang)買(mai)方收(shou)回(hui)上述做主(zhu)金及基金。

五、設備及服務

1．電力

各單位都已(yi)安裝獨立電(dian)(dian)箱、電(dian)(dian)表及充足(zu)的(de)電(dian)(dian)燈及插(cha)座若發現陳舊必須更換，任(ren)何電(dian)(dian)器工程必須由合(he)格（指定(ding)）的(de)電(dian)(dian)器技工進行。

2．供水

小(xiao)區24小(xiao)時供(gong)應冷、熱水(shui)(shui)(shui)。接駁洗衣機(ji)修(xiu)理水(shui)(shui)(shui)嘴的工作必須由(you)合格技工進行。自來(lai)水(shui)(shui)(shui)是利(li)用水(shui)(shui)(shui)壓輸(shu)送到各單(dan)(dan)(dan)位(wei)(wei)的，因此(ci)即使是輕微的漏水(shui)(shui)(shui)亦足(zu)以引起水(shui)(shui)(shui)浸，外出時必須將(jiang)水(shui)(shui)(shui)嘴關妥。若因漏水(shui)(shui)(shui)而令小(xiao)區的公眾地方，設施(shi)或其他單(dan)(dan)(dan)位(wei)(wei)業(ye)(ye)主(zhu)蒙受損失，該(gai)單(dan)(dan)(dan)位(wei)(wei)的業(ye)(ye)主(zhu)必須負責維(wei)修(xiu)及賠(pei)償(chang)。

3．煤氣

小區24小時保障煤(mei)氣源供應。接駁供氣設備的(de)(de)工作必須(xu)由合格（指定）的(de)(de)技工進行。系統(tong)若發生泄(xie)漏現象，須(xu)及(ji)時與管理處(chu)取得聯(lian)系以免造成更大損失。

4．電話

小區(qu)已鋪(pu)設電話(hua)(hua)電纜(lan)直達各(ge)物業單位，用戶可(ke)向管理中(zhong)心呂(lv)請接(jie)駁及安裝(zhuang)電話(hua)(hua)。

5．電梯服務

小(xiao)區各樓宇備有(you)先進的電(dian)梯，為客(ke)戶提(ti)供(gong)24小(xiao)時(shi)服(fu)務。

6．公共天線

各單位(wei)(wei)均(jun)高有電(dian)視(shi)天(tian)線(xian)插(cha)位(wei)(wei)。若(ruo)需嗇額外(wai)的天(tian)線(xian)插(cha)位(wei)(wei)時，可通(tong)過(guo)管理處安排保養承辦商(shang)安裝(zhuang)，而費用應由有關業主負(fu)擔。根據(ju)小區(qu)公約條文，所有單位(wei)(wei)均(jun)不得安裝(zhuang)任何室外(wai)天(tian)線(xian)。

7．消防系統

小區的(de)消防(fang)設(she)備含每層設(she)置的(de)消防(fang)栓，由管(guan)理(li)員24小是值班(ban)，監察消防(fang)系統的(de)運作。

六、裝修管理

1．政(zheng)府法規、公約(yue)條文

用戶在室內(nei)進行任(ren)何工程，必須事(shi)前確定該項工程是否抵觸有(you)關政府部門之法例及管(guan)理(li)公約(yue)條文(wen)，若所進行工程發生違反法規(gui)條文(wen)情況(kuang)，用戶須將改變(bian)部分恢(hui)復原面(mian)貌(mao)，直至有(you)關方面(mian)滿意(yi)方面(mian)的資(zi)料，業主可先(xian)向管(guan)理(li)公司問詢。

2．用戶在單位(wei)內施行各類裝修工程必須(xu)(xu)確保不影(ying)響樓宇結(jie)構和原有(you)系統，并須(xu)(xu)書面通知管理(li)處，提交有(you)關裝設(she)計圖及(ji)向有(you)關政府部門(men)申請(qing)，待申請(qing)批準及(ji)繳納裝修按金及(ji)第三(san)者保險后，方可開工。

3．裝修保證

（1）裝修按金--此按金由管(guan)理(li)公司(si)按單位(wei)面積(ji)制定(ding)，并(bing)由管(guan)理(li)公司(si)保存，作(zuo)為保障裝修期內，承辦商或其工(gong)作(zuo)人員對(dui)小區物業或其他單位(wei)造成破壞(huai)、損耗、涂(tu)污時作(zuo)適當(dang)處(chu)理(li)。工(gong)程完成后，經管(guan)理(li)公司(si)檢查完畢，才(cai)會按實際情況作(zuo)全(quan)部或部分發還。

（2）第三(san)者保險--為減(jian)少在裝修(xiu)時發生意外(wai)所導(dao)致損失，承辦商應購置工程(cheng)期間第三(san)者保險，金(jin)額方面由管理處(chu)視其單位及工程(cheng)大小評定。

4．裝修規則

（1）提(ti)供足(zu)夠之保護(hu)防(fang)御設(she)施(shi)予樓宇(yu)內(nei)之結構、裝(zhuang)置、裝(zhuang)飾等，避免裝(zhuang)修(xiu)期(qi)內(nei)有任何損毀。對于桉宇(yu)內(nei)設(she)備有任何損毀或因缺甜言(yan)蜜語防(fang)御設(she)施(shi)而導致破壞(huai)，包(bao)括裂痕、污(wu)漬等，有關業主需賠償一切修(xiu)繕費用。

（2）裝修期間不得占用小工內公共(gong)地(di)方，為保障其(qi)他(ta)業主及其(qi)他(ta)用戶(hu)的(de)利益，基有任何人士及物業本(ben)身各部分受到直接或間接損害(hai)，將由有關用戶(hu)負責及賠(pei)償。

（3）盡量(liang)提供(gong)足夠防御措(cuo)施減(jian)抵裝修期內(nei)(nei)收到(dao)之塵埃、噪音和氣味等，令小區內(nei)(nei)其他業主，用戶不(bu)要受到(dao)干擾和感覺不(bu)便。

（4）施工現場必須備有緊(jin)急醫療藥品，必須有足(zu)夠防火(huo)設備，如惡意(yi)火(huo)簡等，以備發生事(shi)故時緊(jin)急應(ying)用。

（5）不(bu)得在通道走廊、其他(ta)公共地方或(huo)跨入其他(ta)業主單位(wei)進行裝修(xiu)工程。

（6）所(suo)有通道走廊或(huo)其他公共(gong)地(di)方不得放置或(huo)儲存任何建筑裝(zhuang)修(xiu)物品、工(gong)具或(huo)廢料等。

（7）不可在小區內(nei)之消防喉取水作調制混凝土、清洗地方或其他用途。

（8）裝修工人必(bi)須空著適(shi)當的(de)衣(yi)服及不得赤足出入(ru)工作范圍，以防發生意外及有礙觀瞻。

（9）所(suo)有(you)(you)裝修工(gong)人在(zai)小區(qu)范圍內必須掛上管理(li)公(gong)司發(fa)出的工(gong)作(zuo)(zuo)證，工(gong)作(zuo)(zuo)證每天(tian)四上向管理(li)處(chu)登(deng)記領取，每天(tian)下班時必須交回管理(li)處(chu)，如有(you)(you)任何損壞或遺失應立好賠償，否則嚴禁(jin)進入(ru)小區(qu)范圍內或在(zai)物業(ye)范圍內進行工(gong)作(zuo)(zuo)。

（10）所有機器(qi)、工具、設(she)備、包裹或建筑(zhu)裝修材(cai)料(liao)等，若要搬離小(xiao)區范圍，必須先填(tian)妥管理公司特定出門許(xu)可證(zheng)再經檢(jian)驗始可放行。

（11）裝修(xiu)承造高須對其本身用(yong)具、設備及建筑材料等承擔保管(guan)責任(ren)，管(guan)理公司概不負責任(ren)何損失或遺失。

（12）切勿交混凝土、吵(chao)石、瓦礫或其他雜物倒(dao)入(ru)坐廁或排水(shui)渠內。

5．物業外墻

所(suo)有用戶皆不(bu)(bu)得適拆、更(geng)改或干擾物業外墻及公共地(di)方設備，或改討任(ren)何排水喉管。此外，更(geng)不(bu)(bu)得加高任(ren)何招牌、帳篷、窗花、秩籠、花架、天線(xian)或將其他物品裝置(zhi)物業外墻上。

 發生(sheng)任何(he)上述違(wei)章行(xing)為，業主(zhu)／用(yong)戶將需承擔(dan)(dan)所修正工(gong)程及管理公司(si)額外工(gong)作(zuo)負(fu)擔(dan)(dan)費用(yong)。

6．裝修承造商

各用戶所(suo)聘(pin)的(de)指定裝修(xiu)承造(zao)(zao)商(shang)在進行工程時有任何疏忽而造(zao)(zao)成公共地方、設施損毀或對(dui)其他(ta)住戶物業構成破環(huan)，有關用戶必(bi)須負責所(suo)有賠償(chang)損失，因此在選聘(pin)裝修(xiu)承造(zao)(zao)商(shang)時必(bi)須小心謹慎。

七、業主及用(yong)戶的其他責任

1．物業用途限制

各用(yong)戶不得將其單位用(yong)作非法工吵道德或(huo)與土(tu)地批文．政府用(yong)途．管(guan)理公約秫等許可告(gao)示相抵(di)觸的用(yong)途。

2．飼養寵物

住(zhu)戶所(suo)飼養(yang)的寵(chong)物，必須在管(guan)理處指定地(di)方排匯及做廢物處理事宜。

3．噪音氣味

為(wei)優質環境寧(ning)靜用(yong)戶(hu)切勿在其室內發出噪音或氣(qi)味，滋擾其他用(yong)戶(hu)。

4．公眾通道

必須優(you)質所有(you)走(zou)廊、通(tong)道(dao)及樓(lou)梯暢(chang)通(tong)無阻。為保護各業(ye)主／用(yong)戶自身(shen)安(an)全起(qi)見，遇有(you)任(ren)何公共走(zou)道(dao)阻塞時，應立刻通(tong)知接待中心(xin)。若發現其他用(yong)戶做出防(fang)礙公眾利益，阻塞走(zou)道(dao)等行為，更應主動舉報。

5．景觀物品

各用(yong)戶不得在任(ren)何公(gong)共地方進(jin)行洗滌(di)、晾曬、熨燙衣物(wu)或其(qi)他(ta)物(wu)品。

6．神位

為保(bao)持環(huan)境清潔衛(wei)生，所有用(yong)戶(hu)禁(jin)止在門前或公(gong)共地方擺設神位(wei)及燃點香燭。

7．電梯服務

嚴禁使用(yong)客梯(ti)作送(song)貨(huo)搬運(yun)(yun)物(wu)(wu)品(pin)用(yong)途，一切物(wu)(wu)品(pin)的(de)(de)運(yun)(yun)送(song)，必須用(yong)管(guan)理公司指定的(de)(de)貨(huo)梯(ti)進(jin)行。

8．危險物

各業主不得在小(xiao)區范圍內搬運，儲存及使用危險(xian)、易燃或易爆(bao)的物品。

9．鐵閘／卷門

各用戶不得在其單位(wei)大門外或窗口裝置不符(fu)合(he)管理處規定的不安全(quan)合(he)格的鐵閘工窗花(hua)。

10．營業經商

除(chu)非得到管理公司書面批準確(que)，所有用(yong)(yong)戶不(bu)得在小(xiao)區物業(ye)的(de)公共范(fan)圍內(nei)擺(bai)設任何么用(yong)(yong)物品(pin)或(huo)(huo)進行各(ge)(ge)種(zhong)形式的(de)宣傳(chuan)、經工(gong)業(ye)品(pin)、販(fan)賣活動，包括張貼(tie)、派發商(shang)品(pin)、樣品(pin)、宣傳(chuan)品(pin)等等。各(ge)(ge)用(yong)(yong)戶及(ji)外(wai)來訪客亦不(bu)可在此范(fan)圍內(nei)向其他住戶進行派發物品(pin)、推銷或(huo)(huo)任何形式的(de)磁擾(rao)。

11．法律糾紛

業主或用戶在小(xiao)區物(wu)業范圍內，因(yin)自身問題而引(yin)發(fa)的法(fa)律糾紛及事故，必須(xu)自選承擔所(suo)有法(fa)律及經(jing)濟(ji)責任。管(guan)理公司基受牽連而須(xu)進行額外工作及開銷，亦將由相(xiang)關物(wu)業業主／用戶承擔。

八、保安／安全

1．為保障安全，所有(you)的(de)小區居住的(de)業主及其雇傭人員，均應辦理住客證。

（1）辦理住客證(zheng)請與管(guan)理處聯系，書面(mian)寫明(ming)人員姓名并(bing)交一寸照片一張，證(zheng)件需(xu)繳(jiao)納押(ya)金(jin)。

（2）若有人員變動(dong)，應及(ji)時到管(guan)理處發放或(huo)注銷證件(jian)手續。

（3）住客證(zheng)或臨時工(gong)作證(zheng)不慎遺(yi)失，請及時報告管理(li)處，并辦理(li)補證(zheng)手續(xu)（與(yu)開始輸時手續(xu)相同）

2．大樓進(jin)出憑住房證，并于(yu)每晚23：00靜樓。

3．小區每24小時均有保安(an)人員值班(ban)和巡邏，請業主(zhu)／用(yong)戶(hu)(hu)配合(he)保安(an)人員工作以(yi)保障所有入住小區住戶(hu)(hu)的安(an)全，并請注意以(yi)下幾點：

（1）若發現任何可(ke)疑人物，請在安全情況下立即(ji)通知管理人員或管理處。

（2）對(dui)進入(ru)大(da)樓的訪(fang)客(ke)將要(yao)求做會客(ke)登記，每天23：00以后的訪(fang)客(ke)保(bao)安人員應先(xian)與住戶聯系，得到允許后方(fang)可(ke)探(tan)訪(fang)。

（3）房間無(wu)人時，請(qing)鎖好門窗。

（4）無人在室(shi)內(nei)時，關閉所有電器(qi)用具。

（5）不要在(zai)禁(jin)止吸煙(yan)場(chang)所吸煙(yan)，尤其是在(zai)電梯內(nei)；在(zai)可吸煙(yan)場(chang)所，應處(chu)理好煙(yan)蒂和火種。

（6）定期(qi)檢(jian)查，維(wei)修電(dian)器(qi)設備、電(dian)線和滅(mie)火器(qi)等。

（7）發現有不明(ming)氣體時，不可開關電(dian)器(qi)包括使(shi)用(yong)電(dian)話，離開單位后，鎖好(hao)門(men)窗，立即通知管理人員或管理處。

（8）攜出(chu)(chu)大件(jian)物品及搬運貨物出(chu)(chu)小區、住(zhu)宅樓(lou)，必(bi)須到管理處提出(chu)(chu)申(shen)請并開具出(chu)(chu)門許可證。辦理該手續須憑證戶證新(xin)自前往(wang)辦理。

（9）住宅單位(wei)用(yong)戶世勿隨便開(kai)門(men)給陌生人，開(kai)門(men)前必須(xu)先從(cong)防(fang)盜眼(yan)辨別訪(fang)客。

（10）與監近用戶互(hu)(hu)相認識，保持聯系(xi)，以便(bian)朋家能(neng)夠互(hu)(hu)相照應。

（11）如(ru)遇緊急情況時可直接報警（撥電話(hua)110）或直接打電話(hua)通知(zhi)公(gong)安局總值班(ban)室。

（12）如不(bu)幸(xing)被賊匪光(guang)顧，不(bu)應(ying)移動、清(qing)抹或洗(xi)滌(di)任何現場(chang)物品。當情況安全后，立即通(tong)知管理處(chu)。

4．除保(bao)安員外，物業亦高有先進保(bao)安裝置(zhi)以確保(bao)各業主及(ji)用戶安全。

5．住房保安

各用(yong)(yong)戶如需在其(qi)使用(yong)(yong)單(dan)位范圍內，自行聘用(yong)(yong)專職(zhi)空(kong)著制服(fu)的私人(ren)保安(an)員(yuan)(yuan)，必須事(shi)先向(xiang)管理公(gong)司作(zuo)書面申請，詳(xiang)列人(ren)員(yuan)(yuan)數目，值班時間及所恬單(dan)位名稱，并須保證(zheng)這些專職(zhi)人(ren)員(yuan)(yuan)不(bu)得空(kong)著制服(fu)在小區公(gong)共地方活(huo)動，以免(mian)造成管理混淆及引起誤會。

九、關(guan)于業主安裝(zhuang)防盜門(men)、窗的有關(guan)辦法

為了(le)保證業主(zhu)對其住(zhu)宅(zhai)單位的(de)安(an)全需要，管理處(chu)(chu)允許(xu)在各住(zhu)宅(zhai)單位安(an)裝(zhuang)(zhuang)我方指(zhi)定的(de)防(fang)(fang)盜門(men)、窗、并由管理處(chu)(chu)指(zhi)定的(de)安(an)裝(zhuang)(zhuang)隊(dui)伍進(jin)行安(an)裝(zhuang)(zhuang)，規(gui)格、樣式及(ji)顏色由管理處(chu)(chu)指(zhi)定，業主(zhu)自己世勿(wu)私自購置指(zhi)定之外的(de)防(fang)(fang)盜門(men)窗，以及(ji)由指(zhi)定之處(chu)(chu)的(de)安(an)裝(zhuang)(zhuang)隊(dui)安(an)裝(zhuang)(zhuang)。以上務請(qing)業主(zhu)遵照(zhao)執(zhi)行。

十、防火

1．防火措施

小區(qu)物業內部(bu)裝(zhuang)置有滅火設(she)備，用(yong)(yong)戶應(ying)熟悉各項(xiang)設(she)備的位(wei)置及使(shi)(shi)用(yong)(yong)方(fang)法，用(yong)(yong)戶必(bi)須緊記除救火外，不得使(shi)(shi)用(yong)(yong)消防栓及各種設(she)備作(zuo)其(qi)他用(yong)(yong)途。

2．防火知識

（1）切(qie)勿令電(dian)線負荷過(guo)量(liang)或(huo)在同(tong)一插(cha)座接下來多(duo)種(zhong)電(dian)器(qi)，例(li)如(ru)電(dian)爐、熨斗電(dian)飯煲或(huo)吹(chui)風筒(tong)等，以免由于負荷過(guo)量(liang)而(er)導致火警。

（2）請遵照法(fa)例法(fa)定，切勿(wu)在(zai)單(dan)位內儲(chu)藏易爆易燃物品，最后離開(kai)單(dan)位前，檢查并保證煙頭已熄滅，并把全(quan)部還在(zai)開(kai)動的(de)電器(qi)關(guan)閉。

（3）易(yi)燃及危(wei)險性物品應(ying)放置在(zai)孩童無不觸及的(de)地(di)方。

（4）請保持走廊、樓梯及防火通道暢通。

（5）防火門必須保持經常關閉。

（6）如遇到(dao)易燃(ran)物品氣味時，切勿觸(chu)動任何電(dian)器（包(bao)括電(dian)話、門鈴、電(dian)動玩具等）開(kai)(kai)關，小(xiao)心打開(kai)(kai)所有窗(chuang)戶，門，讓空氣流通，然后離開(kai)(kai)現場(chang)及盡快通知管(guan)理處。

3．如遇(yu)火警(jing)時(shi)應采取的措(cuo)施(shi)

（1）保持鎮定

（2）撥打電話119通知消防局

（3）打破安(an)裝在(zai)走廊的防火(huo)警(jing)(jing)鐘(zhong)玻璃，按(an)警(jing)(jing)鐘(zhong)示警(jing)(jing)。

（4）及時通(tong)知小區(qu)保安管理員(yuan)或(huo)管理處，如時間(jian)許可，應(ying)通(tong)知監近用(yong)戶。

（5）如遇到濃煙，應盡量貼近(jin)地面，并以(yi)濕(shi)毛(mao)巾覆蓋面部。

（6）不要(yao)乘(cheng)搭電梯，應(ying)用(yong)樓(lou)梯逃(tao)生。

（7）盡(jin)快前(qian)往小(xiao)區(qu)地面或空曠地方。

4．防火演習

管理人員(yuan)將(jiang)定期進行防火學習及試驗各項救火設備。

十一、清潔

管理(li)(li)(li)公司(si)已(yi)雇有清(qing)(qing)(qing)潔工(gong)(gong)人(ren)負責(ze)保(bao)(bao)持公共(gong)地方清(qing)(qing)(qing)潔，但仍有賴全體用戶的(de)通(tong)力(li)合作，維持社會公共(gong)道德，才可確保(bao)(bao)地方清(qing)(qing)(qing)潔。用戶內部的(de)清(qing)(qing)(qing)潔、衛生、防(fang)蟲工(gong)(gong)作，應由用戶自(zi)行(xing)負責(ze)，或委(wei)托管理(li)(li)(li)公司(si)之(zhi)指(zhi)(zhi)定承包商處理(li)(li)(li)。大樓住(zhu)房應將其室(shi)內垃(la)圾(ji)(ji)用塑(su)料代包裝妥當，擺放(fang)在管理(li)(li)(li)處所(suo)指(zhi)(zhi)定的(de)位置，清(qing)(qing)(qing)潔工(gong)(gong)人(ren)每天將會依(yi)時(shi)清(qing)(qing)(qing)理(li)(li)(li)，切勿(wu)將垃(la)圾(ji)(ji)堆放(fang)在樓內或小區的(de)任何地方。

十二、衛生管(guan)理細則

為給業(ye)主創造(zao)出一個優(you)雅、清靜的居住、休閑環境，管理公司物制定衛生管理規定，條例如下：

1．公司將組(zu)織大量(liang)人力(li)、物力(li)對公共(gong)場(chang)所、設(she)施進行定期的清理、消(xiao)毒、維護，發現問題及時解決(jue)，使你(ni)充(chong)分享受舒適(shi)安全的生(sheng)活及居(ju)住環境(jing)。

2．公司將定(ding)期進行(xing)消滅(mie)"四害(hai)"工作(zuo)，絕不讓其滋生、蔓(man)延。

3．請業主勿(wu)將廢(fei)物扔至樓下，應放入(ru)樓層(ceng)或(huo)樓外(wai)指定垃(la)圾存放處，由清潔工人(ren)每天(tian)定時打掃、清運。

4．禁止在小區內(nei)隨地吐痰、亂(luan)扔(reng)紙屑、果(guo)皮(pi)等廢棄物(wu)。

5．禁止在小區建筑上張貼(tie)裝修(xiu)、標語、廣告(gao)等(deng)。

6．禁止在公共(gong)場(chang)所搭建違章建筑(zhu)。

7．禁止破壞公共設施，保護其清潔、完整。

8．禁止(zhi)踐踏(ta)草坪(ping)、損害綠化設施。

9．業主裝(zhuang)修(xiu)后的垃圾，請放在(zai)室內，由清潔員(yuan)每日一次(ci)進行(xing)清理(li)，禁止(zhi)堆放在(zai)樓(lou)內或小區街道上。

十三、保險

管(guan)理公司已為小區的所(suo)有公共設備(bei)購置保險，有關(guan)保險費將由管(guan)理費中預算(suan)支付。各用戶(hu)若認為有需要(yao)，可以自行為其單位(wei)的室(shi)內(nei)裝置購買(mai)保險。

各用戶不得做出與(yu)小區管理公約相違背的(de)行為，或甚至(zhi)導致物業保險(xian)無效(xiao)，或令該保險(xian)提高(gao)之(zhi)行為，如(ru)有此類事情發(fa)生，違約用戶需對(dui)因此而產生的(de)所(suo)有開(kai)支及損失(shi)負。

十四、常用電話號碼

夜(ye)間值班定(ding)：_________火(huo)警(jing)：119

派出所：_________匪警(jing)：110

醫院：_________急(ji)救：120

十五、結語

為(wei)使購買小區的所有業(ye)主／住戶能享受幽雅、寧靜、舒適(shi)、安(an)全的居住環境，物制定本住房手冊。本手岫所列各(ge)條款，純為(wei)業(ye)主／住戶之利(li)益著想，敬請(qing)各(ge)位(wei)合作。

 業主應將手冊有(you)關條(tiao)款告(gao)知家中各(ge)人，若有(you)任(ren)何疑問(wen)，請向本公(gong)司(si)或管(guan)理處查詢，本公(gong)司(si)將樂意(yi)盡力(li)協助。對(dui)各(ge)位(wei)的真(zhen)誠合作(zuo)謹致謝意(yi)。

并祝(zhu)各位喬遷(qian)之喜，安(an)居愉快。

_________物(wu)業管理公司(si)

_________年_________月_________日

附件二：業(ye)主公約  8  

為加強住宅區(qu)各類物(wu)業(ye)管理，保(bao)障(zhang)本住宅區(qu)物(wu)業(ye)的安全與合理使用，維護住宅區(qu)的公(gong)共秩序，創造良好的生(sheng)活環境，同(tong)意簽訂本公(gong)約，并(bing)共同(tong)遵守。

一、本住宅區情況

（一）地點：_________區_________路；

（二）總占地面積：_________平方米；

（三）總建(jian)筑面(mian)積：_________平(ping)(ping)方米(mi)(mi)，其中(zhong)：住宅_________平(ping)(ping)方米(mi)(mi)，非住宅_________平(ping)(ping)方米(mi)(mi)（商業用房_________平(ping)(ping)方米(mi)(mi)，其他_________平(ping)(ping)方米(mi)(mi)）；

（四）樓宇_________棟_________套；其中：高層樓宇_________棟_________套，多層樓宇_________棟_________套；

（五）業主數量：_________戶；

（六）管委會財產(chan)：

1．公用設施專用基金；_________元；

2．物業(ye)管理(li)用房_________平(ping)方(fang)米(mi)，其中：管委會_________平(ping)方(fang)米(mi)，物業(ye)管理(li)公(gong)司_________平(ping)方(fang)米(mi)；

3．商業(ye)用房(fang)_________平方米(mi)；

4．其(qi)他_________；

（七）公用設施及(ji)公共(gong)場所（地）狀況：

1．道路：車行(xing)道_________平方米；人行(xing)道_________平方米；

2．園(yuan)林綠化地面積：_________平方(fang)米；

3．教育設施：中(zhong)學_________所，建筑面(mian)積_________平方(fang)米；小學_________所，建筑面(mian)積_________平方(fang)米；幼兒(er)園_________所，建筑面(mian)積_________平方(fang)米；

4．文體設施：文娛活動中心_________個(ge)，建(jian)筑面(mian)積(ji)_________平(ping)方(fang)米；網(wang)球場(chang)_________個(ge)，占(zhan)地面(mian)積(ji)_________平(ping)方(fang)米；門球場(chang)_________個(ge)，占(zhan)地面(mian)積(ji)_________平(ping)方(fang)米；游(you)(you)泳池(chi)_________個(ge)，建(jian)筑面(mian)積(ji)_________平(ping)方(fang)米；兒童游(you)(you)樂(le)場(chang)所(suo)_________個(ge)，占(zhan)地面(mian)積(ji)_________平(ping)方(fang)米；其他(ta)：_________

5．路燈(deng)_________盞；庭園燈(deng)_________盞；其(qi)他為(wei)燈(deng)：_________

6．污水(shui)檢(jian)查井(jing)_________個，排污管_________米；雨(yu)水(shui)檢(jian)查井(jing)_________個，雨(yu)水(shui)管_________米；化糞池_________座；明(ming)溝_________米；暗溝_________米；

7．消(xiao)防水泵頭接口_________個；

8．停車場(chang)_________個(ge)，總(zong)占地面(mian)積_________平方米，車位_________個(ge)；

9．綜合樓_________座，建設面積_________平方米(mi)，其中(zhong)：_________

10．肉(rou)菜市場_________個，建(jian)筑面積_________平方米(mi)；

11．郵電局（所）_________個，建筑面積_________平方米(mi)；

12．影(ying)劇院_________座，建筑面積_________平方(fang)米；

13．醫院(yuan)_________座，建筑面積_________平方米；

14．其他：_________

以上所有公用設(she)施和公共(gong)場所（其中，_________、_________、_________項已竣工交付使用；_________、_________、_________項尚(shang)未竣工或交付使用，預計(ji)_________年_________月可交會使用）。

（八）其他事(shi)項(xiang)：_________

二(er)、業(ye)主(zhu)大會召集和決定住宅區重大事項(xiang)的方式

（一）業(ye)主(zhu)大(da)會的召(zhao)集：

1．第一次業主(zhu)大會(hui)在住宅交付使用(yong)且入(ru)住率達(da)到50％以上時，由區(qu)住宅管(guan)理(li)部門(men)會(hui)同開發建設單位(wei)或其(qi)委托的物(wu)業管(guan)理(li)公司按法(fa)定(ding)程序和形(xing)式(shi)召集，先舉產生(sheng)管(guan)委會(hui)。