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PPP投資引導基金管理(li)辦法(fa)最新全(quan)文第一章 總 則

第一條 根據(ju)《四(si)川(chuan)省人(ren)民(min)政府關于(yu)在(zai)公共服務領域(yu)推廣(guang)政府與(yu)社會(hui)資本(ben)合作模(mo)式的實(shi)施意見(jian)》(川(chuan)府發〔20xx〕45號)和《四(si)川(chuan)省人(ren)民(min)政府關于(yu)印發四(si)川(chuan)省省級產業(ye)發展投資引導基(ji)金管理辦(ban)法的通知》(川(chuan)府發〔20xx〕49號)有關規定，設立四(si)川(chuan)省PPP投資引導基(ji)金。為規范基(ji)金管理，結合我省實(shi)際(ji)，制定本(ben)辦(ban)法。

第二條 本辦法(fa)所稱四川省(sheng)PPP投資引(yin)導(dao)基金(以下簡(jian)稱PPP基金)是(shi)由省(sheng)政(zheng)府(fu)出資發(fa)起、按照市(shi)場化方式運作管理、集中投向政(zheng)府(fu)與社會資本合作項目(mu)的引(yin)導(dao)基金。

第三條(tiao) PPP基金通過搭建(jian)政府(fu)投融資(zi)(zi)服務(wu)平(ping)臺，發(fa)揮財政資(zi)(zi)金的杠(gang)桿效應，引導社會資(zi)(zi)本(ben)參與(yu)基礎設施、公用事(shi)業(ye)、農林和(he)社會事(shi)業(ye)等重(zhong)點領域政府(fu)與(yu)社會資(zi)(zi)本(ben)合作項目投資(zi)(zi)運營，有效增加社會公共產品和(he)公共服務(wu)供給。

第(di)四條(tiao) 按(an)照(zhao)政府引導、市場運(yun)作、規范決(jue)策、嚴控風險的原(yuan)則，為提升決(jue)策效(xiao)率，引入適(shi)度競爭，PPP基金設(she)立采取分期(qi)設(she)立方式實施運(yun)作管理。

第(di)五條 PPP基(ji)金(jin)(jin)(jin)資金(jin)(jin)(jin)來源主要(yao)包括(kuo)財政預(yu)算資金(jin)(jin)(jin)、社會募集資金(jin)(jin)(jin)、社會捐贈資金(jin)(jin)(jin)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)投資收(shou)益及基(ji)金(jin)(jin)(jin)管理(li)公司(si)出(chu)資等。其中：社會募集資金(jin)(jin)(jin)最終(zhong)規模(mo)原則(ze)上不(bu)低于基(ji)金(jin)(jin)(jin)總規模(mo)的80%;基(ji)金(jin)(jin)(jin)管理(li)公司(si)出(chu)資比例(li)不(bu)低于基(ji)金(jin)(jin)(jin)總規模(mo)的1%。

第二章 管理架構

第六條 PPP基金的管(guan)理架構由政府主(zhu)管(guan)部(bu)門、受托管(guan)理機構和基金管(guan)理公司組成(cheng)。

第七條 省(sheng)財(cai)政(zheng)廳受(shou)省(sheng)政(zheng)府委托(tuo)履行政(zheng)府出(chu)資人(ren)職(zhi)責，作(zuo)為PPP基(ji)金的政(zheng)府主(zhu)管部門。主(zhu)要職(zhi)責包括(kuo)：

(一)制定PPP基金投資運營總(zong)體(ti)規劃(含基金規模設定、結構安排、投向重點、收(shou)益處(chu)置等)。

(二)制定PPP基金管理制度(du)。

(三)審定基金管理公(gong)司選擇方(fang)案(an)并實施過程監督。

(四)根(gen)據本辦法審核受(shou)托管理機構與基金管理公司擬簽協議(yi)。

(五(wu))監督PPP基金投資運營情況。

(六)決定PPP基金其他重大事(shi)項。

第八(ba)條 四川發展控股有限責(ze)任(ren)公司根據省(sheng)政府常(chang)務會議決議作為(wei)PPP基金(jin)的受(shou)托管理(li)機(ji)構(gou)，受(shou)省(sheng)財政廳委托代(dai)行(xing)出資人職責(ze)。主要職責(ze)包括：

(一)分(fen)期發起設立基(ji)金。

(二)選擇確定基金管理公(gong)司。

(三)審定基金投資運營年度計(ji)劃。

(四)監督基金(jin)運營管(guan)理，控制基金(jin)運營風險。

(五)向省財政(zheng)廳(ting)報告基(ji)金投資(zi)運營管理情況。

(六)選(xuan)擇財(cai)政出資托(tuo)管銀(yin)行并報省財(cai)政廳備案(an)。

(七)承辦省財政(zheng)廳交(jiao)辦的(de)其他事(shi)項。

第(di)九條 基金(jin)管理公(gong)司(si)通過(guo)擇優選擇確定。基金(jin)管理公(gong)司(si)應具備以下條件：

(一)具有(you)國(guo)家(jia)規定的(de)基金管(guan)(guan)理資質，管(guan)(guan)理團隊(dui)穩定，具有(you)良好的(de)職業(ye)信譽。

(二(er))具備(bei)嚴格規范(fan)的投資決策(ce)程序(xu)、風險控制(zhi)機制(zhi)和財務會計管(guan)理制(zhi)度。

(三)注冊資(zi)本不(bu)(bu)低(di)于500萬(wan)元，管理運營(ying)產業(ye)投資(zi)基金累計(ji)規模不(bu)(bu)低(di)于2億(yi)元，主要股東或合伙(huo)人具有較強的綜合實力。

(四)至少有3名具備3年以上產業投資基金管理工作經驗的專職高級管理人員，至少主導過(guo)3個以上股權投資、債權投入(ru)或融資擔保的(de)成功案例。

(五)熟悉國家和省政(zheng)府(fu)(fu)推廣政(zheng)府(fu)(fu)與社(she)會資本合(he)作模式相關政(zheng)策(ce)制度。

(六)公(gong)司及其工作人(ren)員無違法違紀(ji)等(deng)不良紀(ji)錄。

第十條 基金(jin)管(guan)理公司負責基金(jin)運營管(guan)理。主要職責包括(kuo)：

(一)負(fu)責(ze)基金募集和投資運營管(guan)理。

(二)制定(ding)基(ji)金投資運(yun)營年度計(ji)劃。

(三(san))選擇基金托管(guan)銀(yin)行(xing)并(bing)報受托管(guan)理機構備案。

(四(si))向相關主管部門履行登(deng)記備案手續。

(五)向受托管理機構報告基金投資運營情況。

(六)承辦受托管理機構交辦的其他事項。

第十一條 PPP基金設置不超(chao)過1年的開(kai)放期(qi)。開(kai)放期(qi)內(nei)如因經(jing)營需(xu)要，經(jing)全體出資(zi)(zi)人(ren)一致同意，可以按照法(fa)定程序增加全體現(xian)有(you)出資(zi)(zi)人(ren)的認繳出資(zi)(zi)額或引入新出資(zi)(zi)人(ren)。

第三章 基金管理

第十二條 PPP基金存續期(qi)原則上設定為8年(nian)，必要時(shi)經(jing)基金股東會或(huo)合伙人會議(yi)審定可延展2年(nian)。

第十三(san)條 PPP基金(jin)采(cai)取公司制或有(you)限合伙(huo)企業組織(zhi)形式。

第十四(si)條 建立PPP基(ji)金(jin)銀行(xing)托(tuo)管制(zhi)度。基(ji)金(jin)管理公司在國(guo)內(nei)選擇一家具(ju)有豐富基(ji)金(jin)托(tuo)管經驗的(de)國(guo)有及國(guo)有控股(gu)商業銀行(xing)或(huo)全國(guo)性股(gu)份(fen)制(zhi)銀行(xing)作(zuo)為基(ji)金(jin)托(tuo)管銀行(xing)。托(tuo)管銀行(xing)履行(xing)戰(zhan)略合作(zuo)協議相關承諾，并對基(ji)金(jin)重點支持項目給予融資優(you)惠。

第(di)十(shi)五條 圍繞我省推廣政府與社會(hui)資本合(he)作模(mo)式的(de)總(zong)體目(mu)標，基金重點投(tou)向全省推介(jie)項(xiang)目(mu)，優先投(tou)向國家和全省示范項(xiang)目(mu)。

第十六條(tiao) PPP基金(jin)采取股權投資、債權投入(ru)、融資擔保(bao)三種運作方式(shi)。

(一)股權(quan)(quan)投資(zi)(zi)。PPP基金(jin)通過股權(quan)(quan)方(fang)式(shi)對項(xiang)目(mu)進行投資(zi)(zi)，帶動(dong)社(she)會(hui)資(zi)(zi)本參與(yu)(yu)政(zheng)府與(yu)(yu)社(she)會(hui)資(zi)(zi)本合作(zuo)項(xiang)目(mu)。基金(jin)對單個政(zheng)府與(yu)(yu)社(she)會(hui)資(zi)(zi)本合作(zuo)項(xiang)目(mu)股權(quan)(quan)投資(zi)(zi)不(bu)超(chao)過2億元;持有(you)單個項(xiang)目(mu)公司(si)股份不(bu)超(chao)過項(xiang)目(mu)公司(si)注冊(ce)資(zi)(zi)本金(jin)的50%。基金(jin)原則上(shang)對投資(zi)(zi)項(xiang)目(mu)只參股不(bu)控(kong)股。

(二)債權投(tou)(tou)入(ru)(ru)。PPP基(ji)金通過(guo)(guo)委托貸(dai)款方式對(dui)項(xiang)目公司提供流動性支持(chi)，以債權投(tou)(tou)入(ru)(ru)方式支持(chi)項(xiang)目建設運營。基(ji)金對(dui)單個政府與社會資本合作項(xiang)目債權投(tou)(tou)入(ru)(ru)不超過(guo)(guo)項(xiang)目總投(tou)(tou)資額的30%，最多不超過(guo)(guo)2億元(yuan)。

(三)融(rong)(rong)資(zi)擔保。PPP基(ji)金對(dui)項目(mu)運作規范(fan)、內(nei)控制(zhi)度(du)健全(quan)、治理(li)結構(gou)完善、風險防控有效、產(chan)出績效明顯，項目(mu)短期(qi)融(rong)(rong)資(zi)困難的項目(mu)公(gong)司(si)(si)提供融(rong)(rong)資(zi)擔保，支持項目(mu)公(gong)司(si)(si)通(tong)過債權(quan)融(rong)(rong)資(zi)提升發展能力。

第十七條 PPP基金成(cheng)立由5或(huo)7名(ming)(ming)委員組成(cheng)的投(tou)資(zi)(zi)決(jue)策委員會，負責項(xiang)目投(tou)資(zi)(zi)、管(guan)(guan)理(li)、退(tui)出的相關決(jue)策。投(tou)資(zi)(zi)決(jue)策委員會由受托(tuo)管(guan)(guan)理(li)機構、社(she)會資(zi)(zi)本出資(zi)(zi)方(fang)、基金管(guan)(guan)理(li)公(gong)司(si)(si)相關人員組成(cheng)。其中：受托(tuo)管(guan)(guan)理(li)機構委派1名(ming)(ming);社(she)會資(zi)(zi)本出資(zi)(zi)方(fang)委派2或(huo)4名(ming)(ming);基金管(guan)(guan)理(li)公(gong)司(si)(si)委派2名(ming)(ming)。擬投(tou)項(xiang)目提交投(tou)資(zi)(zi)決(jue)策前(qian)，須由受托(tuo)管(guan)(guan)理(li)機構正式征求省(sheng)財(cai)政廳意(yi)見。省(sheng)財(cai)政廳負責對(dui)擬投(tou)項(xiang)目PPP屬性予(yu)以認定，對(dui)不符合(he)PPP特征的項(xiang)目予(yu)以剔除。

第十八條 PPP基金收益主要包(bao)括：

(一)項目股權投資(zi)分紅及(ji)轉讓增值收益(yi)。

(二)項目(mu)債權投入產生的投資(zi)收(shou)益。

(三)項目融資(zi)擔保(bao)產生的保(bao)費收益(yi)。

(四)間(jian)隙資(zi)金的(de)利息(xi)收入。

(五)其他收益。

第十九條(tiao) PPP基金按照優先與劣后(hou)的(de)分層結(jie)構進(jin)行募集和損益(yi)分擔。財(cai)政出(chu)資(zi)及基金管理公司出(chu)資(zi)作為劣后(hou)級(ji)，其他出(chu)資(zi)人根(gen)據自(zi)愿原則也(ye)可作為劣后(hou)級(ji)。

第二(er)十(shi)條 PPP基金根據不同投(tou)資運(yun)作方(fang)式退出。

(一)股(gu)權投資(zi)退出。股(gu)權投資(zi)優(you)先由(you)項目社會資(zi)本(ben)方(fang)回(hui)購。采取股(gu)權轉讓、到期清算(suan)等多種方(fang)式實施股(gu)權退出，退出價格按照市場化原(yuan)則(ze)確定(ding)。

(二(er))債(zhai)(zhai)權(quan)投入(ru)退(tui)出。PPP基金對項目(mu)建設運營提(ti)供(gong)的(de)債(zhai)(zhai)權(quan)投入(ru)，由(you)項目(mu)公司按照協議(yi)約(yue)定實(shi)現到期債(zhai)(zhai)務清償和債(zhai)(zhai)權(quan)退(tui)出。

 (三)融(rong)資(zi)擔(dan)保退出(chu)。PPP基金對(dui)項目提供的融(rong)資(zi)擔(dan)保按照相關(guan)約定(ding)條件退出(chu)。

第二十一(yi)條 PPP基(ji)金清算形成的凈收(shou)益或凈虧損，按出資人協議(yi)、基(ji)金章程(cheng)等相關(guan)規定進行分配或分擔。

(一)清算后形成的(de)(de)凈(jing)收(shou)(shou)益(yi)(yi)，先按(an)出(chu)資(zi)(zi)人(ren)約定的(de)(de)基礎收(shou)(shou)益(yi)(yi)進行(xing)分配(pei);超額部分根(gen)據現行(xing)法律法規和協議約定進行(xing)分配(pei)。其(qi)中：財政出(chu)資(zi)(zi)收(shou)(shou)益(yi)(yi)的(de)(de)30%用(yong)于獎勵基金(jin)管理公司;財政出(chu)資(zi)(zi)收(shou)(shou)益(yi)(yi)的(de)(de)其(qi)他部分可根(gen)據出(chu)資(zi)(zi)人(ren)的(de)(de)分層結構予以分類讓渡。

(二)清(qing)算后(hou)形成(cheng)的凈虧損(sun)，先由(you)基金管理公司以其(qi)(qi)出資(zi)額為限(xian)承擔(dan)損(sun)失(shi);之后(hou)由(you)其(qi)(qi)余劣(lie)后(hou)級出資(zi)人以其(qi)(qi)出資(zi)額為限(xian)承擔(dan)風險;剩(sheng)余部(bu)分由(you)其(qi)(qi)他出資(zi)人根據現行法(fa)律法(fa)規和協議約(yue)定進(jin)行分擔(dan)。

第二(er)十(shi)二(er)條 PPP基金按照不超過實際到位資金的2%向基金管理(li)公司支付管理(li)費，具體支付比例由出資人共同(tong)協商確(que)定。

第二(er)十三條 PPP基(ji)金(jin)存續期滿，基(ji)金(jin)管理(li)公司組織對基(ji)金(jin)進行清算，清算結果經中(zhong)介機(ji)構鑒證后報(bao)股東會或(huo)合伙人會議審定，并報(bao)受(shou)托管理(li)機(ji)構備案。財政出資人出資形成(cheng)的清算收入(ru)按規定全額繳省級(ji)金(jin)庫。

第四章 風險控制

第二十(shi)四(si)條 托(tuo)管(guan)銀行(xing)依(yi)據托(tuo)管(guan)協議約定負(fu)責賬戶管(guan)理、資(zi)產(chan)保(bao)管(guan)、監督管(guan)理、資(zi)金(jin)清算、會(hui)計核算等日常業務，對資(zi)金(jin)安全實施(shi)動態監管(guan)。

第二十五條 托(tuo)管銀行應具備以(yi)下條件：

(一)在四(si)川省有分(fen)支機構，與我省有良好(hao)的合作基礎，具(ju)備省級(ji)財政收支業(ye)務資(zi)格優(you)先。

(二)擁有專門(men)管理機構(gou)和專職(zhi)管理人(ren)員。

(三)具備安(an)全保管(guan)和辦理托(tuo)管(guan)業務的設施設備及信息技(ji)術系統。

(四(si))具有健全的托(tuo)管(guan)業(ye)務流程和內控制(zhi)度。

(五)資本充足率符合監管部門(men)相關規定(ding)。

(六)最近3年(nian)無重(zhong)大違法違規(gui)記(ji)錄。

第二十六條 PPP基金在運(yun)營過程(cheng)中出現(xian)下列情況之一時，應(ying)當終(zhong)止運(yun)營并清算(suan)：

(一)代表50%以上基金(jin)份(fen)額的(de)股東或合伙人(ren)要求終止并經(jing)股東會(hui)或合伙人(ren)會(hui)議決議通過。

(二)PPP基金發生重大(da)虧(kui)損、無力繼續經營。

(三)PPP基(ji)金出(chu)現(xian)重大違(wei)法(fa)違(wei)規行(xing)為(wei)、被管理機關責令終止(zhi)。

第二十七條 省財政廳按照(zhao)基金(jin)設(she)立進(jin)度，將(jiang)資(zi)金(jin)撥付受托管理(li)機構選定的托管銀行(xing)，實行(xing)專(zhuan)戶管理(li)。

第二(er)十八條 財政出(chu)(chu)(chu)(chu)資(zi)(zi)(zi)在PPP基(ji)金(jin)(jin)成(cheng)立(li)之日(ri)全部到(dao)位;其(qi)他出(chu)(chu)(chu)(chu)資(zi)(zi)(zi)人按(an)出(chu)(chu)(chu)(chu)資(zi)(zi)(zi)協議約定的最低出(chu)(chu)(chu)(chu)資(zi)(zi)(zi)額同步到(dao)位，其(qi)余(yu)出(chu)(chu)(chu)(chu)資(zi)(zi)(zi)采取(qu)承諾制，根據(ju)項目投資(zi)(zi)(zi)決策決議，基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理公司向出(chu)(chu)(chu)(chu)資(zi)(zi)(zi)人發出(chu)(chu)(chu)(chu)通(tong)知(zhi)，出(chu)(chu)(chu)(chu)資(zi)(zi)(zi)人在收到(dao)通(tong)知(zhi)十個工(gong)作(zuo)日(ri)內向基(ji)金(jin)(jin)托管(guan)銀行按(an)認繳(jiao)比例支(zhi)付資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)。

第(di)二十九條 PPP基(ji)金(jin)管(guan)理公(gong)司對(dui)運(yun)營(ying)管(guan)理的基(ji)金(jin)實(shi)行分賬核算(suan)，對(dui)自有(you)資(zi)產與(yu)基(ji)金(jin)資(zi)產實(shi)行分塊管(guan)理，嚴格(ge)內(nei)部風險控(kong)制(zhi)。

第三十(shi)條 基金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)銀(yin)行應于(yu)會(hui)計年(nian)度結束1個(ge)月(yue)內，分別(bie)向基金(jin)(jin)管(guan)理公司和受(shou)托(tuo)管(guan)理機構報(bao)送上年(nian)度資金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)報(bao)告。托(tuo)管(guan)銀(yin)行發現資金(jin)(jin)異(yi)動(dong)應及時(shi)報(bao)告。

第三十一條 基金管理公司(si)應于(yu)會(hui)(hui)(hui)計(ji)年(nian)度結(jie)束(shu)3個(ge)月內，向受托管理機(ji)構和(he)其(qi)他出資人(ren)分別(bie)提(ti)交基金年(nian)度運行情況報(bao)告和(he)經(jing)社會(hui)(hui)(hui)審(shen)計(ji)機(ji)構審(shen)計(ji)的(de)年(nian)度會(hui)(hui)(hui)計(ji)報(bao)告。

第三(san)十二條(tiao) 受托管(guan)理機構應于會(hui)計(ji)年(nian)(nian)度(du)(du)結束4個月內，向(xiang)省財(cai)政廳轉報(bao)經審核確認的(de)基金年(nian)(nian)度(du)(du)運行情(qing)況(kuang)報(bao)告和經社會(hui)審計(ji)機構審計(ji)的(de)年(nian)(nian)度(du)(du)會(hui)計(ji)報(bao)告。

第(di)三十三條 PPP基金不(bu)得從事抵押、股票、期貨、債券、商業(ye)性(xing)房(fang)地(di)產等投資活動;不(bu)得列支(zhi)對外贊(zan)助、捐贈(zeng)等支(zhi)出;不(bu)得從事國家法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規明確(que)的禁止性(xing)業(ye)務。

第五章 監督管理

第三十四條 受托管(guan)理機(ji)構應(ying)與其(qi)他(ta)出資(zi)人在基金(jin)章程(合伙協議)中約定，有下(xia)列情(qing)況(kuang)之一的(de)，省財政(zheng)出資(zi)可無(wu)需其(qi)他(ta)出資(zi)人同意，單方決(jue)定退出基金(jin);如無(wu)法實現退出，基金(jin)應(ying)當進入清算(suan)程序(xu)。

(一)未按基金章程(cheng)或合伙協議約(yue)定開展投資(zi)運營(ying)。

(二)與基(ji)金管理公(gong)司簽訂(ding)合作協議超(chao)過(guo)1年，基(ji)金管理公(gong)司未按約定程(cheng)序和時間(jian)要(yao)求完成設(she)立手續。

(三)基(ji)金設立(li)之日起滿1年未開(kai)展投資業務。

(四)投資領域不符合約定。

(五)其他(ta)不符(fu)合約定的情形。

第三十(shi)五條 受托管(guan)理機構、基金管(guan)理公司(si)、托管(guan)銀行應(ying)當接受省審計廳(ting)的審計檢查(cha)。有關機構和人員(yuan)應(ying)當積極配合，不得以任何理由阻撓(nao)和拒絕提供(gong)有關材(cai)料(liao)或提供(gong)虛(xu)假(jia)不實的材(cai)料(liao)。

第三十六條 受(shou)托(tuo)管(guan)理機(ji)構定期對(dui)PPP基金投資運營績效實(shi)施考核評(ping)價;省財(cai)政廳對(dui)受(shou)托(tuo)管(guan)理機(ji)構履職情況進行評(ping)估，必(bi)要(yao)時可委托(tuo)社會(hui)審計機(ji)構實(shi)施審計檢查。

第三十(shi)七(qi)條 受(shou)托管理機構嚴格(ge)履行(xing)PPP基金投資運營風(feng)險(xian)監控職責(ze)，當PPP基金投向偏離規定范圍或運營發生違(wei)法(fa)違(wei)規問題時，應按照協議責(ze)令糾正或終止與基金管理公司(si)合(he)作。

第三十八條 受托管理(li)機構(gou)、基金管理(li)公司(si)和(he)基金管理(li)人員在(zai)運營(ying)管理(li)中出現(xian)違(wei)規(gui)行為，依照相(xiang)關法(fa)律法(fa)規(gui)予以處理(li)。涉(she)嫌犯(fan)罪(zui)的，移交司(si)法(fa)機關依法(fa)追(zhui)究(jiu)刑事責任。

第六章 附 則

篇2

關(guan)鍵詞：人民銀行；內部審計

內(nei)部審(shen)(shen)計(ji)作(zuo)為央(yang)行(xing)(xing)(xing)治(zhi)理結構中(zhong)的(de)組成部分，是促進各(ge)級行(xing)(xing)(xing)加強內(nei)控建設，防范管(guan)理風險，提(ti)高(gao)履職績效(xiao)的(de)重(zhong)要手段。地市人民銀(yin)行(xing)(xing)(xing)處于(yu)“下管(guan)一級，上對三級”的(de)中(zhong)間環節，做好地市人民銀(yin)行(xing)(xing)(xing)的(de)內(nei)審(shen)(shen)轉型(xing)工(gong)作(zuo)，對實(shi)現全系統的(de)內(nei)審(shen)(shen)轉型(xing)目(mu)標(biao)具有非常重(zhong)要的(de)意(yi)義。本(ben)文從金昌市中(zhong)心支行(xing)(xing)(xing)的(de)內(nei)審(shen)(shen)實(shi)踐，探討(tao)地市中(zhong)心支行(xing)(xing)(xing)的(de)內(nei)審(shen)(shen)轉型(xing)工(gong)作(zuo)，以(yi)期有借(jie)鑒作(zuo)用。

一、地市人民銀行內審轉型實踐

（一）加(jia)強縣(xian)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)審(shen)(shen)計(ji)監督，促(cu)進(jin)規范(fan)安全(quan)高效(xiao)(xiao)運(yun)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)。內(nei)部(bu)審(shen)(shen)計(ji)的(de)(de)(de)特殊(shu)地位，客觀上決定了其(qi)具有監督、鑒證、評價(jia)和(he)參謀的(de)(de)(de)作用。縣(xian)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)是地市人民銀行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)內(nei)審(shen)(shen)監督的(de)(de)(de)唯一下(xia)級(ji)單位，對縣(xian)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)實(shi)施內(nei)部(bu)審(shen)(shen)計(ji)是地市中心(xin)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)層全(quan)面掌握其(qi)執行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)制度、風險管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)和(he)履職績效(xiao)(xiao)的(de)(de)(de)重要手段(duan)。2003年(nian)以來(lai)，金昌市中心(xin)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)對其(qi)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)的(de)(de)(de)縣(xian)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)先(xian)后開展了12次內(nei)部(bu)審(shen)(shen)計(ji)，平均每年(nian)1次以上，其(qi)中，全(quan)面審(shen)(shen)計(ji)2次，行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)長離任審(shen)(shen)計(ji)2次，領導(dao)班子履職審(shen)(shen)計(ji)2次，內(nei)控審(shen)(shen)計(ji)1次，業務(wu)專(zhuan)項審(shen)(shen)計(ji)5次，發現并(bing)糾正(zheng)縣(xian)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)中的(de)(de)(de)各(ge)類問題和(he)隱患64個，提出審(shen)(shen)計(ji)建議(yi)40條。內(nei)部(bu)審(shen)(shen)計(ji)全(quan)面反映(ying)了縣(xian)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)各(ge)個時(shi)期在貫徹落實(shi)上級(ji)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)工(gong)作部(bu)署、執行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)貨幣政策、維護金融穩定、提供金融服務(wu)方面的(de)(de)(de)履職績效(xiao)(xiao)和(he)內(nei)控管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)狀況；對縣(xian)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)工(gong)作進(jin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)了階段(duan)性的(de)(de)(de)總(zong)結和(he)評價(jia)。在監督縣(xian)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)安全(quan)合(he)規運(yun)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)同時(shi)，對其(qi)經(jing)營業績起到了鑒證作用，對中心(xin)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)決策層加(jia)強對縣(xian)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)提供最直接的(de)(de)(de)參考依(yi)據。

（二）開(kai)展(zhan)(zhan)部(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)(men)(men)(men)負責人(ren)履(lv)(lv)職(zhi)(zhi)(zhi)和(he)(he)(he)(he)離任審(shen)(shen)(shen)(shen)計(ji)，提高(gao)(gao)(gao)部(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)(men)(men)(men)的(de)(de)(de)履(lv)(lv)職(zhi)(zhi)(zhi)績效(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)。職(zhi)(zhi)(zhi)能(neng)部(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)(men)(men)(men)是機關(guan)履(lv)(lv)行職(zhi)(zhi)(zhi)責的(de)(de)(de)執(zhi)行機構，部(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)(men)(men)(men)履(lv)(lv)職(zhi)(zhi)(zhi)的(de)(de)(de)質量和(he)(he)(he)(he)效(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)率直(zhi)接關(guan)系(xi)到(dao)機關(guan)運行的(de)(de)(de)質量和(he)(he)(he)(he)效(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)率，通(tong)(tong)過對部(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)(men)(men)(men)負責人(ren)履(lv)(lv)職(zhi)(zhi)(zhi)和(he)(he)(he)(he)離任審(shen)(shen)(shen)(shen)計(ji)，可以使(shi)決(jue)策(ce)(ce)層和(he)(he)(he)(he)主要領導全面掌(zhang)握(wo)部(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)(men)(men)(men)工(gong)作(zuo)開(kai)展(zhan)(zhan)的(de)(de)(de)成(cheng)效(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)，督促職(zhi)(zhi)(zhi)能(neng)部(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)(men)(men)(men)增強工(gong)作(zuo)的(de)(de)(de)主動性，提高(gao)(gao)(gao)工(gong)作(zuo)績效(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)。從2007年開(kai)始，中(zhong)支結合下查(cha)單(dan)位少的(de)(de)(de)特點，嘗試在內(nei)審(shen)(shen)(shen)(shen)同(tong)級(ji)監督中(zhong)開(kai)展(zhan)(zhan)部(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)(men)(men)(men)負責人(ren)履(lv)(lv)職(zhi)(zhi)(zhi)審(shen)(shen)(shen)(shen)計(ji)，先后對中(zhong)心支行機關(guan)貨(huo)幣金銀科、科技科、會計(ji)財務科、營業室、保衛科、外匯管理(li)科等部(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)(men)(men)(men)的(de)(de)(de)負責人(ren)開(kai)展(zhan)(zhan)履(lv)(lv)職(zhi)(zhi)(zhi)審(shen)(shen)(shen)(shen)計(ji)8次，平均(jun)每(mei)年1次以上。通(tong)(tong)過履(lv)(lv)職(zhi)(zhi)(zhi)審(shen)(shen)(shen)(shen)計(ji)，對職(zhi)(zhi)(zhi)能(neng)部(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)(men)(men)(men)傳(chuan)達、貫徹國(guo)家金融法(fa)律法(fa)規(gui)(gui)、方針政策(ce)(ce)和(he)(he)(he)(he)總行規(gui)(gui)章制度(du)及上級(ji)行決(jue)定(ding)情況(kuang)(kuang)、內(nei)部(bu)(bu)(bu)(bu)控(kong)制建設情況(kuang)(kuang)和(he)(he)(he)(he)履(lv)(lv)行業務管理(li)職(zhi)(zhi)(zhi)責情況(kuang)(kuang)進行了客觀全面的(de)(de)(de)評價(jia)；發現糾改內(nei)控(kong)制度(du)執(zhi)行不到(dao)位、執(zhi)法(fa)現場檢查(cha)程序不規(gui)(gui)范、制度(du)不夠健(jian)(jian)全等問題56個，督促被(bei)審(shen)(shen)(shen)(shen)計(ji)部(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)(men)(men)(men)提高(gao)(gao)(gao)內(nei)部(bu)(bu)(bu)(bu)管理(li)水平，加(jia)強制度(du)建立健(jian)(jian)全，健(jian)(jian)全各項登記簿，加(jia)強對領導干部(bu)(bu)(bu)(bu)的(de)(de)(de)審(shen)(shen)(shen)(shen)計(ji)監督，促進部(bu)(bu)(bu)(bu)門(men)(men)(men)(men)(men)負責人(ren)依法(fa)、公正、高(gao)(gao)(gao)效(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)地(di)履(lv)(lv)行職(zhi)(zhi)(zhi)責。

（三）開(kai)展(zhan)重點(dian)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)的(de)專(zhuan)項審(shen)計(ji)(ji)，防范(fan)(fan)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)經(jing)營風(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)。管(guan)(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)人、財(cai)、物、資金(jin)和槍(qiang)(qiang)枝彈(dan)藥(yao)的(de)部門是地市人民銀行(xing)(xing)和縣支(zhi)行(xing)(xing)出現管(guan)(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)風(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)的(de)高發(fa)(fa)區(qu)域，這些區(qu)域出現風(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)和事故誘因往(wang)往(wang)是制度(du)執(zhi)行(xing)(xing)不到位和違規(gui)操作(zuo)。通(tong)過業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)管(guan)(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)合(he)規(gui)性審(shen)計(ji)(ji)，督(du)(du)促各(ge)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)崗(gang)位嚴格(ge)(ge)執(zhi)行(xing)(xing)制度(du)，規(gui)范(fan)(fan)操作(zuo)，防業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)風(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)于未(wei)然是內(nei)審(shen)監督(du)(du)的(de)基礎業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)。2003年以來，中(zhong)支(zhi)根據(ju)一定時期業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)風(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)發(fa)(fa)生的(de)區(qu)域特點(dian)，及時開(kai)展(zhan)了(le)會(hui)計(ji)(ji)決算、養老保(bao)(bao)(bao)險(xian)統籌(chou)基金(jin)管(guan)(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)、再(zai)貸款(kuan)管(guan)(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)、安(an)全(quan)保(bao)(bao)(bao)衛槍(qiang)(qiang)彈(dan)管(guan)(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)、進出口收付匯核銷、電子化設備、征信(xin)管(guan)(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)、集(ji)中(zhong)采購管(guan)(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)、后勤(qin)服務(wu)(wu)(wu)管(guan)(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)、國庫業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)風(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)管(guan)(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)等重要(yao)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)管(guan)(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)專(zhuan)項審(shen)計(ji)(ji)20項，平均每年審(shen)計(ji)(ji)2項業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)。通(tong)過專(zhuan)項審(shen)計(ji)(ji)發(fa)(fa)現并糾(jiu)改業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)管(guan)(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)中(zhong)存(cun)在的(de)低值易耗品(pin)管(guan)(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)不規(gui)范(fan)(fan)、再(zai)貸款(kuan)短貸長占、統籌(chou)基金(jin)檢查監督(du)(du)不到位、制度(du)執(zhi)行(xing)(xing)不到位等問題94個(ge)，督(du)(du)促相關部門建立健全(quan)制度(du)、完(wan)善操作(zuo)程(cheng)序、改進工(gong)作(zuo)方法、嚴格(ge)(ge)制度(du)執(zhi)行(xing)(xing)，保(bao)(bao)(bao)證了(le)各(ge)項重點(dian)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)操作(zuo)的(de)合(he)規(gui)性，有效(xiao)防范(fan)(fan)了(le)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)風(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)。

（四）注重(zhong)(zhong)重(zhong)(zhong)要(yao)(yao)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)系(xi)(xi)統(tong)(tong)審(shen)(shen)計(ji)，防范計(ji)算(suan)機操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)風險。隨著(zhu)計(ji)算(suan)機和(he)信息(xi)(xi)網絡的(de)發(fa)展，人民銀(yin)行的(de)各(ge)(ge)項(xiang)(xiang)(xiang)重(zhong)(zhong)要(yao)(yao)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)都發(fa)展為電子系(xi)(xi)統(tong)(tong)，通(tong)過(guo)計(ji)算(suan)機和(he)通(tong)訊網絡運行和(he)操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)，業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)系(xi)(xi)統(tong)(tong)的(de)現(xian)代化為內控管理(li)提出了新的(de)挑(tiao)戰，內部(bu)審(shen)(shen)計(ji)的(de)監(jian)督(du)領域、監(jian)督(du)重(zhong)(zhong)點和(he)監(jian)督(du)方(fang)法也要(yao)(yao)適應(ying)科技(ji)發(fa)展的(de)要(yao)(yao)求(qiu)做(zuo)出相應(ying)調整(zheng)。從2003年開(kai)始，中(zhong)支(zhi)緊跟各(ge)(ge)重(zhong)(zhong)要(yao)(yao)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)系(xi)(xi)統(tong)(tong)的(de)上線(xian)步伐，及時(shi)開(kai)展了各(ge)(ge)項(xiang)(xiang)(xiang)重(zhong)(zhong)要(yao)(yao)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)系(xi)(xi)統(tong)(tong)運行和(he)操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)的(de)專項(xiang)(xiang)(xiang)審(shen)(shen)計(ji)。先后開(kai)展了業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)應(ying)用系(xi)(xi)統(tong)(tong)及個(ge)人辦公計(ji)算(suan)機聯網運行管理(li)、外匯業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)信息(xi)(xi)系(xi)(xi)統(tong)(tong)運行管理(li)、信息(xi)(xi)系(xi)(xi)統(tong)(tong)應(ying)急(ji)預案(an)管理(li)等重(zhong)(zhong)要(yao)(yao)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)系(xi)(xi)統(tong)(tong)專項(xiang)(xiang)(xiang)審(shen)(shen)計(ji)，及時(shi)解決了各(ge)(ge)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)系(xi)(xi)統(tong)(tong)在運行載體發(fa)生變(bian)化后，各(ge)(ge)操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)環節制(zhi)度執行中(zhong)的(de)問題(ti)，督(du)促(cu)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)部(bu)門(men)規范業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)系(xi)(xi)統(tong)(tong)口令設置管理(li)，加強業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)系(xi)(xi)統(tong)(tong)從看得見的(de)紙上操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)到看不到的(de)電子操(cao)(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)過(guo)程中(zhong)監(jian)督(du)制(zhi)約制(zhi)度的(de)落實，確保了各(ge)(ge)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)系(xi)(xi)統(tong)(tong)的(de)合規、安(an)全、有(you)效運行。

（五）開(kai)展(zhan)內控制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)(du)(du)建(jian)(jian)設(she)審計，增強內控制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)(du)(du)的(de)(de)(de)有(you)(you)效(xiao)(xiao)性。科(ke)學的(de)(de)(de)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)(du)(du)體(ti)系是地市人(ren)民(min)銀行(xing)(xing)(xing)規(gui)范(fan)(fan)高效(xiao)(xiao)運(yun)行(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)重(zhong)要(yao)(yao)保證(zheng)。實(shi)現(xian)用(yong)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)(du)(du)管(guan)人(ren)、管(guan)事、嚴格按(an)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)(du)(du)操作(zuo)(zuo)各(ge)(ge)項業務(wu)是體(ti)現(xian)單位科(ke)學化管(guan)理(li)的(de)(de)(de)重(zhong)要(yao)(yao)標(biao)(biao)志。近年來，人(ren)民(min)銀行(xing)(xing)(xing)從上到下(xia)，從建(jian)(jian)立(li)科(ke)學的(de)(de)(de)內部管(guan)理(li)體(ti)系、嚴密(mi)的(de)(de)(de)業務(wu)操作(zuo)(zuo)系統為(wei)出發(fa)(fa)點，切實(shi)加(jia)強了各(ge)(ge)項制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)(du)(du)建(jian)(jian)設(she)。為(wei)了保證(zheng)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)(du)(du)建(jian)(jian)立(li)和執行(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)有(you)(you)效(xiao)(xiao)性，中支(zhi)先后開(kai)展(zhan)對縣(xian)支(zhi)行(xing)(xing)(xing)內部制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)(du)(du)建(jian)(jian)設(she)、國庫業務(wu)內控制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)(du)(du)執行(xing)(xing)(xing)、貨幣(bi)信貸內部控制(zhi)(zhi)(zhi)執行(xing)(xing)(xing)和中支(zhi)全(quan)系統內控體(ti)系建(jian)(jian)設(she)和執行(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)專項審計，對中支(zhi)內控環境、風險識別(bie)、評估、應對等進(jin)(jin)行(xing)(xing)(xing)了客觀評價，對存在(zai)的(de)(de)(de)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)(du)(du)不(bu)夠(gou)健(jian)全(quan)、執行(xing)(xing)(xing)不(bu)夠(gou)嚴格等20個問題(ti)提(ti)出了加(jia)強和改進(jin)(jin)的(de)(de)(de)意見，在(zai)全(quan)行(xing)(xing)(xing)開(kai)展(zhan)了以落實(shi)制(zhi)(zhi)(zhi)度(du)(du)(du)(du)(du)(du)為(wei)主題(ti)的(de)(de)(de)標(biao)(biao)準化、規(gui)范(fan)(fan)化管(guan)理(li)活(huo)動，使全(quan)轄基礎業務(wu)更加(jia)規(gui)范(fan)(fan)，業務(wu)運(yun)行(xing)(xing)(xing)更加(jia)安全(quan)，防(fang)止了各(ge)(ge)類業務(wu)風險和案(an)件的(de)(de)(de)發(fa)(fa)生。

（六(liu)）探索開展(zhan)績(ji)效(xiao)(xiao)(xiao)審(shen)計(ji)(ji)(ji)，適應內(nei)(nei)審(shen)轉(zhuan)型的(de)(de)(de)(de)(de)(de)要(yao)(yao)(yao)求。地市人民銀(yin)行(xing)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)工(gong)作安(an)(an)全(quan)尤為(wei)重要(yao)(yao)(yao)，但從事任何業(ye)務(wu)(wu)工(gong)作的(de)(de)(de)(de)(de)(de)最(zui)終目標不是(shi)為(wei)了(le)(le)(le)(le)安(an)(an)全(quan)，而是(shi)為(wei)了(le)(le)(le)(le)促進經濟社會和金融(rong)業(ye)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)健康發展(zhan)，內(nei)(nei)部審(shen)計(ji)(ji)(ji)不能僅(jin)僅(jin)強調(diao)安(an)(an)全(quan)，而是(shi)要(yao)(yao)(yao)強調(diao)在保(bao)證(zheng)(zheng)安(an)(an)全(quan)前提下的(de)(de)(de)(de)(de)(de)履職(zhi)績(ji)效(xiao)(xiao)(xiao)最(zui)大化(hua)。因此內(nei)(nei)部審(shen)計(ji)(ji)(ji)不僅(jin)要(yao)(yao)(yao)審(shen)業(ye)務(wu)(wu)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)合規性，還要(yao)(yao)(yao)審(shen)履職(zhi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)績(ji)效(xiao)(xiao)(xiao)。中支(zhi)按照(zhao)“內(nei)(nei)審(shen)工(gong)作要(yao)(yao)(yao)由傳統(tong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)財務(wu)(wu)、業(ye)務(wu)(wu)合規性審(shen)計(ji)(ji)(ji)向內(nei)(nei)部控(kong)制審(shen)計(ji)(ji)(ji)、風險管(guan)(guan)理審(shen)計(ji)(ji)(ji)和績(ji)效(xiao)(xiao)(xiao)審(shen)計(ji)(ji)(ji)轉(zhuan)變”的(de)(de)(de)(de)(de)(de)要(yao)(yao)(yao)求，積極(ji)探索開展(zhan)績(ji)效(xiao)(xiao)(xiao)審(shen)計(ji)(ji)(ji)。2011年開展(zhan)了(le)(le)(le)(le)征(zheng)信(xin)管(guan)(guan)理績(ji)效(xiao)(xiao)(xiao)審(shen)計(ji)(ji)(ji)，對中支(zhi)和縣支(zhi)行(xing)推進征(zheng)信(xin)體系建設進行(xing)了(le)(le)(le)(le)全(quan)面評價(jia)，鑒(jian)證(zheng)(zheng)了(le)(le)(le)(le)征(zheng)信(xin)管(guan)(guan)理工(gong)作取得(de)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)實效(xiao)(xiao)(xiao)，同時客觀反映(ying)了(le)(le)(le)(le)影(ying)響高效(xiao)(xiao)(xiao)履職(zhi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)9個方面的(de)(de)(de)(de)(de)(de)不足和問(wen)題，為(wei)提高征(zheng)信(xin)管(guan)(guan)理及履職(zhi)績(ji)效(xiao)(xiao)(xiao)發揮了(le)(le)(le)(le)積極(ji)作用，也為(wei)內(nei)(nei)審(shen)轉(zhuan)型積累了(le)(le)(le)(le)經驗。

二、地市人民銀(yin)行內(nei)審轉型的制約因(yin)素(su)

（一(yi)）風(feng)險(xian)(xian)(xian)管理(li)工作和(he)(he)績效審(shen)(shen)計(ji)的(de)(de)(de)評價(jia)標準(zhun)建立(li)滯后影響(xiang)審(shen)(shen)計(ji)結(jie)論的(de)(de)(de)科學性(xing)和(he)(he)嚴肅(su)性(xing)。對(dui)(dui)被審(shen)(shen)計(ji)對(dui)(dui)象的(de)(de)(de)監督在執(zhi)行(xing)審(shen)(shen)計(ji)內容上評價(jia)或鑒證的(de)(de)(de)標準(zhun)應該是(shi)“以事實為依(yi)據(ju)，以制度(du)為準(zhun)繩”，在傳(chuan)(chuan)統的(de)(de)(de)合規(gui)性(xing)審(shen)(shen)計(ji)中，審(shen)(shen)計(ji)人(ren)員依(yi)據(ju)已執(zhi)行(xing)的(de)(de)(de)制度(du)作為度(du)量標準(zhun)，用制度(du)來衡量工作，做(zuo)(zuo)(zuo)到(dao)(dao)了就(jiu)(jiu)是(shi)做(zuo)(zuo)(zuo)到(dao)(dao)了，沒(mei)做(zuo)(zuo)(zuo)到(dao)(dao)就(jiu)(jiu)是(shi)沒(mei)做(zuo)(zuo)(zuo)到(dao)(dao)，拿事實對(dui)(dui)標準(zhun)一(yi)目(mu)了然，說服力很(hen)強(qiang)。而在風(feng)險(xian)(xian)(xian)管理(li)審(shen)(shen)計(ji)和(he)(he)績效審(shen)(shen)計(ji)中，審(shen)(shen)計(ji)評價(jia)的(de)(de)(de)內容從做(zuo)(zuo)(zuo)沒(mei)做(zuo)(zuo)(zuo)延升到(dao)(dao)了做(zuo)(zuo)(zuo)的(de)(de)(de)程度(du)的(de)(de)(de)判(pan)定(ding)。目(mu)前(qian)，人(ren)民(min)銀行(xing)對(dui)(dui)分支機(ji)構還沒(mei)有風(feng)險(xian)(xian)(xian)管理(li)和(he)(he)績效的(de)(de)(de)判(pan)定(ding)標準(zhun)，對(dui)(dui)風(feng)險(xian)(xian)(xian)大小、履職(zhi)好壞(huai)要(yao)憑(ping)審(shen)(shen)計(ji)人(ren)員的(de)(de)(de)主(zhu)觀判(pan)斷(duan)(duan)來評價(jia)，為了讓被審(shen)(shen)計(ji)單位認(ren)可審(shen)(shen)計(ji)結(jie)論，容易使審(shen)(shen)計(ji)人(ren)員做(zuo)(zuo)(zuo)出“風(feng)險(xian)(xian)(xian)判(pan)斷(duan)(duan)就(jiu)(jiu)低不就(jiu)(jiu)高，履職(zhi)績效就(jiu)(jiu)好不就(jiu)(jiu)壞(huai)”的(de)(de)(de)審(shen)(shen)計(ji)結(jie)論，使審(shen)(shen)計(ji)報(bao)告變成(cheng)掩蓋風(feng)險(xian)(xian)(xian)、歌頌(song)成(cheng)績的(de)(de)(de)“喜(xi)報(bao)”，向主(zhu)要(yao)領(ling)導和(he)(he)決策層傳(chuan)(chuan)達錯(cuo)誤信息(xi)，可能造成(cheng)決策的(de)(de)(de)科學性(xing)和(he)(he)準(zhun)確性(xing)的(de)(de)(de)缺失。

（二）對(dui)內部審(shen)(shen)計(ji)促進管理(li)(li)作用的(de)(de)(de)(de)(de)(de)認識(shi)不(bu)(bu)足影響(xiang)轉型工(gong)作的(de)(de)(de)(de)(de)(de)開展。內審(shen)(shen)轉型中(zhong)，審(shen)(shen)計(ji)領(ling)域(yu)不(bu)(bu)斷(duan)拓(tuo)寬和延伸，凡是(shi)存在(zai)風(feng)險隱患的(de)(de)(de)(de)(de)(de)領(ling)域(yu)，凡是(shi)可能影響(xiang)組織(zhi)目標(biao)實現的(de)(de)(de)(de)(de)(de)領(ling)域(yu)都(dou)要納入審(shen)(shen)計(ji)關注的(de)(de)(de)(de)(de)(de)視野，使審(shen)(shen)計(ji)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)項(xiang)目和被(bei)審(shen)(shen)計(ji)部門(men)增(zeng)加，對(dui)其它(ta)職(zhi)能部門(men)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)“打擾”相應增(zeng)多。許多部門(men)負責(ze)人對(dui)審(shen)(shen)計(ji)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)目的(de)(de)(de)(de)(de)(de)認識(shi)不(bu)(bu)足，沒有(you)(you)建立起(qi)審(shen)(shen)計(ji)是(shi)為了查(cha)找工(gong)作中(zhong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)不(bu)(bu)足，幫助自(zi)己提高管理(li)(li)和履職(zhi)水平(ping)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)認識(shi)，錯誤地認為審(shen)(shen)計(ji)就是(shi)挑毛病、找問題、添麻煩，是(shi)既分散(san)管理(li)(li)精力，又向領(ling)導(dao)暴露管理(li)(li)中(zhong)問題和不(bu)(bu)足的(de)(de)(de)(de)(de)(de)事，對(dui)內部審(shen)(shen)計(ji)雖不(bu)(bu)敢抵觸，但也(ye)表現出了不(bu)(bu)歡迎的(de)(de)(de)(de)(de)(de)態度，提供資料不(bu)(bu)及時、配合工(gong)作找理(li)(li)由推拖的(de)(de)(de)(de)(de)(de)現象時有(you)(you)發(fa)生(sheng)。使同(tong)在(zai)一個(ge)單(dan)位工(gong)作的(de)(de)(de)(de)(de)(de)審(shen)(shen)計(ji)人員對(dui)開展同(tong)級監督有(you)(you)畏難情(qing)緒，認為是(shi)出力不(bu)(bu)討好的(de)(de)(de)(de)(de)(de)事，工(gong)作的(de)(de)(de)(de)(de)(de)主(zhu)動性和積極性不(bu)(bu)高，影響(xiang)了內審(shen)(shen)轉型工(gong)作的(de)(de)(de)(de)(de)(de)推進和審(shen)(shen)計(ji)績效(xiao)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)提高。

（三）內(nei)部(bu)(bu)審(shen)(shen)(shen)計還沒(mei)有造就素質權威的(de)(de)隊伍影響內(nei)審(shen)(shen)(shen)轉型(xing)的(de)(de)步伐。當(dang)前內(nei)審(shen)(shen)(shen)部(bu)(bu)門的(de)(de)人(ren)(ren)員大部(bu)(bu)分是在以(yi)“財(cai)務(wu)(wu)、業(ye)(ye)務(wu)(wu)合(he)規(gui)性”為(wei)(wei)主(zhu)的(de)(de)傳統內(nei)審(shen)(shen)(shen)職能(neng)下配備的(de)(de)，以(yi)長期從事財(cai)務(wu)(wu)會(hui)計工(gong)作的(de)(de)老同志為(wei)(wei)主(zhu)，雖然他們有豐(feng)富的(de)(de)會(hui)計實踐經驗，但在信息化的(de)(de)時代，央行(xing)(xing)業(ye)(ye)務(wu)(wu)日新月異，業(ye)(ye)務(wu)(wu)操作電子化程度(du)不斷提(ti)高的(de)(de)背景下，審(shen)(shen)(shen)計人(ren)(ren)員對新業(ye)(ye)務(wu)(wu)、新知(zhi)識的(de)(de)學習速度(du)遠遠趕不上業(ye)(ye)務(wu)(wu)發(fa)展步伐，缺乏必要的(de)(de)審(shen)(shen)(shen)計專業(ye)(ye)知(zhi)識及業(ye)(ye)務(wu)(wu)風險和履職績效的(de)(de)判斷能(neng)力。地市人(ren)(ren)民(min)銀(yin)行(xing)(xing)具有CIA資(zi)格證書(shu)的(de)(de)審(shen)(shen)(shen)計人(ren)(ren)員的(de)(de)比例更低(di)，使內(nei)部(bu)(bu)審(shen)(shen)(shen)計隊伍綜合(he)素質很難適應內(nei)審(shen)(shen)(shen)轉型(xing)的(de)(de)需求。

（四）事(shi)(shi)后審(shen)計(ji)的(de)(de)內部審(shen)計(ji)方式影響了(le)內審(shen)防風險(xian)的(de)(de)實(shi)效。長期以來，單(dan)一的(de)(de)事(shi)(shi)后監督(du)使得審(shen)計(ji)成(cheng)果價值下(xia)降(jiang)進而影響了(le)審(shen)計(ji)的(de)(de)權威。尤其是(shi)在風險(xian)審(shen)計(ji)上，由于(yu)內審(shen)人員不直(zhi)接參與管理層的(de)(de)決策(ce)，對(dui)(dui)一些(xie)與被(bei)審(shen)計(ji)對(dui)(dui)象(xiang)相(xiang)關的(de)(de)、甚(shen)至起決定性作用的(de)(de)重要信息的(de)(de)知曉范圍(wei)非常有限，內審(shen)人員不能全方位掌握被(bei)審(shen)計(ji)對(dui)(dui)象(xiang)的(de)(de)全面情況，在事(shi)(shi)后審(shen)計(ji)中發現問題時，風險(xian)已成(cheng)實(shi)事(shi)(shi)，限制了(le)內部審(shen)計(ji)在防風險(xian)中作用的(de)(de)充(chong)分發揮。

三、加快地(di)市人民銀行內審轉型(xing)的思考

（一）在(zai)管理體(ti)(ti)制上體(ti)(ti)現內(nei)(nei)部審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)計的(de)相對(dui)獨立(li)(li)(li)性(xing)。內(nei)(nei)部審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)計機(ji)構(gou)設置方(fang)(fang)式，直接影響到(dao)內(nei)(nei)部審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)計工(gong)作的(de)獨立(li)(li)(li)性(xing)，關系到(dao)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)計監督(du)(du)的(de)權威性(xing)。尤(you)其是以(yi)(yi)同級監督(du)(du)為主(zhu)的(de)地(di)(di)市人民銀行(xing)的(de)內(nei)(nei)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)部門，應(ying)考慮內(nei)(nei)部審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)計與組(zu)織的(de)整體(ti)(ti)利益(yi)相分離，使其無論是地(di)(di)位上還是利益(yi)上都處(chu)于獨立(li)(li)(li)的(de)第三方(fang)(fang)，保持(chi)內(nei)(nei)部審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)計獨立(li)(li)(li)性(xing)、權威性(xing)和高層次地(di)(di)位。可以(yi)(yi)考慮在(zai)當前內(nei)(nei)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)為行(xing)長負責的(de)體(ti)(ti)制下(xia)，提高內(nei)(nei)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)部門的(de)行(xing)政級別，由副行(xing)級領導(dao)擔任內(nei)(nei)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)部門負責人或者(zhe)改由上級行(xing)下(xia)派(pai)制，將內(nei)(nei)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)人員(yuan)的(de)考核獎勵(li)等獨立(li)(li)(li)于其他人員(yuan)，為內(nei)(nei)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)人員(yuan)建立(li)(li)(li)相對(dui)獨立(li)(li)(li)的(de)履職地(di)(di)位，在(zai)工(gong)作中減少干擾，排除后顧之(zhi)憂，敢于堅持(chi)原(yuan)則、敢于碰硬，營造良好的(de)內(nei)(nei)審(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)(shen)監督(du)(du)體(ti)(ti)制機(ji)制。

（二）建立科學完善的(de)審(shen)(shen)計評價標(biao)準(zhun)。科學完善的(de)評價標(biao)準(zhun)是內(nei)審(shen)(shen)對(dui)風(feng)險(xian)控制和(he)績效(xiao)進(jin)(jin)(jin)(jin)行監督評價的(de)基礎，將(jiang)地(di)市中心支(zhi)行和(he)縣支(zhi)行的(de)業務(wu)流(liu)程進(jin)(jin)(jin)(jin)行細分(fen)，確定各環(huan)節上的(de)風(feng)險(xian)點(dian)，對(dui)每個風(feng)險(xian)點(dian)進(jin)(jin)(jin)(jin)行量化考核，從而確定風(feng)險(xian)等(deng)級；對(dui)重要工作的(de)落實質量進(jin)(jin)(jin)(jin)行績效(xiao)量化細分(fen)，根據執行到位(wei)的(de)程度評價工作績效(xiao)。內(nei)審(shen)(shen)進(jin)(jin)(jin)(jin)點(dian)前要根據審(shen)(shen)計業務(wu)的(de)特點(dian)制定詳細的(de)審(shen)(shen)計方案，進(jin)(jin)(jin)(jin)一步明(ming)確審(shen)(shen)計評價標(biao)準(zhun)，增強審(shen)(shen)計評價的(de)剛性，使(shi)審(shen)(shen)計結果更加科學嚴謹，客(ke)觀反映被審(shen)(shen)計對(dui)象(xiang)的(de)實際風(feng)險(xian)等(deng)級和(he)履職績效(xiao)。

（三）培(pei)(pei)(pei)(pei)育適(shi)應(ying)內(nei)審(shen)轉型(xing)的(de)內(nei)部(bu)審(shen)計(ji)隊(dui)伍(wu)。加大(da)內(nei)審(shen)人(ren)(ren)(ren)員培(pei)(pei)(pei)(pei)訓(xun)力(li)度，有(you)計(ji)劃、有(you)重點地采用資(zi)(zi)格(ge)證書培(pei)(pei)(pei)(pei)訓(xun)、現場培(pei)(pei)(pei)(pei)訓(xun)、遠程培(pei)(pei)(pei)(pei)訓(xun)等多(duo)種培(pei)(pei)(pei)(pei)訓(xun)方式做好集(ji)中培(pei)(pei)(pei)(pei)訓(xun)；收集(ji)匯編各領域的(de)審(shen)計(ji)實務(wu)、優秀(xiu)內(nei)審(shen)項(xiang)目(mu)及央(yang)行內(nei)審(shen)案例，供內(nei)審(shen)人(ren)(ren)(ren)員日常(chang)學習和參考(kao)；從信貸、外(wai)管等部(bu)門選調(diao)人(ren)(ren)(ren)員進入(ru)內(nei)審(shen)部(bu)門，優化審(shen)計(ji)隊(dui)伍(wu)的(de)知識結構，培(pei)(pei)(pei)(pei)養復合(he)型(xing)人(ren)(ren)(ren)才(cai)，使(shi)之適(shi)應(ying)內(nei)部(bu)審(shen)計(ji)的(de)發展需要。把(ba)好審(shen)計(ji)人(ren)(ren)(ren)員“入(ru)口”關(guan)，建立審(shen)計(ji)人(ren)(ren)(ren)員資(zi)(zi)格(ge)準(zhun)入(ru)制度，明(ming)確審(shen)計(ji)人(ren)(ren)(ren)員的(de)學歷(li)要求(qiu)，努力(li)提升內(nei)審(shen)隊(dui)伍(wu)學歷(li)層次。通過(guo)培(pei)(pei)(pei)(pei)訓(xun)和補(bu)充，形成(cheng)多(duo)元(yuan)化的(de)內(nei)部(bu)審(shen)計(ji)人(ren)(ren)(ren)員結構，培(pei)(pei)(pei)(pei)養具有(you)綜合(he)素(su)質的(de)新(xin)型(xing)內(nei)審(shen)人(ren)(ren)(ren)才(cai)，使(shi)內(nei)審(shen)隊(dui)伍(wu)素(su)質逐步(bu)適(shi)應(ying)轉型(xing)的(de)要求(qiu)。

參考文獻

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[3]陶華.提高(gao)巡視(shi)與(yu)內審(shen)監督(du)效率探析[J].青海金融，2012，（1）：57-59。

篇3

第(di)一條為(wei)(wei)規范(fan)中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)銀行(xing)(xing)業監督(du)管理(li)委員會（以下簡稱銀監會）及其(qi)派出機構實(shi)施非銀行(xing)(xing)金融機構行(xing)(xing)政許可(ke)(ke)行(xing)(xing)為(wei)(wei)，明確行(xing)(xing)政許可(ke)(ke)事項(xiang)、條件(jian)、適用操作流程(cheng)和(he)期限，保護申請人(ren)(ren)合法權益(yi)，根據《中(zhong)(zhong)華(hua)人(ren)(ren)民共和(he)國(guo)(guo)銀行(xing)(xing)業監督(du)管理(li)法》、《中(zhong)(zhong)華(hua)人(ren)(ren)民共和(he)國(guo)(guo)行(xing)(xing)政許可(ke)(ke)法》等(deng)法律、法規及國(guo)(guo)務院(yuan)的有關(guan)決(jue)定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱(cheng)非(fei)銀行金融機(ji)構，包(bao)括經銀監會批準設立的信托(tuo)公(gong)司(si)(si)、企業集團財(cai)務公(gong)司(si)(si)、金融租賃公(gong)司(si)(si)、汽車金融公(gong)司(si)(si)、貨幣經紀公(gong)司(si)(si)、境外非(fei)銀行金融機(ji)構駐華代表處等機(ji)構。

第三條(tiao)銀監(jian)會及其(qi)派(pai)出機構依照本(ben)辦(ban)法和《中國銀行業監(jian)督管理委員會行政(zheng)許可(ke)(ke)實施(shi)程(cheng)序(xu)規定(ding)》，對非銀行金融機構實施(shi)行政(zheng)許可(ke)(ke)。

第(di)四條(tiao)非(fei)銀行金(jin)融機(ji)構(gou)(gou)(gou)以(yi)下事項須(xu)經銀監會及其派出(chu)機(ji)構(gou)(gou)(gou)行政許可：機(ji)構(gou)(gou)(gou)設立，機(ji)構(gou)(gou)(gou)變更，機(ji)構(gou)(gou)(gou)終止，調整業(ye)務(wu)范圍和增加(jia)業(ye)務(wu)品種，董事和高級管(guan)理人員任職(zhi)資格等。

第五條申(shen)請(qing)人(ren)應按(an)照(zhao)《中(zhong)國銀行業監督管理委員會(hui)非銀行金融機構行政許可事項申(shen)請(qing)材料目錄和格式要求》提交(jiao)申(shen)請(qing)材料。

第二章機構設立

第一(yi)節(jie)信托公司法人機構設立

第(di)六(liu)條設立信托公司法人機構應當具備以下條件：

（一）有符(fu)合《中華人民共和(he)國公司法(fa)》和(he)銀監會規定的(de)公司章程(cheng)；

（二）有符合規定條件的出(chu)(chu)資(zi)人，包括境內非金(jin)融(rong)機構(gou)(gou)、境內金(jin)融(rong)機構(gou)(gou)、境外金(jin)融(rong)機構(gou)(gou)和銀監會認可的其他出(chu)(chu)資(zi)人；

（三）注冊資(zi)本為一次(ci)性實繳(jiao)貨(huo)幣(bi)資(zi)本，最低限(xian)額為3億(yi)元(yuan)(yuan)人民幣(bi)或等(deng)值的可自(zi)由(you)兌(dui)換貨(huo)幣(bi)；處理信托事務不(bu)履行(xing)親(qin)自(zi)管理職責(ze)，即不(bu)承擔投資(zi)管理人職責(ze)的，最低限(xian)額為1億(yi)元(yuan)(yuan)人民幣(bi)或等(deng)值的可自(zi)由(you)兌(dui)換貨(huo)幣(bi)；

（四）有(you)符合任職資格條件的(de)(de)董(dong)事、高(gao)級管理人員和與其業務相適應的(de)(de)合格的(de)(de)信托從業人員；

（五）有健全的(de)組(zu)織(zhi)機構、業務操(cao)作(zuo)規則和風險控制(zhi)制(zhi)度；

（六）有與(yu)業務(wu)經營(ying)相適應(ying)的營(ying)業場所、安全防(fang)范措(cuo)施和其(qi)他設施；

（七）銀監會規定的其他審慎(shen)性條件。

第七條境內(nei)非(fei)金(jin)融機構作為信托公司出資人(ren)，應(ying)當具備以下(xia)條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有(you)法人資格；

（二）有良好的公司治理結(jie)構或有效的組(zu)織管(guan)理方(fang)式；

（三）有良(liang)好的社會聲譽、誠信記錄和納(na)稅(shui)記錄；

（四）經營(ying)管(guan)理良好，最近(jin)2年內無重大違法違規經營(ying)記錄；

（五）財務狀況良(liang)好，且(qie)最近2個(ge)會計年(nian)度(du)連續盈利；

（六）年終分配后，凈資產不低于資產總額的30%（合(he)并(bing)會計報表口(kou)徑）；

（七）入股資(zi)金(jin)來源真實合法，不得以(yi)借貸資(zi)金(jin)入股，不得以(yi)他人委(wei)托資(zi)金(jin)入股；

（八）單(dan)個出資人(ren)及其(qi)關聯(lian)方投資入股(gu)(gu)信托公(gong)司不得(de)超過2家，其(qi)中絕(jue)對控股(gu)(gu)不得(de)超過1家；

（九）承諾3年內不(bu)轉讓所持有(you)的(de)信托公(gong)司股(gu)權（銀監會依法責令轉讓的(de)除外），不(bu)將所持有(you)的(de)信托公(gong)司股(gu)權進行質押或設立信托，并在公(gong)司章程中載(zai)明(ming)；

（十）除國(guo)務院規(gui)定的投資公(gong)司和(he)控股公(gong)司外，權(quan)益性投資余額原則上不超(chao)過本企業(ye)凈資產的50％（合并會計(ji)報表口徑）；

（十一）銀監會規定的其他審(shen)慎性條件。

第(di)八(ba)條境內(nei)金融(rong)機構(gou)作為信托公(gong)司出(chu)資(zi)人，應當(dang)符(fu)合與該類金融(rong)機構(gou)有關(guan)的法律(lv)、法規、相(xiang)關(guan)監(jian)管規定及本辦法第(di)七條（第(di)六項除(chu)外）規定的條件。

第九條境外金(jin)融機(ji)構作為信托公司出資人，應當具備以(yi)下(xia)條件：

（一）最近1年年末總資產原則上(shang)不少于10億美元；

（二）銀監會認可的國(guo)際評(ping)級機構最近(jin)2年對其作出的長期信用(yong)評(ping)級為良好及以上；

（三）財務狀況良好，最近2個(ge)會計(ji)年度連續盈利；

（四）境外金(jin)融機(ji)構(gou)為(wei)商(shang)業銀行時，其資(zi)本(ben)充足(zu)率應(ying)不低(di)于8%；為(wei)其他金(jin)融機(ji)構(gou)時，應(ying)滿足(zu)住所地(di)國家（地(di)區）監管當局相應(ying)的審慎監管指(zhi)標的要求；

（五）內部控(kong)制制度健全有(you)效；

（六(liu)）承諾3年內不轉讓(rang)所持有(you)(you)的(de)信(xin)托公(gong)(gong)司股權(quan)（銀監會依法責(ze)令轉讓(rang)的(de)除外(wai)）、不將(jiang)所持有(you)(you)的(de)信(xin)托公(gong)(gong)司股權(quan)進行質(zhi)押或設立(li)信(xin)托，并在公(gong)(gong)司章(zhang)程中(zhong)載明；

（七）注(zhu)冊地金融機構(gou)監(jian)督管理制(zhi)度(du)完善(shan)；

（八）所在國（地區）經(jing)濟狀況良好；

（九）銀監會規定的其(qi)他審慎性條件。

第十(shi)條單個境外機構向信托(tuo)公(gong)司投資入股比(bi)例不得超過20%，且其本身及(ji)關聯方投資入股的信托(tuo)公(gong)司不得超過2家(jia)。

第(di)十一條信(xin)托公司設立(li)須經(jing)籌建和開業(ye)兩個(ge)階段。

第十二條籌建信托公(gong)司，應由(you)(you)出資人各方(fang)共(gong)同作為申(shen)請人向擬(ni)設地銀監局提交(jiao)申(shen)請，由(you)(you)銀監局受理并初步審(shen)查、銀監會(hui)審(shen)查并決(jue)定(ding)。銀監會(hui)自收到完整申(shen)請材料(liao)之日(ri)起(qi)4個月(yue)內作出批準或不批準的書面決(jue)定(ding)。

第十三條信托公司(si)的(de)籌(chou)建(jian)(jian)(jian)期(qi)為批(pi)準決(jue)定之(zhi)日(ri)起6個月。未能按期(qi)籌(chou)建(jian)(jian)(jian)的(de)，可申請延期(qi)一次(ci)，延長期(qi)限不得超過3個月。申請人(ren)應在籌(chou)建(jian)(jian)(jian)期(qi)限屆滿1個月前向銀(yin)監會提交籌(chou)建(jian)(jian)(jian)延期(qi)申請。銀(yin)監會自接到書面申請之(zhi)日(ri)起20日(ri)內(nei)作出是否批(pi)準延期(qi)的(de)決(jue)定，并抄送有關銀(yin)監局。

申請人(ren)應(ying)在(zai)前款(kuan)規定(ding)的(de)期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的(de)，籌(chou)建批(pi)準文件(jian)失效(xiao)，由決定(ding)機關注銷籌(chou)建許(xu)可。

第十四(si)條信托公(gong)司開業，應由(you)籌備(bei)組(zu)向擬設地(di)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)提(ti)交申請(qing)，由(you)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)受理(li)并(bing)初(chu)步(bu)審查、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)會審查并(bing)決定。銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)會自收到完(wan)整申請(qing)材料之(zhi)日(ri)起2個(ge)月內(nei)作出核(he)準或(huo)不(bu)予核(he)準的書面決定。

第(di)十(shi)五(wu)條申請人應在收到開(kai)業(ye)核準文件(jian)并領取金融許可(ke)證后，辦理工商登(deng)記，領取營業(ye)執(zhi)照。

信托公司應當自(zi)領取營業(ye)(ye)執照之日起(qi)(qi)6個(ge)月內(nei)(nei)開業(ye)(ye)。不能(neng)按(an)期(qi)(qi)開業(ye)(ye)的(de)，可申(shen)請(qing)延期(qi)(qi)一次，延長期(qi)(qi)限不得(de)超過3個(ge)月。申(shen)請(qing)人(ren)應在開業(ye)(ye)期(qi)(qi)限屆滿1個(ge)月前(qian)向銀監會提交開業(ye)(ye)延期(qi)(qi)申(shen)請(qing)。銀監會自(zi)接到書(shu)面申(shen)請(qing)之日起(qi)(qi)20日內(nei)(nei)作出(chu)是否批準延期(qi)(qi)的(de)決定，并抄送有關銀監局。未(wei)在規定期(qi)(qi)限內(nei)(nei)開業(ye)(ye)的(de)，開業(ye)(ye)核準文件失效，由決定機關注(zhu)銷(xiao)開業(ye)(ye)許可，收回金融許可證，并予以(yi)公告(gao)。

第二節企業集團(tuan)財務公司(si)法人機構設立

第(di)十六條設立企業(ye)集團財(cai)務公(gong)司(si)（以下簡稱(cheng)財(cai)務公(gong)司(si)）法人機構應當具備以下條件：

（一）確屬集中管理企業(ye)集團(tuan)資(zi)金(jin)的(de)需要，經合理預測能(neng)夠達(da)到一定的(de)業(ye)務規模；

（二(er)）有(you)符合(he)《中華人(ren)民共和國公(gong)司(si)法》和銀監會規定的公(gong)司(si)章程；

（三）有(you)符合規定(ding)條件的出資人；

（四）注冊資本(ben)為一次性實繳貨(huo)幣資本(ben)，最(zui)低限額為1億元人(ren)民幣或等(deng)值的(de)可自由兌換貨(huo)幣；

（五）有符(fu)合(he)任職資(zi)格(ge)(ge)條件(jian)的董事、高級(ji)管(guan)理(li)(li)人(ren)(ren)員，并(bing)且在(zai)風險(xian)管(guan)理(li)(li)、資(zi)金(jin)(jin)集(ji)約管(guan)理(li)(li)等關(guan)鍵崗位(wei)上(shang)有合(he)格(ge)(ge)的專門人(ren)(ren)才(cai)（指在(zai)財務公司主(zhu)要業(ye)務活動中(zhong)承擔(dan)風險(xian)管(guan)理(li)(li)和資(zi)金(jin)(jin)集(ji)約管(guan)理(li)(li)的工作(zuo)人(ren)(ren)員）；

（六）財務公(gong)司從業人(ren)員(yuan)中(zhong)從事(shi)金融或財務工作3年以上(shang)的(de)(de)人(ren)員(yuan)應當不低于總人(ren)數的(de)(de)三分之二、5年以上(shang)的(de)(de)人(ren)員(yuan)應當不低于總人(ren)數的(de)(de)三分之一；

（七(qi)）在公司治理(li)、內(nei)部控(kong)制(zhi)、業務(wu)操作(zuo)、風(feng)險(xian)防(fang)范等方面具備(bei)完(wan)善的制(zhi)度，建立了(le)完(wan)善的管理(li)信息系統和風(feng)險(xian)控(kong)制(zhi)系統；

（八）有與業務(wu)經營相適應的營業場所、安全(quan)防(fang)范(fan)措施和其他(ta)設(she)施；

（九）銀監會規(gui)定的其他審慎(shen)性條(tiao)件。

第十七條財(cai)務公司的出(chu)資(zi)人主要(yao)應(ying)為企業(ye)集團成員單位，也包括成員單位以外的具(ju)有豐(feng)富行業(ye)管理經驗的戰略投資(zi)者。

除(chu)國家(jia)限制外(wai)部投(tou)資者進入并經銀(yin)監會事(shi)先同意的(de)特殊行業(ye)的(de)企業(ye)集團(tuan)外(wai)，新設財務(wu)公司應有豐富(fu)行業(ye)管理(li)經驗(yan)的(de)戰略投(tou)資者作為出資人(ren)，或經營團(tuan)隊中至少引進1名(ming)有豐富(fu)從業(ye)經驗(yan)的(de)高級管理(li)人(ren)員(yuan)和1名(ming)風(feng)險管理(li)專業(ye)人(ren)員(yuan)。

第(di)十八(ba)條申請設立財務公司(si)的企業(ye)集團，應當具備以下條件：

（一）符合國家產業(ye)政策(ce)并擁有核心主業(ye)；

（二）最近(jin)1個會計年(nian)度(du)末期，按規定并表核算的成員單位的資(zi)產(chan)總額不低于(yu)50億元(yuan)人民幣，凈資(zi)產(chan)不低于(yu)資(zi)產(chan)總額的30%；

（三）財務(wu)狀況良好(hao)，最近2個會計年度按(an)規定并表核算的成員單位營業(ye)收入總額每(mei)年不(bu)(bu)低(di)(di)于40億(yi)元人民幣，稅(shui)前利潤總額每(mei)年不(bu)(bu)低(di)(di)于2億(yi)元人民幣；

（四）現金流(liu)量穩定并具有較(jiao)大規模；

（五(wu)）母(mu)公司成立2年以上且具備(bei)企業集團(tuan)內部財務管(guan)理和資(zi)金(jin)管(guan)理經驗；

（六）母公司(si)最近1個(ge)會(hui)計年度末(mo)期的注冊資(zi)本金不(bu)低于8億元人民幣；

（七）母公司有(you)健全的公司治理結構，無不當(dang)關聯交易;

（八(ba)）母公(gong)司有良好(hao)的社會聲譽、誠信記錄(lu)和納稅記錄(lu)，最近2年內無重大(da)違法違規經營(ying)記錄(lu)；

（九）母公司入(ru)股資(zi)金來源真實合法，不(bu)得以借(jie)貸資(zi)金入(ru)股，不(bu)得以他人(ren)委托資(zi)金入(ru)股；

（十）銀監會規定的其他審(shen)慎性條件。

第(di)十(shi)九條成員單(dan)位作為財務公司出資人，應(ying)當(dang)具備(bei)以下條件：

（一）在工商(shang)行(xing)政管理部門登(deng)記注冊，具有法人資格；

（二）具有良(liang)好的公司治理結(jie)構或(huo)有效(xiao)的組織管理方式；

（三）具有良好的社會聲譽、誠信記(ji)(ji)錄和納稅(shui)記(ji)(ji)錄；

（四）經營管理良好，最近2年無重大違法違規經營記錄(lu)；

（五）財務狀(zhuang)況(kuang)良好，最近2個會計年(nian)度連續盈利；

（六）年終分配后，凈資產不低(di)于總資產的(de)30％（合并會計報表口(kou)徑(jing)）；

（七）入(ru)股(gu)資金(jin)來源真實(shi)合法，不(bu)得以借貸(dai)資金(jin)入(ru)股(gu)，不(bu)得以他人委托資金(jin)入(ru)股(gu)；

（八）該項投(tou)資(zi)符合(he)國(guo)家法律(lv)、法規規定；

（九）銀監會規定的其他(ta)審慎性(xing)條件。

第(di)二(er)十條(tiao)成員(yuan)單位以(yi)(yi)外(wai)的戰略投資者作為財務(wu)公司出資人，應當(dang)具(ju)備以(yi)(yi)下條(tiao)件：

（一）承諾3年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依(yi)法責(ze)令轉讓的除(chu)外）并在財務公司章程中載(zai)明；

（二）有3年以上經(jing)營管理(li)財(cai)務公司或類似機構(gou)的成(cheng)功經(jing)驗；

（三）具有良好的公(gong)司治理結構；

（四）具有(you)健(jian)全、有(you)效的內部管理和風險控制(zhi)制(zhi)度(du)；

（五）財務狀況(kuang)良好，最近2個會(hui)計年度連續盈利(li)；

（六）入(ru)股資金來源真實合法，不(bu)得以借貸資金入(ru)股，不(bu)得以他(ta)人委托資金入(ru)股；

（七）銀監會規定的(de)其他審慎性(xing)條(tiao)件(jian)。

第(di)二(er)十(shi)(shi)一條成(cheng)員(yuan)單(dan)位(wei)以外的(de)(de)戰(zhan)略投(tou)資者為金融(rong)機構的(de)(de)，除應(ying)符合本(ben)辦法(fa)第(di)二(er)十(shi)(shi)條規(gui)定的(de)(de)條件之外，還(huan)應(ying)具備以下條件：

（一）資(zi)信良好(hao)，最近(jin)2年(nian)未受到境內外(wai)監管機(ji)構(gou)的(de)重大處罰；

（二(er)）滿(man)足有關監管要(yao)求和指(zhi)標，且該項(xiang)投資符合相(xiang)關法律、法規及監管規定；

（三）戰(zhan)略投資者為(wei)(wei)境外金融(rong)機(ji)構的，其最近1年(nian)年(nian)末總資產原則上不少于10億美元,且(qie)銀監會認可的國(guo)際(ji)評(ping)級機(ji)構最近2年(nian)對其作出的長(chang)期信用評(ping)級為(wei)(wei)良好及以上；

（四(si)）銀監會規定(ding)的其他審慎性條(tiao)件(jian)。

第二十(shi)二條(tiao)成員單(dan)位以(yi)外(wai)的(de)戰(zhan)略投資者為非金融機構(gou)企(qi)業的(de)，除應(ying)符合本(ben)辦法(fa)第二十(shi)條(tiao)規定的(de)條(tiao)件(jian)之外(wai)，還應(ying)具備以(yi)下(xia)條(tiao)件(jian)：

（一）具有良(liang)好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（二）經(jing)營管理良好(hao)，最近2年無重大違(wei)法(fa)違(wei)規經(jing)營記錄；

（三）年(nian)終分(fen)配后，凈資產不(bu)低于總資產的(de)30％（合并會計報表口徑）；

（四）該項(xiang)投資符合國家(jia)法(fa)律、法(fa)規規定；

（五(wu)）銀(yin)監會規定的其他審慎性條件。

第(di)二(er)十三條單(dan)(dan)個成員單(dan)(dan)位以外的戰略投資者向財務公司(si)(si)投資入股比例不得超過(guo)20%，且(qie)其(qi)本身及關聯方投資入股的財務公司(si)(si)不得超過(guo)2家(jia)。

第二十四條(tiao)財務公(gong)司設立須經籌(chou)建(jian)和開業兩個階(jie)段(duan)。

第二十五條企業集團籌建財務公司，應由母公司向擬(ni)設地(di)銀(yin)監(jian)(jian)局提(ti)交申(shen)(shen)請，由銀(yin)監(jian)(jian)局受理并(bing)初步審查(cha)、銀(yin)監(jian)(jian)會審查(cha)并(bing)決定。銀(yin)監(jian)(jian)會自收到(dao)完整申(shen)(shen)請材料之日起4個(ge)月(yue)內作出批(pi)準或不批(pi)準的書面決定。

第二十(shi)六(liu)條(tiao)財務公司的籌(chou)(chou)建(jian)期(qi)為批(pi)準決定(ding)之日(ri)(ri)起(qi)6個(ge)月(yue)(yue)。未(wei)能按期(qi)籌(chou)(chou)建(jian)的，可申請(qing)延期(qi)一(yi)次，延長(chang)期(qi)限不得超過(guo)3個(ge)月(yue)(yue)。申請(qing)人應在籌(chou)(chou)建(jian)期(qi)限屆滿1個(ge)月(yue)(yue)前向銀(yin)監(jian)會提交籌(chou)(chou)建(jian)延期(qi)申請(qing)。銀(yin)監(jian)會自接(jie)到書(shu)面申請(qing)之日(ri)(ri)起(qi)20日(ri)(ri)內作出是否(fou)批(pi)準延期(qi)的決定(ding)，并抄送有關銀(yin)監(jian)局(ju)。

申請(qing)人應在前(qian)款規定(ding)的期限(xian)屆滿前(qian)提交(jiao)開業申請(qing)，逾(yu)期未提交(jiao)的，籌建批準(zhun)文件失效，由決定(ding)機關注銷(xiao)籌建許可。

第(di)二十七條財務公司(si)開業，應(ying)由母公司(si)向擬設地(di)銀(yin)監(jian)局提(ti)交申請(qing)，由銀(yin)監(jian)局受理并初(chu)步審(shen)查(cha)、銀(yin)監(jian)會(hui)審(shen)查(cha)并決定。銀(yin)監(jian)會(hui)自收到完整申請(qing)材料(liao)之日起2個月內作出核(he)準或不(bu)予核(he)準的書面決定。

第二(er)十八條申(shen)請(qing)人應在收到開業核(he)準文件并領取金(jin)融許可(ke)證后(hou)，辦理(li)工(gong)商登記(ji)，領取營業執照。

財務公司應自領取(qu)營業(ye)(ye)(ye)(ye)執照之日起6個月(yue)(yue)內開業(ye)(ye)(ye)(ye)。不(bu)(bu)能按期(qi)(qi)開業(ye)(ye)(ye)(ye)的，可(ke)(ke)申(shen)請(qing)(qing)延期(qi)(qi)一次，延長期(qi)(qi)限不(bu)(bu)得超過3個月(yue)(yue)。申(shen)請(qing)(qing)人應在開業(ye)(ye)(ye)(ye)期(qi)(qi)限屆(jie)滿1個月(yue)(yue)前向銀監會提(ti)交開業(ye)(ye)(ye)(ye)延期(qi)(qi)申(shen)請(qing)(qing)。銀監會自接(jie)到書面申(shen)請(qing)(qing)之日起20日內作出是(shi)否批(pi)準延期(qi)(qi)的決(jue)(jue)定，并(bing)抄送(song)有關銀監局。未在規定期(qi)(qi)限內開業(ye)(ye)(ye)(ye)的，開業(ye)(ye)(ye)(ye)核(he)準文(wen)件失(shi)效，由決(jue)(jue)定機關注(zhu)銷開業(ye)(ye)(ye)(ye)許(xu)可(ke)(ke)，收(shou)回金融許(xu)可(ke)(ke)證，并(bing)予以(yi)公告。

第(di)三節金融(rong)租賃公司(si)法人機構設立(li)

第二(er)十九條設(she)立(li)金融租賃公(gong)司法(fa)人機構，應(ying)當具備以下條件：

（一）有符(fu)合(he)《中(zhong)華人民共和國公司(si)(si)法》和銀監會(hui)規定的公司(si)(si)章程；

（二）有(you)符(fu)合規定條件(jian)的出資人；

（三(san)）注(zhu)冊資(zi)本(ben)(ben)為一(yi)次性實繳貨幣資(zi)本(ben)(ben)，最低限(xian)額為1億元(yuan)人民幣或(huo)等值(zhi)的(de)可自由(you)兌換貨幣；

（四）有(you)符合任(ren)職資格條件的(de)董事、高級管(guan)理人員(yuan)和熟悉融資租(zu)賃業務(wu)的(de)合格從業人員(yuan)；

（五）具有完善的公司治理、內部控制(zhi)、業務操(cao)作、風險管(guan)理等制(zhi)度；

（六）有與業(ye)務經(jing)營相適應(ying)的營業(ye)場所、安全防范措施和其他設施；

（七）銀監會規定的其他審(shen)慎性條件。

第(di)三十條(tiao)金融(rong)租賃公(gong)司(si)的出資(zi)人分為主要出資(zi)人和一般出資(zi)人。

主要出(chu)(chu)資(zi)人(ren)(ren)是指出(chu)(chu)資(zi)額(e)占擬設(she)金(jin)融(rong)租(zu)(zu)賃(lin)(lin)公司(si)注(zhu)冊(ce)資(zi)本(ben)50%以上的(de)(de)(de)出(chu)(chu)資(zi)人(ren)(ren)。主要出(chu)(chu)資(zi)人(ren)(ren)須為中(zhong)國(guo)境內外注(zhu)冊(ce)的(de)(de)(de)具有獨(du)立法人(ren)(ren)資(zi)格的(de)(de)(de)商業銀(yin)行、租(zu)(zu)賃(lin)(lin)公司(si)，在中(zhong)國(guo)境內注(zhu)冊(ce)的(de)(de)(de)、主營業務為制(zhi)造適合融(rong)資(zi)租(zu)(zu)賃(lin)(lin)交易產品的(de)(de)(de)大型企業，以及銀(yin)監會認(ren)可(ke)的(de)(de)(de)可(ke)以擔任主要出(chu)(chu)資(zi)人(ren)(ren)的(de)(de)(de)其他金(jin)融(rong)機構。

一般出(chu)資(zi)人(ren)(ren)是(shi)指除(chu)主要出(chu)資(zi)人(ren)(ren)以(yi)外的(de)其他(ta)出(chu)資(zi)人(ren)(ren)。符(fu)合主要出(chu)資(zi)人(ren)(ren)條件(jian)的(de)出(chu)資(zi)人(ren)(ren)可以(yi)擔任金融租賃公(gong)司(si)的(de)一般出(chu)資(zi)人(ren)(ren)。

第三(san)十一(yi)條(tiao)在中國境內外注冊的具有獨(du)立法人資格的商業(ye)銀行作為金融租(zu)賃公司主要出資人，應(ying)具備(bei)以(yi)下條(tiao)件：

（一）資本充足率符合注冊地金融監(jian)管(guan)機(ji)構要(yao)求且(qie)不(bu)低(di)于8％；

（二）最近1年(nian)年(nian)末(mo)總資產不低(di)于800億元(yuan)人民(min)幣(bi)(bi)或等值的自由兌換貨幣(bi)(bi)；

（三(san)）最近2個會計年度連續盈利；

（四）遵(zun)守注(zhu)冊地法(fa)律法(fa)規，最近2年內未發生重大(da)案件或重大(da)違法(fa)違規行(xing)為(wei)；

（五）具(ju)有良好(hao)的公司治(zhi)理結構、內部控制機制和健全(quan)的風險管(guan)理制度；

（六）境外商業銀行作為(wei)主要出資人的，其注冊地應有(you)完善的金融監督管(guan)理(li)制度(du)，所在國（地區）經濟狀況(kuang)良好；

（七）銀(yin)監會規定的其他審慎性條件。

第三十(shi)二條在中國(guo)境內(nei)外注冊的(de)具有獨立法人(ren)資(zi)格的(de)租(zu)賃公司作為金融租(zu)賃公司主(zhu)要(yao)出資(zi)人(ren)，應具備以下條件：

（一）最近1年(nian)年(nian)末(mo)總資(zi)產(chan)不低于100億元人民幣或等值(zhi)的可(ke)自由(you)兌換貨幣；

（二）最(zui)近2個會計年度連續盈(ying)利；

（三(san)）遵守注冊地法(fa)律(lv)法(fa)規，最近2年內(nei)未發生(sheng)重(zhong)大案(an)件或重(zhong)大違法(fa)違規行為；

（四(si)）境外租(zu)賃公司作為主要出(chu)資人的，其(qi)所(suo)在國（地區）經濟狀況良(liang)好；

（五）銀監會規定的其(qi)他(ta)審慎性條(tiao)件。

第三十三條(tiao)在(zai)中國境內注冊的、主營業務為(wei)制造適(shi)合融資租賃(lin)交易(yi)產品的大型(xing)企業作為(wei)金融租賃(lin)公司主要出資人，應具備(bei)以下條(tiao)件：

（一）最近(jin)1年的營業收入不低于50億(yi)元(yuan)人民幣或等值的可自由兌(dui)換貨(huo)幣；

（二）最近2個會計年度連續盈利；

（三）最近1年(nian)年(nian)末(mo)凈(jing)資產不低于總資產的30％（合并會計報表口徑）；

（四）主營業(ye)務(wu)銷售收(shou)入占全部營業(ye)收(shou)入的80%以上(shang)；

（五(wu)）信用記錄良(liang)好；

（六）遵守國家法(fa)律法(fa)規，最近2年內未發(fa)生重(zhong)大案(an)件或重(zhong)大違(wei)法(fa)違(wei)規行為(wei)；

（七）銀監會規定(ding)的(de)其他審(shen)慎性條件。

第三十四條境內非(fei)金融機(ji)構作為金融租賃公司一般出(chu)資(zi)人，應具備以下(xia)條件(jian)：

（一）在工(gong)商行政(zheng)管理部門(men)登記注冊，具(ju)有法人資(zi)格；

（二）有良好的公司治理結構或(huo)有效的組(zu)織管理方式；

（三）有(you)良好(hao)的社會聲譽、誠信記(ji)錄和納稅記(ji)錄；

（四）經(jing)營管理良好，最近2年內無重(zhong)大違法違規(gui)經(jing)營記錄(lu)；

（五）財(cai)務狀況良好，且最近2個(ge)會(hui)計年度連續(xu)盈利(li)；

（六）年終(zhong)分配后(hou)，凈資(zi)(zi)產達(da)到全(quan)部資(zi)(zi)產30%（合并會計報表口徑）；

（七）承諾3年(nian)內不(bu)轉讓所(suo)(suo)持有的(de)金(jin)融(rong)(rong)租賃公(gong)司股(gu)權(quan)(quan)（銀監會依法(fa)責(ze)令轉讓的(de)除外），不(bu)將所(suo)(suo)持有的(de)金(jin)融(rong)(rong)租賃公(gong)司股(gu)權(quan)(quan)進行質(zhi)押或設立信托，并在公(gong)司章程中載明(ming)；

（八）銀監會規定的其他審慎性條件。

第三(san)十五(wu)條境內(nei)金(jin)融機構作為金(jin)融租賃(lin)公司一般出資(zi)人，應(ying)當符合與該類(lei)金(jin)融機構有關(guan)的法律、法規、相關(guan)監(jian)管規定并(bing)具備(bei)本辦法第三(san)十四(si)條（第六(liu)項除(chu)外）規定的條件。

第三十(shi)六條(tiao)境外金融機構作(zuo)為中資金融租賃公司一般出資人(ren)，應具(ju)備以下(xia)條(tiao)件：

 （一(yi)）最近1年(nian)年(nian)末總(zong)資產原(yuan)則上(shang)不少于10億美元；

（二）最近2個會計年度(du)連續盈利；

（三）境(jing)外金融機構為商業銀行時，其資本充足率應不低于8%；為其他金融機構時，應滿足住所地國(guo)家（地區(qu)）監管(guan)(guan)當局相應的(de)審慎監管(guan)(guan)指標的(de)要求；

（四）內(nei)部控制(zhi)制(zhi)度健全有效；

（五）承諾3年(nian)內不轉讓(rang)(rang)所持有的(de)金(jin)(jin)融租(zu)賃公(gong)司(si)股(gu)權（銀(yin)監會依法責令轉讓(rang)(rang)的(de)除(chu)外）、不將所持有的(de)金(jin)(jin)融租(zu)賃公(gong)司(si)股(gu)權進行(xing)質(zhi)押或設立信托，并(bing)在公(gong)司(si)章程中載明；

（六(liu)）注(zhu)冊地(di)金(jin)融機構監督管理制度完(wan)善(shan)；

（七）所在國（地區）經濟狀(zhuang)況良(liang)好；

（八）銀(yin)監會規定的其他審慎性條(tiao)件(jian)。

第三(san)十七條單個(ge)出資(zi)人及其(qi)關(guan)聯(lian)方投(tou)資(zi)入股的(de)金融(rong)租賃公司不得超過(guo)2家。

第(di)三十八條金融租賃公(gong)司設立須(xu)經籌建和開業(ye)兩個階(jie)段。

第三十九(jiu)條籌建金融租(zu)賃公(gong)司，應由主(zhu)要出(chu)資人作為申請(qing)人向擬設地銀(yin)監(jian)局(ju)提交申請(qing)，由銀(yin)監(jian)局(ju)受理并初步審查、銀(yin)監(jian)會審查并決定(ding)。銀(yin)監(jian)會自(zi)收(shou)到完整申請(qing)材料之(zhi)日起(qi)4個月內作出(chu)批準或不批準的書(shu)面決定(ding)。

第四十條(tiao)金融租賃(lin)公(gong)司的籌(chou)建期(qi)(qi)為批準決定之(zhi)日起(qi)6個月(yue)。未能按期(qi)(qi)籌(chou)建的，可申(shen)請延(yan)期(qi)(qi)一次，延(yan)長期(qi)(qi)限不得(de)超過(guo)3個月(yue)。申(shen)請人應在(zai)籌(chou)建期(qi)(qi)限屆滿(man)1個月(yue)前向銀監(jian)會(hui)提交籌(chou)建延(yan)期(qi)(qi)申(shen)請。銀監(jian)會(hui)自(zi)接到書面申(shen)請之(zhi)日起(qi)20日內作出是否批準延(yan)期(qi)(qi)的決定，并抄送有關銀監(jian)局。

申請(qing)人應在前款規定的期限(xian)屆滿前提(ti)交開業申請(qing)，逾期未(wei)提(ti)交的，籌(chou)建批(pi)準文(wen)件失效，由(you)決定機關注銷籌(chou)建許可。

第四十一條金(jin)融租賃(lin)公司開業，應向擬設地(di)銀(yin)監(jian)局(ju)提交(jiao)申(shen)(shen)請(qing)，由銀(yin)監(jian)局(ju)受理并(bing)初步審查(cha)、銀(yin)監(jian)會審查(cha)并(bing)決定。銀(yin)監(jian)會自收到完整(zheng)申(shen)(shen)請(qing)材料之日起(qi)2個月內(nei)作出核(he)準或(huo)不(bu)予(yu)核(he)準的書面(mian)決定。

第四(si)十二條申請人(ren)應在收到開業(ye)核準(zhun)文件并領取金融(rong)許可證(zheng)后，辦理工商登記，領取營(ying)業(ye)執照。

金(jin)融租賃公司(si)應(ying)當自(zi)領(ling)取(qu)營業(ye)(ye)執照之日起6個(ge)(ge)(ge)月內開(kai)業(ye)(ye)。不(bu)(bu)能按期(qi)開(kai)業(ye)(ye)的，可申(shen)(shen)(shen)請延(yan)期(qi)一次，延(yan)長期(qi)限不(bu)(bu)得超過3個(ge)(ge)(ge)月。申(shen)(shen)(shen)請人(ren)應(ying)在開(kai)業(ye)(ye)期(qi)限屆(jie)滿1個(ge)(ge)(ge)月前向銀(yin)(yin)監(jian)會提交(jiao)開(kai)業(ye)(ye)延(yan)期(qi)申(shen)(shen)(shen)請。銀(yin)(yin)監(jian)會自(zi)接到書面(mian)申(shen)(shen)(shen)請之日起20日內作(zuo)出是否批準(zhun)延(yan)期(qi)的決(jue)定(ding)(ding)，并抄送有(you)關(guan)銀(yin)(yin)監(jian)局(ju)。未在規定(ding)(ding)期(qi)限內開(kai)業(ye)(ye)的，開(kai)業(ye)(ye)核準(zhun)文件(jian)失效，由決(jue)定(ding)(ding)機關(guan)注銷開(kai)業(ye)(ye)許(xu)可，收回金(jin)融許(xu)可證，并予(yu)以公告。

第四節汽(qi)車金融公司法人機構設立

第四十三條設(she)立汽車金融公司法(fa)人機構應具(ju)備(bei)以(yi)下條件：

（一）有(you)符(fu)合《中華人民共和國公(gong)司法(fa)》和銀監(jian)會規定(ding)的公(gong)司章程(cheng)；

（二(er)）有(you)符合規(gui)定條件的出資人；

（三）注冊(ce)資(zi)本為一次性實繳貨幣資(zi)本，最(zui)低限額為5億元人民幣或等值的(de)可自(zi)由兌(dui)換貨幣；

（四）有符合任職(zhi)資格條件的董事(shi)、高(gao)級(ji)管理人員和熟悉汽車金(jin)融業(ye)務的合格從業(ye)人員；

（五）有健全的公司(si)治理、內部(bu)控制、業(ye)務操作、風險(xian)管(guan)理等(deng)制度(du)；

（六）有(you)與業務經營相適應的營業場所(suo)、安(an)全(quan)防范(fan)措施和其他(ta)設施；

（七）銀監會(hui)規定的(de)其他審(shen)慎性條件。

第(di)四十(shi)四條汽車(che)金融公(gong)司的出資人為中國(guo)境內(nei)外依法設立的企業(ye)法人，其中主要出資人須為生產或銷售汽車(che)整車(che)的企業(ye)或非(fei)銀行金融機(ji)構。

前款所稱主要出(chu)資(zi)人(ren)是指出(chu)資(zi)數額最多且(qie)出(chu)資(zi)額不(bu)低于擬設汽(qi)車金融公司全部股本30％的(de)出(chu)資(zi)人(ren)。

第(di)四十五條(tiao)非金融機構作為汽車金融公司出資人，應具備以下(xia)條(tiao)件：

（一）最近1年的總資(zi)產不低(di)于(yu)(yu)40億(yi)元人民(min)幣(bi)(bi)或等值的可自(zi)由(you)兌換(huan)貨幣(bi)(bi)，年營業收入不低(di)于(yu)(yu)20億(yi)元人民(min)幣(bi)(bi)或等值的可自(zi)由(you)兌換(huan)貨幣(bi)(bi)（合(he)并會計報表口徑）；

（二(er)）經營(ying)業(ye)績良好，且最(zui)近2個會(hui)計年度連續盈利(li)；

（三）入股(gu)資(zi)金(jin)(jin)來源真實合法(fa)，不得(de)(de)以(yi)借(jie)貸資(zi)金(jin)(jin)入股(gu)，不得(de)(de)以(yi)他人(ren)委托(tuo)資(zi)金(jin)(jin)入股(gu)；

 （四）遵守(shou)注冊地(di)法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規，最近2年內無(wu)重大(da)違法(fa)(fa)違規行為；

（五(wu)）同一企業法人不(bu)得投(tou)資(zi)2個以上的(de)汽車(che)金(jin)融公司；

（六）承諾(nuo)3年內不轉(zhuan)(zhuan)讓(rang)所持有的汽車金融(rong)公(gong)司股權(quan)（銀監(jian)會依法責令轉(zhuan)(zhuan)讓(rang)的除外(wai)），并(bing)在公(gong)司章程(cheng)中(zhong)載明；

（七(qi)）銀監會規定(ding)的其他審慎性條件。

 第(di)(di)四(si)(si)十(shi)六條(tiao)(tiao)非銀行金融機構作為汽車金融公司出(chu)資人除應(ying)具(ju)(ju)備(bei)第(di)(di)四(si)(si)十(shi)五條(tiao)(tiao)第(di)(di)二(er)項至第(di)(di)七(qi)項的規定外，還應(ying)當具(ju)(ju)備(bei)注冊資本不低于3億元人民(min)幣或等值的可自由兌換貨幣的條(tiao)(tiao)件。

第四十七條汽車金融公司設立(li)須(xu)經籌建和開業兩(liang)個階段。

第四十八條籌(chou)建(jian)汽車金融(rong)公司，應(ying)由主要出資人作為(wei)申(shen)請人向(xiang)擬設(she)地銀監(jian)局提交申(shen)請，由銀監(jian)局受理并初步審查、銀監(jian)會(hui)審查并決定。銀監(jian)會(hui)自收到完整(zheng)申(shen)請材料之(zhi)日起4個月內作出批準(zhun)或不批準(zhun)的書(shu)面決定。

第四十九條申(shen)請(qing)人自(zi)收到(dao)批(pi)準(zhun)籌(chou)建(jian)文件之(zhi)日起(qi)6個月內(nei)完成籌(chou)建(jian)工作(zuo)。未(wei)能按期(qi)(qi)籌(chou)建(jian)的，可申(shen)請(qing)延(yan)(yan)期(qi)(qi)一次，延(yan)(yan)長期(qi)(qi)限不得(de)超過3個月。申(shen)請(qing)人應(ying)在籌(chou)建(jian)期(qi)(qi)限屆滿1個月前向銀監會(hui)提交籌(chou)建(jian)延(yan)(yan)期(qi)(qi)申(shen)請(qing)。銀監會(hui)自(zi)接到(dao)書(shu)面申(shen)請(qing)之(zhi)日起(qi)20日內(nei)作(zuo)出是否批(pi)準(zhun)延(yan)(yan)期(qi)(qi)的決定，并(bing)抄送有關銀監局(ju)。

申請(qing)人應在前款規定(ding)的(de)期限屆滿(man)前提交(jiao)開業申請(qing)，逾期未(wei)提交(jiao)的(de)，籌(chou)建(jian)批(pi)準文(wen)件(jian)失效，由(you)決定(ding)機(ji)關注(zhu)銷(xiao)籌(chou)建(jian)許(xu)可。

第五十條汽車金融公司開(kai)業，應向擬設地(di)銀監局提交申請(qing)，由銀監局受(shou)理(li)并初步審查、銀監會審查并決(jue)定(ding)。銀監會自收到完整申請(qing)材(cai)料之日起2個(ge)月內作出核(he)準或不予核(he)準的書面(mian)決(jue)定(ding)。

第五十一條申(shen)請(qing)人應(ying)在(zai)收到(dao)開業核(he)準文件(jian)并領取金融許可證后，辦(ban)理(li)工商(shang)登記，領取營業執照(zhao)。

汽車金(jin)融公(gong)司(si)應(ying)當自領取營(ying)業(ye)(ye)執照之(zhi)日起6個(ge)月(yue)內(nei)開業(ye)(ye)。不(bu)(bu)能按期(qi)(qi)開業(ye)(ye)的，可申(shen)請延(yan)期(qi)(qi)一次，延(yan)長期(qi)(qi)限(xian)不(bu)(bu)得超過(guo)3個(ge)月(yue)。申(shen)請人應(ying)在開業(ye)(ye)期(qi)(qi)限(xian)屆滿1個(ge)月(yue)前(qian)向銀監會提(ti)交開業(ye)(ye)延(yan)期(qi)(qi)申(shen)請。銀監會自接到書(shu)面申(shen)請之(zhi)日起20日內(nei)作出是否(fou)批準(zhun)延(yan)期(qi)(qi)的決定(ding)，并(bing)抄送有關銀監局。未在規定(ding)期(qi)(qi)限(xian)內(nei)開業(ye)(ye)的，開業(ye)(ye)核(he)準(zhun)文件(jian)失效，由決定(ding)機關注銷開業(ye)(ye)許可，收回(hui)金(jin)融許可證，并(bing)予以公(gong)告。

第五節貨幣經紀公司法人(ren)機構設立

第五十二條(tiao)設立(li)貨幣經紀公(gong)司法人機構應(ying)當(dang)具(ju)備以(yi)下條(tiao)件：

（一）有符合(he)《中華人(ren)民共(gong)和國公(gong)司(si)法》和銀監(jian)會規定的公(gong)司(si)章程；

（二）有符合規定(ding)條件的出(chu)資(zi)人(ren)；

（三）注冊資(zi)本為(wei)一次性實繳貨幣(bi)(bi)資(zi)本，最低限額為(wei)2000萬元人民幣(bi)(bi)或者等(deng)值的可自由兌換貨幣(bi)(bi)；

（四）有符(fu)合(he)任職資格條件的董事(shi)和高(gao)級管理人員；

（五(wu)）從業人員中應有60%以上從事過金融工(gong)作(zuo)或(huo)相關經濟工(gong)作(zuo)；

（六）有健全的組織機構(gou)、管理制度(du)和風險控制制度(du)；

（七(qi)）有(you)與業務經營(ying)相適應(ying)的營(ying)業場所、安全(quan)防范(fan)措(cuo)施和(he)其他設施；

（八）銀監會規定的(de)其他(ta)審(shen)慎性(xing)條件。

第五十(shi)三條(tiao)(tiao)申請(qing)在(zai)境內獨資(zi)或(huo)者(zhe)與(yu)境內出(chu)資(zi)人合資(zi)設立貨幣經紀(ji)公司的境外出(chu)資(zi)人應當具備以下條(tiao)(tiao)件：

（一）為所在國(guo)家（地區）依法設(she)立的貨幣經紀(ji)公司；

（二(er)）所(suo)在國(guo)家(jia)（地區(qu)）有(you)完(wan)善的金融監督管(guan)理制度，并且申請人受到所(suo)在國(guo)家(jia)（地區(qu)）有(you)關主(zhu)管(guan)當局(ju)的有(you)效監管(guan)，其監管(guan)當局(ju)與銀(yin)監會簽(qian)署了(le)監管(guan)備忘錄；

（三）從事貨幣經紀業(ye)務20年以(yi)上，經營穩(wen)健，并有完善的內部控制制度；

（四）有良好的社會聲譽、誠信(xin)記錄(lu)和納稅記錄(lu)，最近2年(nian)內無(wu)重大違法違規經營(ying)記錄(lu)；

（五）經營業績(ji)良好，且最(zui)近2個(ge)會計年度(du)連續(xu)盈利，每年稅后凈收益不低于(yu)500萬美(mei)元；

（六）有從事貨幣經紀服務所(suo)必需的全球機(ji)構網(wang)絡和資訊通信網(wang)絡；

（七）在中國境內設立代表機(ji)構2年以(yi)上(shang)；

（八）承諾3年(nian)內不轉讓所持有的貨(huo)幣(bi)經(jing)紀公司股權（銀(yin)監會依法責令(ling)轉讓的除外），并在公司章程中載明；

（九）銀監會規定的(de)其他審慎性條件。

第五十四(si)條申請設立貨(huo)幣經(jing)紀(ji)公司(si)或者(zhe)與境(jing)外出(chu)資人合資設立貨(huo)幣經(jing)紀(ji)公司(si)的境(jing)內出(chu)資人應當具備以(yi)下條件：

（一）為依法設立的非銀行金融(rong)機構；

（二）從事貨幣市場(chang)、外匯(hui)市場(chang)等(deng)業務5年以上(shang)；

（三）經營穩健，有(you)完善(shan)的內部控制(zhi)制(zhi)度；

（四）有(you)良好(hao)的(de)社(she)會聲譽、誠(cheng)信記錄和(he)納稅記錄，最近2年內無重大違(wei)法違(wei)規經營記錄；

（五）經(jing)營業(ye)績良好，且最近2個會(hui)計年(nian)度連(lian)續盈利(li)；

（六）承諾(nuo)3年內不轉(zhuan)讓(rang)所(suo)持有的貨幣經紀公司股權（銀監會(hui)依法責令(ling)轉(zhuan)讓(rang)的除外），并在公司章(zhang)程中載明；

（七）銀監會(hui)規定的其他審慎性條件(jian)。

第五十五條(tiao)貨幣經紀公(gong)司設(she)立須經籌建和開業兩(liang)個階段(duan)。

第五十六條籌建貨幣經紀(ji)公司，應由投資(zi)比例最大的出資(zi)人(ren)(ren)作為(wei)申(shen)請(qing)人(ren)(ren)向擬設地銀(yin)監(jian)(jian)局(ju)提交申(shen)請(qing)，由銀(yin)監(jian)(jian)局(ju)受理并初步審(shen)查、銀(yin)監(jian)(jian)會審(shen)查并決定。銀(yin)監(jian)(jian)會自收(shou)到完整(zheng)申(shen)請(qing)材料之(zhi)日起4個月(yue)內作出批準或(huo)不批準的書面決定。

第五十七(qi)條申(shen)請(qing)人自(zi)收到批準(zhun)籌(chou)建(jian)文件之日起6個月內完成籌(chou)建(jian)工作(zuo)。未能按期(qi)(qi)籌(chou)建(jian)的，可申(shen)請(qing)延期(qi)(qi)一(yi)次，延長期(qi)(qi)限不得超過3個月。申(shen)請(qing)人應在(zai)籌(chou)建(jian)期(qi)(qi)限屆(jie)滿(man)1個月前向(xiang)銀監會(hui)(hui)提(ti)交籌(chou)建(jian)延期(qi)(qi)申(shen)請(qing)。銀監會(hui)(hui)自(zi)接到書面申(shen)請(qing)之日起20日內作(zuo)出是否批準(zhun)延期(qi)(qi)的決(jue)定(ding)，并抄送有關銀監局。

申請(qing)人應在前款規定的(de)期限屆滿前提交(jiao)開業申請(qing)，逾期未提交(jiao)的(de)，籌建批(pi)準文(wen)件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第五十八(ba)條貨幣經紀(ji)公司開業，應向擬設地(di)銀監(jian)局提交申請，由銀監(jian)局受理并初(chu)步審查(cha)(cha)、銀監(jian)會審查(cha)(cha)并決定(ding)。銀監(jian)會自收(shou)到完整(zheng)申請材料之日(ri)起2個月(yue)內作(zuo)出(chu)核(he)準(zhun)或不予核(he)準(zhun)的書面(mian)決定(ding)。

第五十九條申(shen)請人應在(zai)收到開業核(he)準文件并(bing)領取金融許可證(zheng)后，辦理(li)工商登記，領取營業執照(zhao)。

貨(huo)幣經紀公司應當自(zi)領取營業(ye)(ye)執照(zhao)之日(ri)(ri)起6個(ge)(ge)月(yue)內(nei)開(kai)(kai)(kai)業(ye)(ye)。不能按(an)期(qi)開(kai)(kai)(kai)業(ye)(ye)的(de)，可(ke)申(shen)請延(yan)期(qi)一次，延(yan)長期(qi)限不得超過(guo)3個(ge)(ge)月(yue)。申(shen)請人應在開(kai)(kai)(kai)業(ye)(ye)期(qi)限屆滿(man)1個(ge)(ge)月(yue)前向銀監會提(ti)交(jiao)開(kai)(kai)(kai)業(ye)(ye)延(yan)期(qi)申(shen)請。銀監會自(zi)接到書面申(shen)請之日(ri)(ri)起20日(ri)(ri)內(nei)作出是否批準(zhun)延(yan)期(qi)的(de)決定(ding)，并抄送有關銀監局。未在規定(ding)期(qi)限內(nei)開(kai)(kai)(kai)業(ye)(ye)的(de)，開(kai)(kai)(kai)業(ye)(ye)核準(zhun)文件失效，由決定(ding)機關注銷開(kai)(kai)(kai)業(ye)(ye)許可(ke)，收回金融許可(ke)證，并予以公告。

第六節分(fen)支(zhi)機(ji)構設立

第(di)六十條(tiao)貨幣經紀(ji)公(gong)司分支機構包括(kuo)分公(gong)司、代(dai)表處(chu)。

第六十一條設立貨幣經紀公司分公司應當具備(bei)以下條件(jian)：

（一）有最(zui)低限額為1000萬元(yuan)人民幣或等值的可自由(you)兌(dui)換貨幣的營運資金；

（二）有符合任職資格(ge)條件的(de)高級管理人員；

（三）有健全(quan)的(de)業務操作(zuo)、內(nei)部控制、風險管理及問責制度；

（四(si)）有(you)與(yu)業務經營(ying)相適應的(de)營(ying)業場所、安全防范(fan)措施和(he)其他設(she)施；

（五(wu)）銀監會規定的其他(ta)審慎性條件。

第(di)六十二條申(shen)請設立分公司的(de)貨幣經(jing)紀公司應當具備(bei)以下條件(jian)：

（一）確屬(shu)業(ye)務(wu)發展需要；

（二）設立2年以上，且注冊資(zi)本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌(dui)換貨幣；

（三(san)）經(jing)營狀況良好(hao)，最(zui)近2個會計(ji)年度連(lian)續(xu)盈利；

（四(si)）最近2年無重大違法違規(gui)經(jing)營(ying)記錄；

（五(wu)）撥付各分公司（含擬設分公司）的營運資金總(zong)額(e)不超過其(qi)注(zhu)冊資本(ben)的50%；

（六）銀監會規(gui)定的其他審(shen)慎(shen)性條件。

第六十三條(tiao)貨幣經(jing)紀公司設立分(fen)公司須經(jing)籌(chou)建和(he)開業兩個階段。

第六(liu)十四(si)條(tiao)貨(huo)幣(bi)經(jing)紀(ji)(ji)公司(si)籌(chou)建(jian)分公司(si)，應(ying)由貨(huo)幣(bi)經(jing)紀(ji)(ji)公司(si)作為申請(qing)(qing)人向(xiang)擬設地銀(yin)(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)提(ti)交申請(qing)(qing)，同時(shi)抄(chao)報貨(huo)幣(bi)經(jing)紀(ji)(ji)公司(si)所在(zai)地銀(yin)(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)，由擬設地銀(yin)(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)受(shou)理并初(chu)步審查(cha)、銀(yin)(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)審查(cha)并決定。銀(yin)(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)自收到(dao)完整(zheng)申請(qing)(qing)材料之(zhi)日起4個月內作出批準(zhun)或不批準(zhun)的書面決定。擬設地銀(yin)(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)在(zai)將初(chu)審意(yi)見(jian)上(shang)報銀(yin)(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)之(zhi)前應(ying)征求貨(huo)幣(bi)經(jing)紀(ji)(ji)公司(si)所在(zai)地銀(yin)(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)的意(yi)見(jian)。

第六十(shi)五條申(shen)請(qing)(qing)人自收(shou)到批準籌(chou)(chou)建(jian)文件之(zhi)日起6個月(yue)內完成籌(chou)(chou)建(jian)工作。未能按期(qi)籌(chou)(chou)建(jian)的(de)，可(ke)申(shen)請(qing)(qing)延期(qi)一次，延長期(qi)限(xian)(xian)不得超過(guo)3個月(yue)。申(shen)請(qing)(qing)人應在(zai)籌(chou)(chou)建(jian)期(qi)限(xian)(xian)屆滿1個月(yue)前向銀監會提交籌(chou)(chou)建(jian)延期(qi)申(shen)請(qing)(qing)。銀監會自接到書面(mian)申(shen)請(qing)(qing)之(zhi)日起20日內作出是否批準延期(qi)的(de)決定(ding)，并抄(chao)送有(you)關銀監局(ju)。

申請人應在(zai)前款規定的期限屆滿前提交開業(ye)申請，逾期未提交的，籌建批(pi)準文件失效(xiao)，由決定機關(guan)注銷籌建許可。

第六(liu)十六(liu)條貨幣(bi)(bi)經紀公司分公司開業，應由貨幣(bi)(bi)經紀公司作為(wei)申請人向擬設(she)地(di)銀監(jian)局提交(jiao)申請，同(tong)時抄(chao)報貨幣(bi)(bi)經紀公司所在地(di)銀監(jian)局，由擬設(she)地(di)銀監(jian)局受理(li)并(bing)初(chu)步審查(cha)、銀監(jian)會審查(cha)并(bing)決定(ding)。銀監(jian)會自收(shou)到完整申請材料之日起2個(ge)月內(nei)作出核準或不予核準的書(shu)面決定(ding)。

第六十七條申請(qing)人應在收到(dao)開業(ye)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商(shang)登記，領取營業(ye)執照。

貨幣經紀公(gong)司(si)分公(gong)司(si)自(zi)領取營業(ye)(ye)執照之日(ri)起6個月(yue)內(nei)開業(ye)(ye)。不能按期(qi)開業(ye)(ye)的(de)，可申請(qing)延(yan)期(qi)一次，延(yan)長期(qi)限(xian)不得超過3個月(yue)。申請(qing)人應(ying)在開業(ye)(ye)期(qi)限(xian)屆滿1個月(yue)前向銀監會提交開業(ye)(ye)延(yan)期(qi)申請(qing)。銀監會自(zi)接到(dao)書(shu)面申請(qing)之日(ri)起20日(ri)內(nei)作出(chu)是否(fou)批(pi)準延(yan)期(qi)的(de)決定，并抄送有(you)關銀監局(ju)。未在規定期(qi)限(xian)內(nei)開業(ye)(ye)的(de)，開業(ye)(ye)核準文件失效，由決定機關注(zhu)銷開業(ye)(ye)許可，收(shou)回金融許可證，并予以公(gong)告。

第(di)六十八條貨幣(bi)經(jing)(jing)紀公司(si)根據業務管理需(xu)要(yao)，可以在(zai)業務比較集中的(de)地區(qu)設(she)立代表(biao)處。由貨幣(bi)經(jing)(jing)紀公司(si)作為申請人向擬設(she)地銀監局(ju)提交申請，同時(shi)抄報貨幣(bi)經(jing)(jing)紀公司(si)所在(zai)地銀監局(ju)，由擬設(she)地銀監局(ju)受理并初步審查(cha)、銀監會審查(cha)并決定。銀監會自收(shou)到完整(zheng)申請材料(liao)之日起2個月內作出批(pi)準或不批(pi)準的(de)書(shu)面決定。

第六十九條境外非銀行(xing)金融機構申請設立(li)駐華代表處，應具備以下條件(jian)：

（一）所在國家或地(di)區有完(wan)善(shan)的(de)金融監督(du)管理制度；

（二）是由所在國家(jia)或(huo)地(di)區金融監管(guan)當局批準設立的金融機構(gou)，或(huo)者(zhe)是金融性行業協會(hui)會(hui)員(yuan)；

（三）經營(ying)狀況良好，無重大違(wei)法違(wei)規(gui)記(ji)錄；

（四）具有(you)有(you)效(xiao)的反洗錢措施(shi)；

（五）銀監會(hui)規定的其他審慎性(xing)條件。

第七十條(tiao)境外非銀(yin)(yin)行(xing)金融機構設(she)立(li)駐華代表(biao)處(chu)，應由其(qi)母公司向擬設(she)地(di)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)提(ti)交(jiao)申請(qing)，由銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)受理并初步審查、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會審查并決定。銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會自收到完(wan)整(zheng)申請(qing)材料之日(ri)起6個月內作出批(pi)準或不批(pi)準的書面決定。

第(di)七(qi)十一條其(qi)他非銀行(xing)金(jin)融機構(gou)設立分(fen)支機構(gou)的(de)有關規定由銀監會另行(xing)制(zhi)定。

第三章機構變更

第一節法人機(ji)構變更(geng)

第(di)七十二(er)條非(fei)銀行金融機(ji)構法人機(ji)構變(bian)更(geng)事項(xiang)包括：變(bian)更(geng)名稱(cheng)，變(bian)更(geng)股權或(huo)調整股權結構，變(bian)更(geng)注(zhu)冊資本，變(bian)更(geng)住所(suo)或(huo)營業場所(suo)，變(bian)更(geng)組織形式，修改公司(si)章程，分立或(huo)合并，以(yi)及銀監會規定的其他(ta)變(bian)更(geng)事項(xiang)。

第(di)七十(shi)三條銀(yin)監(jian)(jian)(jian)會直接監(jian)(jian)(jian)管的非銀(yin)行(xing)金(jin)融機(ji)構變更名稱(cheng)，由銀(yin)監(jian)(jian)(jian)會受理、審查并決定(ding)。銀(yin)監(jian)(jian)(jian)局、銀(yin)監(jian)(jian)(jian)分局監(jian)(jian)(jian)管的非銀(yin)行(xing)金(jin)融機(ji)構變更名稱(cheng)，由所在地銀(yin)監(jian)(jian)(jian)局或銀(yin)監(jian)(jian)(jian)分局受理、審查并決定(ding)。

銀(yin)監(jian)(jian)會(hui)、銀(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)或銀(yin)監(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)自受理之(zhi)日起3個月內作(zuo)出批(pi)準或不批(pi)準的(de)書面(mian)決(jue)(jue)定(ding)。由銀(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)決(jue)(jue)定(ding)的(de)，應將決(jue)(jue)定(ding)抄報(bao)銀(yin)監(jian)(jian)會(hui)；由銀(yin)監(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)決(jue)(jue)定(ding)的(de)，應將決(jue)(jue)定(ding)同時(shi)抄報(bao)銀(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)和銀(yin)監(jian)(jian)會(hui)。

第七十四條擬投資(zi)入(ru)股(gu)非(fei)(fei)銀行金融機構的(de)(de)所(suo)有(you)出資(zi)人的(de)(de)投資(zi)入(ru)股(gu)資(zi)格(ge)以及非(fei)(fei)銀行金融機構的(de)(de)股(gu)權(quan)變更或股(gu)權(quan)結構調整均(jun)應經過審批，但持(chi)有(you)上市的(de)(de)非(fei)(fei)銀行金融機構流通股(gu)份未達到公司總股(gu)份5%的(de)(de)除外。

第(di)七十五(wu)條非(fei)銀行金融機構變更股權及調整(zheng)股權結構，擬投資入(ru)股的出資人應分別具(ju)備以下條件：

（一）信托公司出資人的條件(jian)適用本辦法第七條至第十(shi)條規(gui)定的條件(jian)；

（二(er)）財(cai)務公(gong)司(si)出(chu)資人的條(tiao)件(jian)適用本辦法第十(shi)九條(tiao)至第二(er)十(shi)三(san)條(tiao)規(gui)定的條(tiao)件(jian)；

（三）金融租(zu)賃(lin)(lin)公(gong)司(si)(si)出(chu)資(zi)人的條件(jian)適用本(ben)辦法第三十(shi)條至第三十(shi)七(qi)條規定的條件(jian)，其中(zhong)現(xian)有金融租(zu)賃(lin)(lin)公(gong)司(si)(si)變更股(gu)權(quan)，出(chu)資(zi)人的條件(jian)適用本(ben)辦法第三十(shi)四條至第三十(shi)七(qi)條規定的條件(jian)；

（四）汽車金(jin)融公司出資人的條件適(shi)用本辦(ban)法第四十四條至第四十六條規定的條件；

（五）貨幣經紀公(gong)司出資人的條(tiao)件適用(yong)本辦(ban)法第五十(shi)三(san)條(tiao)、第五十(shi)四條(tiao)規(gui)定的條(tiao)件。

第七十六條銀(yin)監會直接監管的(de)信托公司、財務公司、金(jin)融租賃公司變更(geng)股(gu)權或(huo)調整股(gu)權結構，由(you)銀(yin)監會受理、審查并決(jue)定。銀(yin)監會自受理之日起3個月內作(zuo)出批準或(huo)不批準的(de)書面決(jue)定。

銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)(ju)監(jian)(jian)管(guan)(guan)的(de)(de)(de)信托(tuo)公(gong)司、金(jin)融租賃公(gong)司變更(geng)(geng)股(gu)(gu)權(quan)或(huo)(huo)(huo)調整股(gu)(gu)權(quan)結構(gou)(gou)，單(dan)次變更(geng)(geng)比例(li)達到總股(gu)(gu)本(ben)10%或(huo)(huo)(huo)者變更(geng)(geng)后持(chi)股(gu)(gu)比例(li)達到10%的(de)(de)(de)，由(you)所(suo)在地(di)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)受理(li)并(bing)(bing)初(chu)步(bu)審(shen)查(cha)、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)審(shen)查(cha)并(bing)(bing)決(jue)(jue)(jue)(jue)定(ding)(ding)，銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)自收(shou)到完(wan)整的(de)(de)(de)申請材料之日起(qi)3個(ge)月內作(zuo)(zuo)出(chu)批(pi)準(zhun)(zhun)(zhun)(zhun)或(huo)(huo)(huo)不批(pi)準(zhun)(zhun)(zhun)(zhun)的(de)(de)(de)書面決(jue)(jue)(jue)(jue)定(ding)(ding)；銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)監(jian)(jian)管(guan)(guan)的(de)(de)(de)信托(tuo)公(gong)司、金(jin)融租賃公(gong)司變更(geng)(geng)股(gu)(gu)權(quan)或(huo)(huo)(huo)調整股(gu)(gu)權(quan)結構(gou)(gou)，單(dan)次變更(geng)(geng)比例(li)低(di)于(yu)總股(gu)(gu)本(ben)10%且變更(geng)(geng)后持(chi)股(gu)(gu)比例(li)低(di)于(yu)10%的(de)(de)(de)，由(you)所(suo)在地(di)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)受理(li)、審(shen)查(cha)并(bing)(bing)決(jue)(jue)(jue)(jue)定(ding)(ding)，銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)自受理(li)之日起(qi)3個(ge)月內作(zuo)(zuo)出(chu)批(pi)準(zhun)(zhun)(zhun)(zhun)或(huo)(huo)(huo)不批(pi)準(zhun)(zhun)(zhun)(zhun)的(de)(de)(de)書面決(jue)(jue)(jue)(jue)定(ding)(ding)，并(bing)(bing)抄報銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)；銀(yin)(yin)監(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)(ju)監(jian)(jian)管(guan)(guan)的(de)(de)(de)信托(tuo)公(gong)司、金(jin)融租賃公(gong)司變更(geng)(geng)股(gu)(gu)權(quan)或(huo)(huo)(huo)調整股(gu)(gu)權(quan)結構(gou)(gou)，單(dan)次變更(geng)(geng)比例(li)低(di)于(yu)總股(gu)(gu)本(ben)10%且變更(geng)(geng)后持(chi)股(gu)(gu)比例(li)低(di)于(yu)10%的(de)(de)(de)，由(you)所(suo)在地(di)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)(ju)受理(li)并(bing)(bing)初(chu)步(bu)審(shen)查(cha)、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)審(shen)查(cha)并(bing)(bing)決(jue)(jue)(jue)(jue)定(ding)(ding)，銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)自收(shou)到完(wan)整的(de)(de)(de)申請材料之日起(qi)3個(ge)月內作(zuo)(zuo)出(chu)批(pi)準(zhun)(zhun)(zhun)(zhun)或(huo)(huo)(huo)不批(pi)準(zhun)(zhun)(zhun)(zhun)的(de)(de)(de)書面決(jue)(jue)(jue)(jue)定(ding)(ding)，并(bing)(bing)抄報銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)。

銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)分(fen)局監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)管的(de)財務(wu)公司由于(yu)被銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局轄區外企(qi)業集團收(shou)(shou)購或(huo)(huo)(huo)重(zhong)組引起(qi)變更股(gu)(gu)權(quan)或(huo)(huo)(huo)調整(zheng)股(gu)(gu)權(quan)結(jie)構(gou)的(de)，由所在地銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局受理(li)并(bing)(bing)初步審(shen)查(cha)、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)會(hui)審(shen)查(cha)并(bing)(bing)決(jue)定(ding)(ding)，銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)會(hui)自收(shou)(shou)到完(wan)整(zheng)的(de)申請材料(liao)之(zhi)日起(qi)3個(ge)(ge)月(yue)內作出批準(zhun)或(huo)(huo)(huo)不批準(zhun)的(de)書面(mian)決(jue)定(ding)(ding)；銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)管的(de)財務(wu)公司由于(yu)其(qi)他原因(yin)引起(qi)變更股(gu)(gu)權(quan)或(huo)(huo)(huo)調整(zheng)股(gu)(gu)權(quan)結(jie)構(gou)的(de)，由所在地銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局受理(li)、審(shen)查(cha)并(bing)(bing)決(jue)定(ding)(ding)，銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局自受理(li)之(zhi)日起(qi)3個(ge)(ge)月(yue)內作出批準(zhun)或(huo)(huo)(huo)不批準(zhun)的(de)書面(mian)決(jue)定(ding)(ding)，并(bing)(bing)抄報銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)會(hui)；銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)分(fen)局監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)管的(de)財務(wu)公司由于(yu)其(qi)他原因(yin)引起(qi)變更股(gu)(gu)權(quan)或(huo)(huo)(huo)調整(zheng)股(gu)(gu)權(quan)結(jie)構(gou)的(de)，由所在地銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)分(fen)局受理(li)并(bing)(bing)初步審(shen)查(cha)、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局審(shen)查(cha)并(bing)(bing)決(jue)定(ding)(ding)，銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局自收(shou)(shou)到完(wan)整(zheng)的(de)申請材料(liao)之(zhi)日起(qi)3個(ge)(ge)月(yue)內作出批準(zhun)或(huo)(huo)(huo)不批準(zhun)的(de)書面(mian)決(jue)定(ding)(ding)，并(bing)(bing)抄報銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)會(hui)。

銀監(jian)局監(jian)管(guan)的汽(qi)車金融公司、貨幣經紀(ji)公司變(bian)更股(gu)(gu)權(quan)或(huo)調整股(gu)(gu)權(quan)結(jie)構，由所(suo)在地銀監(jian)局受理、審(shen)查并決定，銀監(jian)局自受理之(zhi)日起3個月(yue)內作出批準(zhun)或(huo)不批準(zhun)的書面決定，并抄報銀監(jian)會。

銀監(jian)(jian)局、銀監(jian)(jian)分局監(jian)(jian)管的信托(tuo)公(gong)(gong)司(si)、金(jin)(jin)融(rong)租賃公(gong)(gong)司(si)、汽車金(jin)(jin)融(rong)公(gong)(gong)司(si)、貨幣經紀公(gong)(gong)司(si)變更股(gu)權(quan)或調整(zheng)股(gu)權(quan)結(jie)構涉及境外(wai)投(tou)資(zi)(zi)者投(tou)資(zi)(zi)入股(gu)的，財務公(gong)(gong)司(si)變更股(gu)權(quan)或者調整(zheng)股(gu)權(quan)結(jie)構涉及集團外(wai)戰略(lve)投(tou)資(zi)(zi)者投(tou)資(zi)(zi)入股(gu)的，由(you)所在地(di)銀監(jian)(jian)局受理并(bing)初步審(shen)(shen)查、銀監(jian)(jian)會審(shen)(shen)查并(bing)決(jue)定(ding)(ding)，銀監(jian)(jian)會自(zi)收到完整(zheng)的申請材(cai)料之日(ri)起3個月(yue)內(nei)作出批準或不批準的書面(mian)決(jue)定(ding)(ding)。

第七十七條非銀行金融機構申請(qing)變更(geng)注冊資(zi)本，應當具備以(yi)下條件：

（一）變更(geng)注(zhu)冊資(zi)本后仍然符合銀監會(hui)對該類公(gong)司(si)最低注(zhu)冊資(zi)本和資(zi)本充足(zu)性的(de)要求；

（二）變(bian)更(geng)注(zhu)冊資本(ben)涉及(ji)變(bian)更(geng)股權或調整(zheng)股權結(jie)構的，應同時符合變(bian)更(geng)股權或調整(zheng)股權結(jie)構的條件(jian)；

（三）銀(yin)監(jian)會規定的其(qi)他審(shen)慎(shen)性條件。

第七十八條(tiao)非銀(yin)行金融機構申請變(bian)更注冊(ce)資(zi)本(ben)的許可(ke)程序適(shi)用本(ben)辦法第七十三條(tiao)的規定(ding)，變(bian)更注冊(ce)資(zi)本(ben)涉及變(bian)更股權或(huo)調整股權結構的，許可(ke)程序適(shi)用本(ben)辦法第七十六條(tiao)的規定(ding)。

第(di)七(qi)十九條非銀行金融機構變更住所或(huo)營業場(chang)所包括同城遷址、異地(di)遷址，其中，異地(di)遷址包括跨銀監局遷址和在銀監局轄內跨銀監分(fen)局遷址。

第(di)八十條非銀行金融機構同(tong)城遷址應當具(ju)備(bei)以下條件：

（一）能夠合法使用(yong)擬遷入的新住(zhu)所(suo)(suo)或營(ying)業場所(suo)(suo)；

（二）擬遷入(ru)的新(xin)住所或營業場所應具(ju)有符合規定的安全(quan)防范設施；

（三）銀監(jian)會(hui)規定(ding)的其他(ta)審慎性條件。

第(di)八十一(yi)條銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)(hui)直接(jie)監(jian)(jian)管(guan)的(de)非銀(yin)(yin)行金融(rong)機構同(tong)城遷(qian)址(zhi)由銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)(hui)受理(li)、審查(cha)并(bing)決(jue)定(ding)(ding)(ding)(ding)，銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)分(fen)(fen)局監(jian)(jian)管(guan)的(de)非銀(yin)(yin)行金融(rong)機構同(tong)城遷(qian)址(zhi)由所(suo)在地(di)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局或銀(yin)(yin)監(jian)(jian)分(fen)(fen)局受理(li)、審查(cha)并(bing)決(jue)定(ding)(ding)(ding)(ding)。銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)(hui)、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局或銀(yin)(yin)監(jian)(jian)分(fen)(fen)局自受理(li)之日起3個(ge)月內作(zuo)出批準(zhun)或不批準(zhun)的(de)書面決(jue)定(ding)(ding)(ding)(ding)。由銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局決(jue)定(ding)(ding)(ding)(ding)的(de)，應將(jiang)(jiang)決(jue)定(ding)(ding)(ding)(ding)抄報銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)(hui)；由銀(yin)(yin)監(jian)(jian)分(fen)(fen)局決(jue)定(ding)(ding)(ding)(ding)的(de)，應將(jiang)(jiang)決(jue)定(ding)(ding)(ding)(ding)同(tong)時(shi)抄報銀(yin)(yin)監(jian)(jian)局和(he)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)(hui)。

第八十二條(tiao)非銀行金融(rong)機構異地(di)遷址應當具備以下條(tiao)件：

（一）原經營(ying)所在地遺留業(ye)務得到妥善處置，無風險隱患；

（二）能夠(gou)合法使用擬(ni)遷(qian)入的新住所(suo)或營業場所(suo)；

（三）擬遷入的新(xin)住所或營(ying)業場所應具有符合規(gui)定的安全消防設施(shi)；

（四）銀監會(hui)規(gui)定的其他審慎性條件。

非銀行金融機構異地遷(qian)址應事先向(xiang)遷(qian)出地和擬遷(qian)入地地方政府報告。

第八十三條銀(yin)(yin)監會(hui)直接監管(guan)的非銀(yin)(yin)行(xing)金融(rong)機構異地(di)遷址，向銀(yin)(yin)監會(hui)提(ti)交申請(qing)，同(tong)時抄(chao)(chao)報擬(ni)遷入地(di)銀(yin)(yin)監局，由銀(yin)(yin)監會(hui)受(shou)理(li)、審查并(bing)決定。銀(yin)(yin)監會(hui)自受(shou)理(li)之日起3個月內作出批準或不批準的書(shu)面決定，并(bing)抄(chao)(chao)送遷入地(di)銀(yin)(yin)監局。

銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)分局(ju)監(jian)(jian)(jian)管的非銀(yin)(yin)行(xing)金融機(ji)構(gou)跨銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)遷(qian)址，向所在(zai)地銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)提交申請，同(tong)時抄(chao)報(bao)擬遷(qian)入地銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)，由所在(zai)地銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)受理并(bing)初步審查、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)會(hui)審查并(bing)決定(ding)。銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)會(hui)自(zi)收到完整申請材料(liao)之(zhi)日起3個月內(nei)作出(chu)批準(zhun)或不批準(zhun)的書面決定(ding)并(bing)抄(chao)送所在(zai)地銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)和遷(qian)入地銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)。所在(zai)地銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)在(zai)將初審意見(jian)上報(bao)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)會(hui)之(zhi)前(qian)應征求擬遷(qian)入地銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)的意見(jian)。

申請人應(ying)在(zai)收到批(pi)準文件之(zhi)日起6個月(yue)內完(wan)成(cheng)遷址工作，并在(zai)正式營(ying)業前向遷入地銀監局或銀監分(fen)局書(shu)面報(bao)告遷址完(wan)成(cheng)情況。

第八十四條銀監(jian)(jian)局、銀監(jian)(jian)分(fen)局監(jian)(jian)管(guan)的非銀行金(jin)融機構在銀監(jian)(jian)局轄(xia)內跨(kua)銀監(jian)(jian)分(fen)局遷址(zhi)，向銀監(jian)(jian)局提交申(shen)請，由銀監(jian)(jian)局受(shou)(shou)理(li)、審查并決定。銀監(jian)(jian)局自(zi)受(shou)(shou)理(li)之日(ri)起(qi)3個月內作(zuo)出批(pi)準或不批(pi)準的書面決定，并抄報銀監(jian)(jian)會，抄送有(you)關銀監(jian)(jian)分(fen)局。

第八十五條信托公司(si)、金(jin)融租賃公司(si)、汽(qi)車金(jin)融公司(si)、貨幣經紀(ji)公司(si)變更組織形式，應當具備以下條件：

（一）符合《中華人民共和國公司法(fa)(fa)》、《信托公司管(guan)理(li)辦法(fa)(fa)》、《金融租賃公司管(guan)理(li)辦法(fa)(fa)》、《汽(qi)車金融公司管(guan)理(li)辦法(fa)(fa)》、《貨幣(bi)經(jing)紀公司試點管(guan)理(li)辦法(fa)(fa)》及其他有關法(fa)(fa)律(lv)、法(fa)(fa)規的規定；

（二(er)）變(bian)更(geng)組織形式涉(she)及需要許可的(de)其他變(bian)更(geng)事(shi)(shi)項(xiang)的(de)，應(ying)(ying)同時符(fu)合本辦法(fa)相應(ying)(ying)變(bian)更(geng)事(shi)(shi)項(xiang)許可的(de)規(gui)定；

（三）銀監會(hui)規定的其他(ta)審慎(shen)性(xing)條件。

第(di)八十六條銀(yin)監(jian)會直接監(jian)管的(de)信托公(gong)(gong)司、金融租賃(lin)公(gong)(gong)司變更組織形(xing)式，由銀(yin)監(jian)會受理、審查并決(jue)定(ding)。銀(yin)監(jian)會自受理之日起3個月內作出批準(zhun)或不(bu)批準(zhun)的(de)書面決(jue)定(ding)。

銀(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)局(ju)、銀(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)分局(ju)監(jian)(jian)(jian)(jian)管(guan)的信托公(gong)司(si)(si)、金融(rong)租賃公(gong)司(si)(si)、汽車金融(rong)公(gong)司(si)(si)、貨幣經紀公(gong)司(si)(si)變更組織形式由(you)所在地銀(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)局(ju)受理并初(chu)步審查(cha)、銀(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)會審查(cha)并決定。銀(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)會自收到完(wan)整(zheng)的申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第八十七條非銀行金(jin)(jin)融機(ji)構修(xiu)改公(gong)(gong)司(si)章程應(ying)符(fu)合《中華人民共和(he)國公(gong)(gong)司(si)法(fa)》、《信托公(gong)(gong)司(si)管(guan)理(li)(li)辦法(fa)》、《企業(ye)集團財務公(gong)(gong)司(si)管(guan)理(li)(li)辦法(fa)》、《金(jin)(jin)融租賃公(gong)(gong)司(si)管(guan)理(li)(li)辦法(fa)》、《汽(qi)車金(jin)(jin)融公(gong)(gong)司(si)管(guan)理(li)(li)辦法(fa)》、《貨(huo)幣(bi)經紀公(gong)(gong)司(si)試點(dian)管(guan)理(li)(li)辦法(fa)》及(ji)其他有關法(fa)律、法(fa)規的規定。

第八十八條(tiao)(tiao)非銀行(xing)金融機(ji)(ji)構因為發生變更名稱、股權結構、注冊資本、營業場(chang)所、組織(zhi)形式(shi)等許(xu)可(ke)(ke)事項而(er)引起修改公司(si)章程的(de)(de)，可(ke)(ke)以在申請(qing)上(shang)述(shu)許(xu)可(ke)(ke)事項中一并(bing)提出修改公司(si)章程的(de)(de)申請(qing)，決定(ding)機(ji)(ji)關可(ke)(ke)一并(bing)作出批(pi)準或不批(pi)準的(de)(de)決定(ding)。其(qi)許(xu)可(ke)(ke)條(tiao)(tiao)件(jian)、程序和期限適用(yong)本辦法相(xiang)應變更事項許(xu)可(ke)(ke)的(de)(de)規定(ding)。

非(fei)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)金融(rong)機構(gou)(gou)(gou)除因(yin)前(qian)款規定(ding)以外的(de)(de)原(yuan)因(yin)修(xiu)(xiu)改公司(si)章程的(de)(de)，應單獨(du)提交修(xiu)(xiu)改公司(si)章程的(de)(de)申請。銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)會(hui)直接監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)的(de)(de)非(fei)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)金融(rong)機構(gou)(gou)(gou)修(xiu)(xiu)改公司(si)章程由(you)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)會(hui)受(shou)理(li)、審(shen)查并(bing)決(jue)(jue)定(ding)。銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)分(fen)(fen)局(ju)(ju)監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)的(de)(de)非(fei)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)金融(rong)機構(gou)(gou)(gou)修(xiu)(xiu)改公司(si)章程由(you)所在地銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)或(huo)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)分(fen)(fen)局(ju)(ju)受(shou)理(li)、審(shen)查并(bing)決(jue)(jue)定(ding)。銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)會(hui)、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)或(huo)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)分(fen)(fen)局(ju)(ju)自受(shou)理(li)之日起3個月內作出批(pi)準或(huo)不批(pi)準的(de)(de)書面(mian)決(jue)(jue)定(ding)，由(you)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)或(huo)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)分(fen)(fen)局(ju)(ju)決(jue)(jue)定(ding)的(de)(de)，應同時(shi)將決(jue)(jue)定(ding)抄報(bao)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)會(hui)。

第八十九(jiu)條非(fei)銀行金融機構分立(li)應符(fu)合有關法(fa)律(lv)、行政法(fa)規(gui)(gui)和規(gui)(gui)章的規(gui)(gui)定。

銀(yin)(yin)(yin)監(jian)會(hui)直接監(jian)管的(de)非銀(yin)(yin)(yin)行金融(rong)機構分立，向(xiang)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)會(hui)提(ti)交(jiao)申請(qing)，由銀(yin)(yin)(yin)監(jian)會(hui)受(shou)理、審(shen)查(cha)并(bing)決定。銀(yin)(yin)(yin)監(jian)會(hui)自受(shou)理之(zhi)日起(qi)3個(ge)月內作(zuo)(zuo)出批(pi)(pi)準(zhun)或(huo)不批(pi)(pi)準(zhun)的(de)書(shu)面決定。銀(yin)(yin)(yin)監(jian)局(ju)(ju)、銀(yin)(yin)(yin)監(jian)分局(ju)(ju)監(jian)管的(de)非銀(yin)(yin)(yin)行金融(rong)機構分立，向(xiang)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)局(ju)(ju)提(ti)交(jiao)申請(qing)，由銀(yin)(yin)(yin)監(jian)局(ju)(ju)受(shou)理并(bing)初步(bu)審(shen)查(cha)、銀(yin)(yin)(yin)監(jian)會(hui)審(shen)查(cha)并(bing)決定。銀(yin)(yin)(yin)監(jian)會(hui)自收到完整申請(qing)材料(liao)之(zhi)日起(qi)3個(ge)月內作(zuo)(zuo)出批(pi)(pi)準(zhun)或(huo)不批(pi)(pi)準(zhun)的(de)書(shu)面決定。

非銀行(xing)(xing)金融機構分(fen)立(li)(li)后(hou)(hou)依然存(cun)續的，在分(fen)立(li)(li)公(gong)(gong)(gong)告期限屆滿后(hou)(hou)，應按照有關(guan)變(bian)更(geng)事項的條件(jian)和程序通過行(xing)(xing)政許可(ke)。分(fen)立(li)(li)后(hou)(hou)成為新公(gong)(gong)(gong)司(si)的，在分(fen)立(li)(li)公(gong)(gong)(gong)告期限屆滿后(hou)(hou)，應按照法人機構開業(ye)的條件(jian)和程序通過行(xing)(xing)政許可(ke)。

第九(jiu)十(shi)條非銀行(xing)金融機(ji)構合并(bing)應符合有(you)關法(fa)律、行(xing)政法(fa)規(gui)和規(gui)章的規(gui)定(ding)。

非銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)金融機構吸(xi)(xi)(xi)(xi)收(shou)(shou)(shou)(shou)合(he)并(bing)(bing)(bing)(bing)，由吸(xi)(xi)(xi)(xi)收(shou)(shou)(shou)(shou)合(he)并(bing)(bing)(bing)(bing)方(fang)(fang)向(xiang)其所(suo)在(zai)地銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)提出申請(qing)(qing)，并(bing)(bing)(bing)(bing)抄(chao)報(bao)被(bei)吸(xi)(xi)(xi)(xi)收(shou)(shou)(shou)(shou)合(he)并(bing)(bing)(bing)(bing)方(fang)(fang)所(suo)在(zai)地銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)，由吸(xi)(xi)(xi)(xi)收(shou)(shou)(shou)(shou)合(he)并(bing)(bing)(bing)(bing)方(fang)(fang)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)受理并(bing)(bing)(bing)(bing)初(chu)步(bu)審查、銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)會審查并(bing)(bing)(bing)(bing)決定。銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)會自(zi)收(shou)(shou)(shou)(shou)到完整(zheng)申請(qing)(qing)材(cai)料之日起3個(ge)月內作出批(pi)(pi)準或不批(pi)(pi)準的書面(mian)決定。吸(xi)(xi)(xi)(xi)收(shou)(shou)(shou)(shou)合(he)并(bing)(bing)(bing)(bing)方(fang)(fang)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)在(zai)將初(chu)審意見上報(bao)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)會之前應征求(qiu)被(bei)吸(xi)(xi)(xi)(xi)收(shou)(shou)(shou)(shou)合(he)并(bing)(bing)(bing)(bing)方(fang)(fang)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)的意見。吸(xi)(xi)(xi)(xi)收(shou)(shou)(shou)(shou)合(he)并(bing)(bing)(bing)(bing)公告期限(xian)屆滿(man)后，吸(xi)(xi)(xi)(xi)收(shou)(shou)(shou)(shou)合(he)并(bing)(bing)(bing)(bing)方(fang)(fang)應按(an)照變更事項的條件(jian)和(he)程(cheng)(cheng)(cheng)序通過(guo)(guo)行(xing)(xing)政許可；被(bei)吸(xi)(xi)(xi)(xi)收(shou)(shou)(shou)(shou)合(he)并(bing)(bing)(bing)(bing)方(fang)(fang)應按(an)照法人機構解散的條件(jian)和(he)程(cheng)(cheng)(cheng)序通過(guo)(guo)行(xing)(xing)政許可。被(bei)吸(xi)(xi)(xi)(xi)收(shou)(shou)(shou)(shou)合(he)并(bing)(bing)(bing)(bing)方(fang)(fang)改建為分(fen)支(zhi)機構的，應按(an)照分(fen)支(zhi)機構開業的條件(jian)和(he)程(cheng)(cheng)(cheng)序通過(guo)(guo)行(xing)(xing)政許可。

非銀(yin)(yin)(yin)行(xing)金融機(ji)(ji)構(gou)新(xin)設(she)合并(bing)，由其(qi)中一方(fang)(fang)作為主(zhu)報(bao)(bao)(bao)機(ji)(ji)構(gou)向其(qi)所在(zai)地(di)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)提交申(shen)請，同時(shi)抄報(bao)(bao)(bao)另一方(fang)(fang)所在(zai)地(di)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)，由主(zhu)報(bao)(bao)(bao)機(ji)(ji)構(gou)所在(zai)地(di)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)受理(li)并(bing)初步審查(cha)、銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)審查(cha)并(bing)決定。銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)自(zi)收到完整(zheng)申(shen)請材料之(zhi)日起(qi)3個月內作出批準或不批準的(de)書面決定。主(zhu)報(bao)(bao)(bao)機(ji)(ji)構(gou)所在(zai)地(di)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)在(zai)將初審意見(jian)(jian)上報(bao)(bao)(bao)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)之(zhi)前應征求(qiu)另一方(fang)(fang)所在(zai)地(di)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)的(de)意見(jian)(jian)。新(xin)設(she)合并(bing)公(gong)告期限屆滿(man)后，新(xin)設(she)機(ji)(ji)構(gou)應按照法人(ren)機(ji)(ji)構(gou)開業的(de)條件和(he)程序通過行(xing)政許可；原合并(bing)機(ji)(ji)構(gou)應按照法人(ren)機(ji)(ji)構(gou)解散的(de)條件和(he)程序通過行(xing)政許可。

第(di)二節分(fen)支(zhi)機(ji)構變更(geng)

第九十一條非銀(yin)行金融機(ji)構分支機(ji)構、境外非銀(yin)行金融機(ji)構駐華(hua)代表處(chu)變(bian)更(geng)(geng)事項(xiang)包括：變(bian)更(geng)(geng)名稱，變(bian)更(geng)(geng)住所或(huo)營業場所等。

第九十二條非銀(yin)(yin)(yin)行金融機(ji)構(gou)(gou)分(fen)支(zhi)機(ji)構(gou)(gou)變更名稱的(de)申(shen)請(qing)，由其法人機(ji)構(gou)(gou)向分(fen)支(zhi)機(ji)構(gou)(gou)所(suo)在地銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)或銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)提出，由分(fen)支(zhi)機(ji)構(gou)(gou)所(suo)在地銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)或銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)受(shou)理、審查并決定(ding)(ding)。由銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)決定(ding)(ding)的(de)，應(ying)將決定(ding)(ding)抄報銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)會；由銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)決定(ding)(ding)的(de)，應(ying)將決定(ding)(ding)同(tong)時抄報銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)和銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)會。

第九十三條非銀行金(jin)融機構(gou)分支機構(gou)變更(geng)住(zhu)所或營業場所的申請，由其法人機構(gou)提出，其許可(ke)條件、程序和期(qi)限適用本(ben)辦(ban)法第七(qi)十九條至(zhi)第八(ba)十四條的規(gui)定。

第九(jiu)十四(si)條境外(wai)非銀(yin)行金融機構駐(zhu)華(hua)代表(biao)處申(shen)請(qing)變更名稱，由其母公司(si)向代表(biao)處所在地銀(yin)監(jian)局提交申(shen)請(qing)，由銀(yin)監(jian)局受理并初步審查(cha)、銀(yin)監(jian)會審查(cha)并決定。銀(yin)監(jian)會自收到完整申(shen)請(qing)材(cai)料(liao)之(zhi)日起(qi)3個(ge)月(yue)內(nei)作出批準或不批準的決定。

第九十(shi)五條(tiao)境外非銀(yin)行金融機(ji)構駐華代表處變更住所(suo)，由代表處向所(suo)在地銀(yin)監局提交申(shen)請，由銀(yin)監局受理、審查并決定。銀(yin)監局自受理之日起3個月內作出批準(zhun)或不批準(zhun)的(de)決定，并抄報銀(yin)監會。

第四章機構終止

第一節法人機構終(zhong)止

第九(jiu)十六(liu)條非銀(yin)行金融(rong)機(ji)(ji)構(gou)法人機(ji)(ji)構(gou)滿足以下情形之(zhi)一的，可以申請解散：

（一(yi)）公司章(zhang)程規定(ding)的營業期(qi)限屆滿或者(zhe)規定(ding)的其他解散事(shi)由(you)出現(xian)時；

（二）股東會議決定解散；

（三(san)）因公司合并或(huo)者分立需要解散；

（四(si)）其他(ta)法定事(shi)由。

組建(jian)財務公司的企業(ye)集團解(jie)散(san)，財務公司不能(neng)實現合(he)并或(huo)改組的，應當(dang)申(shen)請(qing)解(jie)散(san)。

第九(jiu)十(shi)七條銀監(jian)(jian)會(hui)直接監(jian)(jian)管的非銀行金(jin)融機構解散，向銀監(jian)(jian)會(hui)提(ti)交申請(qing)，由銀監(jian)(jian)會(hui)受理、審查并決定。銀監(jian)(jian)會(hui)自受理之日(ri)起3個月(yue)內作出批準或不(bu)批準的書(shu)面決定。

銀監局(ju)、銀監分(fen)局(ju)監管(guan)的(de)非銀行(xing)金融(rong)機構解(jie)散(san)，向(xiang)所(suo)在(zai)地銀監局(ju)提交申請(qing)，銀監局(ju)受理并初步審查(cha)、銀監會審查(cha)并決定(ding)。銀監會自收(shou)到完整申請(qing)材(cai)料之日起3個月內作出(chu)批準或不批準的(de)書面決定(ding)。

第九十八條(tiao)非銀行金(jin)融機(ji)構法(fa)(fa)人機(ji)構有以(yi)下情形之一的，向(xiang)法(fa)(fa)院申請破產前，應當向(xiang)銀監會申請并獲得批(pi)準(zhun)：

（一）不能清(qing)償到期債務(wu)，并且資產不足以清(qing)償全部債務(wu)或者明(ming)顯缺乏清(qing)償能力的(de)，自愿(yuan)或應其債權人(ren)要求申請(qing)破(po)產的(de)；

（二）已解散但(dan)未清(qing)(qing)(qing)算或者未清(qing)(qing)(qing)算完畢，依法負有清(qing)(qing)(qing)算責(ze)任的人發現該機構資產不足以清(qing)(qing)(qing)償(chang)債務，應當申請(qing)破產的。

 第九(jiu)十九(jiu)條銀(yin)監會(hui)(hui)直接(jie)監管(guan)的非銀(yin)行金(jin)融(rong)機(ji)構擬破產(chan)，向銀(yin)監會(hui)(hui)提交申請，由銀(yin)監會(hui)(hui)受理、審查并決定。銀(yin)監會(hui)(hui)自受理之日起3個(ge)月內作出(chu)批準(zhun)或不批準(zhun)的書面決定。

銀監局轄內的非銀行(xing)金融機構(gou)擬破產(chan)，向所在地銀監局提(ti)交(jiao)申請(qing)，由銀監局受理并初步審查、銀監會(hui)審查并決(jue)定。銀監會(hui)自收到完整(zheng)申請(qing)材料之日起3個月(yue)內作出批(pi)準或(huo)不(bu)批(pi)準的書(shu)面決(jue)定。

第二節(jie)分支機構終止(zhi)

第一百條信托(tuo)公(gong)司(si)、財(cai)務(wu)公(gong)司(si)、金融(rong)租(zu)賃公(gong)司(si)、貨幣(bi)經紀公(gong)司(si)分支機構、境外非銀(yin)行金融(rong)機構駐華代(dai)表處終止營(ying)業(ye)或關閉（被依法撤銷除外），應(ying)當提(ti)出終止營(ying)業(ye)或關閉申(shen)請。

第一(yi)百零一(yi)條信托(tuo)公(gong)(gong)司、財務(wu)公(gong)(gong)司、金融租(zu)賃公(gong)(gong)司、貨幣經(jing)紀公(gong)(gong)司分(fen)支機構申(shen)請終(zhong)止營業或關閉，應當(dang)具(ju)備以下(xia)條件：

（一）公司章程(cheng)規定的有權決定機構決定該分支機構終止營業或關(guan)閉；

（二）分支(zhi)機構各項業務已(yi)進(jin)行了(le)適當的處置安(an)排；

（三）銀監會規(gui)定(ding)的其他審(shen)慎性條件。

第(di)一百零二條信(xin)托公(gong)司(si)、財務公(gong)司(si)、金(jin)融租賃(lin)公(gong)司(si)、貨幣經紀公(gong)司(si)分支機構(gou)終止(zhi)營業或(huo)關閉，由(you)其法人機構(gou)向分支機構(gou)所在地(di)銀監(jian)局(ju)提交申(shen)請，由(you)銀監(jian)局(ju)受理并初步審(shen)查、銀監(jian)會審(shen)查并決定(ding)。銀監(jian)會自收到完整申(shen)請材料之日起3個月內作出批準或(huo)不批準的書面(mian)決定(ding)。

第一(yi)百零(ling)三條境外非銀行金融機構駐華代表處(chu)申(shen)(shen)(shen)請(qing)關閉，由(you)其母公司向代表處(chu)所在地銀監(jian)局提交申(shen)(shen)(shen)請(qing)，由(you)銀監(jian)局受理并初步審查、銀監(jian)會審查并決定(ding)。銀監(jian)會自收到完整申(shen)(shen)(shen)請(qing)資料之(zhi)日起3個月內，作出批(pi)準(zhun)或不批(pi)準(zhun)的書面決定(ding)。

第五章調(diao)整業務范圍(wei)和增加(jia)業務品種

第一節(jie)信托公司開辦企業年金基金管理業務

第(di)一百(bai)零四條信托公司申請開辦(ban)企業(ye)年金基金管理(li)業(ye)務，應(ying)具(ju)備以(yi)下條件：

（一(yi)）具有良好的公司(si)治理和(he)組(zu)織架(jia)構，并有效發揮作用；

（二）有與開辦企業年金(jin)基金(jin)業務相(xiang)適應的內部(bu)控制(zhi)制(zhi)度(du)及風險管理制(zhi)度(du)；

（三）無(wu)挪用信托財(cai)產(chan)、發生存款性負(fu)債(zhai)、以(yi)信托等業務名(ming)義變相(xiang)負(fu)債(zhai)以(yi)及(ji)違(wei)反(fan)信托業務分(fen)別管理、分(fen)別記賬的規定等行(xing)為，且最近3年內無(wu)其他重(zhong)大違(wei)法(fa)違(wei)規經營記錄；

（四）有與開辦(ban)企業(ye)(ye)(ye)年金(jin)基金(jin)管(guan)理業(ye)(ye)(ye)務(wu)相(xiang)適應的合格(ge)的專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)人(ren)員；

（五）有開辦(ban)企業年金(jin)基(ji)金(jin)管理業務所需(xu)的管理信息系統(tong)和(he)其他(ta)設(she)施(shi)；

（六）銀監會規定(ding)的其他審慎性條件。

第一百零五條銀(yin)(yin)(yin)監(jian)會直接監(jian)管的(de)信托公司開辦企業年(nian)金(jin)基金(jin)管理(li)業務，向(xiang)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)會提交(jiao)申請，由銀(yin)(yin)(yin)監(jian)會受(shou)理(li)、審查(cha)并決(jue)定(ding)。銀(yin)(yin)(yin)監(jian)會自受(shou)理(li)之(zhi)日(ri)起3個月內作出批準(zhun)或不批準(zhun)的(de)書面決(jue)定(ding)。

銀(yin)監(jian)局、銀(yin)監(jian)分局監(jian)管的(de)信(xin)托公司開辦(ban)企業年金基金管理業務，向所在地銀(yin)監(jian)局提交申(shen)(shen)請，由銀(yin)監(jian)局受理并初步審查、銀(yin)監(jian)會審查并決定。銀(yin)監(jian)會自(zi)收到完整申(shen)(shen)請材料(liao)之日(ri)起3個月內作出批(pi)準或不批(pi)準的(de)書(shu)面決定。

第二節信(xin)托公司申請特定目(mu)的信(xin)托受托機構資(zi)格

第一百零六條信(xin)(xin)托(tuo)公司申請特定(ding)目的信(xin)(xin)托(tuo)受托(tuo)機構資格，應當具備以下條件：

（一(yi)）完成重新登記3年以上；

（二）注冊資(zi)(zi)本不低于5億元人(ren)民(min)(min)幣(bi)或等值的可自(zi)由兌換(huan)貨幣(bi)，且最近(jin)3年年末按要(yao)求(qiu)提(ti)足全(quan)部準備金后，凈資(zi)(zi)產(chan)不低于5億元人(ren)民(min)(min)幣(bi)或等值的可自(zi)由兌換(huan)貨幣(bi)；

（三）自營業務資產狀況和流動性良好(hao)，符(fu)合有關監管要(yao)求(qiu)；

（四）無挪用信托(tuo)財產、發生存款性負債或以信托(tuo)等業務(wu)名義變相負債等行為(wei)，且最近3年(nian)內(nei)無其他(ta)重大違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規經營記錄；

（五）有良好的社會信(xin)譽和(he)經營(ying)業績，到期信(xin)托項目(mu)全部按(an)合同約定履行完畢(bi)；

（六）有良(liang)好的公司治理和內部控制，完善的信托業務操作流(liu)程(cheng)和風(feng)險管理體系(xi)；

（七(qi)）有履(lv)行特定目(mu)的(de)信托受托機構職責所(suo)需要的(de)專業(ye)人員、業(ye)務(wu)處理系(xi)(xi)統、會計(ji)核算(suan)系(xi)(xi)統、管理信息系(xi)(xi)統以及(ji)風險管理和內(nei)部(bu)控制制度(du)；

（八）已(yi)按(an)照(zhao)規定披露公司年度報告；

（九）銀監會規定的(de)其(qi)他審(shen)慎性(xing)條件。

第一(yi)百(bai)零七(qi)條銀監(jian)會(hui)(hui)直接(jie)監(jian)管的(de)信(xin)托公司(si)申(shen)請特定(ding)(ding)目的(de)信(xin)托受(shou)托機(ji)構資(zi)格，向(xiang)銀監(jian)會(hui)(hui)提交申(shen)請，由銀監(jian)會(hui)(hui)受(shou)理(li)、審查(cha)并(bing)決(jue)定(ding)(ding)。銀監(jian)會(hui)(hui)自受(shou)理(li)之日起1個月內作出(chu)批準或(huo)不批準的(de)書面決(jue)定(ding)(ding)。

銀監(jian)(jian)(jian)局(ju)、銀監(jian)(jian)(jian)分局(ju)監(jian)(jian)(jian)管(guan)的(de)(de)信托(tuo)公司申請特定(ding)目(mu)的(de)(de)信托(tuo)受托(tuo)機(ji)構資格，向所在(zai)地銀監(jian)(jian)(jian)局(ju)提交申請，由銀監(jian)(jian)(jian)局(ju)受理(li)并(bing)初步審查、銀監(jian)(jian)(jian)會(hui)審查并(bing)決定(ding)。銀監(jian)(jian)(jian)會(hui)自收到(dao)完整申請材(cai)料(liao)之(zhi)日起(qi)1個月內作(zuo)出批(pi)(pi)準(zhun)或不批(pi)(pi)準(zhun)的(de)(de)書(shu)面決定(ding)。

第(di)一百(bai)零八(ba)條(tiao)獲(huo)得(de)特定(ding)(ding)目的(de)(de)(de)信托受(shou)托機構(gou)資格的(de)(de)(de)信托公司發行資產支持證券(quan)，應與符合規定(ding)(ding)條(tiao)件的(de)(de)(de)銀行業金融(rong)機構(gou)聯(lian)合向銀監(jian)(jian)會提出申請，由銀監(jian)(jian)會受(shou)理(li)、審(shen)查并決定(ding)(ding)。銀監(jian)(jian)會自受(shou)理(li)之日(ri)起3個月內作出批準或者不批準的(de)(de)(de)書面決定(ding)(ding)，并抄送相(xiang)關銀監(jian)(jian)局。

第三節信托公司開辦受托境外理財業務

第一(yi)百零(ling)九條信托(tuo)公司申請開辦(ban)受托(tuo)境(jing)外理(li)財業務資(zi)格，應(ying)具備以(yi)下條件：

（一）注(zhu)冊資本不低(di)于(yu)10億元人民幣或等(deng)值(zhi)的(de)可自(zi)由兌換貨幣；

（二）經批準具(ju)備經營外匯(hui)業(ye)務資格，且具(ju)有(you)良好的開展外匯(hui)業(ye)務的經歷；

（三）連續(xu)2年監(jian)管評級為良好以上；

（四）最近2個(ge)會計年度(du)連續盈利，且提足各項損失(shi)準(zhun)備金后的年末(mo)凈資產不低(di)于(yu)其(qi)注冊資本(ben)；

（五(wu)）最近2年沒有受到監管部(bu)門(men)的行政處罰；

（六）具有健全的公(gong)司治理(li)結(jie)構、內控(kong)制度(du)和風險管理(li)機制，且執行良(liang)好；

（七）配備能夠(gou)滿(man)足受(shou)托(tuo)境(jing)(jing)外(wai)理(li)(li)財業(ye)務需要且(qie)具有境(jing)(jing)外(wai)投資管理(li)(li)能力和經驗的專業(ye)人(ren)(ren)才（2年(nian)以(yi)上從(cong)事外(wai)幣有價證(zheng)券買賣業(ye)務的專業(ye)管理(li)(li)人(ren)(ren)員(yuan)不(bu)少于(yu)2人(ren)(ren)）；設有獨立開展受(shou)托(tuo)境(jing)(jing)外(wai)理(li)(li)財業(ye)務的部門(men)，對受(shou)托(tuo)境(jing)(jing)外(wai)理(li)(li)財業(ye)務集中受(shou)理(li)(li)、統一運(yun)作、分(fen)賬管理(li)(li)；

（八）具備(bei)滿足受(shou)托境外理財(cai)(cai)業務(wu)需(xu)要的風險(xian)(xian)分(fen)析技(ji)術和風險(xian)(xian)控制系統；具有滿足受(shou)托境外理財(cai)(cai)業務(wu)需(xu)要的營業場所、計算機系統、安全防范(fan)設施和其他相關設施；在信托業務(wu)與固有業務(wu)之間(jian)建(jian)立了有效的隔離機制；

（九）中國銀監會規定的其(qi)他審慎性條件。

第一百一十條信托公(gong)司(si)申(shen)請開辦受托境外理財業務資格(ge)的(de)許可(ke)程序適用本辦法第一百零五條的(de)規定。

第一百(bai)一十一條銀(yin)監(jian)(jian)(jian)會(hui)直接監(jian)(jian)(jian)管的信托(tuo)(tuo)公(gong)司取得(de)受(shou)托(tuo)(tuo)境(jing)(jing)外理(li)(li)財(cai)業(ye)務資格后(hou)，開辦受(shou)托(tuo)(tuo)境(jing)(jing)外理(li)(li)財(cai)業(ye)務前應向銀(yin)監(jian)(jian)(jian)會(hui)報告。銀(yin)監(jian)(jian)(jian)局、銀(yin)監(jian)(jian)(jian)分(fen)局監(jian)(jian)(jian)管的信托(tuo)(tuo)公(gong)司取得(de)受(shou)托(tuo)(tuo)境(jing)(jing)外理(li)(li)財(cai)業(ye)務資格后(hou)，開辦受(shou)托(tuo)(tuo)境(jing)(jing)外理(li)(li)財(cai)業(ye)務前應向銀(yin)監(jian)(jian)(jian)局、銀(yin)監(jian)(jian)(jian)分(fen)局報告。

第四節財務公司開辦發行債券(quan)等五(wu)項業(ye)務

第(di)一百一十二條財(cai)務公司申請開辦發行(xing)債券(quan)、承(cheng)銷成(cheng)員單(dan)位(wei)的(de)企業債券(quan)、對金融機(ji)構(gou)的(de)股權投(tou)資、有價證券(quan)投(tou)資以及成(cheng)員單(dan)位(wei)產品的(de)消費信貸、買方信貸和融資租賃業務，應具備以下條件：

（一）財務公司設立1年(nian)以上，且經營狀(zhuang)況良好；

（二(er)）注(zhu)冊資(zi)本(ben)(ben)不低于3億元人民幣(bi)(bi)或等值(zhi)的(de)可自由(you)兌換(huan)貨幣(bi)(bi)，從事(shi)成員單位產品消費(fei)信貸(dai)(dai)、買方信貸(dai)(dai)及融(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)業務的(de)，注(zhu)冊資(zi)本(ben)(ben)不低于5億元人民幣(bi)(bi)或等值(zhi)的(de)可自由(you)兌換(huan)貨幣(bi)(bi)；

（三）經股東會或董事會同意；

（四(si)）有比較完(wan)善的(de)(de)投資決(jue)策機制(zhi)(zhi)、風險控制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度(du)、操作規程以及相應的(de)(de)管理信息系統；

（五）有相應(ying)的合格的專業人員；

（六(liu)）銀監會規定(ding)的其他審(shen)慎(shen)性條件。

第(di)一(yi)百(bai)一(yi)十三條財務(wu)公司(si)申請開辦發行債券、承(cheng)銷成員(yuan)(yuan)單位的(de)企業債券、對金(jin)融(rong)機構(gou)的(de)股權(quan)投資、有(you)價證券投資以(yi)及成員(yuan)(yuan)單位產品的(de)消費信(xin)貸、買(mai)方(fang)信(xin)貸和(he)融(rong)資租賃業務(wu)的(de)許可程序適用本辦法第(di)一(yi)百(bai)零五條的(de)規(gui)定。

第一百一十四(si)條財務(wu)公司獲準開辦發行(xing)債(zhai)券業務(wu)后(hou)，申請(qing)發行(xing)債(zhai)券的有關規定(ding)，由銀監會另行(xing)制定(ding)。

第五節信托公司、財務公司、金(jin)融租賃公司開辦(ban)外匯業(ye)務

第一(yi)百一(yi)十(shi)五條信托公(gong)(gong)司(si)、財務公(gong)(gong)司(si)、金融租賃公(gong)(gong)司(si)申(shen)請開辦外匯業務，應當(dang)具備(bei)以下(xia)條件(jian)：

（一）依(yi)法合規經營，內控制度健全有效，經營狀(zhuang)況良好；

（二）有健全的(de)外匯業(ye)務操作規程(cheng)和風(feng)險管理制度；

（三）有與開辦外(wai)匯業務(wu)相適應的合(he)格的外(wai)匯業務(wu)從(cong)業人員；

（四）銀(yin)監會規(gui)定的其他審慎性(xing)條件(jian)。

第(di)一(yi)(yi)百(bai)(bai)一(yi)(yi)十六(liu)條(tiao)信托公(gong)司(si)、財務公(gong)司(si)、金融租(zu)賃公(gong)司(si)申請開辦外匯業務的許可程(cheng)序適(shi)用本(ben)辦法第(di)一(yi)(yi)百(bai)(bai)零五(wu)條(tiao)的規定。

第六節信(xin)托公司、財務公司、金(jin)融租賃公司、汽車金(jin)融公司開(kai)辦衍(yan)生(sheng)金(jin)融產品交易(yi)業務

第一百(bai)一十七(qi)條信(xin)托公司(si)、財務公司(si)、金(jin)融(rong)(rong)租(zu)賃(lin)公司(si)、汽(qi)車(che)金(jin)融(rong)(rong)公司(si)開(kai)辦衍生金(jin)融(rong)(rong)產品(pin)交易(yi)業務，應當(dang)具備(bei)以下條件(jian)：

（一）經營狀(zhuang)況良好(hao)，主要(yao)(yao)風險(xian)監管指(zhi)標(biao)符合要(yao)(yao)求；

（二）有健全的衍(yan)生(sheng)產品交(jiao)易風險管理制度和內部控制制度；

（三）具備完善的衍生產品(pin)交易前中后(hou)臺自動聯接的業務(wu)處理系統和實時的風險管理系統；

（四(si)）衍(yan)生產(chan)品交易業務主管人員應當具備(bei)5年以上直接參與衍(yan)生交易活(huo)動和風險管理(li)的資歷，且(qie)無不(bu)良記(ji)錄；

（五(wu)）擁有(you)從事衍(yan)(yan)生(sheng)產(chan)(chan)品或相關交易2年(nian)以(yi)上、接受相關衍(yan)(yan)生(sheng)產(chan)(chan)品交易技能專(zhuan)門(men)培訓半年(nian)以(yi)上的交易人(ren)員至少2名，相關風險管理人(ren)員至少1名，風險模型(xing)研究人(ren)員或風險分析人(ren)員至少1名，以(yi)上人(ren)員均需(xu)專(zhuan)崗人(ren)員，相互(hu)不得兼任，且無不良記錄；

（六）有符合衍生產品交易要求的場所和設備(bei)；

（七）銀(yin)監會規定(ding)的其他審慎性條件。

第一(yi)百一(yi)十八條信(xin)托(tuo)公(gong)司(si)、財務公(gong)司(si)、金融租賃(lin)公(gong)司(si)、汽車金融公(gong)司(si)申請開辦衍生金融產品(pin)交易(yi)業(ye)務的(de)許可程序適(shi)用本(ben)辦法第一(yi)百零(ling)五(wu)條的(de)規定。

第七節(jie)非銀行金(jin)融(rong)機(ji)構開辦其(qi)他新(xin)業(ye)務

第一百一十(shi)九條非銀行(xing)金融機構申請開辦(ban)其他(ta)新業務(wu)，應當(dang)具備以下基本條件：

（一）有良好(hao)的公司治理和內部(bu)控制；

（二）經營狀(zhuang)況良好，主要風險監管指(zhi)標(biao)符合要求；

（三）有有效識別和控制新(xin)業(ye)務風險(xian)的管理制度；

（四(si)）有開辦新業(ye)務所(suo)需的合格(ge)管理人(ren)員和業(ye)務人(ren)員；

（五(wu)）最近3年內無重大違(wei)法違(wei)規經營(ying)記錄；

（六）銀監會規定的其他(ta)審(shen)慎性條件。

前款所稱其(qi)他(ta)新業(ye)務(wu)，是指(zhi)除本章第(di)一節至第(di)六節規(gui)定的業(ye)務(wu)以(yi)外的現(xian)行(xing)法規(gui)中已明確規(gui)定可以(yi)開辦(ban)，但(dan)非銀行(xing)金融機構尚未開辦(ban)的業(ye)務(wu)。

第一百二(er)十條(tiao)非銀行金融機(ji)構開辦其他新業務的許可程序適用本(ben)辦法第一百零五條(tiao)的規(gui)定。

第一百二十(shi)一條非銀(yin)行金融機構申(shen)請開辦(ban)現行法規未明確規定的業務，由銀(yin)監會另行規定。

第六章董事和(he)高級管理人員任職(zhi)資格許可(ke)

第一節任職資格條件

第一百二(er)十二(er)條非銀行金融(rong)機構董(dong)事(shi)(shi)(shi)長、副董(dong)事(shi)(shi)(shi)長、獨立董(dong)事(shi)(shi)(shi)和其他董(dong)事(shi)(shi)(shi)等董(dong)事(shi)(shi)(shi)會成員須經任職資格許可。

非銀行金融機構的(de)總(zong)經理(li)（首(shou)席(xi)(xi)執(zhi)行官(guan)、總(zong)裁）、副(fu)總(zong)經理(li)、總(zong)審計(ji)師(shi)(shi)（總(zong)稽核）、財務總(zong)監（首(shou)席(xi)(xi)財務官(guan)）、總(zong)會(hui)計(ji)師(shi)(shi)、首(shou)席(xi)(xi)運營官(guan)、首(shou)席(xi)(xi)風險控制官(guan)、首(shou)席(xi)(xi)技術(shu)官(guan)、總(zong)經理(li)助理(li)，分公(gong)司的(de)經理(li)（主(zhu)任），境外非銀行金融機構駐華(hua)代表(biao)處首(shou)席(xi)(xi)代表(biao)等高級管(guan)理(li)人員(yuan)，須(xu)經任職資格許可。

未擔任(ren)上述職務，但實際履行前二款所列董事和(he)高(gao)級管理人(ren)員職責的人(ren)員，應按銀監會(hui)有(you)關規定(ding)納入任(ren)職資格(ge)管理。

第一百二十三(san)條(tiao)申(shen)請非(fei)銀行(xing)金融機構(gou)董(dong)事和高級管理人(ren)員任職資格(ge)，擬任人(ren)應當具備(bei)以(yi)下基本條(tiao)件：

（一）具有(you)完全(quan)民事行為能力的自然人；

（二）具(ju)有(you)良好(hao)(hao)的(de)職業道(dao)德、操(cao)守、品行和聲譽，熟悉并(bing)遵(zun)守法(fa)(fa)律、行政法(fa)(fa)規和規章，有(you)良好(hao)(hao)的(de)守法(fa)(fa)合規記錄(lu)；

（三）具備履(lv)職所需的專(zhuan)業知識、技(ji)能(neng)、從(cong)業經驗，確保(bao)履(lv)職所需的時(shi)間和精力，在(zai)行為及決(jue)策上顯示出(chu)良(liang)好的判斷和管理能(neng)力，有良(liang)好的從(cong)業記錄(lu)；

（四）具備履職(zhi)所需的獨立性(xing)；

（五）銀(yin)監會規定(ding)的其他審慎性(xing)條件(jian)。

第一百二(er)十四條擬任人(ren)有以(yi)下情形之一的，不得擔任非銀(yin)行金融機構(gou)董事(shi)和(he)高級(ji)管理人(ren)員：

（一(yi)）有故意或重大過失犯罪記錄(lu)；

（二）擔任或(huo)(huo)(huo)曾任因(yin)違法(fa)經營或(huo)(huo)(huo)經營管(guan)理不(bu)善而被接管(guan)、撤銷、合(he)并、宣(xuan)告破產或(huo)(huo)(huo)吊銷營業執照(zhao)的(de)機(ji)構(gou)的(de)董事或(huo)(huo)(huo)高(gao)級(ji)管(guan)理人員，但能證明自己對此(ci)不(bu)負(fu)主要責任的(de)除外；

（三）指(zhi)使、參(can)與(yu)所任(ren)職(zhi)機(ji)構阻(zu)撓、對抗監(jian)管(guan)機(ji)構進(jin)行監(jian)督檢(jian)查(cha)或案(an)件(jian)查(cha)處；

（四(si)）被監管機(ji)構(gou)取消董事(shi)(shi)或高級管理(li)人員任職(zhi)資格或禁止從事(shi)(shi)金融行業(ye)工(gong)作的(de)年限未滿；

（五）兩次(ci)以上被監(jian)管(guan)機(ji)構(gou)取(qu)消董事或(huo)高級管(guan)理人員任職資格或(huo)禁止從事金(jin)融行業(ye)工作；

（六(liu)）明(ming)知有(you)本辦(ban)法(fa)規定的(de)不具備任職資格(ge)條件的(de)情形(xing)，采用欺騙、賄(hui)賂等不正當手段以獲得任職資格(ge)核準；

（七）有(you)違(wei)反職(zhi)業道德、操守(shou)或工作(zuo)嚴重(zhong)失(shi)職(zhi)情形，并造成重(zhong)大損失(shi)或惡劣影響；

（八）參加任職資(zi)格(ge)考試或談話未(wei)通過；

（九）本人或(huo)其配偶(ou)負有數額較大的債務且到(dao)期未償還；

（十）本(ben)人或其配偶不能按期償還從其擬（現）任職金融機構處獲(huo)得(de)的(de)貸款；

（十一）本人或其直系親屬單獨或共同持有擬(ni)（現）任職(zhi)金融(rong)機(ji)構5%以(yi)上股份，且從該(gai)金融(rong)機(ji)構獲得的貸款明顯(xian)超過持有的該(gai)金融(rong)機(ji)構股權凈值；

（十(shi)二）本人(ren)或(huo)其直系(xi)親(qin)屬在持有擬（現）任(ren)職(zhi)金融機(ji)構(gou)5%以上股(gu)份的股(gu)東單(dan)位任(ren)職(zhi)，且該股(gu)東單(dan)位從(cong)該金融機(ji)構(gou)獲得的貸款明顯超過其持有的該金融機(ji)構(gou)股(gu)權凈值；

（十三）擬任的高級管理人員在其(qi)他(ta)經濟(ji)組(zu)織兼職；

（十(shi)四）法(fa)律(lv)、行政法(fa)規(gui)、監管(guan)(guan)規(gui)章及銀(yin)監會規(gui)定的不得(de)擔任(ren)金融機(ji)構(gou)董(dong)事和高級管(guan)(guan)理人(ren)員的其他情形。

前款第(di)十二(er)項(xiang)不適用(yong)于財(cai)務公司董(dong)事和(he)高級(ji)管理人員(yuan)。

第一(yi)百(bai)(bai)二十五條(tiao)申請非銀行(xing)金融(rong)機(ji)構董事(shi)任職資(zi)格，擬(ni)任人除(chu)應(ying)(ying)符合第一(yi)百(bai)(bai)二十三條(tiao)、第一(yi)百(bai)(bai)二十四條(tiao)的(de)規(gui)定外(wai)，還應(ying)(ying)當具備以下條(tiao)件：

（一(yi)）具有5年以(yi)上的(de)(de)(de)經濟、金融(rong)、法律(lv)、財會或其(qi)他有利(li)于履行董(dong)事(shi)職責的(de)(de)(de)工(gong)作經歷，其(qi)中擬擔(dan)任獨立董(dong)事(shi)的(de)(de)(de)還(huan)應是經濟、金融(rong)、法律(lv)、財會方面(mian)的(de)(de)(de)專家；

 （二）能夠運用非銀(yin)行(xing)金融機(ji)構(gou)的(de)(de)財(cai)務報(bao)表和(he)統計報(bao)表判斷非銀(yin)行(xing)金融機(ji)構(gou)的(de)(de)經(jing)營、管理和(he)風險(xian)狀況(kuang)；

（三）了(le)解非(fei)銀(yin)行金融機構(gou)的公司(si)治(zhi)理結構(gou)、公司(si)章程以及董(dong)事(shi)會職責(ze)，并明(ming)確知道(dao)董(dong)事(shi)的權利和義務。

第一百二十六條擬任(ren)人有以(yi)下情形之一的(de)，不得擔任(ren)非銀行金(jin)融機構獨立董事：

 （一(yi)）本人或(huo)其直(zhi)系親屬持(chi)有或(huo)者(zhe)通過(guo)協議等安(an)排(pai)與他人共同持(chi)有擬任職非(fei)銀(yin)行金融(rong)機構1%以(yi)上股份；

（二）本人(ren)或(huo)其直系(xi)親屬在持(chi)有或(huo)者通過協議等安(an)排與他人(ren)共同持(chi)有擬任職(zhi)(zhi)非銀行金融機構(gou)1%以上股份的單位任職(zhi)(zhi)；

（三(san)）本人或其直系親(qin)屬任(ren)職的(de)機構(gou)與擬任(ren)職非銀行金融(rong)機構(gou)之間存在法律(lv)、會計、審計、管理咨詢(xun)等方面的(de)業務聯系或利益關(guan)系；

（四(si)）本人或其直(zhi)系親屬可(ke)能被擬(ni)任(ren)職非銀行金融機構控(kong)制或施(shi)加重大影響的其他情形；

（五）本(ben)人已在同類型(xing)非銀行金融機構(gou)任職的。

第一百(bai)(bai)二十七條(tiao)申(shen)請非銀行金融機構董(dong)(dong)事長(chang)(chang)、副董(dong)(dong)事長(chang)(chang)任職資格，擬任人除應符合第一百(bai)(bai)二十三條(tiao)至第一百(bai)(bai)二十五條(tiao)的規定外，還(huan)應分別具備以下條(tiao)件：

（一）擔(dan)任信托公司董事(shi)長(chang)、副董事(shi)長(chang)，應具備本科以(yi)上學歷，從(cong)事(shi)金融(rong)工作(zuo)6年(nian)以(yi)上，或從(cong)事(shi)相關經濟工作(zuo)10年(nian)以(yi)上（其中從(cong)事(shi)金融(rong)工作(zuo)3年(nian)以(yi)上）；

 （二）擔任財務(wu)公司董事長(chang)、副董事長(chang)，應(ying)具備本科以上(shang)(shang)學歷，從(cong)事金(jin)融工作6年(nian)以上(shang)(shang)，或在(zai)本集(ji)團(tuan)從(cong)事財務(wu)或資金(jin)管(guan)理(li)工作8年(nian)以上(shang)(shang)，或從(cong)事本集(ji)團(tuan)核心主業及相關管(guan)理(li)工作10年(nian)以上(shang)(shang)（其中(zhong)從(cong)事金(jin)融工作3年(nian)以上(shang)(shang)）；

（三）擔任金(jin)融(rong)租賃(lin)(lin)公(gong)司董事長(chang)(chang)、副董事長(chang)(chang)，應(ying)具備本科以上(shang)學歷，從事金(jin)融(rong)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)或(huo)融(rong)資租賃(lin)(lin)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)6年以上(shang)，或(huo)從事相關經濟工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)10年以上(shang)（其中從事金(jin)融(rong)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)或(huo)融(rong)資租賃(lin)(lin)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)3年以上(shang)）；

（四）擔(dan)任汽(qi)(qi)車(che)金融(rong)公司(si)董事(shi)長、副董事(shi)長，應具備(bei)本科(ke)以上學歷，從事(shi)金融(rong)工作5年以上，或從事(shi)汽(qi)(qi)車(che)生產銷(xiao)售(shou)管理工作10年以上；

（五）擔任(ren)貨幣(bi)經(jing)紀公司董(dong)事(shi)長(chang)、副董(dong)事(shi)長(chang)，應具(ju)備(bei)本科(ke)以(yi)上(shang)(shang)(shang)學歷(li)，從(cong)事(shi)金融工(gong)作10年以(yi)上(shang)(shang)(shang)，或(huo)從(cong)事(shi)相(xiang)關經(jing)濟(ji)工(gong)作15年以(yi)上(shang)(shang)(shang)（其中從(cong)事(shi)金融工(gong)作5年以(yi)上(shang)(shang)(shang)），并有3年以(yi)上(shang)(shang)(shang)擔任(ren)業(ye)務部門(men)經(jing)理或(huo)相(xiang)當于業(ye)務部門(men)經(jing)理以(yi)上(shang)(shang)(shang)職位的經(jing)驗。

第一百(bai)二(er)十八條(tiao)申請非銀行金融(rong)機(ji)構(gou)法人(ren)機(ji)構(gou)高(gao)級管理人(ren)員任職(zhi)資格，擬任人(ren)除應符合(he)第一百(bai)二(er)十三條(tiao)、第一百(bai)二(er)十四條(tiao)的規(gui)定(ding)外(wai)，還應分別具(ju)備(bei)以下條(tiao)件：

（一）擔任信(xin)托公司總(zong)經(jing)理、副總(zong)經(jing)理，應(ying)具(ju)備本科以上(shang)學歷，從事信(xin)托業務5年(nian)以上(shang)，或(huo)從事其他金融工作8年(nian)以上(shang)；

（二）擔任(ren)財(cai)務公司總(zong)經理(li)、副總(zong)經理(li)，應具(ju)備(bei)本科以(yi)上(shang)學歷，從事金融(rong)工(gong)作6年(nian)以(yi)上(shang)，或從事財(cai)務或資(zi)金管(guan)理(li)工(gong)作10年(nian)以(yi)上(shang)（其中(zhong)從事金融(rong)工(gong)作3年(nian)以(yi)上(shang)）；

（三）從國(guo)外引進的人(ren)員擔(dan)任財務公司總經(jing)(jing)理、副總經(jing)(jing)理，應熟悉(xi)中國(guo)的經(jing)(jing)濟、金(jin)融政策(ce)以(yi)及(ji)有關金(jin)融監管法(fa)律法(fa)規，熟悉(xi)國(guo)內外金(jin)融市場運作規律和(he)特點；并在國(guo)際知(zhi)名(ming)跨(kua)國(guo)金(jin)融機構(gou)或大型企業(ye)集(ji)團從事資(zi)金(jin)集(ji)中管理5年(nian)以(yi)上，或在國(guo)際知(zhi)名(ming)商業(ye)銀行或投資(zi)銀行從業(ye)5年(nian)以(yi)上，熟悉(xi)資(zi)金(jin)計劃和(he)資(zi)本市場投融資(zi)業(ye)務，同時具有3年(nian)以(yi)上擔(dan)任業(ye)務部門經(jing)(jing)理或相當于業(ye)務部門經(jing)(jing)理以(yi)上職(zhi)務的經(jing)(jing)驗；

（四）擔(dan)任金(jin)(jin)融(rong)(rong)租(zu)賃(lin)公(gong)司總經(jing)理、副總經(jing)理，應具備本科以上(shang)學歷，從(cong)事(shi)金(jin)(jin)融(rong)(rong)工(gong)作或從(cong)事(shi)融(rong)(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)工(gong)作6年(nian)以上(shang)，或從(cong)事(shi)相關經(jing)濟工(gong)作10年(nian)以上(shang)（其中從(cong)事(shi)金(jin)(jin)融(rong)(rong)工(gong)作或融(rong)(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)工(gong)作3年(nian)以上(shang)）；

（五）擔任汽車(che)金融公司(si)總(zong)經理、副總(zong)經理，應具備本(ben)科以(yi)上學歷，從事(shi)金融工作5年以(yi)上，或從事(shi)汽車(che)生產銷售管理工作10年以(yi)上；

（六(liu)）擔任貨幣經紀公司(si)總經理(li)、副總經理(li)，應具(ju)備(bei)本科以(yi)上(shang)學(xue)歷，從(cong)事金(jin)(jin)融工(gong)作10年(nian)(nian)以(yi)上(shang)，或從(cong)事相(xiang)關(guan)經濟(ji)工(gong)作15年(nian)(nian)以(yi)上(shang)（其中(zhong)從(cong)事金(jin)(jin)融工(gong)作5年(nian)(nian)以(yi)上(shang)），并有3年(nian)(nian)以(yi)上(shang)擔任業務部門經理(li)或相(xiang)當于業務部門經理(li)以(yi)上(shang)職位的經驗；

（七）擔任各類非銀行(xing)金融機(ji)構財(cai)務(wu)總(zong)(zong)(zong)監（首席(xi)財(cai)務(wu)官）、總(zong)(zong)(zong)會計師(shi)(shi)、總(zong)(zong)(zong)審計師(shi)(shi)（總(zong)(zong)(zong)稽核(he)），應具備本科(ke)以(yi)上(shang)學歷，從事財(cai)務(wu)、會計或審計工作6年以(yi)上(shang)；

非銀行金融機構首席(xi)執(zhi)行官、總(zong)(zong)裁(cai)、總(zong)(zong)經理(li)助理(li)、首席(xi)運營官、首席(xi)風險(xian)控制官和(he)首席(xi)技術官的任(ren)職資格條件(jian)比照各類機構總(zong)(zong)經理(li)（副總(zong)(zong)經理(li)）的任(ren)職資格條件(jian)執(zhi)行。

第(di)(di)一(yi)百二十九(jiu)條(tiao)申請非(fei)銀行金融機構分支機構高級管理人(ren)員任職(zhi)資格，擬任人(ren)除應符合(he)第(di)(di)一(yi)百二十三條(tiao)、第(di)(di)一(yi)百二十四條(tiao)的規定外，還應分別具備以下條(tiao)件：

（一）擔任(ren)財務公司(si)分公司(si)經理（主任(ren)），應具備大專以(yi)上(shang)學歷，從事(shi)金融工(gong)作5年(nian)以(yi)上(shang)，或從事(shi)財務或資金管理工(gong)作9年(nian)以(yi)上(shang)（其中(zhong)從事(shi)金融工(gong)作2年(nian)以(yi)上(shang)）；

（二）擔任(ren)貨幣經(jing)(jing)紀公(gong)司分公(gong)司經(jing)(jing)理(li)(li)（主(zhu)任(ren)），應具備(bei)本(ben)科以上(shang)(shang)(shang)學歷，從(cong)事(shi)(shi)金融工作5年(nian)以上(shang)(shang)(shang)，或從(cong)事(shi)(shi)相關經(jing)(jing)濟工作10年(nian)以上(shang)(shang)(shang)（其中從(cong)事(shi)(shi)金融工作3年(nian)以上(shang)(shang)(shang)），并有(you)2年(nian)以上(shang)(shang)(shang)擔任(ren)業務部門經(jing)(jing)理(li)(li)或相當于(yu)業務部門經(jing)(jing)理(li)(li)以上(shang)(shang)(shang)職位(wei)的經(jing)(jing)驗；

（三(san)）擔任其他非銀行金(jin)融機構(gou)分公司經(jing)理（主任）的(de)任職(zhi)資格條件(jian)比(bi)照財務公司分公司經(jing)理（主任）的(de)任職(zhi)資格條件(jian)執行。

第(di)一(yi)(yi)百(bai)(bai)(bai)三十條擬任人(ren)未達到第(di)一(yi)(yi)百(bai)(bai)(bai)二十七條至第(di)一(yi)(yi)百(bai)(bai)(bai)二十九規定(ding)的學歷(li)要求(qiu)，但具備以下(xia)條件(jian)之一(yi)(yi)的，視同(tong)達到規定(ding)的學歷(li)：

（一）取得國家(jia)教育行政主管(guan)部門認可(ke)院校授予的學(xue)士以上學(xue)位；

（二）取得注冊(ce)(ce)會(hui)計(ji)師(shi)、注冊(ce)(ce)審計(ji)師(shi)或與(yu)擬(ni)（現）任職務(wu)相關的高級專(zhuan)業技術職務(wu)資格，且相關從(cong)業年限(xian)超過相應規定4年以上。

第(di)(di)一(yi)百三十一(yi)條(tiao)擬任人未達到第(di)(di)一(yi)百二十七條(tiao)至第(di)(di)一(yi)百三十條(tiao)規定的學(xue)歷或從業年限條(tiao)件，但符合(he)其他(ta)任職(zhi)資格條(tiao)件的，非銀(yin)行金(jin)融(rong)機構如認為其具(ju)備擬任職(zhi)務(wu)所需的知(zhi)識(shi)、經驗(yan)和能力，可提出個案申(shen)請。

第一(yi)百(bai)三十二條擔任境外(wai)非銀行金融機構駐華代表處首(shou)席代表，應具備(bei)下列條件：

（一(yi)）具有3年以上的金融或相(xiang)關經濟工作經歷(li)；

 （二(er)）具備大學(xue)本科(ke)以上學(xue)歷，若不具備大學(xue)本科(ke)以上學(xue)歷，須相(xiang)應增加3年從事(shi)金融或(huo)相(xiang)關經濟工(gong)作經歷；

（三）銀監會規定(ding)的其(qi)他審慎性條件。

第二節任職資格許可程(cheng)序(xu)

第一百三(san)十三(san)條銀(yin)監會(hui)直(zhi)接監管的非銀(yin)行金融機構申請(qing)核(he)準董事和高級管理人員任職資格(ge)，向銀(yin)監會(hui)提交申請(qing)，由(you)銀(yin)監會(hui)受(shou)理、審查并決定。銀(yin)監會(hui)自受(shou)理之日(ri)起30日(ri)內作出核(he)準或不予核(he)準的書面決定。

銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)、銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)(ju)監(jian)(jian)管(guan)的信(xin)(xin)托公(gong)司(si)申(shen)請(qing)(qing)核(he)(he)準(zhun)(zhun)董(dong)(dong)(dong)事(shi)(shi)長(chang)(chang)或總經理(li)(li)(li)(li)的任職(zhi)資格(ge)，向所在地(di)(di)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)提(ti)(ti)交(jiao)申(shen)請(qing)(qing)，由銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)受理(li)(li)(li)(li)并(bing)(bing)(bing)初步審(shen)(shen)查(cha)(cha)、銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)(hui)(hui)審(shen)(shen)查(cha)(cha)并(bing)(bing)(bing)決(jue)(jue)定，銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)(hui)(hui)自收(shou)到完整(zheng)的申(shen)請(qing)(qing)材料(liao)之(zhi)(zhi)日(ri)起30日(ri)內(nei)作出(chu)核(he)(he)準(zhun)(zhun)或不(bu)予核(he)(he)準(zhun)(zhun)的書面(mian)決(jue)(jue)定；銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)監(jian)(jian)管(guan)的信(xin)(xin)托公(gong)司(si)申(shen)請(qing)(qing)核(he)(he)準(zhun)(zhun)董(dong)(dong)(dong)事(shi)(shi)長(chang)(chang)、總經理(li)(li)(li)(li)之(zhi)(zhi)外(wai)的董(dong)(dong)(dong)事(shi)(shi)和(he)高(gao)級(ji)管(guan)理(li)(li)(li)(li)人員任職(zhi)資格(ge)，向所在地(di)(di)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)提(ti)(ti)交(jiao)申(shen)請(qing)(qing)，由銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)受理(li)(li)(li)(li)、審(shen)(shen)查(cha)(cha)并(bing)(bing)(bing)決(jue)(jue)定，銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)自受理(li)(li)(li)(li)之(zhi)(zhi)日(ri)起30日(ri)內(nei)作出(chu)核(he)(he)準(zhun)(zhun)或不(bu)核(he)(he)準(zhun)(zhun)的書面(mian)決(jue)(jue)定，并(bing)(bing)(bing)抄(chao)報銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)(hui)(hui)；銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)(ju)監(jian)(jian)管(guan)的信(xin)(xin)托公(gong)司(si)申(shen)請(qing)(qing)核(he)(he)準(zhun)(zhun)董(dong)(dong)(dong)事(shi)(shi)長(chang)(chang)、總經理(li)(li)(li)(li)之(zhi)(zhi)外(wai)的董(dong)(dong)(dong)事(shi)(shi)和(he)高(gao)級(ji)管(guan)理(li)(li)(li)(li)人員任職(zhi)資格(ge)，向所在地(di)(di)銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)(ju)提(ti)(ti)交(jiao)申(shen)請(qing)(qing)，由銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)(ju)受理(li)(li)(li)(li)并(bing)(bing)(bing)初步審(shen)(shen)查(cha)(cha)、銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)審(shen)(shen)查(cha)(cha)并(bing)(bing)(bing)決(jue)(jue)定，銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)局(ju)(ju)(ju)自收(shou)到完整(zheng)的申(shen)請(qing)(qing)材料(liao)之(zhi)(zhi)日(ri)起30日(ri)內(nei)作出(chu)核(he)(he)準(zhun)(zhun)或不(bu)予核(he)(he)準(zhun)(zhun)的書面(mian)決(jue)(jue)定，并(bing)(bing)(bing)抄(chao)報銀(yin)(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)(hui)(hui)。

銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)管的財務公司(si)(si)、金融租(zu)賃(lin)公司(si)(si)、汽車金融公司(si)(si)、貨幣經(jing)紀公司(si)(si)申(shen)(shen)請核準(zhun)董事和(he)高級(ji)管理(li)(li)(li)(li)人員任(ren)(ren)職(zhi)資格，向(xiang)所在(zai)地(di)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)提(ti)交(jiao)申(shen)(shen)請，由(you)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)受(shou)理(li)(li)(li)(li)、審(shen)查并(bing)決(jue)定(ding)，銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)自(zi)受(shou)理(li)(li)(li)(li)之日(ri)起(qi)30日(ri)內作出核準(zhun)或(huo)不予(yu)核準(zhun)的書面(mian)決(jue)定(ding)，并(bing)抄報銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)會(hui)(hui)；銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)管的財務公司(si)(si)、金融租(zu)賃(lin)公司(si)(si)申(shen)(shen)請核準(zhun)董事和(he)高級(ji)管理(li)(li)(li)(li)人員任(ren)(ren)職(zhi)資格，向(xiang)所在(zai)地(di)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)提(ti)交(jiao)申(shen)(shen)請，由(you)銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)分(fen)局(ju)(ju)受(shou)理(li)(li)(li)(li)并(bing)初(chu)步審(shen)查、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)審(shen)查并(bing)決(jue)定(ding)，銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)局(ju)(ju)自(zi)收到完整的申(shen)(shen)請材料之日(ri)起(qi)30日(ri)內作出核準(zhun)或(huo)不予(yu)核準(zhun)的書面(mian)決(jue)定(ding)，并(bing)抄報銀(yin)(yin)監(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)(jian)會(hui)(hui)。

非銀(yin)(yin)行(xing)金融機構分(fen)公司申(shen)(shen)請核準高級管理(li)人員任職資格，由(you)其法人機構向分(fen)公司所(suo)在地銀(yin)(yin)監局提交申(shen)(shen)請，由(you)銀(yin)(yin)監局受理(li)、審(shen)查并(bing)決定。銀(yin)(yin)監局自受理(li)之日起30日內作出核準或(huo)不予核準的(de)書面決定，并(bing)抄報銀(yin)(yin)監會(hui)，抄送(song)非銀(yin)(yin)行(xing)金融機構法人機構所(suo)在地銀(yin)(yin)監局。

第一百三(san)十四(si)條非銀行金融機(ji)構(gou)董事(shi)和高(gao)級管理(li)人(ren)員任職資格(ge)的(de)個(ge)案(an)核(he)準權限(xian)及程序(xu)與非個(ge)案(an)的(de)核(he)準權限(xian)及程序(xu)相同。

第一(yi)百三(san)十(shi)五(wu)條境外非(fei)銀行金融(rong)機構駐華代表處(chu)首席代表的(de)任職資格核(he)準(zhun)，向所在地銀監(jian)局(ju)提交申請，由銀監(jian)局(ju)受理、審查并(bing)決定。銀監(jian)局(ju)自受理之日(ri)起30日(ri)內作出核(he)準(zhun)或不予核(he)準(zhun)的(de)書面決定，并(bing)抄(chao)報(bao)銀監(jian)會(hui)。

第一百(bai)三(san)十(shi)六條非銀行金融機(ji)構或其分支機(ji)構新設立時，董事和高(gao)級管理人(ren)員任(ren)職資格申請，按(an)照該機(ji)構開業的許可程序一并(bing)受理、審查并(bing)決(jue)定。

第一百(bai)三十七條擬任(ren)(ren)(ren)人(ren)在(zai)同一法人(ren)機構(gou)內，同類性質(zhi)平行調(diao)整職(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)務(wu)，或(huo)(huo)改任(ren)(ren)(ren)較低職(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)務(wu)的，不需重新申請(qing)任(ren)(ren)(ren)職(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)資格。在(zai)該擬任(ren)(ren)(ren)人(ren)任(ren)(ren)(ren)職(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)前(qian)，應向(xiang)擬任(ren)(ren)(ren)職(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)機構(gou)所在(zai)地(di)(di)銀監(jian)局(ju)(ju)或(huo)(huo)銀監(jian)分(fen)局(ju)(ju)提交離任(ren)(ren)(ren)審(shen)(shen)計報告(gao)(gao)或(huo)(huo)經(jing)濟責任(ren)(ren)(ren)審(shen)(shen)計報告(gao)(gao)及有關任(ren)(ren)(ren)職(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)材料。擬任(ren)(ren)(ren)職(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)機構(gou)所在(zai)地(di)(di)銀監(jian)局(ju)(ju)或(huo)(huo)銀監(jian)分(fen)局(ju)(ju)應向(xiang)原任(ren)(ren)(ren)職(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)機構(gou)所在(zai)地(di)(di)銀監(jian)局(ju)(ju)或(huo)(huo)銀監(jian)分(fen)局(ju)(ju)征(zheng)求(qiu)監(jian)管評價意見。

有(you)以下情形之一的(de)，擬任(ren)(ren)職機構所在(zai)地銀監(jian)局或銀監(jian)分(fen)局應書面通知擬任(ren)(ren)人及其所在(zai)非銀行金融機構法人機構重新申(shen)請(qing)任(ren)(ren)職資格：

（一(yi)）未在擬任(ren)(ren)人(ren)任(ren)(ren)職(zhi)前提(ti)交離(li)任(ren)(ren)審(shen)計報(bao)(bao)告或經濟責(ze)任(ren)(ren)審(shen)計報(bao)(bao)告及(ji)有關(guan)任(ren)(ren)職(zhi)材料(liao)；

（二）離任(ren)(ren)審計報(bao)告(gao)或(huo)經濟責任(ren)(ren)審計報(bao)告(gao)結論(lun)不實或(huo)顯(xian)示擬任(ren)(ren)人可能存在不適合擔(dan)任(ren)(ren)新職的情形；

（三）原任職機構(gou)所在地(di)銀監局或銀監分局的監管評價意見(jian)顯示，該擬任人可能存在不(bu)符合本辦法任職資格條件(jian)的情形；

（四(si)）已連續中斷任職(zhi)1年以上。

第七章附則

第一百三十八條獲(huo)準機(ji)(ji)構(gou)變更事(shi)項(xiang)許(xu)可(ke)的(de)(de)，非銀行金融(rong)機(ji)(ji)構(gou)及其分支機(ji)(ji)構(gou)應自許(xu)可(ke)決定(ding)之日(ri)起6個(ge)(ge)月內完成有關法(fa)定(ding)變更手續，并向(xiang)決定(ding)機(ji)(ji)關和(he)(he)所在(zai)(zai)地銀監(jian)會(hui)派出(chu)機(ji)(ji)構(gou)報告(gao)。獲(huo)準董(dong)事(shi)和(he)(he)高級管理人(ren)(ren)員任(ren)職資格許(xu)可(ke)的(de)(de)，擬任(ren)人(ren)(ren)應自許(xu)可(ke)決定(ding)之日(ri)起3個(ge)(ge)月內正式到任(ren)，并向(xiang)決定(ding)機(ji)(ji)關和(he)(he)所在(zai)(zai)地銀監(jian)會(hui)派出(chu)機(ji)(ji)構(gou)報告(gao)。

未(wei)在前款規(gui)定期(qi)限內完成變更(geng)或到任(ren)的，行政許可(ke)(ke)決定文件失效，由決定機關注銷行政許可(ke)(ke)。

第一百(bai)三十九條非銀(yin)行金融機(ji)構設立、終(zhong)止事項，應在完成有(you)關法定(ding)手(shou)續后1個月內向銀(yin)監會(hui)和所在地銀(yin)監會(hui)派出機(ji)構報告。

第一(yi)百四十條本辦(ban)法所稱境(jing)外(wai)含(han)香港、澳門和臺灣地區。

第一百四十一條本辦法中(zhong)的(de)“日(ri)”均(jun)為工作日(ri)，“以上”均(jun)含本數或(huo)本級。